贷款公司客户经理简短工作计划

㈠ 小额贷款客户经理职责

1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作;
2、负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定信贷业务发展策略、措施，并安排组织实施;
3、负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批;
4、负责安排行政/财务、业务副总经理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、
管理其工作任务完成情况;
5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见;
6、负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发。主持向有关
部门、机构汇报工作;
7、负责制订本公司企业文化建设，战略方针。

㈡ 请教过来人 银行小额贷款客户经理怎么做

我是做这个的。首先看你在什么城市。深圳，不好做，公司和从业人员太多，竞争大。如果是内地城市，人均收入低，达不到贷款条件要求，一般要求银行卡进账上班的2000以上每个月，做生意20000以上每个月。这样的话也很难有业绩。如果你现在有很多钱，能前期投入大量资金宣传也可以，。做这个就是需要的个人成本资金也大，只考两条腿，没人脉，很难做，饭都吃不饱。我在东莞做，以前做深圳做。

㈢ 小额贷款公司的助理客户经理该学些什么,做些什么

信贷基础知识，业务流程学习，报告撰写技能，营销知识，金融法律知识。以上知识，属于综合技能。建议你买点书，进行系统的学习。法律主要指：公司法、商业银行法、合同法、担保法、物权法，网上可以下载。具有银行信贷、典当、担保、小额贷款等业务经验，熟悉贷款。熟悉各项金融政策、法律法规，具有一定的资产价值评估能力或中小企业综合评估能力。
岗位职责：
1）积极发掘贷款客户的贷款需求，并对贷款需求进行分析，选择优秀的贷款申请客户；
2）协助客户提交各项申请资料，并进行前期核实工作，撰写贷款项目调查报告；
3）通过走访客户的经营地点和住所对客户的贷款申请进行定性和定量分析，并分析还款能力和意愿，客户基本面情况及信誉资质等；
4）对客户的房产等抵押物进行价值分析，进行评估判断，分析抵押物变现能力等，合理规避风险；
5）积极做好贷后管理，对已贷款客户进行定期拜访，并对客户提交的信息进行持续的监督，及时发现潜在的问题，以降低贷款风险。

㈣ 小额贷款公司经理履职计划怎么写

××市××小额贷款有限公司

信贷部2011年经理述职报告
2011年，信贷管理部在银监会和公司领导的正确领导下，牢固树立科学发展观和可持续发展的经营理念，紧紧围绕业务经营目标，坚持依法合规审慎经营。适度信贷规模，创新业务品种，严控信贷风险，进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务又好又快的发展。
一、业务经营指标完成情况
2、贷款。截止11月底，总贷款余额xxxx 万元，其中：保证贷款：xxx笔，金额xxxx万元；抵押贷款：xxx笔，金额xxxx万元；全年累放各项贷款xxxx笔，金额xxxxx万元，累收回各项贷款xxxx笔，金额xxxx万元。其中“三农”贷款累放xxxx 万元。 五级分类无不良贷款。
4、经营效益。公司到目前实现总收入 万元，同比增加 万元。其中贷款利息收入 万元，同比增加 万元；总支出 万元,同比增加 万元。其中利息支出 万元，同比增加 万元；营业费用 万元，同比增加 万元。 账面盈利 万元，同比增盈 万元，增幅 %。 二、工作措施及开展情况 （一）以发展为宗旨,不断壮大资金实力。
2014年，我部始终坚持稳中求好，好中求快的原则，大力拓
展贷款业务，市场占有份额不断提升。
1、抓优质服务活动促进贷款总量增长。一是扎实开展微笑服务、礼貌用语活动，立足主动热情，实现客户满意度不断提高。 2、今年三月底公司开始对外营业，信贷部真针对不同的贷款对象，不同的贷款方式和担保方式，制定了：保证贷款；抵押贷款和质押贷款的具体操作流程，抗风险措施基本完善。
3、为了对贷款实行专业化管理，信贷部制定了：贷款发放的操作规程，对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式，对贷后工作检查制定了具体操作流程。
4、年初公司招聘了两位新员工，信贷部采取了边工作，边学习培训，学习了礼貌语言，客户业务咨询问答，信贷风险防范理论，学习了信贷文档和表格的电脑制作方法。
（二）以“规范”为前提，全面提升贷款管理水平
1、创建农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点，对颖泉区农贸批发市场重点扶植，此举受到当地政府及老百姓一致好评。
2、规范了信贷管理。为了防范信贷风险，今年，信贷部按公司领导的要求，对信贷档案建立电子化台账管理，建立档案信息，严格进行考评考核，保证到期贷款按时收回。
3、规范了信贷操作流程。严格按省银监会文件要求，单笔贷款金额控制在资本金总额的xx﹪，即单笔贷款不突破xxxx万元。 （三）以“控险”为核心，全方位化解信贷风险
1、不断在工作中化解风险，根据领导的有关要求，结合我公司实际情况，对贷款建立风险预警机制，每月末对下一月的贷款户，
笔建立预警催收台账，做到按时、定时催收贷款本息。 2、以基础管理为突破口，在操作中规避风险。一是狠抓了信贷风险系统的规范管理，要求信贷员对自己的贷款进行了全面整理，杜绝违规贷款的情况发生，全面执行信贷风险系统责任人制度。二是严格执行贷款五级分类，实现风险管理。按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作，按月对信贷资产进行集中认定，分类结果，动态调整，根据信贷资产风险变化进行实时监控和调整。通过分类，找出信贷管理中的不足与差距，促进贷款“三查”制度的落实，为全面加强信贷管理、树立风险为本的经营理念和审慎经营意识打下了坚实基础。三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向领导反馈信息，定期发给客户到期贷款通知短信息，确保到期贷款回收率实现100﹪. 3、以强化责任为前提，认真开展贷后检查活动。下一步信贷部门人员要对大额贷款进行逐笔入户跟踪检查，并写出书面报告，对检查出来的问题进行现场整改。条件成熟时对人民银行的企业征信管理系统的相关数据及时进行登录，防止了企业多头贷款的可能，有效防范了企业贷款的风险。
4、以落实制度为目的，严格执行贷款问责机制。对于贷款发放与管理过程中出现的违规违纪问题，无论是否形成风险或造成损失，均追究了相关人员的责任。
5、以人为本，强化了信贷人员队伍建设。

