外國政府貸款項目工作方案

1. 外國政府貸款的注意事項

中國利用外國政府貸款積累了一走的經驗，形成了一套比較系統的切實可行的管理辦法。同時，在某些方面也還存在著問題，應該引起重視。 借用外國政府貸款一般使用貸款國貨幣，使用外幣貸款均存在匯率風險。例如日元貸款。在 80 年代初中國開始借用外國政府貸款時，僅注意到日元貸款的條件優惠，贈與成分較高，對匯率風險估計不足，在隨後的10多年，日元不斷升值， 1980 年日元與美元的平均匯率為227比1，而到1990年，這一匯率變為145比1日元升值 56 %。據統計， 1990 ～ 1992 年三年間，中國共償還日本政府貸款161.7億日元，若按日元對美元1451計算，摺合1.1億美元，比按借款時匯率摺合的0.7億美元多支付0.4億美元，債務負擔增加0.6倍。 而在1997年7月開始的亞洲金融危機以來，由於受國內經濟政策和政局不穩的影響，日元對美元匯率連續大幅度貶值/日元對美元的匯率以140：1甚至更高的幅度波動。若是抓住這個時機，主動地償還日本債務，那麼與日元升值時期相比，就會減輕債務負擔。這種匯率風險帶來的損失，已遠遠超過利用外國政府優惠貸款和用硬哆卜市采購所帶來的好處。不僅日元貸款有匯率風險，其他升值貨幣貸款也有類似問題。
今後，還有一個需要引起足夠重視的就是歐元，經過長達幾十年的准備，今年歐共體宣布，從 1999 年起，歐洲貨幣聯盟進入最後階段，歐元將正式誕生， 2002 年1月1日起全面使用，從7月1日起歐元紙幣和硬幣取代成員國原貨幣，成為歐洲經貨聯盟內唯一法定貨幣。針對這種情況，應深入研究歐元出台後國際資本流動的方向和規模，制定更加積極和利用外資的策略與措施，並做好已借債務與歐元的對接。因此，在繼續利用外國政府貸款時，應該充分考慮匯率變化因素，講求貸款的綜合效益，採取各種可能的措施，對匯率風險加以有效防範。 外國政府貸款項目，不管貸款金額大小，無論出自何種原因，只要不能按時還本付息都會直接影響中國對外信譽。因此，在借用貸款時，更要重視還款，及時制訂還貸計劃，採取必要措施，切實保證對外按期如數償還貸款。外國政府貸款償還期較長，有的長達 40 年，必須建立一套行之有效的制度確保對外按期還貸。要健全外債管理體系和監測。償還制度，包括設專人負責債務的信息跟蹤預報。管理和催還。為了解決還貸過程中可能出現的拖欠問題，要建立償債基金，同時對現行轉貸方式也應改革。

2. 外國政府貸款有什麼特點我國企業如何使用外國政府貸款

外國政府貸款的特點

政府貸款是由貸款國用國家預算資金直接與借款國發生的信貸關系。政府貸款多數是政府間的雙邊援助貸款，少數是多邊援助貸款，它是國家資本輸出的一種形式。

政府貸款通常由政府有關部門出面洽談，也有的是政府首腦出國訪問時，經雙方共同商定，簽訂貸款協議。許多西方國家為了擴大本國資本貨物出口，增強本國出口商品競爭能力，還採用混合信貸方式，即為援助和用於資助貸款國專項出口的政府貿易信貸相結合的貸款。

外國政府貸款的特點主要有：

1、屬主權外債 外國政府貸款首先是一種外債，是我國政府對外借用的一種債務。除經國家發改委、財政部審查確認，並經國務院的批准由國家統還者外，其餘由項目業主償還且多數由地方財政擔保。

2、貸款條件優惠 外國政府貸款其贈與成分一般在場35%以上，最高達80%。貸款的利率一般為0.2%-3%，個別貸款為無息。貸款償還期限通常在10-40年之間，並含有2-15年的寬限期，是我國目前所借國外貸款中條件比較優惠的貸款。

3、限制性采購 多數國家政府貸款（科威特除外）的第三國采購比例為15%-50%，即貸款總額的50%-85%用於購買貸款國的設備和技術。通常情況下不能自由選擇貸款幣種，匯率風險較大。

4、投向限制 外國政府貸款總量較大，使用時間長，便於國家根據經濟發展的需要進行統一計劃，統一安排，集中使用，可以最大限度地發揮其規模效益。利用外國政府貸款主要用於政府主導型項目建設，領域集中在基礎設施、社會發展和環境保護等。

5、具有政府間援助性質易受貸款國外交、財政政策的影響。

二、外國政府貸款項目前期管理工作規程（試行）(國發改辦外資[2006]2259號）

第一條 為進一步規范外國政府貸款項目管理，提高外國政府貸款使用效益，根據國家發展改革委和財政部關於外國政府貸款管理相關規章和制度，並結合外國政府對華提供發展援助的有關政策，制定本規程。

第二條 本規程適用於借用外國政府貸款項目的有關前期管理工作（日本政府貸款項目除外）。

第三條 財政部負責及時發布外國政府貸款信息公告，公布外國政府對華提供官方發展援助貸款規模、領域、貸款條件、采購條件等信息。外方有特定要求的，財政部將及時通報有關部門。

