A. 做假流水違法嗎
法律分析:如果通過假的銀行流水,成功拿到了貸款,還涉嫌違反了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條,以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。
法律依據:《中華人民共和國刑法》 第二百八十條 偽造公司、企業、事業單位、人民團體的印章的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利。製作銀行流水單的人偽造了銀行印章,涉嫌偽造公司印章罪。
B. 銀行經理可以幫忙做假流水嗎
不行。
做假流水是違法的行為,如果借款人在申請貸款時提供了假流水,銀行在審批的過程中發行借款人的流水作假,那麼會直接導致貸款被拒,如果借款人通過假流水成功獲得了貸款,之後被銀行發現,一旦銀行起訴借款人,那麼借款人可能需要承擔刑事責任。
C. 小三做假的還款流水
銀行流水不可以作假,做假流水是違法的行為。
如果借款人在申請貸款時提供了假流水,銀行在審批的過程中發行借款人的流水作假,那麼會直接導致貸款被拒,如果借款人通過假流水成功獲得了貸款,之後被銀行發現,一旦銀行起訴借款人,那麼借款人可能需要承擔刑事責任。
銀行流水是指銀行活期賬戶的存取款交易記錄,通常在辦理銀行貸款時,銀行都會要求借款人提供近半年的銀行流水情況,銀行需要通過借款人近半年的銀行流水來判斷借款人是否具備償還貸款的能力,通常銀行要求,借款人的銀行流水需要是貸款月還款額度2倍以上。
D. 幫人做假的銀行流水犯法嗎
法律分析:沒有底案的,罰款屬於行政處罰,我國公民要遵守行政法律法規的規定,如果違反相關規定的,行政機關可對違法人員作出行政處罰,行政拘留是最嚴厲的行政處罰措施案底是指犯罪記錄,當事人只是被處行政處罰而沒有被法院判處有罪的,是不會有案底的,只會有行政處罰的記錄。
法律依據:《行政處罰法》第八條 行政處罰的種類:(一)警告;(二)罰款;(三)沒收違法所得、沒收非法財物;(四)責令停產停業;(五)暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照;(六)行政拘留;(七)法律、行政法規規定的其他行政處罰。
第四十四條 行政處罰決定依法作出後,當事人應當在行政處罰決定的期限內,予以履行。
第四十五條 當事人對行政處罰決定不服申請行政復議或者提起行政訴訟的,行政處罰不停止執行,法律另有規定的除外。
E. 假流水犯法嗎
法律分析:犯法,用假銀行流水單辦貸款依法要擔刑責,不過如果僅僅銀行流水是偽造的,按期還房貸,同時提供的房產抵押是真實、足值的,銀行一般不會追究。業內人士提出,對於銀行來說,個人住房貸款有房地產作為抵押物,安全性較高,同時銀行的議價能力較強,可以持續提高利率。
法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條 以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。
F. 銀行卡刷流水犯法嗎
您好,銀行卡刷流水是違法刑法,具體規定如下回答:
一、自己辦銀行卡給別人走流水違法嗎?
辦銀行卡給別人走流水的行為是違法的,向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄,提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。
二、騙取貸款罪的立案標準是什麼?
根據最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件追訴標準的規定(二)規定,涉及下列情形的應予立案追訴:
(一)以欺騙手段取得貸款數額一百萬元以上的;
(二)以欺騙手段取得貸款給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失二十萬元以上的;
(三)雖未達到上述金額標准,但多次以欺騙手段取得貸款的;
(四)其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的。
三、違法辦銀行卡的法律責任是怎麼規定的?
《銀行卡業務管理辦法》第五十七條 商業銀行有下列情形之一者,中國人民銀行應當責令改正,有違法所得的,處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過30000元;沒有違法所得的,按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的,應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任情節嚴重的追究有關領導人的責任:
(一)擅自發行銀行卡或在申請開辦銀行卡業務過程中弄虛作假的;
(二)違反本辦法規定的計息和收費標準的;
(三)違反本辦法規定的銀行卡賬戶及交易管理規定的。
對於申請貸款的人來講,貸款時不能讓別人給自己走流水,而且銀行在放貸之前都會審查貸款申請人提供的這些材料的,自己准備虛假的證明材料騙取貸款或者幫助別人准備虛假的證明材料的行為都是違法的。
【法律依據】
第一百七十五條 之一【騙取貸款、票據承兌、金融票證罪】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
G. 做假流水被銀行查出會怎樣
1、貸款被拒
造假被發現,會被拒絕貸款,而且會進入貸款機構的黑名單,以後想在這個貸款機構或跟該貸款機構有關聯的地方申請,將會很困難。
2、犯私刻公章罪
假的銀行流水加蓋的是假的銀行公章,這涉嫌觸犯私自買賣國家機關、企事業單位公文罪和私刻國家機關、企事業單位公章罪,可以追究刑事責任。
3、涉嫌騙貸
因此,千萬不要做假流水。
拓展資料
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。
銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料,是向銀行申請貸款所必須的材料。
做假流水是構成犯罪的,依法追究刑事責任。有前款行為,尚不構成犯罪的,由縣級以上人民政府財政部門予以通報,可以對單位並處五千元以上十萬元以下的罰款。
《會計法》第四十三條,偽造、變造會計憑證、會計帳簿,編制虛假財務會計報告,構成犯罪的,依法追究刑事責任。有前款行為,尚不構成犯罪的,由縣級以上人民政府財政部門予以通報,可以對單位並處五千元以上十萬元以下的罰款;
對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,可以處三千元以上五萬元以下的罰款;屬於國家工作人員的,還應當由其所在單位或者有關單位依法給予撤職直至開除的行政處分;其中的會計人員,五年內不得從事會計工作。
銀行流水怎麼打
1、在你確認銀行卡後存摺所屬銀行後,攜帶本人身份證件及銀行卡,到就近的銀行網點查詢即可,工作人員會幫你將其進行列印。
2、也可以攜帶卡或存摺到營業網點自助查詢機自行列印。自助列印流程:
自助查詢機--插入卡或存摺--輸入密碼--進入查詢明細頁面-歷史明細-輸入查詢列印所需日期-查詢-列印即可。
此外,還可以通過以下方式查詢銀行流水:
1、對於開通了網銀的用戶來說,可登陸網上銀行進行查詢。
2、對於已開通了手機網銀的客戶,也可登陸手機終端進行查詢。
注意事項
如需要證明類的賬單流水明細,請申請列印後,讓列印櫃員蓋銀行章。
列印銀行流水賬單後,不要隨意丟棄,防止泄露個人(對公)賬戶信息。
銀行流水的作用
銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料,是向銀行申請貸款所必須的材料。
H. 做個人流水貸款違法嗎
法律分析:肯定違法,用虛假資料騙取銀行貸款,構成騙取貸款罪,如果最後還不上,還可能構成貸款詐騙罪。
法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。