贷款包装公司刷流水

① 我在深圳前海掌上金融有限公司交了百分之六的包装费就能提款，现在又要自己刷2000的东京流水，是真吗

报警就得了，钱能不能追回另说。起码不用担心下回再有其他麻烦找上你，承认被骗了就行

② 包装法人贷是真是假

基本都是假的，贷不到款的，做资料注册公司是真的，不过贷款是假的，都是给你注册公司做法人代表或者股东，刷税票或者直接卖空壳公司的

③ 创新贷是不是骗人的

先是交600 然后显示放款成功，然后一会儿跟你说你京东流水不够叫你交1800刷流水 然后会连带贷款金额一并放款～京东关你们一个信贷公司什么事，而且他说是京东放款，那要你们这个公司干什么，京东自己就可以做贷款呀！交了钱贷不贷得到还另说呢，切记大家还是别贷！（虽然没有交1800刷流水，但大家还是不要去尝试），一会说自己是创新贷的，一会又说是自己是包装公司，过一会儿下款了又说是京东在放款你个人在京东流水不够 驳回，大家切记别贷了，骗人的皮包公司！

④ 我贷款一万，他要我先转3000保证金，然后还要刷够20万的流水，这真的是真的吗

假的，这是诈骗。

正规的贷款公司都不会收取贷前费用，比如说保证金，验证金，保险金等等，也不会通过QQ、微信等私人社交账户同您进行贷款沟通，所以如果碰到假冒正规贷款公司进行金融诈骗行为，请您一定要提高警惕，不要上当受骗，如果出现受骗情况，第一时间进行报警处理，尽量减少您的资金损失。

另外，如果您有急用钱的需求，建议您一定要选择靠谱的大品牌，有钱花是度小满金融（原网络金融）信贷服务品牌，安全值得信赖，具有申请简便、放款快、借还灵活、息费透明、安全性强等特点。线上申请材料简单，最快30秒审批，最快3分钟放款。可提前还款，还款后恢复额度可循环借款。

和您分享有钱花的申请条件：有钱花的申请条件主要分为年龄要求和资料要求两个部分。

一、年龄要求：在18-55周岁之间。特别提示：有钱花谢绝向在校大学生提供消费分期贷款，如您是在校大学生，请您放弃申请。

二、资料要求：申请过程中需要提供您的二代身份证、本人借记卡。注意：申请只支持借记卡，申请卡也为您的借款银行卡。本人身份信息需为二代身份证信息，不能使用临时身份证、过期身份证、一代身份证进行申请。希望这个回答对您有帮助，手机端点击下方，立即测额

⑤ 现在贷款都要银行流水账,可是我的工资都是现金直接发放到手里,根本没有流水账可打,怎么办急!!

若通过招行申请贷款，建议详询当地分行贷款经理，看能否提供公司为您出具的收入证明。
请您致电招行客服选择3个人客户服务-3-3-8进入人工服务提供所在城市查询贷款经理电话。

⑥ 网上贷款，要刷流水，钱转过去了，是被骗了吗

您好，贷款业务还是通过正规的金融机构或银行当面申请办理比较可靠，这种网上的还是不要轻易相信，以免上当受骗！您这种情况肯定是被骗了。

⑦ 我今天在网上贷款说要先交保证金3000元，我交了，又说流水不够，我没有，他们说我违法，怎办

你说的那个是骗子吧，贷款没有保证金那种说法的，尽可能的套取对方身份详细信息报警处理！至于你说的什么违法不存在的，不用理会即可！有什么问题可以咨询我

⑧ 银行烂账找人背债会违法吗

你好
黑镜系统渠道数据显示，本周黑产信息源地域集中有明显的上升趋势：广西省新增桂林市、柳州市；陕西省新增咸阳市；江西省新增九江市。

信息源的风险类型方面，中介代办风险、套现风险仍为两大风险巨头。有套现中介称，近期流行“京东新号白条大法”可跳过刷脸环节：通过小号注册京东绑定他人银行认证实名（无需刷脸），开通白条后删除绑定银行卡，不用刷脸即可开通支付，如盗用亲友银行卡，可小额充值退货后，在亲友手机屏蔽“退货”短信端口所有短信；如非亲友银行卡则可直接伪冒使用。

