貸款資金流水表格

『壹』 出納日常流水賬表格格式

現金日記賬是用來登記庫存現金每天的收入、支出和結存情況的賬簿。企業應按幣種設置現金日記賬進行明細分類核算。現金日記賬的格式一般有「三欄式」、「多欄式」和「收付分頁式」三種。在實際工作中大多採用的是「三欄式」賬頁格式。學習之前先來做一個小測試吧點擊測試我合不合適學會計

要正確登記日記帳應：根據審核無誤的有關現金、銀行存款的收款憑證和付款憑證，或結合收、付款記帳憑證所附原始憑證，序時、逐筆地登記日記帳中各欄；要逐日結算余額，並與庫存現金實有數核對；定期與銀行送來的對帳單進行核對。在具體登記帳簿時應做到以下幾項要求：

1.先將會計憑證日期、編號、業務內容摘要、金額和其他有關資料逐項計入帳內，做到數字准確，摘要清楚、登記及時、字跡工整。登記完畢，記帳人員要在記帳憑證上簽名或者蓋章，並註明已經登記的符號「√」，表示已經記帳。

2.帳簿按日期順序連續登記，不得跳行、隔頁。如果發生跳行、隔頁，應當將空行、空頁劃線注銷，或者註明「此行空白」、「此頁空白」字樣，並由記帳人員簽名或蓋章。除制度規定允許用紅色墨水或者碳素墨水書寫，不得用圓珠筆（銀行的復寫帳簿除外）或者鉛筆書寫。帳簿中書寫的文字和數字一般應占格距的1/2，以便留有改錯的空間。

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『貳』 求一份資金流水賬Excel表格

可以根據明細賬賬本編制：
期初余額
日期,摘要，收入，支出，余額(設公式)，備注

『叄』 求一份現金流水賬表格excel表格 用作日常資金流水記賬

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『肆』 銀行貸款報表

銀行貸款報表參考指標：

（1）財務結構：

1、凈資產與年末貸款余額比率必須大於100%（房地產企業可大於80%）；凈資產與年末貸款余額比率=年末貸款余額/凈資產*100%，凈資產與年末貸款余額比率也稱凈資產負債率。

2、資產負債率必須小於70%，最好低於55%；資產負債率=負債總額/資產總額X100%。

（2）償債能力：

1、流動比率在150%~200%較好；流動比率=流動資產額/流動負債*100%。

2、速動比率在100%左右較好，對中小企業適當放寬，也應大於80%；速動比率=速動資產額/流動負債*100%；速動資產=貨幣資金+交易性金融資產+應收賬款+應收票據=流動資產—存貨—預付賬款—一年內到期的非流動資產—其它流動資產。

3、擔保比例小於0.5為好。

4、現金比率大於30%。現金比率=（現金+現金等價物）/流動負債。

（3）現金流量：

1、企業經營活動產生的凈現金流應為正值，其銷售收入現金回籠應在85~95%以上。

2、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在85~95%以上。

（4）經營能力：

1、主營業務收入增長率不小於8%，說明該企業的主業正處於成長期，如果該比率低於5%，說明該產品將進入生命末期了。主營業務收入增長率=（本期主營業務收入-上期主營業務收入）/上期主營業務收入*100%

2、應收賬款周轉速度應大於六次。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。應收賬款周轉速度（應收賬款周轉次數）=營業收入/平均應收賬款余額=營業收入/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）/2=營業收入*2/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）。

3、存貨周轉速度中小企業應大於五次。存貨周轉速度越快，存貨佔用水平越低，流動性越強。存貨周轉速度（次數）=營業成本/平均存貨余額，其中存貨平均余額=（期初存貨+期末存貨）÷2。

（5）經營效益：

1、營業利潤率應大於8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。營業利潤率=營業利潤/營業收入(商品銷售額)×100% =(銷售收入-銷貨成本-管理費-銷售費)/銷售收入×100%。

2、凈資產收益率中小企業應大於 5%。一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。凈資產收益率=總資產凈利率×權益乘數=營業凈利率×總資產周轉率×權益乘數；其中營業凈利率=凈利潤÷營業收入；總資產周轉率（次）=營業收入÷平均資產總額；權益乘數=資產總額÷所有者權益總額=1÷（1-資產負債率）。

