梨樹縣農村信用合作聯社違法發放貸款

㈠ 一座東北小縣城5.8億「驚天騙貸」案是怎麼回事

一座東北小縣城5.8億「驚天騙貸」案是東北小縣城梨樹縣的農村信用合作聯社（以下簡稱「農聯社」）牽涉的一樁巨額騙貸案，讓這個東北小城的多家單位和眾多個人捲入其中。這起案件中，梨樹農聯社損失異常慘重。該社共放貸121筆合計5.85億元，案發時只收回了不到10%的貸款。

近日，隨著多份裁判文書的公開，這起驚天大案的輪廓被逐漸還原，其背後的秘密也被公之於眾。中國裁判文書網公開了韓某等人騙取貸款罪的二審刑事判決書。

判決書顯示，2015年8月，由韓某實際控制的吉林省榮樺擔保有限公司（以下簡稱「榮樺公司」）提供擔保，榮樺公司副總范某莉具體負責，指派業務經理編造虛假貸款申請書、建築工程承包合同、虛開自有資金證明等，編造借款人同12家房地產公司簽訂工程承包合同，以貸款用於購買原材料及支付工人開資為理由，利用多名自然人頂名貸款，向梨樹農聯社申請貸款。

值得注意的是，此時榮樺公司已欠梨樹農信社保證金賬戶1461萬元，外欠債務5500萬元。

然而這些貸款辦理得相當順利。判決書顯示，從2015年9月4日至2016年1月18日，榮樺公司騙取貸款115筆，金額為5.59億元；2016年8月11日，騙取貸款6筆，金額為2650萬元，這6筆貸款用於償還此前部分騙貸資金。

綜上所述，以上121筆貸款總金額高達5.85億元，後只歸還了4270萬元，有高達5.42億元貸款資金逾期至今未還。

2019年3月28日，榮樺公司法定代表人李某蝻主動到公安機關投案。韓某、范某莉被公安機關傳喚到案。

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農聯社放貸大開綠燈

判決書顯示，上述121筆貸款中，其中為某集團22名員工提供反擔保抵押物的單位長春某傢具有限公司是韓某購買用於貸款的空殼公司，沒有經營場地和具體業務，其同某地產簽訂的購房合同和交款收據是虛假的，提供的抵押物已抵押給吉林銀行。韓某提供的其他反擔保抵押物也系重復抵押。

裁判文書顯示，梨樹農聯社三農部經理萬某按聯社理事長杜某偉的指令，部署下屬6家信用社辦理以上121筆貸款，這6家信用社主任在明知借款人不具備貸款條件，貸款檔案有虛假的情況下，指派信貸員到榮樺公司同范某莉對接，配合榮樺公司辦理了以上貸款。

一馬平川，5.85億元的貸款就這么放了出去。

裁判文書顯示，梨樹農聯社如此「大開綠燈」，背後實則有一個隱藏更深的目的。而為了這個目的，梨樹農聯社鋌而走險，最終「偷雞不成蝕把米」，多名班子成員身陷囹圄。

㈡ 「驚天騙貸」案背後隱藏的天大秘密是什麼

「驚天騙貸」案背後隱藏的天大秘密是2015年，被告單位梨樹農聯社准備改製成為農商行，但在改制過程中遇到了難題：經銀監局檢查發現，梨樹農聯社存在涉及到吉林省興旺集團貿易有限公司（以下簡稱霍家店興旺集團）的貸款集中度過高問題，不符合改制要求，必須進行化解。

為了解決這一問題，杜某偉帶領班子成員田某兵、李某鵬等相關人員與霍家店興旺集團王某某、榮樺公司董事長韓某、法定代表人李某蝻商談解決此事，最後達成一致意見。即以韓某控股的榮樺公司擔保的方式，使用個人貸款的形式償還霍家店興旺集團以前的3.953億元貸款。

要知道，曾在2015年8月，由韓某實際控制的吉林省榮樺擔保有限公司提供擔保，榮樺公司副總范某莉具體負責，指派業務經理編造虛假貸款申請書、建築工程承包合同、虛開自有資金證明等，編造借款人同12家房地產公司簽訂工程承包合同，以貸款用於購買原材料及支付工人開資為理由，利用多名自然人頂名貸款，向梨樹農聯社申請貸款。

而此時的榮樺公司已欠梨樹農信社保證金賬戶1461萬元，外欠債務5500萬元。

然而即便是這樣這些貸款還是辦理得相當順利。判決書顯示，從2015年9月4日至2016年1月18日，榮樺公司騙取貸款115筆，金額為5.59億元；2016年8月 11日，騙取貸款6筆，金額為2650萬元，這6筆貸款用於償還此前部分騙貸資金。

綜上所述，以上121筆貸款總金額高達5.85億元，後只歸還了4270萬元，有高達5.42億元貸款資金逾期至今未還。

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多名班子成員獲刑改制之路未見下文

經查明，被告人田某兵參與違法發放貸款115筆共計5.59億元。被告人杜某偉、李某鵬、孫某、王某敏、萬某參與違法發放貸款121筆共計5.85億元。案發後，前述被告人被公安機關傳喚到案。

法院認定，梨樹農聯社違反國家規定發放貸款，數額特別巨大，造成特別重大損失，已構成違法發放貸款罪，系單位犯罪。杜某偉、田某兵、李某鵬、孫某、萬某、王某敏的行為均已構成違法發放貸款罪。

二審判決顯示，法院判處杜某偉有期徒刑5年，田某兵有期徒刑2年，李某鵬、孫某有期徒刑1年半，萬某、王某敏有期徒刑1年。被告單位梨樹農聯社被判處罰金20萬元，其他被告人分別被判處3萬元至10萬元不等的罰金。

天眼查顯示，梨樹農聯社至今仍未能改製成農商行，工商登記名稱依然是梨樹縣農村信用合作聯社，期間進行了兩次法定代表人變更。而杜某偉，已在2018年4月12日卸任法定代表人。