㈠ 請問考慮到通貨膨脹，房貸是不是貸款30年比較劃算不提前還款比較劃算
還是要看個人意願。怎麼說都有利有弊 還有不確定因素。 如果 房價不大跌。 加上 通貨繼續下去。 確實是 30年好些現在壓力也小。 隨時間，現在還的 就不叫事了。
反之也能想到。
另 除了 房貸還要考慮 利率是多少的問題。如果有折扣。 試問自己一句。 在30年內。 如自己急用錢 會 以什麼利率從何渠道融到多少款？
還是以自己的實際情況去分析吧。 希望幫到你。 不明白再問。
㈡ 如果大家都不去銀行存錢和貸款，會不會出現通貨膨脹
銀行通過吸收存款、發放貸款、再吸收、再發放貸款的方式，能夠產生數倍於「政府實際投放貨幣量」的貨幣。
那麼如果大家不去存貸款，不僅不會通貨膨脹，更會產生通縮。
㈢ 房貸會跟著通貨膨脹上漲嗎 例如買套房子每個月還3000 還30年 這30年是固定還3000還
正常情況是固定，如果有大的自然災害或者爆發房地產泡沫，銀行會通知降低房貸
㈣ 30年的房貸更能對抗通脹嗎
那可不－定！假如這30年間糧價物價一直上漲而房價缺一直降，那你就虧血本了！
㈤ 銀行放出貸款後要承擔通貨膨脹帶來的損失嗎
你說的這個是一點問題都沒有，完全正確的。通貨膨脹作為一種結構性風險，是任何個人和機構都無法規避的。
但是
首先，你貸款60萬，還款可不是60萬，肯定銀行加了利息了已經，這個就能極大抵消通脹損失。基本上有個人住房按揭的國家，其通脹率都不超出理性范圍。
第二，個人住房按揭，在任何國家，都是政策性很強的金融業務，風險太大了政府會一定程度給買單的。
第三，銀行的主要盈利點還是面對企業的放款業務和一些金融投資。
最後，講個數學游戲，銀行盈利不盈利，看的不是購買力，看的是賬面的凈賺和凈賠，哪怕扣除通脹後虧損了，只要賬面盈利就可以。這個是沒有辦法的事情，你看哪個銀行出年報的時候跟你算通脹了。
現實中也是一樣，能有效抵禦通脹的投資就算是基本合格的投資了。
㈥ 在考慮通貨膨脹的情況下，買房貸款越多越好、越久越好嗎
您的觀點我也贊同。貸款能多貸就多貸，能貸多久就貸多久。簡單的說，現在500元和10年前的500元的購買力是完全不在一個層面上的。
㈦ 30年房貸利率
做一個EXCEL表格拉一下公式，就知道情況了。
假定1：經濟持續增長, 房價不貶值
假定2：年通貨膨脹率2.5%（雖然中國這幾年都到5%了，但是從長遠30年看，還是要取一個溫和的數值，一個比較公認的年通貨膨脹率是2%是安全數值，但是2%太保守，4%持續30年也有點誇張，就取一個比較保守的2.5%吧）
假定3：貸款100萬，30年，貸款年利率4.9%，
假定4：個人年收入12萬30年不變，除開月供以外的生活所需支出是80%佔比
假定5：30年後退休，需要60萬購買力的存款才能勉強養老
計算結果
1：選等額本息，30年總共要付給銀行191萬，
隨著通貨膨脹，錢越來越不值錢，最終得出這191萬實際等於今天的137萬購買力。
2：選等額本金，30年總共要付給銀行173萬，
隨著通貨膨脹，最終這173萬實際等於今天的131萬購買力。
3：兩者的差距是191-173萬=18萬，實際上是137-131=6萬，幾乎沒區別。
主要因為等額本金方式的初期還款金額大，而初期金錢的購買力高。
4：月收入1萬，年收入12萬，還完月供後剩下的錢
還需要負擔80%的生活支出，那30年後自己剩下的錢 購買力是24萬。
5：當通貨膨脹率在2.5%時，個人收入增長要達到3.9%，
才能在30年後退休了有60萬購買力的積蓄。
結論：
1， 如果不提前還款，貸款100萬30年，選等額本金和等額本息實際上幾乎沒區別。
本著現金為王，初期現金購買力更高的原則，我個人支持選等額本息
2，利息在通脹面前，根本不值一提
3，選你能選擇的最長貸款期限，能30年不要20年，能20年不要10年！
除非錢多，否則沒必要提前還清貸款
㈧ 貸款買房能抗貨幣通脹你還別不信
買房，一提這個詞你肯定不陌生，90%的人都會想過這個事。面對房價不斷上漲，想要順利買房，不少人都會選擇貸款買房，可是一旦貸款買房就會背上沉重的房貸，所以針對「是貸款買還是全款買?」這個問題大家已經爭論得不可開交。
在中國人的傳統觀念中，都是不太願意找人借錢辦事兒的，畢竟老話說的好「有多大能耐就吃多大碗干飯」，所以，有的買房人就說，如果貸款買房，你每天一醒來就想著欠銀行50萬，而自己的薪水卻只有5000，既不知道什麼時候能還完,還害怕萬一自己有一天收入斷了，那就麻煩了，房子可能都被收回沖抵欠款啊。
