⑴ 甘肃省农村信用社贷款问题
月息多少？
1年期到期日是2014年4月27日，到5月11日没展期的话是要加罚息的，罚息是原贷款利率的50%，也就是说1分的话，罚息是1分5的利息，10天的罚息不是很多，
⑵ 甘肃秦安农村自建房怎么申请贷款
自建房是可以使用公积金贷款的。
申请住房公积金贷款的条件：
1.建立住房公积金制度满一年，且按月足额连续缴交住房公积金满半年以上；
2.有稳定的经济收入、信用良好、有偿还贷款本息的能力；
3.有合法的购买(建造、翻建、大修)住房合同、协议以及有关部门批准的证明文件；
4.购买住房的，应已支付了不低于规定比例的首期购房款；建造、翻建、大修住房的，能够支付不低于建造、翻建、大修住房所需费用的规定比例的首期付款或自筹资金；
5.能提供管理中心认可的保证条件。目前中心认可的保证方式有用已取得产权的房屋作为贷款抵押物、由担保公司或房产公司用贷款所购房作为贷款抵押物并同时提供连带或阶段性保证担保、住房公积金联保。
自建房申请住房支取需要的资料：
1. 建筑用地使用权证的原件和复印件；
2.建筑规划许可证的原件和复印件；
3.工程施工许可证的原件和复印件；
4.具备资质的施工队编制的工程预算书原件、复印件；
5.身份证原件、复印件。
申请住房公积金贷款的流程：
1.借款人提出书面贷款申请并提交有关资料，可以向贷款银行提出，由贷款银行受理后交住房公积金管理部门审批，也可以直接向住房公积金管理部门申请、等待审批；
2.经住房公积金管理部门审批通过的借款人，与贷款银行签订借款合同和担保合同，办理抵押登记、保险、公证等相关手续；
3.贷款银行按借款合同约定，将贷款一次或分次划入开发商在贷款银行设立的售房款专用帐户，或直接转入借款人在贷款银行开立的存款帐户；
4.借款人在贷款银行开立还款帐户，按借款合同约定的还款方式和还款计划，如期归还贷款本息；
5.贷款结清后，借款人从贷款银行领取“贷款结清证明”，取回抵押登记证明文件及保险单正本，到原抵押登记部门办理抵押登记注销手。
⑶ 在甘肃农村信用社贷款50000元，利率（月利率）为百分之十点八，期限为三年，请问最终利息为多少
10.8%是年利率，不可能是月利率，一年利息是5400元，3年总利息是16200元
⑷ 甘肃农信自助贷款怎么贷
农信贷款的步骤是联系客户经理；确定贷款用途；初步判断贷款资质；准备贷款材料如贷款人身份证、财力证明等；贷款审核；贷款发放；按时还款。
拓展资料：
农村合作社，产生于上世纪五十年代初的农业合作化运动。它是为实行社会主义公有制改造，在自然乡村范围内，由农民自愿联合，将其各自所有的生产资料（土地、较大型农具、耕畜）投入集体所有，由集体组织农业生产经营，农民进行集体劳动，各尽所能，按劳分配的农业社会主义经济组织。农村集体经济组织既不同于企业法人，又不同于社会团体，也不同于行政机关，自有其独特的政治性质和法律性质。
农村经济合作社是在家庭承包经营基础上，同类农产品的生产经营者、同类农业生产经营服务的提供者和利用者，自愿联合、民主控制的互助性经济组织。该组织是工商、农经部门为支持农民发展合作经济组织，保护农民合作经济组织及其成员的合法权益，规范农民合作经济组织及其行为，增加农民收入，促进农村经济社会和谐发展而鼓励发展的。
11月中旬，省工商局、省农经委与晋中工商局派专人到寿阳县进行调研，走访了该县“荞麦”和“六和养殖”农民协会，认为农民协会属于社团法人，不能自主生产经营，不能贷款，而“农村经济合作社”可以筹集资金、贷款，但农村经济合作社不是股东投资，也不是农村集体投资，而是由5位以上社员组成，投资一定数额的“合作社”。调研组认为，农村经济合作社的企业登记应核发《公司企业法人执照》，注册资金不低于1万元，企业类型为股份合作。经过商定，为晋中市榆次怀仁醋业合作社核发了我省首家农村经济合作社企业法人营业执照。
