贷款余额对账单怎么核对

⑴ 网上银行对账单怎么核对

一、已开通企业网银的客户，在对账平台上线后初次登录网银时，系统将自动提示客户选择账户的对账方式，阅知相关提示后，方可办理其他业务。

二、对账周期设定为一个季度，从2009年1月1日起，每季度开始的第一天，网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。

（一）系统根据登录证书的权限，显示其可操作账号在上一季度末的余额情况，提示客户进行对账。客户可按系统提示点击"余额对账"，进行对账。也可点击"关闭"按钮，暂时操作其他业务，然后从"金凤凰财务管家"-〉"银企对账"-〉"账户余额对账"菜单中进入，进行对账。

（二）如果客户登录证书下有应操作的、当期未对账的账号，在对账周期内，系统将在客户登录网上银行时提示客户进行对账。

三、客户进入"账户余额对账"页面后，按系统提示，选择进行下一步操作。

（一）如果系统提示余额与企业账户余额相符，点击"相符"按钮，系统记录下对账结果，对账结束。

（二）如果系统提示余额与企业账户余额不符，点击"不符？"按钮，系统提示客户编制余额调节表或进行明细对账。

点击"余额调节"按钮，进入余额调节表编制页面。

（1）页面上方显示了客户在该对账周期内的"银行已达、企业未达账项"，客户根据实际情况，点击"继续增加"按钮，录入银行未达账项。

（2）全部录入完毕后，点击"确定"按钮提交。系统根据客户银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项，自动编制余额调节表。

（3）客户根据系统计算的"企业银行存款余额"核对本企业账面余额。核对完毕后点击"相符"或"不符"按钮提交，对账结束。系统将自动记录客户的对账结果，并记录客户编制的余额调节表。已编制的余额调节表，客户可通过"银企对账"-〉"余额调节表查询"菜单进入查询。

2.客户进行余额对账或编制余额调节表前，可先进行逐笔的"明细对账"，以备编制余额调节表时使用。

（1）系统根据客户输入的时间范围，查询账户的交易明细情况。客户根据本企业账面记录，逐一核对。最终未勾选中的明细记录，系统默认为"企业未达账项"进行记录。全部勾选完毕后，点击"确定"按钮提交。

（2）明细对账的历史情况，客户可通过"银企对账"-〉"明细对账查询"菜单进入查询。

（三）客户也可在进行对账确认前，首先查询一下该账期内的交易明细。点击"查询明细"按钮进入交易明细查询页面。

四、客户完成余额对账后，可通过"历史余额对账查询"菜单，查询客户的历史对账情况。

拓展资料：

网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、查询、对帐、行内转帐、跨行转账、信贷、网上证劵、投资理财等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。可以说，网上银行是在Internet上的虚拟银行柜台。

⑵ 拿到银行对账单怎么对账

现金日记账的借方发生额与银行对账单贷方发生额核对，贷方发生额与银行对账单借方发生额核对，
核对完后，用现金日记账的余额+日记账未核对的贷方发生额-日记账未核对的借方发生额+银行对账单的未核对的贷方发生额-未核对的借方发生额=是否是银行对账单余额，
如是就正确了

⑶ 网上银行对账的操作步骤有哪些

1、插入U盾登录好企业的网上银行，在官方网站找到相关的对账服务功能；

2、让系统核对余额账单的详细情况，如果结果显示为符合即可确定提交，如果结果显示为不符合，就需要用户输入不符合的余额然后再提交。

网上银行的使用事项

1、用户使用网上银行需要点击银行提供的链接，尽量不要使用浏览器去搜索，因为会有一些虚假的钓鱼网站埋伏其中，乘机套取用户的个人信息和骗取资金；2、用户需要设置难度比较大一些的登录密码，不要使用简单的数字排序和与个人身份信息相关的数字排序作为密码，防止密码轻易被不法分子识破；3、用户要在一定的时间里对网上银行的交易记录进行查看，如发现有异常的交易记录，及时与银行的工作人员联系，及时处理问题。

