㈠ 贷款利率4.9，贷款期限20年，已还8年，要不要转LPR
贷款利率4.9，贷款期限20年，已还8年，
可以转LPR，这样划得来一些
㈡ 去年办的房贷记录5.831贷款30万十年期。有必要转lpr吗
建议还是转换浮动利率比较好。长期来看，利率应该是下行趋势，国家既然推出这样的政策，肯定是有道理的。
㈢ 建行贷款30万20年还了八年需要转lpr吗
转IPR可能更划算一点，不转也没什么，因为你贷款少，影响小，转不转都差不多。
㈣ 30万贷款利率5.096等额本金30年要不要转换lpr
转换比较好。
未来利率下降是大概率事件，虽然也存在利率上调风险。你选择不转换的话，那么以后每个月还贷金额是固定的，你总共要还多少钱一目了然（房贷基准利率不变的前提下）。
至于你选择转换lpr1，更加市场化也让事情变得更加难以预测，不过带来最大的好处就是利率下降你会受益匪浅。
㈤ 2017年商业贷款30万，利率为5.635要不要改成LPR
赶紧改，现在刚刚降了利率，你现在该可以选择6月份调整，也就是说应该马上可以调整利率了
㈥ 贷款转LPR30万十年大概能少多少
转换后还款是不变了。转换后的重新定价时还款才会变化，至于变化多少，要根据当时的LPR的利率水平。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR+浮动点”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，还款反而会增加；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，还款才会下降。
㈦ 利率4.9，240000贷款还十年，转不转LPR
率是4.9，24万的贷款一共是10年的期限，我认为不用转lpr，因为年利率已经很低了，只要按照合同继续还款就行了。