幫貸款人員P銀行流水犯法嗎

❶ 幫別人刷流水犯法嗎會判幾年

【法律分析】
銀行卡刷流水可能會涉嫌犯了洗錢罪，洗錢罪是明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質、提供資金賬戶的。所以最好不要幫別人刷流水，不知情可能也會涉嫌犯罪。銀行流水，又叫做銀行交易明細表，主要對銀行賬戶資金起到一個記錄的作用，若是利用銀行卡去購買商品，那麼一般會產生一個銀行流水，這是正常的現象，但若是利用銀行卡刷流水，這是違法的行為，若是交易特別頻繁，銀行卡有可能會被凍結，情節嚴重的情形，還有可能會被法院量刑。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

❷ 幫人做假的銀行流水犯法嗎

法律分析：沒有底案的，罰款屬於行政處罰，我國公民要遵守行政法律法規的規定，如果違反相關規定的，行政機關可對違法人員作出行政處罰，行政拘留是最嚴厲的行政處罰措施案底是指犯罪記錄，當事人只是被處行政處罰而沒有被法院判處有罪的，是不會有案底的，只會有行政處罰的記錄。
法律依據：《行政處罰法》第八條 行政處罰的種類:(一)警告;(二)罰款;(三)沒收違法所得、沒收非法財物;(四)責令停產停業;(五)暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照;(六)行政拘留;(七)法律、行政法規規定的其他行政處罰。
第四十四條 行政處罰決定依法作出後，當事人應當在行政處罰決定的期限內，予以履行。
第四十五條 當事人對行政處罰決定不服申請行政復議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執行，法律另有規定的除外。

❸ 刷流水犯法嗎

您好，銀行卡刷流水犯法可能會判十年以下有期徒刑，並處罰金。但並不是所有的利用銀行卡刷流水的行為都會被判刑，只有是利用銀行卡頻繁刷流水、涉案金額大構成洗錢罪的情形才有可能會被量刑。
一、銀行卡刷流水犯法判幾年?
銀行卡刷流水可能會涉嫌犯了洗錢罪，一旦罪名成立會按照以下的標准來量刑：
《刑法》第一百九十一條 【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金賬戶的;
(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
二、銀行流水有什麼用
銀行流水，又叫做銀行交易明細表，主要對銀行賬戶資金起到一個記錄的作用，每刷一次卡在銀行流水上面都會產生記錄。銀行流水的主要作用體現在兩個方面，一個是對自己的賬面進行核實的作用，查看是否存在亂扣費的情況，清晰自己的資金流向。一個是貸款證明，現在正規的銀行貸款都是需要提供銀行流水的，一般流水越活躍貸款越容易發放，而且流水比較活躍的賬戶還有有助於提升個人徵信記錄，增加個人的信用等級，信用等級得到提升以後，無論是辦理銀行業務還是其他的出行服務都非常方便。
若是利用銀行卡去購買商品，那麼一般會產生一個銀行流水，這是正常的現象，但若是利用銀行卡刷流水，這是違法的行為，若是交易特別頻繁，銀行卡有可能會被凍結，情節嚴重的情形，還有可能會被法院量刑。
法律依據
《刑法》

❹ 我的銀行卡給別人做流水算犯法嗎

不一定，關鍵看對方有沒有法律依據，如果有，合法，如果沒有，違法，具體情況具體分析才行。

❺ 銀行卡跑流水賺傭金犯法嗎

銀行卡跑流水涉嫌違法，可構成「幫助信息網路犯罪活動罪」，處3年以下有期徒刑或拘役，並處或單處罰金。跑流水，顧名思義，就是做銀行卡交易記錄。我們的銀行卡，每發生一筆存取款業務，都會產生一個交易記錄，這些交易記錄匯集在一起，就是交易賬單，也稱為交易流水。跑流水，就是在一張銀行卡上製造出交易流水。
騙子不敢用自己的銀行卡跑流水，因為那樣太容易被抓了，所以就高價從不知情的受害人手裡收購銀行卡，將他們手裡詐騙或者賭博得來的黑錢，通過受害人的銀行卡做交易洗白，變成他們能花敢花的錢。
我國《刑法》明確規定，明知他人利用信息網路實施犯罪，卻為犯罪提供支付結算等幫助，情節嚴重的，構成「幫助信息網路犯罪活動罪」，處三年以下有期徒刑或拘役，並處或單處罰金。這里的「情節嚴重」，包括，幫助網路違法犯罪活動跑流水20萬元以上，因跑流水獲得收入1萬元以上，以及幫助3個以上違法犯罪活動跑流水等其他情節嚴重情況。所以把自己的銀行卡給別人跑流水犯法，因為將自己銀行卡交給騙子跑流水，就是幫助騙子的犯罪進行支付結算，可以理解為幫助犯。
法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二明知他人利用信息網路實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、伺服器託管、網路存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。
所以，看似賺錢的好路子，實際可能是坑人的陷阱，在社會生活中，一定要多學法，不可為了蠅頭小利葬送了自己美好的未來。