㈤ 金融行业的客户经理，主要负责哪些工作内容呢

金融行业客户经理是干什么的？客户经理工作成效直接决定银行在激烈的金融竞争中能否占有市场，从而最终影响着银行经营效益。客户经理集银行经营与服务于一身，是完全职能“小型银行”，是建立银企合作关系的骨干，是银行中坚力量。银行的客户经理属于银行的销售岗。分为个人客户经理和对公客户经理，我们只讲对公客户经理，以下简称客户经理。

这可和一般的销售不一样，毕竟很多客户的开发以及维护都会有领导出面解决，压力自然也会相对较小。而且进入银行会有师父手把手教学，充满人性化的销售值得拥有。至于薪资待遇怎么样？没有哪个岗位可以做到既多金又清闲工资永远是要和劳动成正比的。

㈥ 银行的客户经理，每日的主要工作是什么

银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。
银行客户经理的日常主要工作：
1. 负责银行客户关系的建立和维护；
2. 负责完成相应银行产品和服务的销售指标；
3. 负责售前和售后的协调工作；
4. 负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系；
5. 负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调；
6. 负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；
7. 负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施；
8. 负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。

㈦ 银行对公客户经理下一步工作目标及措施怎样写

工作目标：
理解并执行银行的目标市场、风险控制和贷款政策；
通过提供金融产品方面的专业建议来开拓企业银行业务，如：企业融资、存款、贸易融资、项目融资及投行业务等；
对潜在的企业客户进行严格地尽职调查，同时提供满足客户需求的授信额度；
严格遵守银行信贷政策，提供有质量的信贷建议；
准备高质量的信贷报告，以评估业务风险和表现；
积极监督企业客户授信额度，和客户保持密切联络，包括但不限于定期拜访客户；
积极交叉销售银行其他类型产品和服务；
保证数据质量，严格遵守对公业务部门其他监管要求。
工作措施:
一、建立健全管理体制。建立健全公司客户经理管理体制，进一步规范客户队伍建设。一是签订客户经理自律协议，严格遵守“禁令”，让客户经理手持“明白纸”，知道自己该干什么、不该干什么、不能干什么；二是部门总经理签订“党风廉政建设暨防范案件工作责任书”，定期对客户经理进行检查督导，并向行长、分管行长汇报有关情况；三是严格要求客户经理撰写好工作日志，定期召开公司客户经理例会，及时讨论工作进度及重要营销事项，落实计划，重点进行客户分析，训练营销技巧和培养营销意识，解决协调有关问题；四是每季召开一次案件防范分析会，查找工作中的漏洞和薄弱环节，提高内控、防案、工作任务的执行力。