⑷ 在EXCEL中的两列中如何核对银行存款和银行对账单

将银行对账单的余额填写在调节表的银行对账单余额处；再将日记账的余额填写在调节表的XXX公司银行存款账面余额处。

EXCEL在审计银行存款未达款项中的应用 银行存款审计是审计工作必不可少的环节之一。Excel电子表格软件可以较方便地找出银行存款日记账与银行对账单中的记账错误和未达账项，提高审计效率。 一、总体思路 将单位银行存款日记账和银行对账单用Excel在同一工作簿中分别建立工作表，以双方记账单据的类型及号码作为Excel判断双方同步记账的主要条件，用双方的发生额必须相等作为辅助条件，然后运用逻辑判断函数将两个工作表中的同步记账的部分标示出来，通过对数据的筛选反映出未达账项。 对实现电算化的单位，可通过数据转换单位银行存款账和银行对账单数据的自动采集，对未实现电算化的单位则采用人工输入的方法建立该工作簿。 下面的操作步骤采用人工输入对账单及银行存款日记账的方法来实现未达账的计算机辅助审计。 二、具体步骤 步骤一：建立工作簿及工作表。在Excel中新建一个工作簿，假定取名为“DZ.xls”。双击工作表标签中的Sheet1，将其重命名为“YH”，保存单位银行存款日记账数据；将Sheet2工作表重命名为“DW”，保存银行对账单数据。 步骤二：输入单位银行存款日记账数据。进入YH工作表，分别在A1到H1单元格中输入“核对单据号”、“凭证日期”、“凭证编号”、“摘要”、“借方发生额”、“贷方发生额”“、”余额“、”核对符号“8个字段。将单位银行存款日记账的内容输入到工作表YH中。 表1中假定上期无未达账项，如有可将上期的未达账项视为本期发生，一并输入到当期的发生额中，以把双方的期初余额调整一致；在其他单元格中输入当期的相应内容。 步骤三：计算日记账余额。在G3单元中，输入公式“＝G2＋E3－F3”，回车后，在G3单元格中计算出发生的第一笔业务后的余额，然后用填充柄向下拖动进行填充，可计算出每笔业务发生后的余额及期末余额。 步骤四：输入银行对账单数据。进入DW工作表，输入期初余额，余额在贷方，银行记账与单位记账方向相反，其他单元格填上本期银行对账单数据；在F3单元格中输入公式“＝F2－D3＋E3”，并用填充柄拖动填充计算出其他业务发生后的余额。 步骤五：定义数据清单。进入YH工作表，选定工作表当期发生额的行，选择菜单“插入”→“名称”中的“定义”命令，将工作表选定的单元格定义为“YHSJ”。同样，将DW工作表中的当期发生额数据定义为“DWSJ”。 步骤六：单位银行日记账自动与银行对账单核对。在YH工作表H3单元格中输入公式“＝IF（AND（VLOOKUP（A3.DZ.xls！DWSJ，5，FALSE）＝E3，VLOOKUP（A3，DZ.xls！DWSJ，4，FALSE）＝F3），”T“，”N“）”（注意输入公式时要使用半角方式）；将H3单元格的内容用填充柄向下填充至当期的最后一笔发生额为止。 在H3单元格中，我们利用了Excel的查找函数“VLOOKUP”、联接函数“AND”、逻辑判断函数“IF”3个函数的嵌套公式，该公式表明，用该“YH工作表”的A3单元格特征代码的“核对单据号”到被定义为“DWSJ”的“DW工作表”A列中查找是否存在该特征号码，如不存在，则在“核对符号”栏表示为出错符号“＃N／A”；如存在这一特征代码，则用“AND”函数在“DW工作表”中寻找该特征代码行的第五列即“贷方发生额”的金额，与“YH工作表”的“E3”单元格即“借方发生额”比较，以及“DW工作表”中此行的第四列“借方发生额”与“YH工作表”的“F3”单元格“贷方发生额”比较，如两个金额不相等，则在“核对单据号”栏出现“N”符号，如金额相等，则在“核对单据号”栏出现“T”符号。 步骤七：银行对账单自动与单位银行日记账核对。在DW工作表G3单元格中输入公式“＝IF（AND（VLOOKUP（A3，DZ.xls！YHSJ，5，FALSE）＝E3，VLOOKUP（A3，DZ.xls！YHSJ，4，FALSE）＝D3），”T“，”N“）”；将G3单元格的内容用填充柄向下填充至当期的最后一笔发生额为止。 经过上述操作，所有核对单据号相符、借贷方发生额一致的业务在“核对符号”栏目均注明“T”符号；借、贷发生额不相等的将会注明“N”符号，一般系一方或双方的记账错误引起的；而标明了“＃N／A”符号的则为无对应的“核对单据号”，为未达账项。 步骤八：列出记账错误和确认未达账项。在YH工作表中，单击工作表的“全选”按钮，选择“数据”→“筛选”→“自动筛选”。此时，数据清单顶端的字段名变成了下拉式列表，选择“N”项，即可得到企业和银行记账不一致的数据记录；选择“＃N／A”，即可得到所有单位已记账而银行未记账的未达账项全部明细记录，见表6（注：此时反映的“余额”栏是经过筛选了的，除期初余额、期末余额外已无实际意义）。 用同样方法，对DW工作表中的记账错误和未达账项进行筛选处理。 步骤九：审计记账错误和未达账项。在审计银行存款找出上述明细数据后，进行具体审计工作。对未达账项，将之与单位的银行存款余额调节表进行对照，如单位有“利用银行账户一进一出，财务不记账”的现象，则可一目了然地发现。 此方法在单位与单位往来的核对、单位内部往来的核对，以及在发票存根与记账联、发票联的核对等方面同样可以使用。

