公司的存款账户和贷款账户余额

㈠ 怎么将贷款与公司的基本户存款账户进行绑定

一般来说不让绑定基本户可以再开一个客户。

㈡ 企业银行存款账户余额与实际余额不符怎么办

与实际不符的几种情况：
1）有未达账项，即企业开出票据（支票或汇票），但对方没有兑现（存入银行）或正在银行之间进项交换。或者企业收到支票存入银行，但还在交换中（指银行系统）。
2）记账错误，少记或重复登记或者方向错误。
方向错误查找，可以找找有没有3万的一半1.5万的记录。
3）有丢失票据，未登记。
可以到银行打出差款期间所有的记录，逐笔核对。应该能找出差错的。

㈢ 公司账户和个人账户的存款利息有什么区别

1、开户资格不同

公司账户是任何人都可以开立的存款账户。

而个人账户是只有个人和非营利性法人才能开立活期储蓄存款账户。

2、利率不同

为鼓励储蓄，公司账户利率一般都优于个人账户。

3、优点不同

公司账户客户凭银行卡可在全国银行网点和自助设备上存取人民币现金，预留密码的存折可在同城银行网点存取现金。同城也可办理无卡（折）的续存业务。

而个人账户客户资金灵活：客户可随用随取，资金流动性强。可将活期存款账户设置为缴费账户，由银行自动代缴各种日常费用。

4、包含范围不同

公司账户指的仅是个人储蓄中的活期存款。

而个人账户指的是银行负债中的所有活期，包括对公结算账户的存款和对私的储蓄活期存款，对公结算账户包括行政、企、事业单位、个体工商户等的基本结算账户、一般结算账户、临时结算账户及按活期利率执行的专用账户等

参考资料来源：网络-公司账户

网络-个人账户

㈣ 以公司的法人和公司的股东的名义贷款，贷款存入的账户是个人账户

首先，你确认是法人贷款还是股东，前者是对公贷款，后者是个人经营性贷款，完全走不同的审批流程。如果你说贷款进入个人账户，我理解应该是个人经营贷款（股东以个人名义申请），那么低于30万元是可以自主支付的，即打入个人账户。如果用于企业，可以借记银行存款或现金，贷记资本公积或者其他应付款或者短期借款处理。

㈤ 什么是一般账户，基本账户，专用存款账户，贷款账户，临时验资账户，他们的区别是什么。。。。

单位活期存款账户包括四大类（是单位办理的银行存款账户，平时接触的都是个人办的）：
基本账户，一个单位一般只能办一个，能存现取现，转账结算等，是主办账户
一般账户，在基本户以外的银行办理的，注意是能存现不能取现，一般是借款的时候用
专用账户，是用于特定用途的资金办理的账户。。。如单位的社保基金就是用的专用户，金融机构存放在其他金融机构的资金（存放同业）也是
临时存款账户，临时需要开办的，有效期最长2年，主要是：设立临时机构、异地临时活动、注册验资三种情形开办，一般是注册验资用的多，所以也叫临时验资账户
贷款账户，很好理解，就是借款时办理的用于发放借贷资金和还款的那个账户啦！
望采纳~~~

㈥ 公司网银账户存款余额跟可用余额部一致，悬殊太大

存款余额是公司的实际余额，可用余额是目前可以使用的余额。可能是实际余额中很大一部分用于其他用途，暂时不可使用了。比如说购买理财产品、通知存款之类的。总之钱是不会平白无故少的，不放心的话可以咨询银行，和银行对账等等。

㈦ 银行的“存款账号”和“贷款账号”

呵呵，已经想着以后还贷款了，这不用你操心，如果贷款时是约定分期还款的话，银行一般会要你提供一个存款账户用于扣款还贷，由银行系统自动完成，你只要保证账上余额足够就行了；如果是一次性还本付息，贷款到期，你直接上银行找信贷经理还款就成，当然，带上你的还款资金，账户转账还款就可，不一定要现金。

㈧ 银行的公司账户与个人账户有什么区别

一、开设主体不同

1、公司账户：是企业在开立一个基本存款帐户以外为满足和适应企事业单位向多家银行借款的需要，可以在其他借款银行的一家营业机构开立一般存款账户。

2、个人账户：个人银行结算账户，是自然人以身份证或是相应的证件，因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的银行结算帐户。