二、完善业绩考核和激励约束机制。为规范公司客户经理业务考核，明确划分共担指标、分担指标、综合管理等，设定科学的记分方法和考核依据，按月考核、按季兑现。在约束机制方面，从工作职责、考核与管理等方面对客户经理考核。

三、加强公司客户经理教育培训。进一步提高公司客户经理理论水平和业务素质。采用集中授课，统一培训的方式，并对学习内容进行答卷式考试，和分组对抗答辩式的成果检验。让每位客户经理充分挖掘和展示了自己在业务知识、理论知识、工作经验、表达水平等方面的能力，对每位客户经理综合素质的提高起到了很好的促进作用。

四、强化内控和案件防范工作。重视对公司客户经理的案件防范和案例警示教育，积极开展案件防范知识学习竞赛活动。主要措施：一是制定轮岗交流制度，定期对客户经理进行轮岗交流；二是按照客户经理管理办法、操作风险控制、案件防范等方面制度、规定、办法的要求，对公司客户经理进行动态管理，认真细致地做好员工的动态分析排查，以确保公司客户经理队伍的纯洁性；三是定期对客户经理的工作进行检查，确保公司客户经理队伍的健康稳定发展。

㈧ 贷款客户经理岗位职责是什么

【岗位职责一】

1、负责贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并与客户关系维护；

2、负责接待客户的业务咨询及为客户办理各项贷款业务；

3、收集客户的其他必要文件和信息，为信贷决策提供必要的依据；

4、负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务工作；

5、按时完成部门下达的各项业务目标。

【岗位职责二】

1、执行信贷业务年度发展计划、市场营销策略和经费预算；

2、实施信贷业务年度发展计划，完成年度营销指标；

3、建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和实时动态数据分析；

4、负责存、贷款营销工作；

5、负责评级、授信、评审、合同签订、贷款发放支付及贷后管理工作.

㈨ 如何做一名优秀的信贷客户经理

一是手勤。

首先，在开展客户信息采集这项长期性的基础工作时，信贷客户经理既要认真做好信息记录和客户资料的收集，又要及时消化处理，按照客户类型批量整理和分类存档，提前完成评级授信工作，为信贷决策提供重要参考信息。

其次要勤看报表，勤查资料。通过查看资料、调阅借据、做好笔记，彻底掌握贷款底子。再者，由于开展信贷工作经常接触客户，信贷客户经理要学会善于发现、总结、推广好的方法。

勤动笔，经常撰写调研报告、经验材料、工作思路及措施办法，结合实际提出一些合理化建议，帮助总行改进与提升管理。

二是脑勤。

一是要有娴熟的业务知识。定期充电，加强对金融基本知识、会计基本常识、信贷管理知识与基本技能的学习与掌握，提高自身的金融理论水平。二是要有敏锐的洞察力。

譬如调查商户贷款时，信贷客户经理要善于从商户的店铺库存、产品月销量、银行流水中发现其资金需求规律，这样才能准确判断合理贷款额度。平常在开展信贷调查时，要学会多听多思考，从中找出问题、漏洞，更好地规避信贷风险。

三是要有清晰的工作思路。

坚持“点、片、面、线”的管理模式，抓好亮“点”的商户贷款营销，抓好连“片”的信用村建设，抓好全“面”的金融扶贫，抓好一条“线”式的民营企业结算、贷款立体化、全方位、跟踪式服务。

㈩ 作为一名公司类客户经理,你如何做好公司类客户贷后管理工作

明确专职信贷在线监测员，加大信贷在线监测力度，提前一个月将次月到期贷款以文字附表的形式通知各所，发出提示函，督促各单位采取相应措施。对能收回的，提前做好客户的工作，准备资金还款；对暂时无力偿还，符合展期或还旧借新条件的，提前准备资料，提前研究申报，防止形成逾期；对既不能还贷，又无法办理展期和借新还旧手续的，按照“三个不放过”的要求，明确责任人，落实清收保全措施.