农村合作社经历了三个主要时期，即合作化时期（从初级社到高级社）；人民公社时期（生产队、生产大队、公社三级所有，生产队为基础）；经济合作社时期（农村改革撤销人民公社、设立乡村建制后原来的人民公社、生产大队、生产队相应地变更为乡、村和村民小组，为适应生产队的经济职能，又更名为经济合作社，村民小组和经济合作社两个名称同时存在）。
⑸ 甘肃如何解决农村融资难贷款难
改革开放以来，甘肃重建了农村金融体系，特别是近年来，在广大农村地区已初步形成了以银行业金融机构为主，包括担保、小额贷款公司、“双联惠农贷款”、“农耕文明”贷款以及保险、证券等在内的多层次农村金融体系，不断加大信贷支农力度，提高金融服务水平，为农民增收、农业发展、农村繁荣注入了活力。然而从近几年“三农”工作的实际来看，农村金融市场资金投入不足，贷款难、难贷款、融资贵已成为制约农村经济社会发展的主要瓶颈，农业和农民仍然处于金融服务的边缘和末梢，得不到金融资金的有效支持，直接制约着农村发展和农民增收。 甘肃是一个欠发达省份，到2020年与全国同步建成全面小康社会，是摆在全省面前的中心任务，是我们必须实现的宏伟目标。为此，我们提出要在2017年基本消除贫困，这就意味着广大农村地区也必须实现跨越式发展，这对自然条件严酷、发展基础较差、贫困人口相对较多的甘肃来说，任务十分艰巨。从这个意义上讲，大力发展现代农村金融、促进农业增效、农民增收，比过去任何时候都显得更为迫切。眼下最要紧的就是下功夫突破农村融资贵、贷款难这一主要瓶颈，为农村引入充裕的、稳定的、优惠的金融资金，从而为农村发展、农民增收提供资金保障。 要围绕2017年消除贫困和2020年与全国同步实现小康的目标，着眼于满足农村融资需求，坚持金融支持与政府扶持并重、市场化取向与政策性支持并重、加强服务与防范风险并重，着力扩大农村金融服务覆盖面，着力创新金融产品和服务方式，努力构建和完善以合作金融为基础、政策性金融为保障、商业性金融为补充、全社会广泛参与的农村金融服务体系，引导各类资金和经济资源投向农村，让农民获得贷款更容易、办理业务更便捷、服务费用更优惠，从而推进农村经济健康快速发展。 1.进一步深化农村改革，努力拓展完善农村金融服务体系。培育和发展具有多样性、竞争性和高效率的农村金融服务体系，是解决农村发展资金不足的基础性措施。当前要考虑适度放开农村金融市场，放宽对农村金融市场准入的限制，加快形成以政策性金融机构和农村信用社（农村合作银行）为主体，以国有商业银行、农村保险机构和多种类型的农村金融组织直接参与的农村金融体系，为农民提供全方位的农村金融服务。一是农村信用社和农村合作银行在做好小额农户信贷的基础上，进一步完善对农户规模种养业信用贷款、农户联保贷款等业务，同时加大对农产品加工企业扶持力度；二是政策性银行在继续推进仓储贷款、龙头加工企业贷款等业务的基础上，不断探索对农村基层建设方面的信贷支持新思路、新模式；三是适当放宽农村经济组织和农民授信额度及信用等级评价条件，大力推行贷款营销办法，力争农业贷款增量与农业增加值的同步发展；四是探索建立农产品期货市场，积极发展农村证券市场，不断拓展农村金融供给的新渠道。 2.要创新金融产品和服务方式。各金融机构要从农村金融需求的特点出发，创新金融产品、提升服务质量。一是使用好已有的金融产品。