貸款中介教客戶做假流水

Ⅰ 交完定金了中介又說讓我做假流水賬單了犯法嗎

作假的流水賬單當然是違法的，國家是不允許作假的。

Ⅱ 公司為了貸款，讓做假的銀行流水，違法嗎

如果提供銀行流水給客戶經理做申請銀行貸款，一旦被發現銀行流水是造假的話，你的印象分大打折扣，如果是很謹慎的銀行客戶經理，他就不會直接給你做貸款，會退回你的申請，因為你在銀行流水這方面欺騙他，說明你的銀行實際的流水情況，不是特別理想，不足以支撐這筆貸款。為了風險，所以他不會對你進行下一步的動作，直接退回你的資料。

Ⅲ 貸款中介勾結銀行人員幫客戶做假資料違法嗎

貸款中介勾結銀行人員幫客戶做假資料是很明顯的騙貸行為，如果沒有及時還款造成損失的，中介和銀行人員都是要付相關的法律責任。
根據刑法第一百九十三條 有下列情形之一，
以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；
數額巨大或者有其他嚴重 情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期 徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保 的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

《決定》》第十條規定的「其他嚴重情節」是指：

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；
（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；
（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；
（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還 的；
（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。

個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上，屬於「數額較大」；個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大＂；個人進行貸 款詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。

Ⅳ 公司為了貸款，讓做假的銀行流水，違法嗎

流水一般需要3到6個月、用於簽證、貸款按揭、工作入職等
分工資流水和現金流水、
要求結息要正確、金額上要達到
並加蓋有效的公章
【代辦銀行流水、銀行專用紙】

Ⅳ 我想貸款，沒流水，中介公司讓我辦高仿流水帳，然後走小貸公司，是不是騙人的

申請地點：1，當地銀行網點；2，銀行信用卡中心工作人員；3，部分銀行（工商建設等）支持在網銀上申請。
申請條件：1，年滿十八周歲完全行為能力人；2，有穩定的還款能力。
提交證明：1，身份證（必需）；2，工作證明或收入證明；3，自己名下房產車輛等資產證明；4，社保；5，其他銀行信用卡等等。每家銀行的進件標准不一樣，所以上面的資料不一定全要，具體看銀行要求，工作或收入證明很重要。

先找信用卡業務員或大堂櫃員填申請表，對方看你的條件有批卡可能，一般會讓你填申請表，需要在申請表上填寫個人基本資料，以及單位電話、家庭電話和本人手機；兩名聯系人（一親屬一朋友）及他們的手機號座機號。

填表後才有希望，然後提交上面的資料等銀行審批，銀行根據申請人提交的資料綜合評分決定是否批卡及卡的額度，參考的項目有年齡、性別、單位、收入、職位、住房、學歷、婚姻、房產 、職稱、信用記錄等等項目，一個分數段對應一種結果，從不批卡到批卡，從額度低至額度高。另外工行等依據你在工行的資產情況評定星級，按星級確定是否發卡。遞交表格或網上申請後，可以在該銀行官網上輸入身份證號查詢申請進度。結果一般是拒批或審核通過，通過後大都是郵寄卡片到你地址，你收到卡片激活就可以使用了。

銀行為了控制風險，很看重辦卡人的還款能力，你提交的資料讓銀行感覺你有足夠的還款能力才行，還款能力越強，銀行越容易發卡。▓

Ⅵ 銀行的擔保公司查出客戶流水做假被拒絕怎麼辦

可以找擔保公司繼續溝通。

Ⅶ 小額貸款 需要銀行流水怎麼做假

首先小額貸款看你是在銀行做的還是小貸公司辦的，銀行還可以鑽點空子，小貸公司是完全做不了假的，他們會在網銀流水上查
。

Ⅷ 為什麼一定需要有效流水才行，只要有流水不是都有玩嗎

銀行肯定是要有效流水，假流水是犯法的，想進入房地產這個行業去玩，就是得有雄厚的資金，不然就是沒得玩，弄虛作假的時代過去了，這個時代講究的是堂堂正正。

有效流水：

1、工資流水

這個不難理解，大家都懂，直接簡單就是查看你工資收入每個月流水。比如每個月稅後工資三萬，銀行就憑你工資收入就能知道你工作是否穩定，有沒還款能力等保證資金的安全。

2、轉賬流水

這部分適合沒有固定工作，比如經商，自由職業者，通常沒有單位，或者沒有固定工作場所，比較兼職，家教，商販，自由職業工作者等，銀行會通過櫃台，網路，轉賬的交易記錄，銀行來甄別是否屬於有效流水。

3、自存流水

通過自存，或者本人他行轉入的銀行流水。

我之前有個客戶，屬於第三種。她的資金放在農行做了理財，買房開發商指定銀行是建行，但是她建行是沒有任何流水，就涉及需要存一筆資金過去。

由於農行做了固定理財，還沒到日期也不想動那筆資金，結果無奈找她們公司擔保轉了15萬進建行，結果客戶當天晚上就把建行流水轉走還回去了。

本來客戶第二套房明明可以首付4成，按揭6成，結果被銀行卡頓，按揭審批不通過，需要6成首付，只批4成按揭，聰明反被聰明誤，這就是典型的無效流水。

貸款中介教客戶做假流水：

中介不僅在欺瞞客戶方面劣跡斑斑，在向銀行申請貸款時，一些中介經理還存在種種操作貸款人流水、資料，簽多份合同規避監管，向客戶經理行賄等欺騙銀行、欺騙相關部門的行徑。

此外，記者還發現，讓貸款中介得以生存且堂而皇之的背後，還有更為深層次的原因，那就是在小微貸競爭激烈的情況下，銀行也從原來的業務考核轉向利潤考核。

而高回報的貸款則成為了銀行十分推崇的業務，貸款中介也是利用了銀行這個心理，除了可以「指導」相關貸款人做假材料，甚至還能幫助客戶將貸款用途進行偷梁換柱。

但由於相關貸款中介市場處於剛剛起步的階段，很多東西還不夠完善，有業內人士提出擔憂，如果說內部的貸款材料操作太多，難說以後不會爆發資產風險問題，影響銀行的資產質量，應當引起相關部門的重視。

以上內容參考：人民網--貸款中介教客戶做假流水

Ⅸ 貸款中介給做流水是利用洗黑錢嗎

貸款中介做的流水，可能是用自有資金或者其他來源的資金做的，也不排除有洗黑錢的可能。