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鄭州市小額貸款公司檢查

發布時間:2022-05-23 22:29:42

A. 鄭州萬富小額貸款有限公司怎麼樣

簡介:2013年7月30日,公司名稱由「鄭州市金水區德昌小額貸款有限公司」變更為「鄭州萬富小額貸款有限公司」。
法定代表人:史萬福
成立時間:2011-09-15
注冊資本:15000萬人民幣
工商注冊號:410100000082848
企業類型:其他有限責任公司
公司地址:鄭州市金水區經三路99號鑫苑金融廣場金座2018號

B. 鄭州市金水區國豐小額貸款有限公司怎麼樣

簡介:鄭州市金水區國豐小額貸款有限公司成立於2011年11月,注冊資本1億元,是經省、市、區三級政府主管部門批准,在鄭州市工商局注冊,由河南省工信廳核准成立的專業化商業性貸款公司
法定代表人:劉傳佑
成立時間:2011-11-24
注冊資本:10000萬人民幣
工商注冊號:410100000084590
企業類型:有限責任公司(自然人投資或控股)
公司地址:鄭州市金水區東風路南、老107國道西3幢1層3103號

C. 鄭州市哪家的小額貸款比較正規

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D. 怎麼檢查小額貸款公司

主要檢查以下幾個方面:(一)機構、高管人員情況。機構設立、變更等事項是否經過審批,手續是否齊全,是否將工商執照、稅務登記證放置營業場所明顯位置,業務范圍是否在營業場所顯著位置公告。小額貸款公司董事長、高級管理人員是否經過任職資格核准;履職期間有無違法、違規經營行為;接受監管和落實監管意見的情況。(二)資產方面。1.庫存現金及結算賬戶方面。對小額貸款公司開立的基本結算或一般存款賬戶進行內外賬務核對,確保相符。如該小額貸款公司存在現金結算,則應對現金庫存與賬面余額進行核對,特別是空庫、短庫及庫存現金不正常現象要認真查明原因,同時檢查是否存在利用現金結算違規經營,規避監管情況。
2.資本方面。資本項目的真實性和規范性。主要檢查入股資金來源真實合法性,是否存在違規進行增資擴股、借貸資金入股、以他人委託資金入股、超比例入股、股金違規轉讓質押、股東入股不合法、抽逃或變相抽逃資本金等現象。3.貸款質量及信貸管理情況。(1)貸款利率。貸款利率執行是否符合公司章程規定,借據和合同利率是否一致。是否存在以辦理小企業發展、管理、財務等咨詢業務為名收取費用,變相發放高利貸。(2)貸款中「三農」、個體工商戶和中小企業貸款所佔比重,貸款對象、用途、方式是否合規。(3)貸款對象。檢查借款單位或個人是否具備借款資格,是否存在向股東及其關聯方發放貸款,是否存在跨區域貸款情況(4)貸款用途。貸款用途是否符合國家產業政策、信貸政策和試點管理規定,是否存在對外擔保、對外投資及委託貸款業務。(5)貸款額度。借款人的貸款余額是否超過小額貸款公司資本凈額的額度限制。(6)貸款方式。信用貸款:是否符合公司章程規定。
擔保、抵押貸款:檢查保證人是否具備保證資格,有無保證能力,是否存在借款人相互保證及無效保證。檢查抵押物是否符合《擔保法》的規定,是否到有權機關辦理抵押登記手續,抵押財產是否依法具有抵押效力,抵押物的價值與貸款額度比例是否符合公司章程規定,是否存在違規擔保,是否有抵押物抽逃情況。質押貸款:檢查質押物是否符合《擔保法》規定,質押物(權利憑證)是否真實、足值,有無出質人授權委託書,質押物是否確定專人保管,質押物登記簿與權利憑證是否一致,是否建立權利質物清單。質押貸款到期未還,是否按規定及時處理質押物和權利憑證。(7)公司發生的不良貸款余額及原因。(8)呆賬貸款的核銷。檢查公司成立以來核銷的人情貸、關系貸和自批自貸等違規貸款的筆數和金額;已核銷的呆賬是否賬銷案存、單獨立賬,收回的呆賬貸款本息是否入賬,是否存在道德風險,呆賬核銷是否符合公司章程。(三)資金來源方面1.從銀行業金融機構融入資金的余額是否超過公司資本凈額的50%。2.是否存在吸收或變相吸收社會存款、股東借款或進行任何形式的非法集資活動。3.是否存在融入委託貸款情況。(四)財務及非信貸資產方面1.各項收入、支出是否真實,有無增減收入成本以虛增虛減利潤行為。2.是否在其他應收款、其他應付款等過渡性科目中列支費用,對掛賬是否查明情況並按規定處理。3.抵債資產。自用抵債資產是否符合公司章程規定;抵債資產處置、價格評估、變現是否符合公司章程規定。4.固定資產及在建工程。固定資產及在建工程的購建,是否履行公司章程規定手續,資金來源是否符合公司章程。5.撥備提取情況。是否按照國家有關規定建立審慎、規范的資產分類制度,並准確劃分資產質量;資產損失准備充足率是否持續保持在100%以上。(五)法人治理和內控制度方面1.公司法人治理的建立及完善情況。(1)重點檢查股東、董事、監事和經理的權責及其分工協作關系,議事規則、決策程序、內審制度、安全保衛等方面的內控制度。(2)應當建立的制度是否建立;建立的制度是否符合公司的實際,是否能夠形成完整的體系,針對性解決問題;制度是否得到有效落實,落實不好的原因;對違反制度的行為及責任人員是否及時糾正、處理。2.信貸內控制度及執行情況。(1)信貸管理基本制度;(2)風險控制基本制度;(3)貸款五級分類管理制度;(4)已核銷呆賬貸款清收、管理制度;(5)貸款檔案管理制度,檢查上述制度是否建立並報當地小額貸款公司監管機構審查備案,制度的執行情況。3.會計內控制度及執行情況。(1)是否存在法定會計賬簿以外另立會計賬簿,或財務會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實的行為。(2)檢查印章、有價單證及重要空白憑證管理制度建立、執行情況;是否嚴格執行賬務核對制度。(3)是否建立信貸崗位和會計、出納崗位之間的相互制約制度和辦法。

以上建議公供參考!

E. 鄭州市中原區中鑫小額貸款有限公司怎麼樣

鄭州市中原區中鑫小額貸款有限公司是2012-12-21在河南省鄭州市中原區注冊成立的有限責任公司(自然人投資或控股),注冊地址位於鄭州市中原區昆侖路6號1號樓1-2層商12-13號。

鄭州市中原區中鑫小額貸款有限公司的統一社會信用代碼/注冊號是914101000600113771,企業法人張家儉,目前企業處於開業狀態。

鄭州市中原區中鑫小額貸款有限公司的經營范圍是:辦理各項小額貸款;辦理中小企業發展、管理、財務等咨詢業務;省主管部門批準的其他業務。在河南省,相近經營范圍的公司總注冊資本為2321440萬元,主要資本集中在 5000萬以上 規模的企業中,共304家。

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F. 鄭州市管城區合晟小額貸款有限公司怎麼樣

簡介:鄭州市管城區合晟小額貸款有限公司成立於2012年10月10日,主要經營范圍為辦理各項小額貸款等。
法定代表人:宋智坤
成立時間:2012-10-10
注冊資本:10000萬人民幣
工商注冊號:410100000095543
企業類型:有限責任公司(自然人投資或控股)
公司地址:鄭州市管城區紫荊山路60號23層2306號

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