❶ 我的贷款是6.125贷三十万二十年LpR怎么计算
你的贷款是30万元的本金，20年的期限贷款，利率是6.125，如果转化为lpr的话，那么就是浮动利率，利率是不固定的，还款的利息也是不一样的。
❷ 30万贷款利率5.096等额本金30年要不要转换lpr
转换比较好。
未来利率下降是大概率事件，虽然也存在利率上调风险。你选择不转换的话，那么以后每个月还贷金额是固定的，你总共要还多少钱一目了然（房贷基准利率不变的前提下）。
至于你选择转换lpr1，更加市场化也让事情变得更加难以预测，不过带来最大的好处就是利率下降你会受益匪浅。
❸ 谁能帮我算一下房贷lpr，我这个合适不我只想知道，如果换了我现在还款是多少钱
转了以后还是4.41%，要等到利率重新定价日后才根据新的LPR执行新的利率。
有必要转换成LPR浮动利率形式。2020年4月的LPR为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。当然，一旦选定就不能更改，也存在将来较长时期利率上升的风险。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来4.41%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%-0.39%=4.41%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR-0.39%”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择原来的还款方式；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。现行LPR为4.65%，显然比4.8%低。
❹ 我们贷款29万十年期还剩四年还完LPR划算吗
如果还剩4年就能还完贷款的情况下，不需要转换为浮动利率，按照固定利率继续还款，这样就可以了，毕竟只剩4年的时间了，没有必要转换。
❺ 三十五万贷款换成LPR模式二十年能,还多少
主要看，你当时贷款利率是多少，才能算出现在要还多少。
❻ 存量房贷转LPR什么意思具体举个例子我贷款30万20期限利率5.88转LPR怎么计算
2020年利率换锚，你的贷款利率保持不变。
原基准利率4.9%，上浮20%，即你的贷款执行利率为5.88%。2020年3月1日至2020年8月31日之间进行利率转换，从原基准利率加浮动比例变为LPR加点计算，即利率换锚。利率换锚后，按2019年12月LPR利率4.8%加点计算，且原则上不低于原执行利率。
那你2020年全年的执行利率应该还是5.88%，5.88-4.8=1.08，即其时执行LPR加点108个基点执行。2021年开始，每年1月1日重新核定新的执行利率，按上年年末的LPR利息加点108个基点执行。
❼ 去年办的房贷记录5.831贷款30万十年期。有必要转lpr吗
建议还是转换浮动利率比较好。长期来看，利率应该是下行趋势，国家既然推出这样的政策，肯定是有道理的。
❽ 建行贷款30万20年还了八年需要转lpr吗
转IPR可能更划算一点，不转也没什么，因为你贷款少，影响小，转不转都差不多。
❾ 我建行贷款30万，10年，现在还剩7年有必要调整利率吗
贷款时就已经定好利息了，除遇到国家有政策能调整利率外，期间是不能随意调整利率的。
❿ 贷款转LPR30万十年大概能少多少
转换后还款是不变了。转换后的重新定价时还款才会变化，至于变化多少，要根据当时的LPR的利率水平。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR+浮动点”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，还款反而会增加；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，还款才会下降。