商業匯票質押貸款所需資料

⑴ 銀行承兌匯票質押貸款，企業需要提供哪些資料

企業提供全套基礎資料、與下游公司（票據前手）的交易合同及對應發票（該筆銀承項下交易）、與上游公司的交易合同（該筆流動資金貸款項下交易）、保證金轉賬支票、質押銀承的股東會或董事會決議。銀行收到上述資料，保證金到賬後，簽訂協議合同等文件，客戶經理開始提交申請，銀行後台審核，審核通過後銀承入庫，銀行給予企業辦理6個月的短期流動資金貸款1940萬元（以質押率97%計算，每家銀行各有不同，也有不打折的。9.7折是因為：雖然質押物銀承及保證金是100%，但流貸是有利息的，銀行出於風險及處置考慮，會要求質物（保證金、存單等）本金部分將貸款本金，貸款利息，以及逾期利息、罰息等各種可能產生的費用一起覆蓋，所以就預先打折了）。銀行將1940萬元的貸款款項劃轉至申請人賬上，並立即受託支付至申請人指定上游企業的賬上（企業提供轉賬支票或電匯憑證），那麼這筆貸款就算是辦理好了。

銀行承兌匯票是商業匯票的一種。是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請並經銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。對出票人簽發的商業匯票進行承兌是銀行基於對出票人資信的認可而給予的信用支持。（選自網路）

⑵ 商業承兌匯票質押手續如何辦理

商業承兌匯票能質押給銀行做貸款。我國《票據法》規定，持票人可以對未到期 的票據進行質押，取得貸款。借款人以其自有或第三人的銀行承兌匯票「權利」作為質押擔保，並在符合貸款條件時經辦行向借款人發放貸款。
質押(factoring)，就是債務人或第三人將其動產或者權利移交債權人佔有，將該動產作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依法就該動產賣得價金優先受償。

⑶ 用銀行承兌匯票做抵押貸款需要注意什麼

承兌不需要做也不可以做抵押，可以直接貼現出來，需要付貼現息，可選擇票劵進行質押貸款。

質押貸款注意事項

1、要考慮應收賬款雙方的信譽度，特別是在金融機構有無不良還款記錄，結合貸款五級分類中關於企業非財務分析的要領，對企業的營業前景進行預測，要保留企業銷售合同的原件、賣方企業的發貨單、買方企業的收貨單及貨物驗收合格入庫的證明等，驗證交易的真實性

2、認真審查企業的財務報表，除企業資產負債率等基本指標外，重點看五項指標，應收賬款的到期日就早於合同規定的還款日

3、要求付款方提供承諾書，確認應收賬款的具體金額，承諾只向銷售商在貸款銀行的指定賬戶內付款，同時要以書面形式規定，付款方在承諾書中簽字確認到期不付款的違約責任，以及如果在未告知質押權人的情況下，擅自支付，對由此對銀行產生的損失，承擔賠償責任等。

質押貸款是指貸款人按《擔保法》規定的質押方式以借款人或第三人的動產或權利為質押物發放的貸款。 可作為質押的質物包括：國庫券（國家有特殊規定的除外），國家重點建設債券、金融債券、AAA級企業債券、儲蓄存單等有價證券。出質人應將權利憑證交與貸款人。

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條件

必須是經工商行政管理部門核准注冊，並按規定辦理納稅登記和年檢手續的企事業法人；

產品有市場，生產經營有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用；

有按期還本付息能力，原應付貸款本息和到期貸款已清償；

沒有清償的，已經做了銀行認可的償還計劃；

按《銀行企業信用等級評定標准》核定，原則上信用等級必須為A級（含）以上；

已在銀行開立基本賬戶或一般存款賬戶；

除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%。

⑷ 我在北京，想辦理承兌匯票質押貸款，請問哪裡可以申請，一般都需要准備什麼材料

承兌匯票可以貼現。

⑸ 票據質押貸款申請條件是什麼，需要注意哪些事情

農行個人質押貸款可質押的權利憑證種類有：
1、整存整取、存本取息等人民幣定期儲蓄存單。
2、本人外幣定期儲蓄存單。
3、憑證式國債：1999年（含）後財政部發行的國債。
4、保險單：與農業銀行建立業務合作關系的保險公司為保險人，具有現金價值並能隨時變現的人壽保單（無保底的投資聯結型保單除外）。
農行個人質押貸款申辦條件:
1、年齡在18周歲（含）以上具有完全民事行為能力，持有合法有效身份證件。
2、能夠提供合法、有效、銀行認可的質押物。
3、申請貸款時在農業銀行不存在到期未還的逾期貸款本息。
4.具有按期償還貸款本息的能力。
個人質押貸款額度原則上不得超過質押物價值的90％。以外幣定期存單質押的，外幣按當日的外匯（鈔）買入價折成人民幣計算，在考慮匯率風險的情況下適度下調質押率。以憑證式國債、儲蓄國債質押的，貸款額度最低為5000元。
個人質押貸款期限一般不超過1年。個人定期存單及國債質押貸款經貸款行同意，可辦理展期。個人保險單質押貸款一般不予辦理展期。個人定期存單及國債質押貸款到期日（含展期到期日）最長不超過質押憑證的到期日，以儲蓄國債質押的，不得超過儲蓄國債到期日的前一日；若為多張憑證（含多種期限儲蓄國債）質押的，以距離憑證到期日時間最近者確定貸款期限。
個人質押貸款利率執行同期貸款利率及浮動利率等有關計息規定。
註：具體業務種類及辦理程序、辦理條件等以當地分行有關規定為准。

