⑴ 初做出納，不知道怎麼做現金流水賬．求解答
現金日記賬是各單位重要的經濟檔案之一，為保證賬薄使用的合法性，明確經濟責任，防止舞弊行為，保證賬簿資料的完整和便於查找，各單位在啟用時，首先要按規定內容逐項填寫「賬簿啟用表」和「賬簿目錄表」。在賬簿啟用表中，應寫明單位名稱、賬簿名稱、賬簿編號和啟用日期；在經管人員一欄中寫明經管人員姓名、職別、接管或移交日期，由會計主管人員簽名蓋章，並加蓋單位公章。在一本日記賬中設置有兩個以上現金賬戶的，應在第二頁「賬戶目錄表」中註明各賬戶的名稱和頁碼，以方便登記和查核。現金日記帳通常由出納人員根據審核後的現金收、付款憑證，逐日逐筆順序登記。登記現金日記賬的總的要求是：分工明確，專人負責，憑證齊全，內容完整，登記及時，賬款相符，數字真實，表達准確，書寫工整，摘要清楚，便於查閱，不重記，不漏記，不錯記，按期結賬；不拖延積壓，按規定方法更正錯賬等。具體要求是：（1）根據復核無誤的收、付款記賬憑證記賬。現金出納人員在辦理收、付款時，應當對收款憑證和付款憑證進行仔細的復核，並以經過復核無誤的收、付款記賬憑證和其所附原始憑證作為登記現金日記賬的依據。如果原始憑證上註明「代記賬憑證」字樣，經有關人員簽章後，也可作為記賬的依據。（2）所記載的內容必須同會計憑證相一致，不得隨便增減。每一筆賬都要記明記賬憑證的日期、編號、摘要、金額和對應科目等。經濟業務的摘要不能過於簡略，應以能夠清楚地表述業務內容為度，便於事後查對。日記賬應逐筆分行記錄，不得將收款憑證和付款憑證合並登記，也不得將收款付款相抵後以差額登記。登記完畢，應當逐項復核，復核無誤後在記賬憑證上的「賬頁」一欄內做出「過賬」符號「√」，表示已經登記入賬。（3）逐筆、序時登記日記賬，做到日清月結。為了及時掌握現金收、付和結余情況，現金日記賬必須當日賬務當日記錄，並於當日結出余額；有些現金收、付業務頻繁的單位，還應隨時結出余額，以掌握收、支計劃的執行情況。（4）必須連續登記，不得跳行、隔頁，不得隨便更換賬頁和撕去賬頁。現金日記賬採用訂本式賬簿，其賬頁不得以任何理由撕去，作廢的賬頁也應留在賬簿中。在一個會計年度內，賬簿尚未用完時，不得以任何借口更換賬簿或重抄賬頁。記賬時必須按頁次、行次、位次順序登記，不得跳行或隔頁登記，如不慎發生跳行、隔頁時，應在空頁或空行中間劃線加以注銷，或註明「此行空白」、「此頁空白」字樣，並由記賬人員蓋章，以示負責。（5）文字和數字必須整潔清晰，准確無誤。在登記書寫時，不要濫造簡化字，不得使用同音異義字，不得寫怪字體；摘要文字緊靠左線；數字要寫在金額欄內，不得越格錯位、參差不齊；文字、數字字體大小適中，緊靠下線書寫，上面要留有適當空距，一般應占格寬的二分之一，以備按規定的方法改錯。記錄金額時，如為沒有角分的整數，應分別在角分欄內寫上「0」，不得省略不寫，或以「一」號代替。阿拉伯數字一般可自左向右適當傾斜，以使賬簿記錄整齊、清晰。為防止字跡模糊，墨跡未乾時不要翻動賬頁；夏天記賬時，可在手臂下墊一塊軟質布或紙板等書寫，以防汗浸。（6）使用鋼筆，以藍、黑色墨水書寫，不得使用圓珠筆（銀行復寫賬簿除外）或鉛筆書寫。但按照紅字沖賬憑證沖銷錯誤記錄及會計制度中規定用紅字登記的業務可以用紅色墨水記賬。（7）每一賬頁記完後，必須按規定轉頁。為便於計算了解日記賬中連續記錄的累計數額，並使前後賬頁的合計數據相互銜接，在每一賬頁登記完畢結轉下頁時，應結出本頁發生額合計數及余額，寫在本頁最後一行和下頁第一行的有關欄內，並在摘要欄註明「過次頁」和「承前頁」字樣。