小額貸款敲詐勒索案例

① 上海一金融騙局正在瘋狂圈錢目前情形如何

近日，上海警方接到一位嚴先生的報警電話，稱自己在家中被人綁架多日，當天趁這幫人睡著的時候跳樓逃了出來。經警方調查發現，這裡面隱藏著一個設計長達一年之久的貸款陷阱！

因為所謂的貸款只是幌子，核心目的竟是為了非法侵吞被害人的房產！

男子家中被綁架 跳樓逃生求救

前不久，上海警方接到報警電話，報警人嚴先生稱，自己在家被人綁架了好幾天，當天找機會跳樓逃了出來。

警方按照嚴先生提供的地址趕到現場，調查了解之後，警方發現，這並不是一起普通的綁架案，背後還隱藏著一個設計了長達一年之久的貸款陷阱。

派出所民警立刻趕到事發小區，見到了受害人嚴先生。受害人嚴先生說，這些人是他以前的債主，他們來找我，並且在上面睡覺。但自己已經好幾天沒睡覺了，他們用燈照著我，不讓我睡覺。

當這些准備工作做好後，犯罪嫌疑人便開始利用各種機會累加借款人的借款，當借款人到期無法還款時，犯罪嫌疑人往往都會提出，找所謂第三方平賬公司或者所謂有實力的人，把之前的債權打包轉移給第三方，這個過程被稱為平賬。

上海打掉上百個「套路貸」團伙

一年來，上海公安機關在全市范圍內組織開展嚴厲打擊以借貸為名非法牟利違法犯罪專項行動。截止目前，各級公安機關先後打掉100多個「套路貸」團伙，逮捕340餘人。

值得注意的是，在這些套路貸案件中發現在公證環節可能存在的漏洞，目前，上海各級公證處已經暫停民間借貸類公證事項。

② 之前小額貸款公司被逮進去是敲詐勒索罪現在刑法改變了會換罪名嗎

當時已審理判定的罪名不能更換新罪名。

③ 何處女大學生借3千要還110萬

近日，浙江紹興新昌破獲一起校園套路貸案件。李女士的女兒小梁是一名大一學生，她通過網上分期付款的方式購買一台價值3000元的電腦，但因為無力償還利息，她想到了網路貸款，以貸養貸，但沒想到漏洞卻越堵越大。就在小梁絕望無助的時候，她的學長郭某和徐某找到了她。這兩位看似熱心的學長給她布下了層層陷阱，當小梁簽下共計110萬元的欠條後，開始收到各種方式催款。還將小梁的照片PS成*照、老賴照，甚至將小梁的照片P上花圈來恐嚇小梁。

紹興市新昌縣公安局鏡嶺派出所警察介紹，「當時借了兩筆錢給她，簽了六千元借條實際到賬只有四千元；簽了四千元借條實際到賬只有兩千元。在這兩名學長的帶領下，這名受害人先後在多個小額貸款公司，簽下了這種借條，而且這種借款金額都是虛高的。」接到報警後，新昌警方迅速展開調查，先後在杭州、溫州、嘉興三地抓獲7名犯罪嫌疑人，目前，這7名犯罪嫌疑人均因涉嫌敲詐勒索罪被公安機關實行刑事強制措施。

④ 套路貸集團受審，辯護律師多達數十位，為何他們可以這么猖狂

公訴機關應當指導被告人蔡某寶組織、黑社會組織，捏造事實證陷害他人，使他人刑事追究等行為，以組織、指導的黑社會組織罪、證據陷害罪，強求交易罪，追究強奪罪、欺詐罪、非法拘禁罪、虛假訴訟罪的主張。那個刑事責任。王氏等骨幹分子和孔某凡等一般參與者應分別以相關罪追究刑事責任。

⑤ 我被小額貸款公司騙了，該怎麼辦

被小額貸款公司欺騙的，應該及時報警，也可以採用法律的形式向法院起訴。

「套路貸」犯罪已成為危害公共安全和社會穩定、影響金融市場秩序的一大隱患。以廣東省為例，廣東高院對外集中發布一批「套路貸」典型案例。自掃黑除惡專項斗爭開展以來，廣東各級法院共審理涉「套路貸」刑事案件30起，涉案人數139人，10人被判處十年以上重刑，財產刑4530萬元。