⑸ 银行对账单怎么对账

步骤1.银行对账期初录入2.银行对账单录入3.银行对账4.余额调节表5.进行销核银行对账单与企业日记账方向相反，借对贷，贷对记。贷指的是企业每笔结算后的余额，即贷方余额，通过银行对账单与出纳，核对现金与银行的日记账。核对时间和余额是否与企业日记账相符，从而起到监督的作用。如果银行对账单上的余额与企业日记上的余额不相符，那企业出纳就需要根据银行对账单，编制银行调节表。按照入账时间的差异进行调节，使余额相同。
【拓展资料】一、银行对账单(BankReconciliation)是银行和企业核对帐务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模，很多地方需要对账单，例如：?验资，投资等等。银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说，银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。
二、根据国家?财务会计制度的规定，任何企业和单位自成立起要在银行开设银行账户，企业的资金通过银行进行收付结转。银行作为国家金融机构，其最重要的一项职责就?银行对账单是保证企业资金的正常流转，同时，客观地记录下企业发生的每笔资金流转情况，并定期将企业在银行的资金流转情况打印出来，即银行对账单，以此为依据和企业的银行存款?日记账进行核对。因此，银行对账单是银行和企业两个完全独立经济实体对同一事项进行核对的直接凭单，从其客观的存在和发生来说，银行对账单具有普遍的客观性。
三、企业发生的业务资金通过银行进行结转，银行客观地逐笔记录下来，因此，银行出具的银行对账单反映企业的业务资金流转情况都是真实的，从其法律的角度来说，银行对账单是反映银行存款实存数的一个具有法律效力的证明，具有真实可靠性。全面性银行对账单客观记录了企业发生的每一笔业务资金收付结转情况，能够全面详细地反映企业自成立以来所有资金运转情况，从其反映的内容来说，银行对账单具有内容的全面性。