也可以在本頁最後一行用鉛筆字結出發生額合計數和余額，核對無誤後，用藍、黑色墨水在下頁第一行寫出上頁的發生額合計數及余額，在摘要欄內寫上「承前頁」字樣，不再在本頁最後一行寫「過次頁」的發生額和余額。（8）現金日記賬必須逐日結出余額，每月月未必須按規定結賬。現金日記賬不得出現貸方余額（或紅字余額）。（9）記錄發生錯誤時，必須按規定方法更正。為了提供在法律上有證明效力的核算資料，保證日記賬的合法性，賬簿記錄不得隨意塗改，嚴禁刮、擦、挖、補，或使用化學葯物清除字跡。發現差錯必須根據差錯的具體情況採用劃線更正、紅字更正、補充登記等方法更正。]
⑵ 現金出納應怎麼做現金流水賬，主要是公司人員的借支及報賬
1.預借100元差旅費 借：其他應收款100 貸：現金 100. 出差回來要報銷，一看發票是180，說明他自己代墊了80， 如果你補給了他80，就做 借：管理費-差旅費等180 貸：其他應收款 100，現金80.
這時你的現金流水就是 預借時貸100，又報銷時貸80. 不管實際要報銷多少，你出去多少錢就記多少。
2.例如：預借費用為100元，借：其他應收款100 貸：現金 100.而後報賬一看發票實際發生額為60，說明他應該退還你剩下的40. 做分錄為： 借：管理費-差旅費等60 現金40 貸：其他應收款 100。同樣的道理，你的現金流水就是 預借時貸100，退還剩下的時借40。 不管實際要報銷多少，你出或者入賬多少 就相應的記多少。
你做的是現金流水賬，記錄跟現金的出入金額及時間一致就是了。
⑶ 公司貸款是出納還是會計跑
通常是出納跑銀行，支票、及財務章由出納保管，私章由會計保管，公章由總經理保管。
拓展資料：會計和出納的不同。
一、概念不同
1、所謂會計，就是把企業有用的各種經濟業務統一成以貨幣為計量單位，通過記賬、算賬、報賬等一系列程序來提供反映企業財務狀況和經營成果的經濟信息。 會計是以貨幣為主要計量單位，運用專門的方法，對企業、機關單位或其他經濟組織的經濟活動進行連續、系統、全面地反映和監督的一項經濟管理活動。具體而言，會計是對一定主體的經濟活動進行的核算和監督，並向有關方面提供會計信息。會計是指對一個單位的經濟活動進行確認、計量和報告，作出預測，參與決策，實行監督，旨在實現最佳經濟效益的一種管理活動。
2、出納員是指從事出納工作的人員。顧名思義，出即支出，納即收入。出納工作是管理貨幣資金、票據、有價證券等進進出出的一項工作。 出納人員必須具備良好的職業道德修養，比如要熱愛本職工作、誠實、敬業、要科學理財、充分發揮資金的使用效益等。出納是指出納是按照有關規定和制度，辦理本單位的現金收付、銀行結算及有關帳務，保管庫存現金、有價證券、財務印章及有關票據等工作的總稱。
二、職責不同
1、會計的工作包括負責具體審核和辦理財務收支、編制記賬憑證、登記會計賬簿、編制會計報表和辦理其他會計事務。
2、出納的日常工作主要是現金、銀行存款和各種有價證券的收支與結存核算，以及現金、有價證券的保管和銀行存款賬戶的管理工作。
三、工作的特點不同
1、會計：以貨幣為主要計量尺度，以審核無誤的會計憑證為依據進行核算和監督，具有一整套專門的方法。
2、出納：具有社會性、專業性、政策性、時間性。
⑷ 公司內部審計有權利要求出納員列印個人銀行卡流水信息么
公司內部審計是沒有權利要求出納員列印個人銀行卡流水信息的。
法律分析：
1、公司內部審計部門的負責范圍限於公司內部，可以查看公司的文件，資料，如果發現有疑問的情況，可以通過公司內部資料深入挖掘，同時如果是個人在入職時提供的資料，內部審計也有權利要求員工出示原件證明資料真實性，但是個人銀行卡流水完全是個人隱私數據，除非是公安等機關有許可權從銀行調取，一般公司和個人是無權從銀行調取個人銀行卡流水信息的。你也沒有義務提供自己的隱私數據。