通過發放高利貸、採取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進行違法犯罪活動。該組織對無法歸還高利貸的借款人採取非法拘禁、敲詐勒索、恐嚇、毆打等暴力手段追討債務，並惡意疊加債務，借機侵吞房產或其他財產。

(5)小額貸款敲詐勒索案例擴展閱讀：

碰到此類情況應該及時報警。「套路貸」違法犯罪分子大多會披上各種合法外衣，對外以「小額貸款公司」「投資公司」等進行偽裝，以「無抵押、當天放款、零首付」等為噱頭，誘騙被害人簽訂虛假借款合同，以轉單平賬的方式或提起虛假訴訟等方式非法佔有被害人及其近親屬的財物。

往往採取與被害人簽訂虛高的借款合同，並約定很多苛刻的還款條件；一旦被害人到期償還不了債務，便會逼迫被害人簽下新的借款合同來償還舊債，從而形成表面看似合法的債務。

參考資料來源：人民網-套路貸:路數多得你「傷不起」

⑥ 目前全國，全省都高發的詐騙案件有什麼

電信詐騙是全國各省高發的犯罪行為，國內的，境外的，電信詐騙形式多種多樣，列舉幾種常見的：
1、郵包詐騙
嫌疑人通過電話稱，從外地寄給你的郵包內有毒品，並提供一個"緝毒大隊"電話，等你撥打電話後，對方告訴你涉嫌販毒已經立案調查，要求你通過櫃員機將賬戶存款"做保護"（轉走資金）
2、冒充熟人詐騙
嫌疑人通過撥打事主電話冒充其外地熟人朋友或關系單位熟人，謊稱來出差辦事，以出車禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由，要求事主通過銀行匯款達到騙取錢財的目的；
3、中獎信息詐騙
嫌疑人利用事主投機致富的僥幸心理，藉助網路、簡訊、電話、刮刮卡、信件等媒介為平台發送虛假中獎信息，繼而以收取手續費、保證金、郵資、稅費為由，騙取錢財；
4、網路購物詐騙
嫌疑人在互聯網發布虛假廉價商品信息，一旦事主與其聯系，則要求先墊付「預付金」、「手續費」、「托運費」等，並通過銀行ATM機騙得錢財；
5、電話欠費詐騙。
嫌疑人冒充電話局工作人員撥打事主家中電話，聲稱其家中電話欠費，將事主電話轉接給所謂的公安局，讓事主核實，假冒公安人員謊稱事主個人信息泄露，銀行賬號已被人利用進行犯罪，要求事主及時進行賬戶保護，並將電話轉給某銀行客服中心。
假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉到賬號上，並讓事主到ATM機上按其指令進行操作，實施詐騙。
6、退稅詐騙
虛構「購車、房退稅」誘導事主到ATM進行轉賬操作。
嫌疑人事先通過其他手段獲取購車、房人詳細資料，以國稅局或財政局工作人員名義用電話或簡訊方式聯系事主，謊稱根據國家最新出台的政策，事主可享受購車、房退稅，並留下所謂「服務電話」或「領導電話」以騙取事主信任。
一旦事主與上述電話聯系，即以交納手續費、保證金等名義，誘導其到ATM機進行假退稅真轉賬的操作。
7、假冒匯款或催還借款名義進行詐騙
嫌疑人先發送諸如「你好!請把錢匯到XX銀行(或其他銀行)；賬號：XXXX謝謝!」之類的簡訊，事主誤以為是商業夥伴或債權人的簡訊，即按要求把款項匯到某指定賬戶，再去核實，後悔莫及。
8、虛構股票個股走勢的詐騙
嫌疑人以某某證券公司的名義，通過互聯網、電話、簡訊的方式散發虛構的個股內幕消息和個股走勢，實行會員制，按照會員等級收取一定費用。若指定的個股走勢碰巧吻合，則再以索要咨詢費並許諾將繼續提供個股內幕消息或走勢的方式實施詐騙。
9、貸款詐騙
嫌疑人針對需要小額貸款的群體，通過互聯網、電話、簡訊等方式發送虛假貸款信息，一旦有事主與其聯系，則以收取貸款人保證金、利息等名義，騙取事主錢財。
10、以「假車禍或摔傷住院」為名的詐騙
嫌疑人在預先了解事主及其子女資料的情況下，利用事主子女上課(或上班)手機關機的期間，冒充醫務人員或學校輔導員等身份，通過打電話給事主家人或朋友，謊稱其子女「出車禍」或「上體育課摔傷」住院，急需匯醫療費，從而達到騙錢的目的。
11、虛構綁架事實的詐騙
嫌疑人給事主親人打電話，謊稱事主孩子被其綁架，並模擬孩子的哭聲、叫喊聲，從而騙取事主錢財。
12、事先錄制QQ視頻，詐騙QQ好友錢
事先通過盜號軟體和強制視頻軟體盜取QQ號碼使用人的密碼，並錄制對方的視頻影像，隨後登錄盜取的QQ號碼與其好友聊天，並將所錄制的QQ號碼使用人視頻播放給其好友觀看，以騙其信任，最後以急需用錢為名向其好友借錢，從而詐騙錢款。