不得不說，有這樣思想的人不在少數，雖然說還貸很可能會給你的生活帶來一定程度上的壓力，但如果你仔細分析貸款買房的好處還是很多的，而且肯定是弊大於利。
其實，貸款買房還是有很多優點的，專業機構稍微羅列一下，就舉出不少例子。比如，貸款買房最大的好處是就把你從無產階級變成有產階級，從無房戶變為有房戶。當然貸款買房還有以下幾個優點：
1、前期投入少 錢少能買房
現在通過貸款買房的人是越來越多，貸款買房可以花很少的錢，買到自己的房子，你只需要准備一部分首付，具備一定的還款能力，剩下的錢准備好貸款材料找銀行去借就好了。
2、利率低 資金使用更靈活
從利率變化的情況來看，房貸基準利率已經從去年同期的5.65%降至4.9%，以100萬30年等額本息貸款為例，可以節省利息約10萬元。 另一方面，從投資的角度來看，現在利率處於下行通道，購房者可以把資金用於其它投資項目，讓資金使用更加靈活，方便。
3、購房風險小
因為銀行對於房貸審查十分嚴格，力圖把風險降到最低，銀行會對你貸款買房的房子進行考察，這樣購房者購買的房屋一般就不會出現問題，保證了資產的安全性。 貸款買房你看不見的優點
前面說的優點顯而易見，現在說的這個問題，可能很多購房者都還沒能意識到。
先來說明一點，很多人的之所以對貸款買房排斥就是因為全款買房不用付銀行利息，比較劃算，所以這部分人即使是貸款買房也是盡量選擇最短的還款年限，理由還是貸款年限越短最終所還的全部利息越少，吃虧少。
但不要忘記，貸款買房本身就是在減輕生活負擔，貸款年限越長每月還款越少，壓力越小，相應的對於生活品質肯定也有所改善。
更重要的是，當今社會正處於物價飛漲，通貨膨脹的時期，這一點恐怕每個中國人都是深有體會。那麼你把錢攢起來存銀行的利率已經攆不上物價飛漲的速度，也就是說你把錢存在銀行相當於在賠錢。簡單來說，十年後的100元跟現在得100元根本就不是一回事，而如今的100元同十年前相比，購買力也無法同日而語。
所以存錢不如拿去消費，當然消費不是指揮霍，你可以把錢換成保值的東西，比如黃金、房子等等。那麼既然你已經有了買房的意向，並且有一定經濟能力，在人民幣在不斷貶值，通貨膨脹持續擴大的情況下為什麼不買房呢？畢竟相比炒股、P2P等其他投資形式，房產仍然是最保值最穩妥的選擇，當然還別忘了房子如今仍在不斷漲價，完全沒有跡象表明有下跌的跡象，而且客觀分析房價下降的可能性微乎其微。
好了，既然前文說明了利率低，人民幣存在銀行不值錢，房子還是資產保值最穩妥的選擇，那麼為什麼還不肯選擇貸款買房呢？
中國目前處於通貨膨脹時期，人民幣貶值的速度將遠遠大於您所支付的利息。即使沒有通貨膨脹的存在，物價仍然是不斷上漲的，也就是錢只能是越不值錢，工資水平必然也是在漲。
（以上回答發布於2016-11-21，當前相關購房政策請以實際為准）
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㈨ 過多的貸款會造成通貨膨脹嗎
這么說吧：
如果你現在把130萬全還剩餘貸款200萬，那麼就還欠銀行70萬。
如果你現在把130完全買可以保值的資產a，由於通貨膨脹，貨幣貶值，物價上漲，或許1年後把a賣掉，可以換200萬，再還銀行剩餘貸款，那麼就不欠了。
關鍵是能不能買到一定保值增值的資產a，如果1年後資產a縮水了，那欠銀行的更多。沒有人能100%確定有什麼是一定保值增值。
銀行貸款利率會可能會上升，下調的可能性小。
利率上升會抑制通漲，反之會加劇通漲。但如果大幅度上升利率會抑制經濟的增長，反之能促進增長。決策者只能權衡保一個放一個。
㈩ 銀行貸款會有可能引發通貨膨脹嗎（客戶在規定時間內能還本息）
關於通貨膨脹是紙幣發行量超過了流通中所需要的（金屬）貨幣量，導致的物價上漲，紙幣貶值的現象。材料中所說的經濟建設中盲目投資、低水平重復和信貸投資偏快，確實存在引發通貨膨脹的問題，因為經濟建設中盲目投資、信貸投資過快，會影響實際生活中的紙幣的需求量，對於國家而言，要滿足紙幣的需求，就只能印發更多的紙幣，(國為國家有權發行多少數量的紙幣，國家對紙幣的發行並不是象我們所想像的那樣，從年初開始預計，然後按計劃印刷和發行，而是根據市場的需求進行發行流通，這樣就會產生紙幣發行量過大的問題。)這樣也就造成了通貨膨脹現象。 保健 www.gouwuwang.net.cn/listing-50012472.htm