A. 买房贷款30年
您好，贷款是结合贷款放款金额，执行利率、贷款期限、还款方式等各个要素索取数据综合计算结果，单凭借款金额无法计算实际月供金额。
若您目前是想试算一下月供及利息部分信息以作参考，请您打开以下连接：http://www.cmbchina.com/CmbWebPubInfo/Cal_Loan_Per.aspx?chnl=dkjsq尝试使用目前贷款的基准利率试算月供。（可查看月供、月供本金、月供利息、本金余额、利息总和及还款总额等信息）。
提前还款，一般要求前往经办行或当地贷后服务中心办理,关于提前还款的办理、还款金额、是否有违约金、罚息、手续费等等，建议您查看您的贷款合同，或者直接联系贷款经办行或当地贷后服务中心确认。
B. 30年房贷利率
做一个EXCEL表格拉一下公式，就知道情况了。
假定1：经济持续增长, 房价不贬值
假定2：年通货膨胀率2.5%（虽然中国这几年都到5%了，但是从长远30年看，还是要取一个温和的数值，一个比较公认的年通货膨胀率是2%是安全数值，但是2%太保守，4%持续30年也有点夸张，就取一个比较保守的2.5%吧）
假定3：贷款100万，30年，贷款年利率4.9%，
假定4：个人年收入12万30年不变，除开月供以外的生活所需支出是80%占比
假定5：30年后退休，需要60万购买力的存款才能勉强养老
计算结果
1：选等额本息，30年总共要付给银行191万，
随着通货膨胀，钱越来越不值钱，最终得出这191万实际等于今天的137万购买力。
2：选等额本金，30年总共要付给银行173万，
随着通货膨胀，最终这173万实际等于今天的131万购买力。
3：两者的差距是191-173万=18万，实际上是137-131=6万，几乎没区别。
主要因为等额本金方式的初期还款金额大，而初期金钱的购买力高。
4：月收入1万，年收入12万，还完月供后剩下的钱
还需要负担80%的生活支出，那30年后自己剩下的钱 购买力是24万。
5：当通货膨胀率在2.5%时，个人收入增长要达到3.9%，
才能在30年后退休了有60万购买力的积蓄。
结论：
1， 如果不提前还款，贷款100万30年，选等额本金和等额本息实际上几乎没区别。
本着现金为王，初期现金购买力更高的原则，我个人支持选等额本息
2，利息在通胀面前，根本不值一提
3，选你能选择的最长贷款期限，能30年不要20年，能20年不要10年！
除非钱多，否则没必要提前还清贷款
C. 为什么银行的人员说贷款30年和贷款20年的是一样的一直推荐贷款30年。
我从银行工作人员的角度来谈这个问题，请您参考。
首先贷款的支出（主要是利息）是和贷款利率、本金、期限、还款方式等因素相关的，所以对借款人来说贷款30年和贷款20年是不一样的。
其次既然银行说贷款30年和20年是一样的，他可能指的是贷款的利率一样、办理的程序一样、贷款的评估、抵押登记费用一样、贷款的管理成本基本一样。
推荐您做30年，对您的好处在：还款压力小，且一样可以提前归还贷款，掌握还款主动权；
对银行的好处在于：客户还款压力下，形成逾期贷款的几率小，管理成本相对小一些；再者从长远看，贷款30年的收益远高于20年。
以上意见，供您参考，若是您的还款压力小或可以预见的收入来源充足，可以选择贷款20年，否则建议贷款30年。
D. 银行贷款30年的利率是多少
您好，如果你是个人贷款的话，贷款1--5年，银行的年基本利率为6.9%；贷款5--30年，银行的年基本利率为7.05%。要是公积金贷款的话，贷款1--5年，银行的年基本利率为4.45%；贷款5--30年，银行的年基本利率为4.9%！ 希望可以帮到你
E. 30年贷款利率是多少啊
30年贷款利率按照央行贷款基准利率浮动执行，央行30年贷款基准利率是4.9%，浮动范围在0.5-2个百分点，具体浮动范围由贷款机构决定，贷款机构会审核申贷人的资质，资质越好的，浮动范围越小。
F. 贷款30万30年月供多少
商业贷款，按2015年6月28日基准利率5.4，等额本息还款方式，月供1684.5924元，总利息306453.26元，还款总额606453.26元。
公积金贷款，按2015年6月28日基准利率3.5，等额本息还款方式，月供1347.1341元，总利息184968.26元，还款总额484968.26元。