13、發送虛假招聘廣告詐騙
嫌疑人以招聘業務員為名，發布虛假廣告信息，事主一旦與其聯系，便以收取「介紹費」、「培訓費」、「服裝費」為由實施詐騙。
14、發送預測彩票信息詐騙
通過互聯網散發虛構的預測彩票信息，實行會員制，通過注冊會員，預測中獎號碼，收取會員費、保證金、稅金等實施詐騙。
15、發布敲詐勒索的信息實施詐騙
向手機用戶發布「不想血光之災」、「要你辦的事沒辦好，請把錢退匯到XX賬號」、「如不將錢匯到XX賬戶，則卸掉你的大腿」等內容信息，事主因害怕產生後果，往往主動向指定賬戶匯錢。
16、發布出售二手汽車、特價飛機票或者火車票的信息實施詐騙
犯罪嫌疑人在網路上發布此類信息後，一旦受害人與其聯系後，便以需要訂金等形式要求欲購買者匯款。

⑦ 男子借10萬＂小額貸款＂被逼還384萬還搭上一套房是怎麼回事

新聞晨報(上海)消息，時先生向涌升金融公司（以下簡稱「涌升」）借貸10萬元，到款只有7.5萬元，並且要時先生寫下20萬的借據，在合同下，該貸款已經連本帶息漲至384萬。

和時先生見面的人自稱是「涌升」的「風控」人員，在了解了時先生的一些基本情況後，拿出一張借條讓時先生填寫。時先生注意到，借條是空白的，只需要填上名字、所借金額和還款日期就可以了，收款人一欄是空白的。

盡管時先生只借10萬元，但這名「風控」人員要求其寫20萬元的借條。對此，時先生表示不解，而對方解釋說：「這是行規，如果不違約你只需還10萬元就可以了。」

借條寫好後，對方攜帶現金陪同時先生來到銀行做了20萬元的存取款流水，並要求取出現金後在無監控處歸還於對方。時先生拿到手的借貸款只有7.5萬元，原本預期借10萬元的他這才弄明白：2.5萬元是利息和中介費，在借貸款中直接扣除了。該「風控」人員告訴時先生：「如果你不能按期歸還10萬元，那麼就要履行20萬元的違約合同，這是對你的約束。」

此後，由於不能按期還款，「涌升」工作人員便以毆打和語言相威脅，逼迫時先生多次寫下借條，並用他的銀行卡反復做銀行流水留下「證明」。至當年9月6日，原本10萬元的借貸合同，總金額已飆升至110萬元。

債台高築還丟了房產

當「涌升」得知時先生名下有一套位於菊盛路的70平方米房產時，便答應借他30萬元用於償還欠款，但要求他簽下「陰陽合同」：真正的合同中，雙方約定欠款30萬元；而另一份合同中，書面欠款數額達145萬元。

