上海违法贷款案件

『壹』 违规涉房贷款被提前收回上海房贷新政“动真格”，后续或加大打击力度

近日，一份归属地为上海的《个人贷款提前收回告知函》（以下简称《告知函》）在网上流传。

《告知函》显示，该笔个人贷款合同签订于今年1月5日，贷款金额为500万元。因贷款人未按约履行借款合同第四条关于“贷款用途”的相关约定，银行宣布该贷款全部提前到期，贷款人须在3月31日前全额归还贷款本息。若未在限定时间内归还，将构成逾期并产生罚息，该行将采取诉讼、财产保全等措施。

“这笔被要求提前收回的贷款，大概率是抵押贷款，也就是经营贷，即把自己房子抵押给银行，贷款用途是公司经营，但是挪用贷款（购房）被查出来了。”一位不愿具名的上海银行业人士告诉《每日经济新闻》记者，这或是上海年初“严查信贷资金违规流入房地产”新规后的首个实质性处罚警示案例。

上海银保监局官网截图

一方面，对于已流入房市的资金提前收回；另一方面，对还未贷出的资金，银行方面则进一步加大监管。

黄山向《每日经济新闻》记者透露，目前对短时间内申请了经营贷又申请了个人按揭贷款的借款人，银行正在加紧核查，并已经对一批违规贷款进行了“抽贷”处理。

对此，58安居客房产研究院分院院长张波分析认为，近日很多城市开始加码整顿经营贷和消费贷违规流入楼市的行为，也有很多措施抑制新批贷款。从实际执行的情况来看，因违规被查处，并要求提前归还贷款的情况可能会在最近增多。

信贷政策“打补丁”，后续或加强打击力度

事实上，早在去年4月底，央行上海总部就严禁银行以消费贷、经营贷款等形式违规向购房者提供资金。今年1月29日上海银保监局印发《通知》要求，将个人住房按揭贷款的对象限定为已封顶楼盘，银行也随之加严了对涉房贷款的审批。

为什么此时银行会对信贷政策“打补丁”？

上述上海银行业人士表示，去年小微贷款利率的大幅优惠，使得不少借款人利用经营贷（尤其是房屋抵押贷）进入房地产市场。年初房贷新政之下，银行开始投入人力物力全面严查。但由于此类资金往往经过多个渠道多次流转，所以银行检查起来难度不小。

张波则认为，对于这一现象，市场要认识到国家对于金融侧的调控力度是明显加强的。房地产交易各方都需要警钟长鸣，此次强化查处力度并非是“微风习习”，从倒查时间就能充分体现出决心和力度。当下如果还想通过违规方式获得购房资金的人，只会面临更为严厉的处罚。

“在经营贷和消费贷违规流入楼市过程中，部分中介或金融机构起到了一定的助力作用。如部分机构提供违法服务，部分金融机构则存在审核不严等情况。”张波表示，后续监管部门和银行对涉房贷款的打击力度会不断增强，同时也需要对前期违法违规机构给予更大的惩处。

『贰』 上海破获一起网贷连环套诈骗案，这种贷款是否可以不还

这种贷款需要正常归还，但不需要归款24%以后的部分。

对于那些申请网贷的用户来说，多用户连基本的法律意识和金融概念都没有，所以才会被这样的网贷产品所欺骗。从某种程度上来说，任何网贷产品在宣传产品的时候都不会讲自己的利息有多高，只会讲自己的产品有多么好申请。但是，当用户申请网贷产品之后，用户的财务状况会因为网贷产品而变得越来越糟。

一、这个事情是怎么回事？

这是一个关于网贷产品诈骗的案件，案件发生在上海。在警方破获这个重大案件之后，现在发现这个案件涉及的金额已经达到了6.3亿元，更有上万人受骗。与此同时，警方也提醒用户不要去轻易申请这些没有资质的网贷产品，因为这些产品也存在诸多套路。

『叁』 上海一团伙以“小贷”实施“套路贷”被警方抓获是怎么回事

3月21日，上海警方根据线索，捣毁一个以小额贷款为名的非法牟利犯罪团伙，抓获以宋某、王某为首的18名犯罪嫌疑人，初步查实受害者20多人，涉案金额达1000余万元。

『肆』 上海破获一起网贷连环套诈骗案，涉案人员将受到怎样的惩罚

涉案的人员会被以诈骗罪定罪，会处以有期徒刑和判处罚金或者是没收财产。

现在只要是动动手指，然后拍拍身份证信息，不需要任何的抵押物品，就可以轻松的把钱贷到手里。但是往往这些越方便快捷的贷款软件，其背后都不是十分的正规合法。对于网上的贷款软件，我们要有自己的判别能力，去用一些正规大平台的贷款软件。

一、发生了什么？

在2021年的5月份，上海警方破获了一起网贷的连环诈骗案，其中这些不法分子所做出来的贷款软件声称不需要抵押，放款速度快，利息低等一系类诱人的条件。来让一些急需钱的人诱导他们进行借款，但是在放款的过程中会用各种理由来克扣到手的金额，比如服务费，抵押费等。等到还款的时候会在最后一天才通知还款日期，导致很多人都变成了逾期，而对于逾期的话他们会收取高额的展期费用，让借款人变得无力偿还。