妇女小额担保贷款、“双联惠农贷款”、“中和农信”贷款和“农耕文明”贷款要不断完善贷款方式，实现更加便捷高效，最大限度地惠及广大农户。实施好已签约的国开行800亿元扶贫开发贷款项目，为加快贫困地区基础设施建设创造条件。二是创新多样化的金融产品。要从农村实际出发，针对农牧业发展的特点和规律，采取大中小、长短期相结合的组团式信贷。鼓励开发小额信用贷款、小额担保贷款、抵押担保贷款等多种农村金融产品。建议对5万元以下的小额贷款可直接授信发放，最大限度减少审贷程序。三是构建贴近“三农”的多样化、多层次的农村金融体系，继续鼓励在县域发展新型金融机构，支持农民资金互助组织、小额贷款公司、村镇银行的发展。 3.要实现财政与金融的有效配合。要创新财政资金使用方式，充分发挥财政资金“四两拨千斤”作用。首先，在不断增加各级财政涉农贷款贴息资金的同时，要整合各类涉农资金，从整合的资金中切出一部分专项用于贷款贴息，不断提高财政资金引导信贷投入的能力，支持所有金融机构扩大对农户生产性贷款的规模。其次，要完善对金融机构涉农贷款业绩的奖励制度，对投放大、成效显著的金融机构给予表彰和奖励。进一步制定和健全对金融机构涉农贷款的财政贴息、税收优惠、风险补偿、费用补助等政策，形成金融支持“三农”发展的激励机制。 4.要完善贷款担保抵押办法。担保抵押难是当前制约农村金融发展的一个突出问题，必须着力解决好。一是对政策性担保机构要不断增加财政资金注入，建立担保费用补助制度，明确担保费用补助标准，不断提高担保信用等级，增强政策性担保的能力。同时，支持创办民营担保机构，为涉农贷款提供多层次担保服务。二是探索扩大农村抵押担保物范围。加快农村土地承包经营权、林权、宅基地使用权和集体收益分配权的登记、颁证、确权工作，建立物权评估交易处置的中介机构，为“四权”抵押贷款创造条件。三是推行多种有效担保模式。大力发展农村合作社和龙头企业，鼓励其对社员和订单农户的信贷予以担保。同时，积极推广联户担保，充分发挥农村熟人信用的作用。四是建立涉农贷款风险分摊机制。由于农牧业自身的脆弱性和不稳定性，涉农贷款相对风险较大，这是影响涉农信贷持续投放的主要障碍。要安排一定数量的涉农贷款风险准备资金，在市场激烈变动、遭受重大自然灾害时对金融机构的损失给予一定的补偿。另外，要大力推行对农牧业生产开展的保险业务，支持保险公司开办设施种养、林果产业等保险业务，加大对涉农商业保险保费补贴的力度，以此来减弱农业生产的贷款风险。同时，鼓励金融机构积极探索对重点涉农项目进行联合授信、分工贷款的模式，来分散贷款风险。总之，就是要通过政府、银行、保险、担保、贷款主体等多个方面来分摊贷款风险，防止由于不可抗拒的因素给借贷造成重大损失。 5.加强农村信用体系建设，营造良好的金融生态环境。一是广泛开展金融知识教育，让广大农户学会和金融机构打交道，避免卷入到一些非法或违规的金融活动之中，使本来不多的收入遭受损失。二是采取农民群众易于接受的、实实在在的宣传方式，继续深入开展日常或专项宣传，提高涉农企业及农民的诚实守信意识。三是切实推进社会信用环境建设和金融法制环境建设，出台保护农村信用社合法权益、降低农村信用社维权成本的相关办法，营造诚实守信的社会氛围。四是各职能部门之间要加强协作，相互交流政策信息、监管信息，实现农村区域信用信息共享，促进和改善农村信用环境。五是在科学设计评价指标体系的基础上，通过监测分析，有重点、有目的地对信用体系建设薄弱的乡镇开展整治活动。 6.加强民间借贷管理，进一步规范和利用民间资本。从现实发展情况看，民间借贷发展迅速、灵活的优势与正规金融有很强的互补效应。因此，要进一步规范和引导民间借贷，充分调动民间金融、民间资本的积极性，发展多种类型的小额信贷组织，来满足农村经济主体多样化的经济需求，使之成为农村金融体系的重要补充。 （欧阳坚 作者为甘肃省委副书记）