二、服务方式不同

1、公司账户：公司账户是公司对公办理的账户，不能用来刷卡消费等行为。

2、个人账户：个人账户可以用来办理转账汇款、刷卡消费、投资、贷款等各项支付结算业务。

三、管理方法不同

1、公司账户：是企业基本存款以外的借款转存、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。企业可以通过一般存款账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取；该账户的存款余额不得超过企业事业单位在该开户的借款余额，借款清偿后办理销户。

2、个人账户：个人银行账户分类管理机制，即在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户、Ⅲ类银行账户（以下分别简称Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户），不同类别的个人银行账户有不同的功能和权限。

㈨ 存款账户和结算账户有什么区别（法人企业用）谢谢！

银行帐户管理办法
文章出处： 发布时间：2006-02-26

一、基本规定
（一）各企业、事业、机关、团体、部队、学校（以下简称各单位），必须贯
彻中共中央和国务院关于财政资金与信贷资金、基本建设资金与流动资金分口管理，
预算内资金与预算外资金分别核算的原则，分别在银行开设有关帐户。
（二）银行帐户分为基本帐户（存款户或往来户，预算存款户或经费限额支出
户，预算外存款户或其他存款户）专用帐户（贷款户，专用基金存款户）和辅助帐
户。
（三）各单位申请开设基本帐户必须是编报财政预、决算报表的独立预算会计
单位或实行独立经济核算（有核定的流动资金、独立计算盈亏，独立编报财务计划
和会计报表）的企业单位。
经银行审查批准开设基本帐户的企业单位，可按照有关信贷办法的规定开立有
关专用帐户。
开设辅助帐户，必须从严掌握，辅助帐户除与原开户行的基本帐户发生款项收
付外，一般只收不付或只付不收。只收不付户的存款余额，由单位定期自行划转基
本帐户；只付不收户所需的资金，由单位定期自行从基本帐户拨入。
（四）一个独立单位的财务部门只能在所在地的一个银行机构开设有关帐户。
单位的其他职能部门，不能在银行单独开户。
二、帐户设置
（一）企业单位：
1．国营工业企业流动资金开立一个存款户，商业企业流动资金实行存款、贷
款帐户统一管理的开立一个存贷合一的往来户（按以后的存贷分户的规定执行）；
各项专用基金合并开立一个专用基金存款户；有贷款的单位，按贷款办法规定另行
开立有关贷款户。
企业所属非独立核算的单位，如因距离主管单位较远，办理收付有困难，要求
另行开户的，可开立一个辅助帐户。
2．集体所有制企业，凡由县（城市区）以上主管部门统负盈亏的集体企业比
照国营企业办理。其他的集体企业，如手工业合作社、街道家属工厂等具备开户条
件的，可开立一个存款户，不具备开户条件的，由街道办事处（居民委员会）或以
核算点为单位集中开立一个存款户。
有贷款的集体单位按照贷款办法的规定开立贷款户。
3．下列企业除按上述范围开户外，可增开以下帐户：
（1）企业主管部门，对所属企业上交下拨的资金，可另开一个存款户。
（2）凡中央主管部门规定实行收支两条线管理的单位，可增开营业收入上解
户。
（3）各级邮电部门可另开报刊费专户及邮政汇兑资金往来户。
（二）行政、事业单位：
1．实行经费限额拨款单位，按照《中央行政事业经费限额拨款办法》的规定，
开立中央预算经费限额支出户。
2．实行全额预算管理的行政、事业单位，分别预算内、预算外资金开立预算
内存款和其他存款两个帐户。一个单位既有行政经费又有事业经费，其经费由财务
部门和行政部门分别管理的，可各自开立上述帐户。
大专院校附属的独立核算工厂开立一个存款户。中小学校办工厂，应在单位帐
户内办理收付，一般不单独开户。
预算单位所属的报销单位，与预算单位不在一地，要求单独开户的，可开立一
个其他存款户。
3．实行差额管理的单位和自收自支的单位，开立一个其他存款户。
4．各单位的附设机构，如食堂、招待所、托儿所、幼儿园等独立会计单位，
确有需要的，可开立一个存款户。
5．党委、团委或主管部门集中下级单位上缴的党、团、工会费可开立一个存
款户。
（三）财政机关和建设银行：
1．各级财政部门的财政预算资金和财政预算外资金，分别开立金库存款和预
算外存款两个帐户。
2．（略）
3．基本建设单位的基建资金（包括自筹资金）、建筑安装企业、包工企业、
地质勘探单位和专供基建物资的供销企业等单位，应在建设银行开户。
（四）军队单位：
（按（1985）后财字第110号文印发的《军队单位在银行开设帐户和存
款的管理办法》执行）
（五）（略）
（六）外地及临时性单位：
1．异地汇入的采购款，如需陆续使用，并符合有关规定的，可开立采购帐户。