❻ 你好，如果偽造個人銀行流水，得了貸款，後來貸款還了，屬於刑事犯罪嗎

如果主動及時還清了，應該不會追究刑事責任。但是，如果是被迫還款，就難說了。網友建議，僅供參考。祝你好運！

❼ p掉銀行流水會有什麼後果

銀行流水是不能p的，這是屬於違章證明資料的，造成後果嚴重是要付法律責任的，並且如果被銀行發現，會直接徹底拉黑用戶，以後不再為用戶提供任何服務。

❽ 我的銀行卡給別人做流水算犯法嗎

銀行卡給別人做流水是犯法的。
法律分析
根據相關法律法規，辦銀行卡給別人走流水的行為是違法的，向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄，提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。走流水的話通常就是需要向銀行貸款，但是向銀行貸款就必須得提供貸款申請人真實的流水記錄，幫助別人走流水，就等於幫助別人去准備虛假的材料證明騙取貸款，騙取貸款會被判處3~10年不等有期徒刑。而且是銀行卡實名制，按規定本人使用，禁止出租出借銀行卡。銀行卡借給別人違反了中國人民銀行關於銀行卡的管理規定，其次如果拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，借卡人要承擔連帶責任。根據相關規定個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條 以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

❾ 銀行卡刷流水犯法嗎

您好，銀行卡刷流水是違法刑法，具體規定如下回答：
一、自己辦銀行卡給別人走流水違法嗎?
辦銀行卡給別人走流水的行為是違法的，向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄，提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。
二、騙取貸款罪的立案標準是什麼?
根據最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件追訴標準的規定(二)規定，涉及下列情形的應予立案追訴:
(一)以欺騙手段取得貸款數額一百萬元以上的;
(二)以欺騙手段取得貸款給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失二十萬元以上的;
(三)雖未達到上述金額標准，但多次以欺騙手段取得貸款的;
(四)其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的。
三、違法辦銀行卡的法律責任是怎麼規定的?
《銀行卡業務管理辦法》第五十七條 商業銀行有下列情形之一者，中國人民銀行應當責令改正，有違法所得的，處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過30000元;沒有違法所得的，按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的，應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任情節嚴重的追究有關領導人的責任:
(一)擅自發行銀行卡或在申請開辦銀行卡業務過程中弄虛作假的;
（二)違反本辦法規定的計息和收費標準的;
(三)違反本辦法規定的銀行卡賬戶及交易管理規定的。
對於申請貸款的人來講，貸款時不能讓別人給自己走流水，而且銀行在放貸之前都會審查貸款申請人提供的這些材料的，自己准備虛假的證明材料騙取貸款或者幫助別人准備虛假的證明材料的行為都是違法的。
【法律依據】
第一百七十五條 之一【騙取貸款、票據承兌、金融票證罪】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

❿ 替別人走資金流水，互相大額轉賬違不違法

如果明知對方錢款屬於違法犯罪所得，還協助其轉移的，構成犯罪。這里的明知是指知道或應當知道，比如對方明確告知了錢是違法犯罪所得，或者根據對方表現可以推測對方錢不「干凈」的，都屬於明知。

代刷流水，是指銀行卡的資金出入賬目。這個「流水」對於一般人來說沒啥用，但對很多小規模的公司來說直接關系經濟利益，比如不少銀行以「流水」來判斷公司業務量並最終確定貸款額度。因此，市面上出現了「刷流水」的灰色交易，不法分子正是利用此漏洞詐騙想通過「刷流水」獲得手續費的人。

(10)幫貸款人員P銀行流水犯法嗎擴展閱讀：

《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》明確規定自2019年1月1日起，非銀行第三方支付機構(比如支付寶、微信等)對於用戶涉及大額交易的，必須上報央行。

新規規定，使用支付寶和微信等在內的非銀行第三方支付機構時，在超過規定(個人交易5萬以上、個人轉賬20萬元以上)需要將明細上報央行。

據悉，新規主要是針對機構的規定和要求，為了進一步保障用戶和消費者的利益，提升用戶資金和信息安全，消除監管空白地帶(個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監控管理)，並不會影響個人和企業客戶的正常交易(轉賬或消費)。