對此，「涌升」的解釋是：如果時先生不能按期歸還30萬元，那麼就要履行145萬元的合同，我們把你的房子網簽，這是對你的「約束」，以此防止他交易房產跑路。

到了約定的還款時間，本就無力償還欠款的時先生遭到「涌升」公司人員上門「討債」毆打，並認定時先生「違約」，但為其出了個「主意」，建議邀請第三方公司為他「平賬」接盤。

所謂「平賬」，其實就是由另一家小額貸款公司代時先生償還欠款，再和時先生簽下更高額的欠款合同。

與此前和「涌升」簽的合同一樣，時先生和後來的「平賬」公司簽署的也是「陰陽合同」，其中虛構的合同債務竟然高達170萬元。與此同時，時先生還發現自己名下菊盛路房產已被轉賣。

2016年10月，時先生不堪忍受借貸公司長期對其和家人的暴力騷擾，以及無窮無盡的借貸陷阱，最終選擇報警。至此，史先生欠款已達384.7萬元，並損失了一套70平方米的房產。

逼貸款者寫下高額欠條

與時先生有類似遭遇的葉先生，也遭到「涌升」多次恐嚇騷擾，忍無可忍選擇報警。

2016年2月27日，葉先生通過中介向「涌升」借款20萬，對方將其帶至銀行做了39萬元的存取款流水，實際到手18.5萬，其中1.5萬元作為中介費用。不到一個月，對方以其未按時還款本息造成違約為由，要求還款39萬元。

葉先生據理力爭，卻遭到對方拳腳相加，被逼寫下80萬元借條，並在銀行做了80萬元的存取款流水。至此，葉先生借款20萬元，實得18.5萬，但在合同上卻已欠款80萬元。

無獨有偶，許女士也通過中介向「涌升」借款5萬元，扣除中介等費用，實得4.15萬元，卻在公司人員陪同下到銀行做了20萬元的存取款流水。隨後，許女士因打算再借5萬元，然而在公司的威逼利誘下，寫下30萬元借條，最後分文未得。至此，許女士借款5萬元，最終在合同上的欠款數卻達到了30萬元。

以「平賬」名義疊加欠款

靜安警方在深入調查後發現，這不是一件單純的借貸詐騙案，背後有一個犯罪團伙多次以虛假借款的方式實施違法犯罪。經過深入細致偵查後，偵查員再次向多名被害人詳細了解案情、固定證據，基本掌握了該團伙的人員情況和敲詐方式。

靜安公安分局在市局刑偵總隊指導下，初步查明了「涌升」以貸款為名，通過詐騙、敲詐勒索和非法拘禁等手段非法牟利的事實，隨即成立專案組，對此進行立案偵查，並迅速調取涉案銀行賬目和監控視頻。

經查，一個以宋某和王某為首、以「涌升」作為外殼包裝的小額貸款犯罪團伙逐漸浮出水面。其中，宋某為公司總經理，負責提供資金和借貸詐騙腳本策劃，規定必須嚴格按照腳本的步驟進行操作；王某為副總經理，負責帶領手下「公司業務人員」具體操作，從而構建了一個完整的犯罪框架。

犯罪團伙平時主要通過行業中介公司、網上發帖、房產交易中心周邊散發小廣告和「熟人」介紹這四類方式，發布虛構信息稱：「迅速放款」辦理小額貸款，以吸引被害人。

待被害人上鉤後，由公司的「風險控制」人員等人約被害人見面，在不給付或者僅給付小額本金的情況下，以公司需要審核資信、無抵押貸款需要虛增借款額為由，哄騙被害人在空白借條及協議上先簽上名字，寫下高於借款額幾倍的數額。借條到手後，犯罪嫌疑人又以言語威脅、電話騷擾、非法拘禁等手段，通過對被害人及家屬進行恫嚇、騷擾、毆打等惡劣行徑，強行收賬。

如被害人無法按時還款，「涌升」就會以「平賬」的明目，將被害人的債務「轉讓」給另一家同樣的「小額貸款公司」，簽訂一份更高額的「還款合同」。層層轉讓之後，被害人往往會在合同上簽下高於借款額數倍的金額。這其中，也包含了「平賬」公司給上家的好處費，這錢當然還是從被害人身上出。