3、利息保障倍數應大於400% 利息保障倍數=息稅前利潤 / 利息費用=（利潤總額+財務費用）/（財務費用中的利息支出+資本化利息）

(4)貸款資金流水表格擴展閱讀：

貸款種類一：個人信用貸款

個人信用貸款是較為時尚的貸款方式，那麼申請此類貸款需要什麼條件呢？通常情況下，銀行要求借款人具有二代身份證、穩定的工作證明、收入證明、貸款用途證明；個人信用狀況良好；對借款人的收入也有一定條件的限制，一般會要求借款人月均收入不低於4000元。在提交相關申請資料後，銀行審核通過就可以申請到月收入的5-8倍的貸款，即：無抵押無擔保貸款平安銀行新一貸貸款。

貸款種類二：房屋抵押貸款

之所以越來越多人選擇房產抵押貸款就在於，貸款利率一般為基準利率，還貸壓力較小。那麼申請該類貸款需要什麼條件呢？一般來說，除了對貸款人收入信用方面有較強的要求外，房屋的年限還要在20年以內，房屋面積大於50平米；房屋具有較強的變現能力；抵押貸款額度一般不得超過房屋評估值的70%。這樣在提交相關資料、銀行審核通過後，就可以申請到最高不超過1500萬、期限最長20年的貸款。

貸款種類三：大學生創業貸款

大學生對此類貸款的關注度之高超乎我們的相信，很多地區都對大學生創業貸款有扶持政策，常見的有貸款補貼或者無息貸款。那麼申請此類貸款需要什麼條件呢？一般來說，大學生創業貸款要求：在讀大學生、以及畢業兩年以內的大學生；大專以上學歷；18周歲以上。相對而言，對於該類貸款的申請條件還是比較寬松的，而後只需將學生證、成績單、對賬單等資料提交給銀行，審核通過後即可獲得貸款。

貸款種類四：個體戶貸款

個體戶已經成為了社會經濟發展的主力部隊了，但是面多個體戶融資困難，許多人選擇該類貸款，申請此類貸款需要什麼條件呢？一般來說，需具有完全民事行為能力，有當地戶口；有本地固定的經營場所，且收入穩定；能提供合法的抵（質）押物；在貸款行開立存款賬戶。在滿足以上條件後，將銀行要求的資料提交審核即可。

貸款種類五：房屋按揭貸款

很多人購房申請房屋按揭貸款，那麼該貸款需要什麼條件呢？一般來說：具有有效身份證及婚姻狀況證明；良好的信用記錄和還款意願；穩定的收入；所購住房的商品房銷售合同或意向書；具有支付所購房屋首期購房款能力；在銀行開設個人結算賬戶以及具有有效的擔保。在滿足以上條件後，將申請資料提交銀行即可，由銀行審核決定是否放款。

『伍』 現金流水賬表格怎麼填寫啊

需要用到office辦公司軟體Excel，具體步驟如下：
①先做好一個普通的EXCEL現金流水賬，填入相關數據，在「方向」欄里如圖對應的是G6單元格，在G6里輸入=IF(H5+E6-F6>,「借「,「貸「)回車，這組函數的意思是「當H5+E6-F6大於0時，顯示「借」，否則顯示「貸」
②這樣在G6單元格內就出現了一個「借」，再選中「余額金額」欄里相應單元格，如圖H6，輸入「=IF(G5=」借」,H5+E6-F6,E6-F6-H5)」，回車，這段意思是：當G5單元格顯示「借」時，H6單元格等於H5+E6-F6，否則E6-F6-H5
③這時余額欄里也出現了應有的金額數字，再選中剛才輸入「借、貸」函數的G6單元格，當游標移到單元格右下角時，游標由空心+字變成實心+字時按住滑鼠左鍵沿「方向」單元向下拖動，直至賬尾，這個過程也是將G6單元格內的函數按對應關系變數復制到其他「方向」單元內的過程
④這時向應的單元格內出現了「借」或「貸」
⑤再用同樣方法將余額單元格H6當中的函數變數復制到相應位置，這時相應余額也自動計算出來了，由於余額中有了數據，前面的「借、貸」方向也發生了改變，至此自動計算方向與余額的電子賬就有了

『陸』 我公司向銀行貸款,需做一份資金轉賬明細表,這表怎樣做

其實只是銀行的資金清算中心出了點小問題，你只要叫收款方前去銀行查詢就行了，銀行會幫你處理的。

『柒』 如何做貸款的銀行流水

銀行流水，又叫銀行對賬單或明細賬。向銀行申請貸款，銀行都要求借款人提供銀行流水，只要借款人持本人的銀行卡或結算賬戶加上身份證明，就可以到銀行櫃台要求列印銀行流水，一般可以列印最近六個月的，大多數銀行是不收費的，如果銀行流水過多，或個別銀行，要收費。
另外，有很多借款人知道向銀行申請貸款需要提供銀行流水，就自己或找人做「銀行流水」，這屬於虛假的銀行流水，一種是列印真實的銀行流水，找專業人員PS，把流水做大，給銀行貸款審批人員留下一種交易量很大的印象，另一種是自己做流水，反復從多個賬戶中的資金轉進轉出，看似流水很大，其實大多數與經營無關。這兩種虛假的銀行流水，有經驗 的貸款審批人員很容易辨別出來，其中前者屬於提供虛假申請資料，會被拒絕貸款的，並被列入黑名單，永遠禁入。後者，會被警告但不會影響貸款的審批。

