纪监委能从银行调取客户贷款资料吗

A. 纪委向银行查询个人存款账户时需出示什么

需出示县级或县级以上纪委机关的正式查询公函。

根据《中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定》第三十九条

为维护储户的利益，凡查询、冻结、扣划个人存款者必须按法律、行政法规规定办理，任何单位不得擅自查询、冻结和扣划储户的存款。

人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等因侦查、起诉、审理案件，需要向储蓄机构查询与案件直接有关的个人存款时，须向储蓄机构提出县级或县级以上法院、检察院、

公安机关或国家安全机关等正式查询公函，并提供存款人的有关线索，如存款人的姓名、储蓄机构名称、存款日期等情况；储蓄机构不能提供原始帐册，只能提供复印件。对储蓄机构提供的存款情况，查询单位应保守秘密。

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根据《储蓄管理条例》第三十二条储蓄机构及其工作人员对储户的储蓄情况负有保密责任。储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。

根据《银行结算办法》第十一条规定，“银行依法为单位、个人的存款保密，维护资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行的监督项目以外，其他部门和地方委托监督的事项，各银行不予受理，不代理任何单位查询、扣款、不得停止单位、个人存款的正常支付”。

B. 贷款未结清银行能移交客户资料吗

贷款没有结清的情况下，银行不能移交客户资料，会让贷款者继续偿还贷款，还完贷款之后再办理执行证明。

C. 怎么证明银行员工与贷款客户资金往来是合法的怎么说才能在纪检部门圆的过去

不好证明，银行员工与贷款客户本身就不应该有资金来往，应该回避这个。

D. 纪律检查委员会查询客户账户信息需要哪些资料

《商业银行法》规定：对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
纪检监察机关是国家法律规定的有权查询的机关。按《金融机构协助查询、冻结和扣划存款规定》：办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

E. 纪监委到银行调阅贷款档案需要什么手续有什么制度规定吗

一是纪检委调阅档案时应是两人以上；二是向银行出具执法证，并提供单位证明。刑事诉讼法有规定

F. 公安机关有权查询客户在银行所以有贷款还款明细吗

如果在案件侦查过程中，有必要查询的话， 公安机关是有权查询客户在银行所以有贷款还款明细的。

G. 纪委可以随便查个人的银行卡信息吗

经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询。

根据《中华人民共和国行政监察法》第二十一条规定：

监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。

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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

（二）客户行为或者交易情况出现异常的。

（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

H. 纪检委可以帮助银行催收贷款吗

一般情况下，以纪检委是不涉及到银行催收贷款的，因为纪检委也没有这一个权利和义务

I. 纪检监察机关有权调阅复印银行档案吗

纪检监察和公安机关是有权调阅银行的复印件，只要他们持有这些机关的协助审查函件，相关机关就应该无条件的配合，他们是可以执行这些调查权力的。

J. 银行工作人员是否可以查贷款客户储蓄信息的法律规定吗是否涉及违反个人商业机密

你要办理他们银行的业务。当然可以查你在他们银行的信息。都不查的话。随便贷款。那不乱套了