⑹ 什麼是商業承兌匯票質押

商業承兌匯票能質押給銀行做貸款。我國《票據法》規定，持票人可以對未到期 的票據進行質押，取得貸款。借款人以其自有或第三人的銀行承兌匯票「權利」作為質押擔保，並在符合貸款條件時經辦行向借款人發放貸款。質押(factoring)，就是債務人或第三人將其動產或者權利移交債權人佔有，將該動產作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依法就該動產賣得價金優先受償。

⑺ 企業項目貸款所需要的資料

1 企業貸款問題 1.1 企業貸款的條件 （1）經本市工商行證管理部門登記；（2）具備固定的生產經營場所；（3）銀行開立結算賬戶；（4）持有中國人民銀行發放的貸款卡，並通過年檢；（5）企業經營狀態良好；（6）企業信譽良好；（7）提供財務報表；（8）提供銀行認可的抵押物或者有擔保人擔保。1.2 企業貸款的分類 現時各大銀行對企業貸款主要分為抵押貸款和信用貸款。前者則是利用固定資產作為抵押條件，向銀行申請一定資金。而後者則是主要面對銀行記錄信用較良好企業，一般面向大公司。1.3 企業貸款的方式 流動資金貸款、固定資產貸款、信用貸款、擔保貸款、股票質押貸款、外匯質押貸款、單位定期存單質押貸款、黃金質押貸款、銀團貸款、銀行承兌匯票、銀行承兌匯票貼現、商業承兌匯票貼現、買方或協議付息票據貼現、有追索權國內保理、出口退稅賬戶託管貸款。1.4 企業貸款申請流程 （1）申請人與銀行公司業務部門聯系，提出貸款申請並提供上述材料；（2）銀行對借款人的申請材料進行審核；（3）銀行內部審核通過後，雙方簽署《人民幣流動資金貸款協議》及其他相關協議文本（如保證合同、抵押合同及質押合同等）；（4）借款人在銀行開立貸款帳戶，提用貸款。 企業信用貸款——loanchina企業信用貸款——無需抵押，無需擔保，手續簡便，期限靈活，審批快捷，放款迅速，為企業提供充裕的流動資金，全面配合企業的不同業務需求，助企業順利拓展國內、國際業務。貸款申請額度：不超過500萬元
申請表填寫地址： http://www.loanchina.com/activity/proct/company-fudan061029008.html業主助業貸款——企業法人代表或企業股東可用個人或他人名下的房產抵押，向機構申請用於補充企業流動性資金周轉等合法指定用途的貸款。額度：5000元-100萬元
申請表填寫地址： http://www.loanchina.com/activity/proct/ownerloan-fudan061029008.html

⑻ 企業貸款需要提供哪些材料要正規的公司

公司基本資料

1、 企業營業執照、組織機構代碼證、開戶許可證、稅務登記證、公司章程、驗資報告、貸款卡

2、 近三年的年報、最近三個月財務報表，公司近六個月對公賬單

3、 經營場地租賃合同及租金支付憑據，近三個月水、電費單

4、 近六個月各項稅單，已簽約的購銷合同（若有）

5、 企業名下資產證明

個人資料

1、 借款人及配偶身份證

2、 房產證權利人及配偶身份證

3、 借款人、房產權利人戶口本

4、 借款人、房產權利人結婚證

5、 個人資產證明，如房產、汽車、股票、債券等

6、 個人近六個月或一年的銀行流水

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企業貸款是指企業為了生產經營的需要，向銀行或其他金融機構按照規定利率和期限的一種借款方式。企業的貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。目前企業貸款可分為： 流動資金貸款、固定資產貸款、信用貸款、擔保貸款、股票質押貸款、外匯質押貸款、單位定期存單質押貸款、黃金質押貸款、銀團貸款、銀行承兌匯票、銀行承兌匯票貼現、商業承兌匯票貼現、買方或協議付息票據貼現、有追索權國內保理、出口退稅賬戶託管貸款。