热点聚焦：背账业务可靠吗？

又近年关，不少操作背账业务的中介开始活跃起来。黑镜系统中，大张旗鼓的广告在各个渠道推送揽客。那么，究竟什么是背账业务？

什么是背账？

背账，按照中介的说法就是帮银行背坏账。

年底正是各大银行考核坏账率的时期，为了覆盖真实坏账率，银行就会寻找背账人来背账。

背账的具体流程为：首先中介会用背账人的名义注册一个空壳公司，通过银行内部操作，给这个空壳公司发放贷款。下款后银行会扣留大部分用于填补坏账，剩下的就是给背账人的补偿，也就是中介广告中说的“背账200万，到手80万”。

同时中介还宣称，银行会与背账人签订20-30年的免还协议，免除背账人的后顾之忧。

据银行从业人员介绍，银行根本就没有所谓的背账业务，背账业务只是中介编造的骗局，目的是为了骗取人钱财以及骗取资料做一些违法勾当。

而踏入背账骗局的，一般是资不抵债、走投无路或者是身处农村、文化程度不高的人，通过背账迅速获得大笔钱财的诱惑，使他们正中骗子下怀。

骗取前期费用

一些骗子会告诉背账人，由于他们的资质太差，征信太“黑”，无法直接办理背账手续，需要在前期做资料包装才能通过银行审核，以此为由骗取背账人的资料费、包装费，随后拉黑逃之夭夭。

骗取身份信息

有的中介则宣称，不收取任何前期费用，只需按照要求办理指定的手机卡、银行卡及开通网银U盾，连同身份证一起邮寄，在家等通知即可。这类中介实际是骗取背账人的“四件套”进行贩卖，目前在黑市一件“四件套”的价格在1000~2000元不等。

虚开发票牟利

目前看到最多的背账广告，是需要本人到实地办理，还报销来回路费、吃住费用，号称7-30天内下款。

办理周期在7-30天，这么长的时间足够榨干背账人身份信息价值做非法获利的事情。

首先，中介会以银行办理大额贷款需要注册公司走流水的名义，带着背账人到工商局注册公司。

熟悉银行业务的各位都知道，一个新注册的空壳公司，凭简单刷流水是几乎不可能从银行得到贷款许可的。中介注册这样一个空壳公司，目的是为了虚开发票。

虚开发票是极其暴利的，一万元的增值税发票目前市场价在700-1300元左右。而一个营业执照每月的免税额约10万元左右，按此推算，一个营业执照一年虚开发票的利润高达8.4万~15.6万元！如果是手持多个营业执照虚开的情况下，其暴利可想而知！

洗黑钱

除了虚开发票外，骗子还会通过空壳公司走流水洗黑钱。一些地下钱庄和线上赌博平台，无法明目张胆的进行资金流转，这时候就需要通过这类空壳公司名下走流水或者注册支付端口收付款。

这就是为什么很多网赌平台的充值端口显示建材公司、百货公司，而且能随意切换、屡禁不止。

背账骗局已流行多年。

小道消息称，在以前一些地方性小银行确实存在找人背账的情况，但随着监管与合规力度加大，这类暗箱操作已基本杜绝。但由于整个背账流程逻辑缜密、环环相扣（银行坏账>找人背账>包装下款>免还补偿），就遭黑中介利用进行非法牟利。

“黑执照”不断流入市场，除扰乱经济秩序外，对于电商平台、消金机构影响也不小。诸如拼多多、斑马会员等电商平台一直遭受“为网赌平台提供充值服务”的投诉困扰，也正是因为“黑执照”注册的空壳公司提供收款端口导致。

同样的问题也困扰着一些消金机构。不少网赌用户，申请开通绑定购物额度的虚拟银行卡后，使用虚拟卡通过这些空壳端口进行消费套现。明面上是进行正常消费（端口显示建材店、服装店等），但实际却是网赌充值
望采纳祝你好运

⑨ 问：请问下。无前期费，包装企业，但是银行流水要自己刷，银行卡绑定他的手机号，银行回执单在他那，他能

可以十分肯定，你遇到骗子了。
骗子的伎俩都是一样的，让你去办张银行卡，预留手机号码留他的，说是为了通过征信。按照他们的要求做的话，这张银行卡只要存入钱，他们就可以通过手机银行或支付宝将钱转走，要知道用支付宝和手机银行转账是不需要银行卡的密码的。