『伍』 在上海涉嫌贷款诈骗20万

如果是涉嫌犯罪的话，应该是警方立案侦查。根据你的叙述，本案属于民商事纠纷，银行属于虚张声势。原则上你仅需要承担民事还款责任。建议面谈。

『陆』 关于甘昆涉嫌恶意贷款一案开庭时间在2020年8月25号下午三点在上海市浦东新区人民法院刑事审判庭

你好，很明显是假的，首先贷款逾期未还是经济纠纷，不可能是刑事案件。

『柒』 上海男子贷款392万买房，烂尾后拒还贷遭银行起诉，法院怎么判的

浙江嘉兴法院的一场判决让房贷问题再次冲上热搜。法院的判决书保护了购房者的权益，使得他不用背负开发商跑路后遗留的天价银行贷款。这次的判决结果在全国尚属首例，引发了网民的热烈讨论。

原来8年前这位购房者为了购买嘉兴的一处房产，向银行贷了392万的款项。闹心的是，在开放商跑路后，他买的房产成了一处烂尾房。这种情况男子该不该向银行还款？这才有了法院的介入。

结语

如果楼盘彻底烂尾，无论如何也救不活，那么就可以向法院起诉开发商，解除原先的合同，并要求返还购房款。然后和银行方面沟通，如果签订的贷款合同没有异议的话，这份合同就会转移到开发商手中，购房者不需要承担相应责任。

『捌』 “让资金去它该去的地方！”银保监会189张罚单严查违规涉房贷款

贷款违规流入楼市的现象屡禁不止，监管又出重拳。

8月16日，中国银行保险监督管理委员会（下称“银保监会”）新披露12张罚单。据《国际金融报》记者统计，8月以来银保监会共开出“罚单”189张，其中，涉房类贷款违规入市方面的罚单数量不容小觑。

“除了购房和换房两种刚需情形，其余一切以牟利为目的而进入楼市的个人贷款均属违规。”住房金融方面的高级经济师陈斌告知记者，贷款违规流入楼市主要有两种情形，个人联合银行等金融机构“里应外合”违规获取购房贷款，或是将已获取的其他贷款如消费贷、经营贷等违规用于购房。

对于第二种情形，陈斌表示，尽管更多的是个人责任，但银行仍对贷后资金用途、流向负有监管责任，若发现违规使用便应第一时间追回，否则也将面临处罚。“如果个人将所获贷款通过跨行转账等方式多次转移资金，原贷款银行将很难追踪到资金用途，这也是银行监管的局限所在。”

尽管调控政策一再加码，但如“罚单”中利用上述政策漏洞钻空子的违规操作仍时有发生。对此，今年7月27日，银保监会召开全系统2021年年中工作座谈会，提出要“加大监管处罚力度，切实解决金融领域违法违规成本过低问题”。

诸葛找房认为，涉房贷款监管力度加大，既是为了抑制房价过快上涨，促进房价回归理性；也是为了有效防范房地产金融风险，“一方面由于房企高杠杆、高负债运行风险较大；另一方面居民负债率较高，存在一定的积蓄风险。”而加强房贷审核力度将有利于促进房地产行业平稳运行，进一步规范房地产市场秩序。

在陈斌看来，房地产经济是不可持续的，政府现在正在降低经济对房地产的依赖，逐渐将重心向实体经济转移，构建国内国际“双循环”相互促进的新发展格局。“加强房地产金融管控，也是为了让资金流向它该去的地方。”

『玖』 上海一金融骗局正在疯狂圈钱目前情形如何

近日，上海警方接到一位严先生的报警电话，称自己在家中被人绑架多日，当天趁这帮人睡着的时候跳楼逃了出来。经警方调查发现，这里面隐藏着一个设计长达一年之久的贷款陷阱！

因为所谓的贷款只是幌子，核心目的竟是为了非法侵吞被害人的房产！

男子家中被绑架 跳楼逃生求救

前不久，上海警方接到报警电话，报警人严先生称，自己在家被人绑架了好几天，当天找机会跳楼逃了出来。

警方按照严先生提供的地址赶到现场，调查了解之后，警方发现，这并不是一起普通的绑架案，背后还隐藏着一个设计了长达一年之久的贷款陷阱。

派出所民警立刻赶到事发小区，见到了受害人严先生。受害人严先生说，这些人是他以前的债主，他们来找我，并且在上面睡觉。但自己已经好几天没睡觉了，他们用灯照着我，不让我睡觉。

当这些准备工作做好后，犯罪嫌疑人便开始利用各种机会累加借款人的借款，当借款人到期无法还款时，犯罪嫌疑人往往都会提出，找所谓第三方平账公司或者所谓有实力的人，把之前的债权打包转移给第三方，这个过程被称为平账。

上海打掉上百个“套路贷”团伙

一年来，上海公安机关在全市范围内组织开展严厉打击以借贷为名非法牟利违法犯罪专项行动。截止目前，各级公安机关先后打掉100多个“套路贷”团伙，逮捕340余人。

值得注意的是，在这些套路贷案件中发现在公证环节可能存在的漏洞，目前，上海各级公证处已经暂停民间借贷类公证事项。

『拾』 上海套路贷案中揭露了倒底套路是什么

2017年8月28日，上海相关部门通报了上海四起涉“套路贷”犯罪案件的有关情况。分别判处17名被告人十六年至二年有期徒刑，并处三十四万至四万元不等的罚金及责令被告人退赔被害人经济损失。其中，对为首者、起意者、策划者及积极参与者，法院依法给予严厉打击，在17名被告人中，有3名主犯被判处刑罚十年以上，最重的为有期徒刑十六年。

“套路贷”犯罪的发展蔓延，不仅直接侵害被害人的合法财产权益，而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又容易诱发其他犯罪，甚至造成被害人辍学、自杀、卖房抵债等严重后果，带来一系列社会问题。希望百姓需要做好自身的安全工作，避免陷入其中。