A. 銀行人員向他人透露貸款信息違紀不
必須違紀。
B. 銀行工作人員涉嫌騙取貸款最多能判多年
根據刑法第175條規定之一,「以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。」
所以具體的量刑要從取貸款的數額,以及造成損失的大小來予以確定。
C. 銀行會向借款人的親屬透漏借款金額嗎
不會,銀行從業人員資格考試都有職業操守,如果向借款人的親屬透漏相關信息,是一種違法行為,可以請求行政機關提起公益訴訟案件審理了,所以銀行不會的,都有保密義務,員工也會簽訂保密的相關協議合同規定,所以請借款人放心。
D. 我是銀行工作人員,我把我的47位貸款人的名單和身份證號碼提供給了別人,我的責任是什麼
違法了!泄露他人隱私
E. 個人向銀行貸款好多人知道了,銀行算不算泄露
這個如果消息是從銀行泄露的,那麼銀行就算。如果是說消息不是銀行泄露的,那就不算。
F. 銀行發放貸款金額被銀行工作人員放出他人付什麼刑法
摘要 你的意思是,你申請的貸款,銀行把錢放給別人嗎?不太明白您的問題,如果沒有貸款人的授權,銀行不可能會把錢放到其他人的賬戶
G. 發放了違規貸款,銀行人員犯了什麼罪
違法發放貸款罪,是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的行為。
二、刑法規定
刑法修正案(六)第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為:「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處一萬元以上十萬元以下罰金 ;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,並處二萬元以上二十萬元以下罰金。」「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,向關系人發放貸款的,依照前款規定從重處罰。」
《刑法》第一百八十六條第3款規定:「單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。」
《刑法》第一百八十六條第4款規定:「關系人的范圍,依照《中華人民共和國商業銀行法》(以下簡稱《商業銀行法》)和有關金融法規確定。」
三、立案標准
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
1、違反國家規定發放貸款,數額在一百萬元以上的;
2、違反國家規定發放貸款,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
四、本罪的構成
本罪的構成要件特徵主要表現為四個方面:
1、侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機構的工作人員非法向關系人以外的其他人發放貸款的行為,不僅會給國家和金融機構造成重大的經濟損失,而且會破壞國家的貸款管理制度,擾亂國家的金融秩序。
2、客觀方面表現為行為人具有違反國家規定,玩忽職守或者濫用職權,向關系人以外的其他人發放貸款,造成重大損失的行為。
3、主體是特殊主體,即行為人必須是銀行或者其他金融機構的工作人員,其他人不能構成本罪的主體。銀行或者其他金融機構也可構成本罪的主體。
4、主觀方面由過失構成,即對造成的重大損失的後果是過失的心態。但是行為人違反法律、法規則可能是故意的。
五、本罪的認定
1、注意區分罪與非罪的界限。本罪屬於結果犯。只有在行為人因違法發放貸款造成重大損失時,才能以犯罪論處。對行為人的貸款行為沒有造成損失或者造成損失不大的,不構成犯罪。
2、劃清一罪與數罪。行為人犯本罪時往往兼有以貸謀私,收受賄賂的情形。如果行為人因收受賄賂,數額較大的,同時也構成了受賄罪,應以受賄罪和違法發放貸款罪實行數罪並罰。
3、本罪與違法向關系人發放貸款罪的界限。二者都是金融信貸方面犯罪,犯罪主體相同,犯罪的表現形式也有相似之處。二者的主要區別在於:
(1)在放貸對象方面,違法向關系人發放貸款罪的對象是關系人;本罪的對象是非關系人。
(2)構成犯罪的損失金額不同。違法向關系人發放貸款罪造成較大損失即構成犯罪,而本罪要求造成重大損失才能構成犯罪。省聯社政策法規部 耿春翔 林朋
H. 銀行工作人員在我本人不知情的情況下盜用本人信息貸款怎麼判刑
1 辦理貸款的時候,是需要經過本人簽字,摁手印的,包含借款合同,借據,以及取款憑條上面,銀行必須保留這些檔案30年以上,如果銀行拿不出借款合同,借據,以及經過司法鑒定上面的字跡和手印都是您的,這個借款合同是偽造的合同,是無效的,銀行是不得以此向您追償任何款項的
2 同時,根據銀行貸款方面的規定,銀行貸款,是需要保留借款人簽字時的影像,保證合同的公證性的,如果銀行拿不出簽字時的影像,也能證明借款合同是假的
3 您可以去向信用社的省行投訴,一般都有投訴電話的,把您的情況向信用社所屬的省級行社反應,他們會給您解決的,同時,您也可以向當地的縣區一級的人民銀行分支機構,銀監局派駐機構反應,他們也會幫助您解決的
4 如果您屢次投訴尋求解決,並未收到理想的效果,您可以向當地信訪辦反映您的問題,也可以當地人民法院提起訴訟,狀告信用社合同欺詐,這個也是可以的,通過司法途徑來解決您的問題,並且要求信用社賠償您的經濟損失,精神損失,以及在起訴過程中產生的各項費用,並且消除您的徵信不良記錄,要求信用社登門賠禮道歉的。
5 請通過正當的法律途徑來解決您的問題,請遵紀守法,做守法公民
6 您聽懂了嗎?
I. 銀行工作人員違法貸款給自己構成犯罪嗎
相當於犯罪,因為這就屬於國有資產,私人處置,所以一定構成了,犯罪