Ⅰ 工资流水单帮朋友贷款有什么风险 急需答案 急 急
小心点,小心你朋友造假,用你的名义还贷款或者吧你的工资账号作为还款账号!
总之此类东西就算再好的朋友都不要借
Ⅱ 朋友让我借我的银行流水账和收入证明给他贷款,有什么风险
用你的流水和收入证明给他贷款?
你是担保人还是贷款人?
如果你为朋友的贷款提供担保,或者你就是最终的贷款人,
那到时候如果贷款还不了,银行肯定是要找你来还贷款的。
不过如果你是担保人或贷款人,一定会要你的身份证件并要你签字。
还有一种可能,你出了流水账和收入证明,你朋友把上面的名字改成他的。
那你基本就没有责任了。
除非他是向银行骗保,你为他的诈骗提供了帮助。。
不管是什么情况,你问清楚再决定吧。
Ⅲ 企业因贷款要员工银行流水,会给个人带来什么风险
建议你问清楚用途,一般企业贷款不会用到员工的银行流水,除非你是担保人要评估你的信用,或者企业自身流水有问题,需要员工发工资记录的流水作为佐证。再或者企业申请的是破产保护,要结算企业账单,同样查的也是工资记录与企业银行公账是否一致。
Ⅳ 亲戚要贷款在成都买房,银行流水不够,让我给提供下我的银行流水账单.我这样做有什么风险吗
这个不算担保,对你自己来说,可能你自己的个人隐私要泄露,另外如果你的亲戚利用你的流水帐单给银行,目的就是为了骗取银行获得贷款,,对你的风险没什么大的影响
Ⅳ 朋友要借我的银行流水做贷款,请问我有什么风险
其实没有风险,如果你朋友还不上催你还的话,不理就是,你也不用还,反正不是你的房子,你朋友会比你更着急还,因为到时一定期限还不上银行收走的是他的房子
Ⅵ 银行流水太大有什么风险吗
银行流水帐异常肯定会引起相关部门的注意,只要银行流水是合法的就不用当心。
银行流水太大容易引起监管部门的注意,会认为有洗钱的嫌疑,但如果用户的转账的收入是合法的,那么不用担心,这是银行的正常操作,因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。
如果用户的转账收入是不合法的,那么如果被监控部门查找到相关数据,便会有执法部门上前来询问相关情况。
(6)流水贷款风险点扩展阅读:
如果银行流水太大最好是可以提供转账支付的依据,比方说贸易合同,发票等,向银行提请申诉,如果银行受理之后,核实不符合反洗钱认定的,可以按规定调为正常。
银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常,通常是有比较确凿的证据才会这么做,这个时候账户还不会被冻结,只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易,只能去柜台。
如果钱是合法的,转账操作被是合规的,而银行误判的话,只需要带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉,一般都能恢复。
通常,银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行,人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易,简单的说就是交易行为与身份不匹配,比如在银行预留的个人信息是职员,而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。
也就是说,只要能证明银行卡是本人,带着证件去银行,很容易就能恢复正常。当然,被司法机关冻结的除外。至于交易的异常,只要有相应的证明材料,跟银行说明情况即可。
参考资料来源:网络-银行流水