1. 工資30000求最高貸款多少
你好，具體能貸多少錢需要看你的貸款時限而定，正常來說銀行貸款的要求是每月的月供不能高於每月收入的50%，也就是說控制在月供15000元之內的貸款你都符合條件。希望可以幫到你
2. 家庭月收入3萬每月可以承受多少房貸
不超過1.5萬，如果考慮經濟壓力小，最好不超過1萬
3. 月收入3萬，最多能貸款多少
請問貸款類型是？例如辦理汽車貸款，貸款金額最高200萬元。且最高貸款金額不超過所購車輛價格（不含各類附加稅費及保費）的80％；對進口汽車發放個人汽車貸款最高貸款金額不超過所購車輛價格（不含各類附加稅費及保費）的70%。
4. 月薪3000，是否能貸款4萬塊
貸款金額小於等於：月凈收入*70%*貸款期限。
你貸10W也沒問題。貸款主要是看你用途和你還款能力，其實銀行最關心你的就是你的月收入，3000是一個比較好的收入群體，我只小額貸。你就按照銀行讓你提供的手續就可。就像你上面說的那些都要用。
5. 我想貸款三萬元，每月用工資還款一千元，如何辦理貸款
一、我想貸款三萬元，每月用工資還款一千元，如何辦理貸款？
貸款三萬元每月只還一千的話，那也就是最起碼得貸款兩年半到三年，建議咨詢本地的銀行。如果你條件很好，比如是由銀行代發工資、信用良好、負債率也很低，就可以選擇費率相對較低的銀行，信貸期限一般是1、2、3年，還款方式大多是每月等額償還本金和利息。
二、貸款
貸款是銀行或其他金融機構按一定利率和必須歸還等條件出借貨幣資金的一種信用活動形式。廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經濟的發展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
三、貸款的原則
「三性原則」是指安全性、流動性、效益性，這是商業銀行貸款經營的根本原則。《中華人民共和國商業銀行法》第4條規定：「商業銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則，實行自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。」
1、貸款安全是商業銀行面臨的首要問題；
2、流動性是指能夠按預定期限回收貸款，或在無損失狀態下迅速變現的能力，滿足客戶隨時提取存款的需要；
3、效益性則是銀行持續經營的基礎。
例如，發放長期貸款，利率高於短期貸款，效益性就好，但貸款期限長了就會風險加大，安全性降低，流動性也變弱。因此，「三性」之間要和諧，貸款才能不出問題。
6. 我一個月工資三萬，能到銀行貸款多少錢
您好！一般情況下，貸款需要確認貸款類型、遞交資料到經辦行、由經辦行審核資料是否符合貸款條件、對符合條件的放款。貸款需要有明確的用途及相關材料證明。請您詳細說明用途、所在城市，我們為您核實當地是否有此類型貸款。
若您仍有疑問，建議您咨詢「客服在線」https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0，我們將竭誠為您服務！
7. 貸三萬每月有工資還3000
根據你的資質選擇不同類別的貸款，還款期數不一樣，還款金額也不一樣
8. 在銀行貸款3萬元，一個月利息是多少
1、重新理清房貸
無論是我的文章里，還是抖音里，都曾經不一隻一次提到過：房貸是普通人可以借到的最便宜的長期大額貸款，沒有之一。
沒錯，房貸是成本最低也最容易借來的大額貸款，所以如果能多貸，請盡可能在能力范圍內多貸。
看完這句，我估計一定有人一臉迷茫的過來問，你前邊還說了，30年的貸款，還了4年，還了25%了，實際只還了本金的10%都不到，這利息還不算高？
我澄清一下，前邊說的本金10%都不到，實際只有6.7%左右，遠不到10%。但不代表他的利息就高。
因為我們要明白的是，等額本息（每個月還款值不變）的演算法就是天然的應該這樣。
你借100萬，按照年4.9%的利率，每年的利息應該是49000元，再除以12個月，每個月就是4083。
但如果每個月只還4083的利息，那意味著永遠欠著銀行的本金，這樣顯然不可能。
根據已經預設好的平衡公式：
（P:貸款本金 R:月利率 N:還款期數）
可以得出，30年的月還款金額為5307元。
以5307元-4083元=1224元，就是第一個月需要還的本金金額。
而由於第一個月已經還款了1224元，那麼計算利息的總金額變成了998776，所以第二個月的5307元月供里，利息降低到了4073元，要還的本金變成了1229元。
以此類推。
也就是說，不管你借了銀行多少錢，銀行只計算你當月還欠銀行錢的金額來*4.9%/12來收取你的利息。
