Ⅰ 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作違規放貸，套路貸如何起訴銀行
只要證明存在欺詐、銀行方存在違規的話合同就無效，也就是可以撤銷，就不會對你造成太大損失。所以，需要好好搜集證據，包括音頻圖片視頻資料，然後找個律師處理。
Ⅱ 銀行工作人員違規貸款怎麼處理
法律分析：銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
Ⅲ 銀行違規放貸合同還有效嗎
法律分析：銀行違規放貸，投訴人應該先向銀保監會所在地的派出所報案。然後自己准備書面形式的舉報材料，將舉報材料交給銀保監會。在收到舉報材料以後，銀保監會會將投訴轉發給銀行，要求銀行調查並直接回復投訴人。因此，投訴人最終是可以獲得事件的詳細解釋以及回應的。
法律依據：《中華人民共和國中國人民銀行法》 第三十二條 中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：(一)執行有關存款准備金管理規定的行為二)與中國人民銀行特種貸款有關的行為三)執行有關人民幣管理規定的行為四)執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為五)執行有關外匯管理規定的行為六)執行有關黃金管理規定的行為七)代理中國人民銀行經理國庫的行為八)執行有關清算管理規定的行為九)執行有關反洗錢規定的行為。
Ⅳ 銀行人員違規放貸怎麼判
法律分析：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金 ；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
Ⅳ 銀行工作人違規放貸 騙取當事人的簽名簽訂的金融借款合同是否有效
具體事情具體分析，
沒有確鑿證據不能下定論，
一般銀行工作人員的放款不是一個人說了算的，
還有好幾道審核，
同時，在銀行辦理時，工作人員的行為是代表銀行行為，
非個人行為；
借款合同雙方簽字前都需認真閱讀並認同後再簽字，
簽完字後，發現不利於自己的也不能說就是詐騙；
只要不違法，就不能下判斷說是詐騙。
Ⅵ 銀行違規放貸第三方，貸款人受害怎麼辦
銀行在違規放貸的情況下，給貸款人產生影響，帶來經濟損失，建議走法律程序，你作為貸款人可以向法院提起訴訟，要求銀行賠償你的損失。
有些合同是可以認定為無效的，供參考，這件事情需要進一步和律師溝通。
合同法規定：有下列情形之一的，合同無效：
1.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益。
2.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益。
3.以合法形式掩蓋非法目的。
4.損害社會公共利益。
5.違反法律、行政法規的強制性規定。
違法發放貸款罪簡單定義是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
拓展資料：
違法發放貸款罪
根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定，違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
違法發放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為違法發放貸款罪主體。
Ⅶ 銀行違規放貸三戶聯保貸款合同是否還有效
銀行違規放貸合同是無效的，違規可能屬於合同無效的法定情形。法定合同無效的法定情形分別有：違反法律、行政法規的強制性規定的合同無效；違背公序良俗的合同無效；行為人與相對人惡意串通，損害他人合法權益的合同無效；法律規定的其他情形。
法律依據
《民法典》第一百五十三條違反法律、行政法規的強制性規定的民事法律行為無效。但是，該強制性規定不導致該民事法律行為無效的除外。違背公序良俗的民事法律行為無效。第一百五十七條民事法律行為無效、被撤銷或者確定不發生效力後，行為人因該行為取得的財產，應當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應當折價補償。有過錯的一方應當賠償對方由此所受到的損失；各方都有過錯的，應當各自承擔相應的責任。法律另有規定的，依照其規定。
Ⅷ 職業放貸人借款合同無效的法律規定
法律分析：借款合同無效的一般有以下幾種情形：1、民間借款合同違反民法典關於利率的有關規定。2、民間借款合同中規定有復利條款。3、為了維護貸款人的利益，保證借款人按期還本付息。
法律依據：《中華人民共和國民法典》
第五百零五條 當事人超越經營范圍訂立的合同的效力，應當依照本法第一編第六章第三節和本編的有關規定確定，不得僅以超越經營范圍確認合同無效。
第五百零六條 合同中的下列免責條款無效：
（一）造成對方人身損害的；
（二）因故意或者重大過失造成對方財產損失的。
Ⅸ 職業放貸人借款合同無效
借款合同無效的一般有以下幾種情形:1、民間借款合同違反《合同法》關於利率的有關規定，約定利息超過中國人民銀行發布的貸款利率上限的4倍，這樣的利息是「高利貸」，利息條款是無效條款，超過的部分不受合同法的保護。
一，為嚴厲打擊與民間借貸相關的刑事犯罪，實現標本兼治、協同治理，有效遏制民間借貸糾紛上升勢頭，切實保障人民群眾合法權益，促進社會公平正義，根據有關法律及司法解釋，省法院、省檢察院、省公安廳、省司法廳、省稅務局、省地方金融監督管理局等單位對民間借貸協同治理工作進行了專題研究，並達成共識
二，民間借貸在一定程度上滿足了社會多元化融資需求，促進了多層次信貸市場的形成和完善。但由於民間借貸存在交易不公開、不規范等特點，容易引發非法集資、高利轉貸、虛假訴訟、「套路貸」、暴力催收等違法犯罪行為，嚴重危害金融秩序和社會穩定，增加妥善化解民間借貸糾紛的難度，也加劇了執行難。
三，各有關單位要從深化依法治國實踐的高度，充分認識依法嚴厲打擊與民間借貸相關的違法犯罪行為、強化協同治理的必要性和緊迫性，緊緊圍繞黨和國家工作大局，依靠黨委領導和政府支持，根據依法治理、分類處理、綜合施策的原則，積極構建跨部門協同治理機制，共同遏制民間借貸案件高發勢頭。
四，針對當前職業放貸高發等實際情況，人民法院要根據同一原告或關聯原告在一段時間內所涉的民間借貸案件數量、利率、合同格式化程度等特徵，結合各地實際，建立「職業放貸人名錄」，進行重點管理，並每季度向公安、檢察機關等協同治理單位通報情況。職業放貸人名錄中有公職人員的，應當抄送當地紀檢監察部門和當事人所在單位。
五，涉職業放貸人案件審理過程中應加強對證據和事實的審查，對涉及職業放貸人名錄人員為申請執行人的執行案件，人民法院對被執行人應慎用拘留、罰款、布控、追究拒不執行判決、裁定刑事責任等措施；對於本金與利息已經執行到位的，人民法院執行部門應當向稅務部門通報，由稅務部門依法征稅。
Ⅹ 銀行違規放貸有哪些情形
法律分析：銀行違規放貸指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,包括在辦理發放貸款業務過程中,玩忽職守或者濫用職權,比如不認真調查借款人的償還能力或資信情況,不檢查借款人的相關資料真實性,隨意評估有失水準,或未經批准擅自發放貸款等。
法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》
第三十四條 商業銀行根據國民經濟和社會發展的需要，在國家產業政策指導下開展貸款業務。
第三十五條 商業銀行貸款，應當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查。
商業銀行貸款，應當實行審貸分離、分級審批的制度。
第三十六條 商業銀行貸款，借款人應當提供擔保。商業銀行應當對保證人的償還能力，抵押物、質物的權屬和價值以及實現抵押權、質權的可行性進行嚴格審查。
經商業銀行審查、評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保。
第三十七條 商業銀行貸款，應當與借款人訂立書面合同。合同應當約定貸款種類、借款用途、金額、利率、還款期限、還款方式、違約責任和雙方認為需要約定的其他事項。