① 目前證大撈財寶撿察院定的是什麼罪一非吸還是詐騙
曾經的地產大佬、投資大佬因涉嫌非法吸收公眾存款案被查。9月1日，上海市公安局浦東分局一則公告刷爆朋友圈。公告提到，上海證大文化創意發展有限公司(以下簡稱「證大公司」)因涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查，證大公司的法定代表人戴志康等人向警方投案自首。誕生於1992年的證大公司曾名震一時，目前已發展成以金融、文化、投資為主要業務板塊的綜合性投資集團，戴志康也曾多次登陸中國富豪榜。然而，一切卻因非吸黯然失色。且在資金端受到波及後，證大集團旗下資產端和其參股的網貸運營公司都將面臨更加嚴峻的考驗。
涉嫌非法吸收公眾存款罪
9月1日，上海市公安局浦東分局官方微博「警民直通車-浦東」發布《「證大公司」案件偵辦情況通報》稱，8月12日以來，陸續接到群眾報案稱證大公司旗下網貸平台「撈財寶」線上理財平台(上海證大愛特金融信息服務有限公司)及「證大財富」公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，證大公司法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大公司立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施，查封相關涉案資產。
上海市公安局浦東分局警方還提及，經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下「撈財寶」平台，「證大財富線下理財門店(上海證大大拇指財富管理有限公司)向不特定社會公眾非法吸收存款，案件現在進一步偵查中」。
天眼查信息顯示，證大公司的法定代表人正是戴志康。從投資股票發家，到把重心轉向房地產，再到布局金融板塊，再到如今的自首，這位昔日的上海灘大佬已告別了前半生的輝煌基業。8月14日，戴志康在致用戶的第一封信中稱，「基於合規要求，撈財寶平台停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常」。就在自首的前三天，8月26日，撈財寶官網發布戴志康致用戶的第二封信，戴志康在信中明確表示，不甩鍋、不跑路，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。
借貸余額超49億元
警方透露立案信息距離證大公司旗下子公司被曝「暫停放貸、裁員上千人」的消息僅過去20天，而此前出現的一系列風波都為證大公司埋下伏筆。
故事還要從兩則公告說起，8月12日午間時分，一張「關於上海證大投資咨詢有限公司(以下簡稱『證大投資咨詢』)提前終止全體員工勞動合同關系通知」的郵件截圖刷爆朋友圈，郵件顯示，根據政府監管要求，即日起該公司暫停所有的貸款新增業務，保留正常的貸後催收，同日，「撈財寶」線上理財平台也發布公告表示停止新增業務。
公開資料顯示，撈財寶上線於2015年7月，平台法定代表人為朱鈺。股權穿透圖顯示，撈財寶實際控制人為戴志康。據撈財寶官網披露的最新運營數據顯示，截至2018年7月31日，平台累計交易金額296.38億元，借貸余額49.96億元。浦東分局警方指出，證大投資咨詢及撈財寶平台均系證大公司旗下對外借款平台，涉及的資金均屬涉案資金，並要求所涉借款人應依法履行還款義務。
在北京商報記者所在的撈財寶出借人交流群中，有多名撈財寶出借人曬出疑似撈財寶「一線管理群」人員發布的後續處置信息顯示，「平台在退出過程中陸續有出借人報案，因此戴志康負責配合警方調查，目前由戴衛新主持網貸平台相關工作」。截圖信息顯示，戴衛新在「一線管理群」中發布消息稱，目前出借人委員會、貸後相關工作都在正常進行，集團其他板塊也在正常運作，目前賬戶沒有凍結，回款沒有停。
從現有公開資料來看，戴衛新在證大公司有著舉足輕重的地位，據天眼查信息顯示，戴衛新2014年11月至今任上海證大金融信息服務有限公司總裁。針對戴衛新主持網貸工作的真實性以及兌付計劃，北京商報記者嘗試聯系撈財寶平台進行詢問，但電話始終未有人接聽。
金融板塊業務「失衡」
北京商報記者注意到，目前證大集團官網已經無法打開，在金融板塊中，證大集團旗下包括上海證大金融信息服務有限公司(以下簡稱「證大金服」)撈財寶和北京捷越聯合信息咨詢有限公司(以下簡稱「捷越聯合」)三個主體，這三者分別為證大集團的資產端、資金端和參與控股的公司，其中捷越聯合股權結構中，德潤天恆投資發展(北京)有限公司持股62%，證大系公司上海傑悅投資咨詢有限公司持股38%，天眼查顯示，馬曉軍持股比例47.12%，是捷越聯合實際控制人;戴志康作為捷越聯合的董事，持股29.38%。此外，證大金服還與國內多家信託公司、小額貸款公司等機構合作。
② 上海德潤小額貸款公司是騙人的嗎
無論公司真假，你在網上聯系的那個都是騙子，注意根據以下詐騙特徵進行識別，凡異地辦理、基於互聯網平台辦理的信 用卡、融資、貸款業務基本上全是騙局，常見詐騙特徵包括，收取所謂材料費、人身保險費等貸前費用的，以個人銀行帳戶收取費用的，或要求將銀行卡綁定的手機號碼預留為對方手機號，並以驗證資金實力（還款能力）等理由要求在自己的卡上存錢的等等。