2、用人單位單方解除勞動合同，必須就解除的事實及依據進行舉證，如無任何事實及依據的，構成違法解除；單位違法解除勞動合同的，您可以要求用人單位繼續履行勞動合同，也可以要求依法向您支付經濟賠償金；
3、經濟賠償金是經濟補償金的兩倍，經濟賠償按勞動者在本單位工作的年限，每滿一年支付2個月工資的標准向勞動者支付。六個月以上不滿一年的，按一年計算；不滿六個月的，向勞動者支付一個月工資的經濟賠償。行動建議如果公司構成非法解除，你可以要求支付經濟賠償金。協商不成可以去勞動監察部門投訴或者申請勞動仲裁。
拓展資料：
銀行流水信息：
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須材料。
1、私人賬戶流水指的是客戶自己本人名下的銀行卡（借記卡）或者銀行活期存摺，在一段時間內與銀行發生存取款業務交易清單明細。
2、對公賬戶流水指的是銀行客戶《公司客戶》（開設基本對公賬戶）其對公銀行賬戶上一段時間與銀行發生存取款業務清單。
3、信用卡對賬單：貸記卡賬戶的交易記錄，是銀行給客戶的交易對賬單，只能當做交易記錄看待，不是銀行流水記錄。
⑸ 公司沒有公戶，一直用出納私人賬戶轉賬，現在要求用出納的個人銀行流水貸款,但不需要出納簽字，出納用
出納沒有責任，你只是出納，不是主管會計，都是在執行會計和法人的交給的工作，所以沒有責任，也不承擔什麼風險。
⑹ 公司對公賬號往個人銀行卡上以借款方式轉賬,這種轉賬流水辦房貸銀行認嗎
公司的對公賬戶，轉給個人的賬戶作為借款的流水，這個是不可以的，銀行是不認可的，另外銀行在辦理貸款時，可以查出是流水是從哪裡轉來的。如發現是公司對公賬戶轉的，這就不能辦理抵押貸款了。
⑺ 作為出納如何到銀行為公司辦理貸款，請說詳細一點。
首先你得有公司的書面授權委託書，該公章、法人代表簽字授權的。
其次根據銀行要求攜帶相關資料過去，然後他們會教你填寫相關手續的，很簡單。
大體需要的資料有營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、公司章程、相關財務報表、董事會決議、借款申請書、法人代表及高管身份證件、經辦人身份證件等等。別忘了帶你們的公章和法人代表名章。
保險起見，你最好去之前電詢該行經辦信貸人員。公司貸款不是一下就能辦好的，肯定要多跑幾次，慢慢來。祝順利！
⑻ 用銀行流水賬怎麼貸款
銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向信貸申請貸款所必須的材料。
看收入是否達標；為了防止不良貸款，銀行會對借款人收入的下限做出明確要求。如果貸款行明確規定，只接受打卡4000元以上者的貸款申請，而你銀行流水只展示，最近一段時間以來的平均收入只有3000元。那你的貸款申請恐怕只能被拒了。當然，你可以向收入門檻偏低的其他機構，申請貸款。
看時間是否合規；銀行流水一定會用最近3或6個月，譬如，最近6個月的銀行代發工資流水。目的是為了考核你工作的穩定性、還款來源的可持續性，歸根結底，是保證資金風險的可控性。一般拿到銀行流水，工作人員都會查看時間上你是否滿足。
看流水是否造假；由於不能提供銀行要求的銀行流水，很多人遞交假銀行流水。不過，千萬別以為銀行是瞎子的眼睛，聾子的耳朵，沒長腦子的傻子。即使造假後的銀行流水與真實的銀行流水，別無兩樣，其只要撥打一通電話去向你的工資發卡行進行核實，造假便會不攻自破。