貸款包裝公司刷流水

① 我在深圳前海掌上金融有限公司交了百分之六的包裝費就能提款，現在又要自己刷2000的東京流水，是真嗎

報警就得了，錢能不能追回另說。起碼不用擔心下回再有其他麻煩找上你，承認被騙了就行

② 包裝法人貸是真是假

基本都是假的，貸不到款的，做資料注冊公司是真的，不過貸款是假的，都是給你注冊公司做法人代表或者股東，刷稅票或者直接賣空殼公司的

③ 創新貸是不是騙人的

先是交600 然後顯示放款成功，然後一會兒跟你說你京東流水不夠叫你交1800刷流水 然後會連帶貸款金額一並放款～京東關你們一個信貸公司什麼事，而且他說是京東放款，那要你們這個公司干什麼，京東自己就可以做貸款呀！交了錢貸不貸得到還另說呢，切記大家還是別貸！（雖然沒有交1800刷流水，但大家還是不要去嘗試），一會說自己是創新貸的，一會又說是自己是包裝公司，過一會兒下款了又說是京東在放款你個人在京東流水不夠 駁回，大家切記別貸了，騙人的皮包公司！

④ 我貸款一萬，他要我先轉3000保證金，然後還要刷夠20萬的流水，這真的是真的嗎

假的，這是詐騙。

正規的貸款公司都不會收取貸前費用，比如說保證金，驗證金，保險金等等，也不會通過QQ、微信等私人社交賬戶同您進行貸款溝通，所以如果碰到假冒正規貸款公司進行金融詐騙行為，請您一定要提高警惕，不要上當受騙，如果出現受騙情況，第一時間進行報警處理，盡量減少您的資金損失。

另外，如果您有急用錢的需求，建議您一定要選擇靠譜的大品牌，有錢花是度小滿金融（原網路金融）信貸服務品牌，安全值得信賴，具有申請簡便、放款快、借還靈活、息費透明、安全性強等特點。線上申請材料簡單，最快30秒審批，最快3分鍾放款。可提前還款，還款後恢復額度可循環借款。

和您分享有錢花的申請條件：有錢花的申請條件主要分為年齡要求和資料要求兩個部分。

一、年齡要求：在18-55周歲之間。特別提示：有錢花謝絕向在校大學生提供消費分期貸款，如您是在校大學生，請您放棄申請。

二、資料要求：申請過程中需要提供您的二代身份證、本人借記卡。注意：申請只支持借記卡，申請卡也為您的借款銀行卡。本人身份信息需為二代身份證信息，不能使用臨時身份證、過期身份證、一代身份證進行申請。希望這個回答對您有幫助，手機端點擊下方，立即測額

⑤ 現在貸款都要銀行流水賬,可是我的工資都是現金直接發放到手裡,根本沒有流水賬可打,怎麼辦急!!

若通過招行申請貸款，建議詳詢當地分行貸款經理，看能否提供公司為您出具的收入證明。
請您致電招行客服選擇3個人客戶服務-3-3-8進入人工服務提供所在城市查詢貸款經理電話。

⑥ 網上貸款，要刷流水，錢轉過去了，是被騙了嗎

您好，貸款業務還是通過正規的金融機構或銀行當面申請辦理比較可靠，這種網上的還是不要輕易相信，以免上當受騙！您這種情況肯定是被騙了。

⑦ 我今天在網上貸款說要先交保證金3000元，我交了，又說流水不夠，我沒有，他們說我違法，怎辦

你說的那個是騙子吧，貸款沒有保證金那種說法的，盡可能的套取對方身份詳細信息報警處理！至於你說的什麼違法不存在的，不用理會即可！有什麼問題可以咨詢我

⑧ 銀行爛賬找人背債會違法嗎

你好
黑鏡系統渠道數據顯示，本周黑產信息源地域集中有明顯的上升趨勢：廣西省新增桂林市、柳州市；陝西省新增咸陽市；江西省新增九江市。

信息源的風險類型方面，中介代辦風險、套現風險仍為兩大風險巨頭。有套現中介稱，近期流行「京東新號白條大法」可跳過刷臉環節：通過小號注冊京東綁定他人銀行認證實名（無需刷臉），開通白條後刪除綁定銀行卡，不用刷臉即可開通支付，如盜用親友銀行卡，可小額充值退貨後，在親友手機屏蔽「退貨」簡訊埠所有簡訊；如非親友銀行卡則可直接偽冒使用。