『捌』 流水賬表格範本誰給我發一個

月 日 種類 號數 摘要 對方科目 借方金額 貸方金額 余額
2 22 雜項 1 辦公用品 100
2 22 機械 2 平板車運費 3000
月 日 種類 號數 摘要 對方科目 借方金額 貸方金額 余
2 22 現金收入 10000
單據編號就是憑證號，正式的現金日記賬是沒有經手人的（如果你做的現金流水賬只是自己做一個表，那經手人就填報銷人）現金流水賬應該是哪天報銷哪天登賬。
1、訂本三欄式現金日記賬，賬本是連續編號的。
2、第1頁從第一行開始寫。首先提現金備用。
如：5月18日買賬本一本10元。在報銷憑證右上角寫一個1，日記賬登記方式如下：
月日 憑證號碼 對方科目 摘要 貸方 借方 余額
5 18 提現（摘要） 1000（貸方）
5 18 1 辦公費（摘要） 10（借方） 990（余額）

3、第1頁最後一行摘要欄里寫「過次頁」
4、第2頁第一行寫「承前頁」，最後一行也寫「過次頁」，後面均同第2頁。
5、本月合計就是從本月1日到最後一日所有開支的合計。貸方加貸方，借方加借方。
第一個月：貸方合計-借方合計=余額
第二個月：上月余額+本月貸方合計-本月借方合計=本月余額
6、本月累計就不用了。在摘要處寫清每筆業務的用途，有憑證的做一下相應的符號，這樣在做記賬憑證時，只需要參照一下就可以了。現金流水賬只要每一筆發生的業務都有登記就可以了，最好每一筆業務都結出現金余額，這樣不僅業務清晰，而且隨時你都可以知道現金余額是多少。 在摘要時寫上是誰干什麼支出的現金，這樣比較好。如果用的不是賬本記流水的話，建議做一個流水的表，大項分為日期、摘要、借方發生、貸方發生、余額 這幾項，每次發生業務根據相應項登記就可以了！！ 畢竟，流水賬是不對外的賬，不用太標准，最基本的要自己能看明白，如果連記賬的人都看不明白，問題就大了。另外，記現金日記賬時一定會計規范登記！！！借方：記載資產的增加，負債的減少和凈值的減少。
貸方：記載資產的減少，負債的增加和凈值的增加。別人借我錢應記在借方還是貸方，，應該是記在應收帳款的借方借方期末余額=上期借方余額+借方本期發生額-貸方本期發生額
貸方期末余額=上期貸方余額+貸方本期發生額-借方本期發生額先熟悉會計科目有哪些，哪些科目是屬於資產類的，哪些是屬於負債類的，哪些是損益類的，比如說現金是資產類的，資產類的借方為增加方，貸方為減少方。比如公司收到A公司前欠款，那麼借：現金 貸：應收賬款 說明現金（資產）增加了，欠款減少了應收賬款（資產）減少了。1、對於資產類、費用類賬戶（如現金、銀行存款、材料、固定資產、應收款、管理費用、主營業務成本等），「借」就是加，「貸」就是減 。
2、對於負債、所有者權益、收入類賬戶（如應付款、長/短期借款、主營業務收入、實收資本、本年利潤等），「借」就是減，「貸」就是加 。（借、貸只是一個記賬符號，沒有什麼實際意義。會計中，資產類和費用類科目，借表示增加，貸表示減少；損益類和所有者權益類科目，借表示減少，貸表示增加。）
會計中的藍字是指正常的記錄，是正數；紅字表示負數。

『玖』 求一個資金流水表格，電子表格帶公式的！

下載這個表格，在電腦的網頁里（本頁）下載，可以試試，希望可以幫助你。

綠色區域有計算公式，選擇區域，復制，到你的表格選擇相同的區域位置，右鍵，選擇性粘貼--公式。顯示條件設在 f 列 收支項目，有項目計算余額，無項目的不計算余額。

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供參考。。