銀行內部員工消費貸款排查

① 如何加強對銀行員工異常行為的分析排查

加強對銀行員工異常行為的分析排查的辦法：

一、加強日常排查，掌握員工思想動態。充分發揮支行、部門負責人與員工直接、頻繁接觸的優勢，通過平時的業務處理、工作交流、相互交往、日常表現等觀察、掌握員工思想動態。管理人員定期和不定期的與員工進行個別談話，了解轄屬員工的思想、工作、學習及生活情況；三是召開小范圍的員工座談會、專項問詢、問卷調查等，了解員工的思想及行為動態。

二、加強家庭走訪，建立聯系機制。該行以支行、部門為單位，建立員工家庭聯系信息，定期走訪轄屬員工家庭，與員工的配偶、父母、子女、親屬等進行經常的交流、座談，了解員工家庭情況和八小時之外的行為動態。

三、加強社會走訪，及時消除隱患。該行員工行為動態管理小組辦公室組織專人，定期走訪當地公安局、檢察院、法院、工商局、稅務局、小額融資公司、擔保公司等相關單位，建立工作聯系，系統掌握全轄員工有無違法違紀行為、有無法律糾紛和不良異常現象。

有無經商辦企業行為；是否參與民間借貸，是否存在違規擔保行為；是否存在以職務便利謀取私利等，准確掌握員工的社會交往、投資消費、遵紀守法等情況。

四、加強監測分析，強化制度執行。該行多渠道加強員工行為動態的監測分析：

1、是通過工會、共青團等群眾組織，了解員工參與組織活動情況。

2、是綜述運用監督檢查系統，調閱各級各類檢查報告，掌握員工的工作能力，制度執行和獎罰情況。

3、是通過業務運營風險管理系統、反洗錢風險監控系統、錄像監控系統、信用卡違規透支信息等，發現、收集和核查員工行為動態及異常交易情況。對收集的信息分類分析排查，加強事先防控。

② 銀行員工如何營銷工廠員工辦理消費貸款

銀行員工營銷工廠員工辦理消費貸款的話，可以根據實際需要說明辦理消費貸款的好處，然後吸引別人辦理。

③ 我在的銀行貸款被銀行內部人員用了，當時那個人是客戶經理手續都是他給填的我簽的字，也沒有考察審核就給

1說明你是知道以自己名義貸款，然後借給他。2，銀貸款人是你，當然找你要錢。3，你再問那個人要錢。

④ 工商銀行內部員工可以給自己發放個人信用貸款嗎

肯定不能自己是經辦人的，會違反行為禁令。

⑤ 如何加強對銀行員工異常行為的分析排查

僅供參考：
為進一步強化員工行為動態管理，實現案防關口前移，有效消除案件風險隱患。始終堅持「一崗雙責、分級負責」的責任機制，把業務管理與人員管理有機結合，定期排查與不定期排查相結合，多渠道、多形式扎實抓好員工異常行為排查工作，確保員工隊伍思想穩定，取得較為明顯的成效。
一、加強日常排查，掌握員工思想動態。該行一是充分發揮支行、部門負責人與員工直接、頻繁接觸的優勢，通過平時的業務處理、工作交流、相互交往、日常表現等觀察、掌握員工思想動態。二是管理人員定期和不定期的與員工進行個別談話，了解轄屬員工的思想、工作、學習及生活情況；三是召開小范圍的員工座談會、專項問詢、問卷調查等，了解員工的思想及行為動態。
二、加強家庭走訪，建立聯系機制。該行以支行、部門為單位，建立員工家庭聯系信息，定期走訪轄屬員工家庭，與員工的配偶、父母、子女、親屬等進行經常的交流、座談，了解員工家庭情況和八小時之外的行為動態。。
三、加強社會走訪，及時消除隱患。該行員工行為動態管理小組辦公室組織專人，定期走訪當地公安局、檢察院、法院、工商局、稅務局、小額融資公司、擔保公司等相關單位，建立工作聯系，系統掌握全轄員工有無違法違紀行為、有無法律糾紛和不良異常現象；有無經商辦企業行為；是否參與民間借貸，是否存在違規擔保行為；是否存在以職務便利謀取私利等，准確掌握員工的社會交往、投資消費、遵紀守法等情況。
四、加強監測分析，強化制度執行。該行多渠道加強員工行為動態的監測分析。一是通過工會、共青團等群眾組織，了解員工參與組織活動情況；二是綜述運用監督檢查系統，調閱各級各類檢查報告，掌握員工的工作能力，制度執行和獎罰情況；三是通過業務運營風險管理系統、反洗錢風險監控系統、錄像監控系統、信用卡違規透支信息等，發現、收集和核查員工行為動態及異常交易情況。對收集的信息分類分析排查，加強事先防控。
五、拓寬監督渠道，加大監督的力度。該行一是運用95588客戶投訴系統，了解員工在服務質量、履責方面的情況；二是在該行網訊設立舉報電話，各營業網點設立舉報信箱，受理員工和客戶的舉報和投訴，拓寬監督渠道；三是在全轄建立員工行為動態管理台帳，按期報送員工行為動態管理信息，積極構建員工行為動態管理的常態機制，促進全轄幹部員工遵章守紀，廉潔從業，依法合規經營。

⑥ 我想問問銀行內部人員給辦貸款的路子

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⑦ 銀監局有規定,銀行內部員工不可以貸款嗎

監局有規定，銀行內部員工不可以貸款嗎？其實我覺得每個銀行規定不一樣，有的銀行員工是可以貸款的，主要是看什麼類型的貸款，一般抵押貸款都可以做