熱點聚焦：背賬業務可靠嗎？

又近年關，不少操作背賬業務的中介開始活躍起來。黑鏡系統中，大張旗鼓的廣告在各個渠道推送攬客。那麼，究竟什麼是背賬業務？

什麼是背賬？

背賬，按照中介的說法就是幫銀行背壞賬。

年底正是各大銀行考核壞賬率的時期，為了覆蓋真實壞賬率，銀行就會尋找背賬人來背賬。

背賬的具體流程為：首先中介會用背賬人的名義注冊一個空殼公司，通過銀行內部操作，給這個空殼公司發放貸款。下款後銀行會扣留大部分用於填補壞賬，剩下的就是給背賬人的補償，也就是中介廣告中說的「背賬200萬，到手80萬」。

同時中介還宣稱，銀行會與背賬人簽訂20-30年的免還協議，免除背賬人的後顧之憂。

據銀行從業人員介紹，銀行根本就沒有所謂的背賬業務，背賬業務只是中介編造的騙局，目的是為了騙取人錢財以及騙取資料做一些違法勾當。

而踏入背賬騙局的，一般是資不抵債、走投無路或者是身處農村、文化程度不高的人，通過背賬迅速獲得大筆錢財的誘惑，使他們正中騙子下懷。

騙取前期費用

一些騙子會告訴背賬人，由於他們的資質太差，徵信太「黑」，無法直接辦理背賬手續，需要在前期做資料包裝才能通過銀行審核，以此為由騙取背賬人的資料費、包裝費，隨後拉黑逃之夭夭。

騙取身份信息

有的中介則宣稱，不收取任何前期費用，只需按照要求辦理指定的手機卡、銀行卡及開通網銀U盾，連同身份證一起郵寄，在家等通知即可。這類中介實際是騙取背賬人的「四件套」進行販賣，目前在黑市一件「四件套」的價格在1000~2000元不等。

虛開發票牟利

目前看到最多的背賬廣告，是需要本人到實地辦理，還報銷來迴路費、吃住費用，號稱7-30天內下款。

辦理周期在7-30天，這么長的時間足夠榨乾背賬人身份信息價值做非法獲利的事情。

首先，中介會以銀行辦理大額貸款需要注冊公司走流水的名義，帶著背賬人到工商局注冊公司。

熟悉銀行業務的各位都知道，一個新注冊的空殼公司，憑簡單刷流水是幾乎不可能從銀行得到貸款許可的。中介注冊這樣一個空殼公司，目的是為了虛開發票。

虛開發票是極其暴利的，一萬元的增值稅發票目前市場價在700-1300元左右。而一個營業執照每月的免稅額約10萬元左右，按此推算，一個營業執照一年虛開發票的利潤高達8.4萬~15.6萬元！如果是手持多個營業執照虛開的情況下，其暴利可想而知！

洗黑錢

除了虛開發票外，騙子還會通過空殼公司走流水洗黑錢。一些地下錢庄和線上賭博平台，無法明目張膽的進行資金流轉，這時候就需要通過這類空殼公司名下走流水或者注冊支付埠收付款。

這就是為什麼很多網賭平台的充值埠顯示建材公司、百貨公司，而且能隨意切換、屢禁不止。

背賬騙局已流行多年。

小道消息稱，在以前一些地方性小銀行確實存在找人背賬的情況，但隨著監管與合規力度加大，這類暗箱操作已基本杜絕。但由於整個背賬流程邏輯縝密、環環相扣（銀行壞賬>找人背賬>包裝下款>免還補償），就遭黑中介利用進行非法牟利。

「黑執照」不斷流入市場，除擾亂經濟秩序外，對於電商平台、消金機構影響也不小。諸如拼多多、斑馬會員等電商平台一直遭受「為網賭平台提供充值服務」的投訴困擾，也正是因為「黑執照」注冊的空殼公司提供收款埠導致。

同樣的問題也困擾著一些消金機構。不少網賭用戶，申請開通綁定購物額度的虛擬銀行卡後，使用虛擬卡通過這些空殼埠進行消費套現。明面上是進行正常消費（埠顯示建材店、服裝店等），但實際卻是網賭充值
望採納祝你好運

⑨ 問：請問下。無前期費，包裝企業，但是銀行流水要自己刷，銀行卡綁定他的手機號，銀行回執單在他那，他能

可以十分肯定，你遇到騙子了。
騙子的伎倆都是一樣的，讓你去辦張銀行卡，預留手機號碼留他的，說是為了通過徵信。按照他們的要求做的話，這張銀行卡只要存入錢，他們就可以通過手機銀行或支付寶將錢轉走，要知道用支付寶和手機銀行轉賬是不需要銀行卡的密碼的。