違規發放異地消費貸款

A. 違規發放1300萬貸款法律上應當如何處理

《刑法》第186條第2款規定：
銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上 二十萬元以下罰金。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人 員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
《最高人民檢察院、公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》
違法發放貸款案(刑法第186條第2款)
銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的;
2、單位違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在一百萬元以上的。
請根據以上法律條文具體問題具體分析。

B. 違法發放貸款怎麼處罰

銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貨款的條件，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

C. 建設銀行一支行違規放貸被罰，銀行發放貸款有什麼規定

建設銀行一支行違規放貸被罰這件事情在網上引發了網友們的熱議，我們都知道銀行放貸款是有著非常明確的規定的。如果銀行工作人員以降低貸款條件或超越貸款人實際資金需求發放貸款的，那麼將會面臨嚴格的處罰，而且與借款人串通違規發放貸款的也需要面臨相應的處罰，這一次也是因為這個原因，所以才會對馬鞍山市分行罰款28萬的。

同時我們需要注意的是，在日常生活中要盡量的不去借錢，因為我們都知道借錢對於自己來說也是非常的不好的，對於他人來說也是會產生負擔，而且一定。不要違規接待，如果真的有資金需求的話，一定要去正規銀行裡面進行這塊，只要自己的徵信能過，那麼貸款也是最長的，簡單的也希望每個人都能夠記住這一件事，千萬不可以碰高利貸。

D. 我是外地人可以在浙江信用社貸款嗎

谷來信用社的貸款何以成了賭場的賭資 具體內容： 信用社的貸款--賭場的賭資舉報谷來信用社違規放貸公開信 浙江省嵊州市谷來鎮農村合作銀行(原谷來鎮農村信用社,以下簡稱信用社)所放貸款去了哪裡?為什麼本鎮真正有項目想發展農村經濟的企業與個人卻貸款無門. 九里斜村,一個人口不到1000的小山村---浙江省嵊州市谷來鎮九里斜村卻在全鎮成了最大的貸款村,該村當初發展村級集體經濟時貸款並不多,有據可查2006年以前的貸款發放情況.因為該村的個體經濟創辦於2006年以前,但該村從2007起該村貸款累計已達600多萬. 該村是嵊州市參賭人數最多的村,(注:此處所注賭徒是指在專業的賭場賭博,並在開設有賭場抽頭情況下的參賭人員),去年該村賭徒最多時達三十多人,是全鎮最有名的賭博村,該村去年輸掉的資金絕大部分是谷來信用社貸出來的所謂農業貸款,名義上在申請表中寫著茶葉發展,農業發展,開設店鋪,還有其它申請理由不一的,其實都是谷來信用社欺騙上級信用銀行的一種手段(此偷梁換柱手法被某些信貸員玩的得心印手),該村600多萬元貸款真正用於發展農業及農村經濟的不到百分之五. 更有甚者,某些貸款申請人由於自身不夠貸款資格(戶口已外遷或個人信貸額度已滿)就在信貸員明知的情況下,通過信貸員「全心全意」的操作,授權他人代為貸款.信貸員及其單位領導在深知所放貸款風險的情況下仍連續放貸. 谷來信用社長期違規放貸時間之久,額度之大,影響之深,何以上級監管部門沒有察覺,信貸員吃/喝/玩/拿----有據可查,2006起年嵊州市名豪夜總會,東方巨龍夜總會等高檔消費場所留下過這些信貸員多少身影.每次消費都在2000元以上.嵊州市的足浴場所留下過他們多少的足跡,以上種種只需對該村去年及今年的貸款戶稍作調查即可明了一切.為何上級主管部門不出面監管,去年剛上任的某信貸員,對於貸款申請人送去的香煙等財物笑納後還戲言拿些香煙,吃點喝點唱唱歌是可以的,只要不拿現金就行了,這是什麼原則啊,不過有人說得好,這是行規. 今年發生的該村幾起信用社貸款案值得大家思索: 一 去年(2007年)A某幫助B某向谷來信用社貸款15萬,A某作為擔保人得款10萬,B某作為申請人,得貸款5萬,後雙方都在賭場輸完了,並都先後借了賭場高利,今年信用社還款期到了,由於A某與B某都無力歸還本金,信貸員同意他們轉貸,(注:信貸員明知A某/B某都參與賭博, A某個人名下貸款額度已滿,通過他人姓名貸款所得已經有幾十萬元),信貸員通過操作把15萬打進B某當初貸款時帳戶,試圖轉貸，但不幸的是第二天一早B某取走了其中的10萬並失蹤,A某報警,---路人皆知,有案可查。二 2006年C某戶口早已外遷,信用社卻仍然下放貸款5萬,深查可獲知。三 D某去年就有貸款，今年D某在無項目開發,不作任何投資意向的情況下,憑著「頑強」的毅立，通過信貸員的「努力」，由他人代為貸款，並且成功獲得貸款15萬，此貸款全部用於賭場賭博及放高利，淺查即知。四 今年該村的貸款戶無一人按時歸還本金.淺查即知. 五 俗話說「受人錢財,替人消災」,只是這句話用在某些信貸員身上卻已經變味,拿了好處不辦事. 六 信貸員辦事拖拉,口頭答應某些申請人的貸款申請,但真正放貸卻一拖最拖,既然不肯放貸,何必答應申請人,既浪費申請人的時間/精力,還浪費申請人的財力. 還我一個公平公正的貸款環境！！！

E. 中國人民銀行近日發出《關於嚴禁發放無指定用途個人消費貸款的通知》，明令禁止商業銀行發放無指定用途的