2．经驻在地县（市）有关部门批准设立的外地常驻机构可开立存款户。
3．临时性单位要求在银行开户的，应由其主管部门证明，经县（城市区）一
级银行审查批准，可开立一个存款户。
三、申请开户手续和帐户名称
（一）单位申请开户，必须填制开户申请书，经规定的审查证明单位盖章证明
后，连同盖有单位公章及名章的印鉴卡片送开户银行申请开户。开户银行接到单位
的开户申请后，签注意见报请县（城市区）银行审查批准。
（二）各单位申请开户必须经下列有关单位审查证明：
1．全民所有制企业由其上一级主管部门审查证明。
2．集体所有制企业，提交工商行政管理部门发给的营业执照。
3．行政、事业单位，由拨款的财政部门或上级主管部门审查证明。
4．军队系统，（按（1985）后财字第110号文印发的《军队单位在银
行开设帐户和存款的管理办法》执行）。
5．（略）
6．外地单位的常驻（派出）机构，由主管部门和驻在地有关部门审查证明。
7．各单位的附属机构，由其管辖单位审查证明。
（三）单位申请开立帐户的名称，必须如实反映所有制性质和领导系统。如：
县（市、区）办企业必须冠有县（市和区）名；各单位办的工厂，必须冠有县（市
和区）和兴办单位的名称；单位的附属机构，必须冠有管辖单位的名称。
单位在银行预留的印鉴（财务公章），必须与帐户全称一致。
军队单位的帐户名称，按总后勤部和总行的联合通知规定办理。
四、帐户的名称变更、合并、迁移与撤销
（一）单位申请变更帐户名称，应交验上级主管部门批准的正式函件（集体企
业单位还需重新交验经工商行政管理部门登记注册的新证件），经银行调查属实后，
根据不同情况更改帐户名称，或撤销原帐户和开立新帐户。
（二）单位申请撤销、合并帐户，须同开户银行核对存（贷）款帐户余额全部
无误后，办理销户手续，同时交回各种空白重要凭证。销户后由于未交回空白重要
凭证而产生的一切问题，应由单位承担全部责任。
单位迁移帐户时，如在同城，由迁出行出具证明，迁入行凭以开立新户；如搬
迁他地，重新按规定办理开户手续。在搬迁过程中，可允许暂时保留原帐户，但在
搬迁结束，单位已在当地恢复生产经营时，原帐户一般应在一个月内结清。
（三）各单位在银行的帐户连续一年没有发生收付活动，经银行调查认为无继
续存在的必要，即通知单位在一个月内来银行办理销户手续。如单位逾期未来办理，
即视同自愿销户。销户后转暂收款项科目的久悬未取款项户，每年年终决算时，
开列清单，经会计主管人员审批，转银行收益处理（营业所应上划县支行）。
五、帐户的使用与管理
（一）各开户单位通过银行帐户办理资金收付，必须切实遵守以下规定：
1．认真贯彻执行国家的政策、法令，遵守银行信贷、结算和现金管理等有关
规定。在银行检查时，各单位必须提供帐户使用情况的有关资料。
2．各单位在银行开立的帐户，只供本单位业务经营范围内的资金收付，不准
出租、出借或转让给其他单位或个人使用。
3．各种收支款凭证，必须如实填明款项来源或用途，不得巧立名目，弄虚作
假，套取现金，套购物资，严禁利用帐户搞非法活动。
4．各单位在银行的帐户必须有足够的资金保证支付，不准签发空头的支款凭
证，不准签发远期的支付凭证。
5．及时、正确地记载和银行的往来帐务，重视对帐工作，认真及时地与银行
寄送的对帐单位进行核对，发现不符，及时与银行联系，尽快查对清楚。
（二）银行必须加强帐户管理：
1．把好开户关。银行对各单位申请开户必须按规定的条件办理开户，开立帐
户时，要分清资金性质，正确使用科目；要建立开、销户登记制度。
2．经常检查帐户使用情况。银行有权随时对各单位的帐户使用情况进行检查。
建立帐户管理档案，经常进行帐户分析，对于非法帐户应予取缔，并报请有关部
门严肃处理。
3．及时与单位对帐。除按规定抄送对帐单并督促其认真核对外，还应有计划
有重点地进行面对面对帐，切实做到银行与单位帐户相符。
（三）本办法自文到之日起实行。各省、市、自治区分行可根据本办法精神结
合当地具体情况制订补充规定或细则组织执行。