銀行貸款流水轉進轉出頻繁

『壹』 工商銀行卡里的錢頻繁轉進轉出安全嗎

銀行卡內資金轉入轉出屬於銀行卡的基本使用功能，如為您本人通過工行網銀或手機銀行進行操作，安全無風險。

（作答時間：2020年01月22日，如遇業務變化請以實際為准。）

『貳』 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

(2)銀行貸款流水轉進轉出頻繁擴展閱讀：

反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法

『叄』 銀行流水轉入轉出一天幾千會被查嗎

不會，這樣的流水又不是什麼大數目，你說一天幾十萬可能就會，不過都是抽樣查，除非你有違法行為，一般這么少的金額不會被查！

『肆』 貸款,銀行流水不夠,最後一個月存取多交易頻繁頻繁可以嗎

可以的，銀行流水是看每個月的總存入金額（所有的銀行卡加起來的），只要是存進去就算，至於取款多少無所謂。

銀行要流水賬單主要是想看看客戶每個月的進出入賬的狀況，是否有能力支付每個月的月供，這只是一個財力證明。

貸款銀行流水不夠的解決方法：

1. 提供其他財力證明

   比如最近三個月的工資單，有房產的可以出具房產兩證，買過股票基金的可以出具證券交易單，有車的可以出具車輛行駛證等等。具體可以向貸款銀行詢問一下，如果沒有流水，出具其他的財力證明可不可行。

2. 提供符合要求的抵押或擔保辦理貸款

   目前最常用抵押貸款方式是房屋抵押貸款，不過申請此項貸款的借款人需要提供：房產證、本人及配偶有效身份證明、婚姻證明;工作、收入證明;房產評估報告;擬抵押房產的有權處分人及其他權利人出具的同意抵押的書面證明以及貸款機構要求提交的其他貸款材料。

3. 添加父母為共同還款人

   這種方法的手續就比較簡單了，父母和貸款人本身同時前往銀行，各自出示身份證、戶口本、貸款人結婚證(單身證明)、父母結婚證、父母銀行流水等材料，就可以輕松添加父母為共同還款人了。
   

『伍』 個人銀行卡轉賬頻繁，流水太大，銀行把卡狀態改為異常，卡里的錢還能轉出嗎銀行問為什麼流水大該怎麼辦

異常交易，被銀行風控了
按照銀行的提示提交收入來源證明就行
否則銀行極有可能凍結銀行卡

『陸』 銀行卡頻繁轉進轉出被異地公安機關凍結了該怎麼

這種情況可以通過發卡銀行查詢，凍結公安機關的名稱和聯系方式，按他們的要求提供資料，看能不能夠辦理解凍。

『柒』 一天以內反復轉賬銀行流水可以貸款嗎嗎

可以的。轉賬與貸款是沒有關系的。只要你的信譽度良好就可以辦理貸款。

『捌』 關於銀行卡轉賬頻繁流水異常銀行打電話通知問題 在線等

銀行卡被公安凍住置疑跟網路賭博有聯絡應該幫助公安調查，如果與網路賭博沒聯絡，能夠聘請律師向公安、檢察院出具法令意見書幫助。盡早革除銀行卡的凍住，六個月內即可革除；如果與網路賭博有聯絡，則應依法處理。
依據《最高院關於法院民事履行中查封、扣押、凍住產業的規矩》：
第二十九條 人民法院凍住被履行人的銀行存款及其他資金的期限不得逾越六個月，查封、扣押動產的期限不得逾越一年，查封不動產、凍住其他產業權的期限不得逾越二年。法令、司法解釋還有規矩的在外。
請求履行人請求延伸期限的，人民法院應當在查封、扣押、凍住期限屆滿前辦理續行查封、扣押、凍住手續，續行期限不得逾越前款規矩期限的二分之一。

『玖』 銀行卡轉進帳頻繁算流水嗎

算，列印銀行流水可以通過四種方法操作：
1、需要攜帶身份證、銀行卡到所屬銀行營業網點非現金業務窗口通過銀行工作人員列印；
2、攜帶銀行卡到銀行營業網點自助查詢設備列印。自助查詢機----》插入卡或存摺----》輸入密碼----》進入查詢明細頁面----》歷史明細----》輸入查詢列印所需日期----》查詢----》列印流水；
3、登錄個人網上銀行----》打開個人賬戶賬單----》選擇查詢賬單的周期----》導出賬單明細，保存文檔，然後通過列印機列印（前提條件：需要開通網銀功能）；
4、下載銀行手機APP客服端----》登錄手機銀行----》我的賬戶----》賬戶明細---》即可查看賬單流水，僅供查詢，不能列印（前提條件：需要開通手機電子銀行）。