金融學貸款利率計算題

A. 【貨幣金融學】一筆單利計算的三年期貸款最終償還利息是36萬,而市場平均利率為6%，求本金

本金×（1+6%）^3-本金=36
本金=188.4659萬元

B. 貸款利息怎麼算

貸款時間1年以內(含1年)： 利息=本金*貸款時間*4.35%

貸款時間1年-5年(含5年)： 利息=本金*貸款時間*4.75%

貸款時間5年以上： 利息=本金*貸款時間*4.9%

貸款利息一般按月復利計算，復利是在每經過一個計息期後，都要將所剩利息加入本金，以計算下期的利息。這樣在每一個計息期，上一個計息期的利息都將成為生息的本金，即以利生利，也就是俗稱的利滾利。

(2)金融學貸款利率計算題擴展閱讀：

注意事項：

1、在申請貸款額度的時候一定要適度，充分考慮個人及家庭的財務狀況，理財習慣，通常月還款額度不要超過家裡總收入的50%。

2、要保持良好的信用記錄，一旦信用記錄出現不良，會直接影響到貸款的可操作性，甚至很可能被銀行拒貸。

3、貸款時要向銀行提供真實的個人信息資料，從一開始就培養良好的誠信意識，切勿提供虛假資料，否則可能被列入銀行的黑名單，將被各家銀行拒之門外，個人信息變更時要及時通知銀行。

4、貸款申請人要有穩定的收入來源，具備還款意願和還款能力。上班族要提供單位工資證明、銀行流水等，開公司的或者個體戶要提供說明經營狀況的資料，提供銀行流水，實物資產(如房產)和金融資產(如銀行存單、國債)等。

C. 求公司金融學計算題的解答，謝謝~~~~

該筆貸款的現值=6%/12/30*365*7*200000+200000=285,166.67

如果年遇2月29日現值會多一點點，不知從哪一年開始借款，年遇2月29日，10年當中有可能有2個月或者3個月，所以不算具體，差異2天或3天利息。

D. 貨幣金融學 利率計算題。。。。求助。。。

假設兩題都是yearly compounding interest

第一題
par value = 66550, 這個是bond mature之後的錢，是future value.
market value = 50000,這是現在的價格，所以是present value
這里沒有coupon payment
所以直接用PV = FV/[(1+r)^n]
PV=50000, FV=66550,n=3, 算出來r=10%，這個就是yield to maturity...

第二題。
future cash inflow一共有兩項，第一項是第一年年底coupon payment 1440, discount to present value = 1440/(1+r)；第二項在第二年年底，coupon payment 1440 + principal amount 7200 = 8640,discount to present value = 8640/[(1+r)^2]
present value of all future cash inflow = market price 7200
也就是1440/(1+r) + 8640/[(1+r)^2] = 7200
算出來r=20%
這個r就是yield to maturity
coupon rate = 1440/7200 = 20%
經常收益率我不知道是什麼。。。。

其實第二題不用算。。market value = par value, YTM就應該等於coupon rate.

【順便說一下，這個考查的是time value of money這個知識點，還有基本的bond的了解】

E. 金融學求利率計算題。求詳解。 最好能說明公式。

名義收益率=票面利息收入÷票面金額
每年的利息收入是120，面值1000，所以名義收益率=120÷1000=12%

即期收益率=票面利息收入÷市場價格
每年利息收入120，市場價格960，所以即期收益率=120÷960

持有期年平均收益率=平均每年的收益÷市場價格
如果現在以960元的市場價格買入，那麼5年後能得到1000元，所以多出來40元，這40元平攤到每年，就是40÷5=8元，相當於每年的收入是120元的利息+8元攤的本金，是128元
持有期平均收益率=128÷960

F. 金融數學利息、利率、首付計算題

非金融專業，根據自己理解做的，第一題不知道什麼意思，理解了再發。

G. 金融數學利息、利率計算題

額度除以期數等於月還本金
月還款減去月還本金等於月還利息
月還利息加月還本金等於月還款
月還利息除以貸款額度等於利率
額度乘以利率等於月還款
望採納

H. 金融工程學計算題

現在美元兌歐元匯率為1.28，6個月後匯率為1.24，則說明6個月後，歐元要升值，因此設計的套利過程如下步驟一以2%的年利率向銀行借入 歐元，6個月後償還本息步驟二用借來的 歐元 以現在1.28美元兌歐元的匯率兌換成 美元步驟三將兌換後的美元以現在1%的利率存銀行，6個月後取出步驟四將6個月前存在銀行的 美元 取出，然後用升值後1.24美元兌歐元的匯率再兌換成 歐元，最後用兌換後的歐元還本付息給最開始借入的歐元的銀行套利收益率則為 (1+2%/2)*1.28*(1+1%/2)-(1+2%/2)=2.74%

I. 金融學利率互換降低融資成本計算題

中方銀行 ，固定利率10.0% ，浮動利率LIBOR；
美方銀行，固定利率 12.5%，浮動利率LIBOR+0.5%；
顯然中方銀行信用程度較高，在固定利率借款中，中方比美方低2.5%，浮動利率則比美方低0.5%，中方銀行在固定利率借款中有優勢，美方在浮動利率借款中占優勢。相對優勢2%
借款需求：中國銀行需要1億美元的浮動利率借款；美國銀行需要1億美元的固定利率借款。
互換設計（降低的成本兩者均衡分享）：
美方銀行的固定利率款由中方來借，利率10%，全部由美方承擔。
中方銀行的美元浮款由美方來借，利率LIBOR+0.5%，其中LIBOR-1%由中方承擔，餘下的1.5%由美方承擔。
結果：中方需要浮動利率款，支付浮動利率，達到融資需求，支付的利率為LIBOR-1%，比不互換降低1%；美方需要固定利率款，支付固定利率，達到融資要求，支付的利率為10%+1.5%=11.5%，比不互換降低融資成本1%