警方發現，被害人在借款合同上簽下自己姓名時，並未考慮法律關系問題和風險因素，一旦債主上門「討債」，多數人選擇東躲西藏。此外，被害人借貸時到銀行做流水記錄、取款等銀行監控資料，也因離案發時間較長而被清除，給警方偵查帶來一定難度。

另一方面，犯罪嫌疑人在整個環節中有意保留了對他們有利的證據，刻意將自己的違法犯罪行為偽裝成「民間借貸糾紛」。

抓獲18名犯罪嫌疑人

經過前期縝密偵查，今年2月21日，靜安分局集中開展收網行動，一舉抓獲以宋某、王某為首的犯罪團伙18名犯罪嫌疑人，並在現場繳獲多份涉案借條。而實際上，對外號稱從事小額借貸業務的「涌升」，更是一家無證公司。

搜查中，偵查員還找到嫌疑人撰寫的詐騙、敲詐勒索「劇本」，一幕幕醜陋的借貸詐騙都是按「劇本」嚴格上演。

在跟被害人簽署的真實借款合同中，嫌疑人會將還款期限拉長至1年左右。而那份虛假的高額借款合同中，還款期限往往只有1個月。

放款之後，嫌疑人不會給被害人聯系方式，甚至在還款時借故到外地，讓被害人無法聯系嫌疑人還款，一旦過了時限，再出面稱被害人「違約」，要求其按虛假合同上的高額借款數，盡快還款。

[警方提醒]不要輕信「無抵押小額貸款」宣傳卡片

記者從靜安公安分局了解到，在此類以小額借貸為名、實施詐騙勒索的案件中，犯罪嫌疑人利用被害人急需小額貸款的迫切需求，哄騙其寫下高額借條，然後上門敲詐勒索，作案方式具有極強的迷惑性。

一些被害人發現進入圈套後，迫於嫌疑人的催款壓力和恐嚇，往往會選擇「花錢買太平」，沒有及時報案或者尋求法律幫助，給了嫌疑人可乘之機。嫌疑人也正是利用被害人這種心理，拿著借條和銀行流水證明威脅被害人，並屢屢得逞。

對此，上海警方提醒市民，空白的借條不要隨便簽，更不要填寫不符合實際金額的協議。如有借貸需求，不要去非正規的金融公司借貸，房產等重要抵押物品不建議做全權委託，以免產生交易糾紛。

此外，市民不要輕信網上和路邊散發的所謂的「無抵押小額貸款」宣傳卡片。如遇到此類借貸詐騙，一定要提高警惕，及時固定證據並第一時間報警。

⑧ 借800元還我1套別墅套路貸嫌犯被抓多少人

經過1個月多的縝密偵查，台州警方成功打掉一個以小額貸款為幌子的「4.26網路套路貸」犯罪團伙，並抓獲團伙成員246名。

犯罪團伙口號：你借800元，還我一套別墅

據專案組介紹，現初步查明，此案涉及全國各地的受害人已達數千人，涉案金額上億元。

「套路貸」假借民間借貸之名，通過「虛增債務」「製造資金走賬流水」「肆意認定違約」「轉單平賬」「虛假訴訟」等手段，達到非法佔有他人財產的目的。

該犯罪團伙的口號是：你借800元，還我一套別墅，可見其兇狠。專案組在犯罪窩點發現一本賬目，上面載明：20天時間他們放貸2400多萬元，利息達200萬元。他們分工明確，有審核、放貸和催款等一個專門部門。其中，催款就是通過網路軟暴力實施，往往逼得受害人走投無路，債台高築，甚至輕生。

來源：台州公安

⑨ 我本人被小額貸款騙了,他們說叫我把錢還清不然就要告

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⑩ ＂90後＂團伙伙搞＂黑貸「非法牟利被抓獲具體情況如何

以「小額貸款」公司為幌子，太原一惡勢力團伙經營高利放貸業務，並實施非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事等犯罪活動。今日，記者從太原公安萬柏林分局獲悉，這個團伙已被警方搗毀，令人意外的是，團伙成員竟全為「90後」小伙。