不會像信用卡一樣，不管你中途還了多少，欠銀行多少錢。反正都按照你貸款的總額乘以年利率，來收取你的利息。
這個部分如果沒看太懂，建議回看之前那篇文章《你對房貸的認知，像極了文盲！》，里邊寫的更詳細。
總之，你要知道，純粹從利息來看，房貸的前幾年，特別是前幾個月，還款中利息的比例一定是最高的。畢竟你借了銀行那麼多錢。
但，越來越少的利率，只有信用卡40%不到的實際利息，房價上漲帶來的杠桿收益，是我們一直推薦能多貸款就別全款，能長貸就別提前還的核心原因。
2、貸款買房的表面成本是多少？
買房最表面的成本有兩個，一個是本金，一個是利息。
我們先看利息：
圖表中就是以100萬為例，每年的還款中利息的總額以及利息占貸款總額的比例。（注意這個與還款額無關）
舉一個兩年等交樓，交樓兩年賣掉的4年例子，大約需要付出4.87%+4.79%+4.71%+4.63%≈貸款總額*19%的利息。
一套房每年的明面成本19萬/4≈47500元。摺合到這套房裡（總價143W），大約是3.3%。
如果時間越長，平均的明面成本越低，反之亦然。
也就是說，如果粗的算，房子每年只要凈漲幅超過3.3%，就算打平，沒有買虧。
但這僅僅是明面上的成本，最大的成本還有本金和復利成本。
3、本金和復利成本
所謂本金成本，很好理解，但很容易走入誤區，那就是認為本金成本只是買房的首付。
誠然，首付是最重要的本金成本，但本金成本實際卻有4個部分。
1、首付
2、首付這筆錢購房後損失的利息
3、月供
4、月供這筆錢購房後損失的利息
我們仍然以剛剛的100W貸款，43萬首付為例。
首付43萬，按照某尚未爆雷的XX貸P2P來算，3個月期，年化8%。平均每期，利息為總額的2%，也就是說，43萬，三個月後總額變為43*1.02以此類推。
按照這樣的演算法，4年後43萬大約變成59萬，增長了大約16萬。
摺合每年增長4萬元。
如果你覺得不放心，或者覺得8%不現實，那直接砍半的4%的收益算下來，每年的增長也達到了1.85萬元。
每年付出的月供，統一按照3個月存進理財一次，年化4%的演算法來計算，4年後的總金額也將達到27.76萬元。
和4年的總月供25.47萬相比，相差了2.3萬，約等於每年8千元的收益。
一堆數字，可能你看的有點蒙。
換個說法來敘述：
就是說，假如你把43萬首付款，拿去做保守理財，然後每個月的月供存起來做保守理財，4年後你手裡將會擁有，大約87萬現金，這四年你一共賺了18萬5多，平均每年賺了4.6W。
然後我們回顧上文中我們提到的明面成本，每年需要大約付出4.7萬的利息，如果房子沒有漲，貸款買了這套房。里里外外總共虧損4.7萬的利息以及4.6萬的利潤，大約是9萬多。
按照這套房是143萬來算，每年如果不漲6.5% 就意味著虧錢。
房價需要在買後，四年漲26%才能真正收支平衡。
但這還不是最終的結果！
9. 貸款3萬每個月利息是多少
那看你從貸款，正規否，一般1分多
10. 月收入破3萬是個什麼等級和感覺
一個月收入三四萬還是要看在什麼樣的城市，比如北京上海這樣的一線城市，月收入三四萬其實也算不上太高，要知道即便是這樣的月收入，每個月的工資也只能是購買一平方的房子，而且還不是什麼高檔小區，很多公司的白領們依然要過房奴的生活。
我們單位的小李是剛分來的大學生，現在每個月到手應該是三萬二左右，老家人聽說小李能有這樣的收入，真的是羨慕的不要不要的，但是對小李來說卻怎麼也高興不起來，因為到了結婚的年齡，女方家提出的基本條件是必須要有房子，沒辦法小李年前定了一套三居室的房子，房價當時是41000元/平方米，120平方下來也就是4920000元，小李首付了十四萬多，剩下的全部是貸款，20年分期現在每個月月供將近2.6萬元，工資減去自己的放到也就省六千來塊錢，還要支付生活費，房租，交房以後還要攢錢裝修等，所以說日子也是過的緊巴巴的，當然，如果不是在一線城市生活，每個月三四萬的收入，當然是非常愜意了。
第一，當需要用錢的時候就沒有那麼擔心了，俗話說有錢底氣足，你每個月都有那麼高的收入，基本上可以抵禦各種生活上帶來的風險，完全不用擔心因為沒錢而心慌，平常想吃啥，就可以吃，想買啥就可以買，即便是漏油事件鬧得沸沸揚揚，估計依然阻擋不住你買豪車的腳步。
第二，當你月收入三四萬的時候，你的社交圈會更廣泛了，畢竟不差錢，沒錢的時候總是算著過，不捨得去外面吃飯，即便是朋友請你，你也會盤算要不要去，要不要回請，而你有了高收入，肯定就不會再有這么多的顧慮，畢竟社交的花費都是小錢。
第三，習慣了高收入你會變得更優秀，接觸的層次也會不一樣，你會想辦法讓自己變得更強，收入更高，人生開掛式的向更好的方向發展。
總的來說，每個月收入三四萬元，肯定有了自己的一定的社會地位，看事情做人也都會有了一定的格局。