⑹ 甘肃省农村信用社贷款配偶本人不在可以贷款吗
在银行农村信用社办贷款，配偶本人不在场是不可以办贷款的，一定要配偶到场签字。
⑺ 请问怎样办理甘肃农村信用社小额贷款
办理贷款的流程一般都是这样的：你去信用社申请—信用社受理与调查—信用社答复贷与不贷—如果贷，那么你去跟信用社签借款合同，然后信用社放款，如果不贷，那就到此为止了。
需要的资料：身份证明，经营的证明材料。贷款用途的证明。
需要提供一个担保人（包括抵押品）
⑻ 甘肃农村信用社贷款条件
首先，要申请甘肃农村信用社贷款的朋友，必须先满足以下条件：
1、年龄在18岁以上的成年人，并是具有完全民事行为能力的自然人，且借款人年龄与贷款期限之和不超过60年，具有偿还贷款的能力。
2、有工作能力，是家庭户主或主要家庭成员。
3、有农村信用社的辖区内常住户口或长期居住证明，且有固定的住所。居无定所无法找到借款人，存在一定的风险会影响到贷款。
4、有合法稳定的工作以及收入和按期偿还贷款的能力。
5、借款人及家庭成员个人信用记录良好。
6、在农村信用社开立个人结算账户，且主要结算业务通过农村信用社办理。
7、自有资金达到资金总需求的30%以上。
8、符合农村信用社评级授信的相关要求。
9、农村信用社规定的其他条件。
拓展资料：
贷款(电子借条信用贷款 )简单通俗的理解，就是需要利息的借钱。
贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。
银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。
"三性原则"是指安全性、流动性、效益性，这是商业银行贷款经营的根本原则。《商业银行法》第4条规定:"商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。"
贷款安全是商业银行面临的首要问题;
流动性是指能够按预定期限回收贷款，或在无损失状态下迅速变现的能力，满足客户随时提取存款的需要;
效益性则是银行持续经营的基础。
例如发放长期贷款，利率高于短期贷款，效益性就好，但贷款期限长了就会风险加大，安全性降低，流动性也变弱。因此，"三性"之间要和谐，贷款才能不出问题。
还款方式：
1、等额本息还款:即贷款的本金和利息之和采用按月等额还款的一种方式。住房公积金贷款和多数银行的商业性个人住房贷款都采用了这种方式。这种方式每月的还款额相同;
2、等额本金还款:即借款人将贷款额平均分摊到整个还款期内每期(月)归还，同时付清上一交易日到本次还款日间的贷款利息的一种还款方式。这种方式每月的还款额逐月减少;
3、按月付息到期还本:即借款人在贷款到期日一次性归还贷款本金〔期限一年以下(含一年)贷款适用〕，贷款按日计息，利息按月归还;
4、提前偿还部分贷款:即借款人向银行提出申请，可以提前偿还部分贷款金额，一般金额为1万或1万的整数倍，偿还后此时贷款银行会出具新的还款计划书，其中还款金额与还款年限是发生变化的，但还款方式是不变的，且新的还款年限不得超过原贷款年限。
5、提前偿还全部贷款:即借款人向银行提出申请，可以提前偿还全部贷款金额，偿还后此时贷款银行会终止借款人的贷款，并办理相应的解除手续。
6、随借随还:借款后利息是按天计算的，用一天算一天息。随时都可以一次性结清款项无须违约金。