lpr贷款年限20年

㈠ 我的贷款是越还越少的那一种。LPR是不是跟我这个一样二十年的贷款我己还了十年，请问我选择那一种，

一般来说，银行贷款的利率是固定的，一旦与银行签订了合同，利率就不能改变。但根据央行的政策利率会进行调整，利率有高有低。而改为LPR即动态利率，贷款利息或多或少，与你先息后本的还款方式（越还越少）是不相同的。如果贷款期限不长或剩余还款时间不长的话，不用改成LPR，时间长的可以改。

㈡ 利率4.988有必要改lpr吗贷款20年

你的贷款利率是4.988，已经很低了，没有盖，必要还浮动利率，按照贷款的固定利率继续还款，20年还后就可以了。

㈢ 今年房贷第一年，总时间是20年，有必要转换成LPR利率么

房贷第一年，房贷期限20年，有必要转换成LPR浮动利率？题主的这个问题是当下很多人遇到的，而房贷利率换锚还剩下一个月的时间，时间不多了，都需要在2020年8月31日前做出选择，先说结论，建议换。1、LPR机制下的房贷利率和之前有何不同？原有的房贷利率计算公式是这样的：房贷利率=贷款基准利率*（1±浮动比例），其中“浮动比例”是固定不变的，但是贷款基准利率会不定期的变动，上一次变动是2015年10月份，下调到4.9%，所以，在原来的房贷利率计算公式下，房贷执行利率的变化是取决于“贷款基准利率”的变化的。

所以，社会资金成本其实是和GDP增速是正相关的，简单来说就是LPR是和GDP增速正相关的，那么我们要判断LPR未来的走势，我们只需要判断GDP未来的走势就可以了。去年GDP增速是6%，今年上半年是负数，今年全年也许也就是2%左右，虽然主要原因是疫情导致的经济增速下滑，但是即便是未来疫情结束了，那么GDP增速能够回到往日的6%吗？这个难度是挺大的，未来更可能的是5%、4%，甚至是3%。长期来看，LPR走低是一个趋势，在短期来看，LPR已经降低了，目前是4.65%，如果未来一年维持这个水平不变，那么现在选择转换LPR浮动利率，就可以降低房贷利率0.15%（LPR从4.8%降低到4.65%）。所以，选择转换LPR浮动利率更划算。

㈣ 贷款利率4.9，贷款期限20年，已还8年，要不要转LPR

贷款利率4.9，贷款期限20年，已还8年，

可以转LPR，这样划得来一些

㈤ 贷款20年等额本息货款是否改LPR剩余13年

这要看你的利息高不高，超过5%的话就转换吧，毕竟年限也不久了，就算利率涨对你也没什么影响

㈥ 我每月还贷款4896.85 贷款20年!转换LPR以后每个月还款是多少钱

每月还款大概在5000元左右，贷款20年转换浮动利率的话，每月还款应该跟你现在保持一致的，有时候多一点，有时候少一点。转换LPR以后还款金额就不固定了，可能会低，也可能会高，毕竟LPR 值本身就是浮动数字，不是固定利率。

2020年4月20日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，2020年4月20日贷款市场报价利率(LPR)为：1年期LPR为3.85%，较上一期下降20个基点，是自2019年8月LPR改革以来，降息幅度最大的一次；5年期以上LPR为4.65%，较上一期下降10个基点。

(6)lpr贷款年限20年扩展阅读：

LPR报价银行应符合宏观审慎政策框架要求，已建立内部收益率曲线和内部转移定价机制，具有较强的自主定价能力，已制定本行贷款市场报价利率管理办法，以及有利于开展报价工作的其他条件。贷款市场报价利率（LPR）由各报价行于每月20日，以0.05个百分点为步长。

向全国银行间同业拆借中心提交报价，全国银行间同业拆借中心按去掉最高和最低报价后算术平均，向0.05%的整数倍就近取整计算得出LPR，于当日9时30分公布，公众可在全国银行间同业拆借中心和中国人民银行网站查询。LPR包括1年期和5年期以上两个品种。

㈦ 贷款34万20年用LPR还款法每月还多少

我个人理解，其实和之前 没错多少。
按照等额本息，本金34万，贷款期限20年，利率一般是5.88%、
也就是说每月还款2412.39

㈧ 贷款40万，利率4.9，贷款期限20年，已还2年半，要不要转LPR

带款是40万元的，本金利率是4.9，我认为已经很低了，没有必要转为浮动利率，贷款期限20年，已经还了两年半，继续按照固定利率还款就可以了。

㈨ 你好我的房贷是20年.利息是6.12 转换LPR有必要转换吗

如果判断未来5年期以上LPR比6.12%高，就可选择固定利率。反之如果判断未来LPR比6.12%低，可选择LPR。

2015年10月以来，贷款基准利率一直保持不变。相比贷款基准利率，LPR的市场化程度更高，能及时反映市场利率变化，2019年8月以来已多次下降。推进存量浮动利率贷款定价基准转换，就是为了保护借贷双方权益，特别是让借款人享受利率下行带来的好处。

(9)lpr贷款年限20年扩展阅读：

对于借款人来说，如果现在房贷执行利率比LPR高，未来LPR上升时，加减点方式更有利；LPR下降时，浮动倍数方式更有利。如果现执行利率比LPR低，则未来LPR上升时，浮动倍数方式更有利；LPR下降时，加减点方式更有利。

其实，参考贷款基准利率一定倍数浮动时，贷款基准利率的变动，会对贷款执行利率产生放大或缩小的不对称效应。