1. 外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點
多項選擇題
外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？（）
A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用於償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。
B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。
C、銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清。
D、銷戶後，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存
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參考答案：A, C, D
2. 銀行業金融機構可以通過以下哪個系統對境內個人身份的真實性進行核查
您好，很高興為您回答！ 銀行金融機構及其從業人員應有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引起的風險向銀行體系轉移。 銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。 具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。 另外，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。
3. 銀行高級工作人員利用客戶個人信息貸款,在客戶並不知情的情況下，請問一下對客戶本身有何影響
如果不及時還款對本人會造成很多麻煩，不是本人簽字銀行要負全責，如果給客戶本人帶來其他損失如因處理此事造成的誤工費、精神損失費、律師費、交通費等等費用都可以到法院起訴的。畢竟銀行是冒充本人簽字，不是正常貸款程序。
4. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
中華人民共和國反洗錢法；金融機構反洗錢規定；金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。
記得採納啊
5. 個人身份信息在銀行識別不了對貸款有影響嗎
有影響，銀行識別不了貸款人的身份信息，銀行是不會放貸的。
6. 人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點
7. 反洗錢客戶身份識別的四個要求
1、對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應及時予以更新;
2、按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人;
3、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份;
4、保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
(7)銀行對貸款個人客戶身份識別擴展閱讀：
金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法：
金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
金融機構應當按照安全、准確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。
金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，並定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。
金融機構應當對其分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監督管理。
金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統一要求。
金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行本辦法的有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求的，遵守其規定。
如果本辦法的要求比駐在國家（地區）的相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向中國人民銀行報告。
金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。
金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者其他高級管理層的批准。
參考資料來源：中國人民銀行——中國人民銀行令〔2006〕第1號（金融機構反洗錢規定）
中國人民銀行——中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會令〔2007〕第2號（金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法）
8. 商業銀行可以應用哪些方法和手段識別借款人
只有商業銀行對操作風險的衡量和識別有了全面的認識，才能真正有效的控制和防範操作風險。但是，操作風險幾乎包含在每一項銀行交易產品中，而且隨著當今的金融交易工具多樣化，金融交易操作的復雜化操作風險給銀行帶來損失的概率也越來越大，並且我國的金融市場尚不完善，金融監管水平也有待提高，加之商業銀行管理職員的職業操守也參差不齊，內部監管機制和風險管理機制有待加強，因此我國對操作風險的控制能力還比較弱。而只有監管機構加快對銀行操作風險的管理的法制建設，加大對操作風險的監管力度，商業銀行加強內部控制機制和風險管理機制的建設，並對員工定期的進行針對性的職業操守培訓，並適應信息化科技潮流，不斷改善銀行軟體信息管理系統，才能減小甚至避免操作風險給銀行帶來的損失。
9. 銀行對貸款人查驗的信息有哪些，面簽有什麼步驟
您好：
幫您總結了下
1.申請商業貸款業主成年，單身，銀行面簽需要提供哪些資料？
房產證復印件（驗原件）、身份證復印件（驗原件）、戶口本復印件（驗原件）、銀行卡。
2.申請商業貸款業主成年已婚，銀行面簽需要提供哪些資料？配偶是否必須到場？
①房產證復印件（驗原件）、夫妻雙方（身份證、戶口本）原件、結婚證原件、銀行卡；
②配偶可以不到場，產權人到場即可。
3.申請商業貸款業主成年離異，銀行面簽需要提供哪些資料？
房產證復印件、身份證原件、戶口本原件、離婚證原件、離婚協議（註明業主單獨處決權並民政局蓋章）原件/法院終審判決書原件、銀行卡。
4.申請商業貸款業主喪偶，銀行面簽需提供哪些資料？
房產證復印件、身份證原件、戶口本原件、配偶死亡證明原件、銀行卡。