第四條 擬借用外國政府貸款的項目單位應通過項目所在地發展改革部門向省級發展改革部門提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送所在地財政部門。國務院有關部門、中央管理企業和計劃單列企業集團（以下簡稱「中央項目單位」）直接向國家發展改革委提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送財政部。

第五條 省級發展改革部門收到項目單位提出的申請後，應徵求省級財政部門意見。雙方根據各自職能對項目申請進行初步審核同意後，由省級發展改革部門向國家發展改革委提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送省級財政部門。

第六條 國家發展改革委對省級發展改革部門及中央項目單位上報的外國政府貸款備選項目進行審核，按季度向省級發展改革部門和中央項目單位下達外國政府貸款備選項目規劃（以下簡稱「備選項目規劃」），安排外債規模，並抄送財政部。省級發展改革部門將備選項目規劃通知項目單位和省級財政部門。列入備選項目規劃的項目自規劃下達之日起有效期1年，如1年內未列入財政部擬對外提出的外國政府貸款備選項目清單（以下簡稱「備選項目清單」），該項目從備選項目規劃中自動撤消。

第七條 已列入備選項目規劃的項目，地方項目單位應通過所在地財政部門向省級財政部門提出擬利用外國政府貸款申請，並抄送所在地發展改革部門。省級財政部門對項目申請進行評審，對經評審符合要求的項目，省級財政部門向財政部上報利用外國政府貸款申請，並抄送省級發展改革部門；中央項目單位直接向財政部提出利用外國政府貸款申請，並抄送國家發展改革委。

第八條 財政部收到省級財政部門和中央項目單位的申請後，根據貸款國對項目領域的要求及貸款可用額度對項目進行審核，對符合各項要求的項目，納入備選項目清單。財政部按季度向省級財政部門、中央項目單位和轉貸銀行下達備選項目清單，並抄送國家發展改革委。省級財政部門將備選項目清單抄送省級發展改革部門。列入備選項目清單的項目自清單下達之日起有效期1年，1年內未完成項目審批、核准或備案手續的項目從備選項目清單中自動撤消。

第九條 收到財政部下達的備選項目清單後，省級財政部門和中央項目單位應按照財政部關於外國政府貸款項目采購代理公司招標的有關規定，組織或指導、監督借款人選定采購代理公司，轉貸銀行開展轉貸前期工作。

第十條 已列入備選項目清單的項目，由項目單位按程序向國家或省級發展改革部門辦理項目審批、核准或備案手續。省級發展改革部門將項目批准文件抄送財政部金融司、省級財政部門，國家發展改革委將項目批准文件抄送財政部。

第十一條 對列入備選項目清單且經發展改革部門辦理審批、核准、備案手續的項目，財政部適時提交外國政府和貸款機構，並及時將外國政府對有關項目審查或評估反饋的意見通知省級財政部門和中央項目單位，抄送國家發展改革委。省級財政部門將有關意見抄送省級發展改革部門。

第十二條 對財政部已對外提出且外方未提出異議的項目，地方項目單位經省級發展改革部門向國家發展改革委提交項目資金申請報告；中央項目單位向國家發展改革委提交項目資金申請報告。

由國務院和國家發展改革委審批項目可行性研究報告的，不再單獨審批項目資金申請報告。

第十三條 國家發展改革委對項目資金申請報告審核後批復，並抄送財政部，省級發展改革部門通報省級財政部門。項目資金申請報告自批准之日起有效期2年，如2年內該項目未簽署轉貸協議，該批准文件自動失效。

第十四條 項目資金申請報告或由國務院及國家發展改革委審批的可行性研究報告經批准後，項目單位及采購代理公司根據批準的內容和外國政府在評估項目時所提具體要求，並按照外國政府貸款有關規章、制度和工作程序進行招標采購工作；轉貸銀行按照有關規定對外簽署貸款協議，並與借款人簽署轉貸協議，其中由省級財政償還或擔保的項目，在省級財政部門確認債務或擔保責任後辦理簽署轉貸協議的相關手續。

第十五條 轉貸協議生效前，項目發生變更事項的，應按以下情況分別辦理相關手續：

（一）項目單位發生分立、合並、被兼並或項目改由其他單位實施的，原列入備選項目規劃的項目相關批復文件自動作廢，變更後的項目單位應按新項目照本規程規定的程序重新辦理有關手續。

（二）列入備選項目規劃的項目，增加外債規模及調整資金用途的，應將調整方案報國家發展改革委批准。列入備選項目清單的項目，如調整項目類別、貸款國別、轉貸銀行或增加貸款金額，由省級財政部門核准後，向財政部申請批准調整方案。

（三）項目資金申請報告批准後，調整貸款國別、增加外債規模及改變資金用途的，應按照本規程規定的程序將調整方案報國家發展改革委批准，並通過省級財政部門上報財政部審核同意後辦理有關手續。

中央項目單位申請的項目發生上述變更事項的，向國家發展改革委和財政部申請辦理有關手續。

3. 國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法的第三章

第十三條貸款的籌借工作包括貸款申請、評審與評估、對外磋商與談判、貸款法律文件簽署與生效、轉貸關系確定以及還款責任落實等。
第十四條擬利用國際金融組織貸款的地方應當由省、自治區、直轄市、計劃單列市財政部門以及新疆生產建設兵團財務局（以下簡稱省級財政部門）代表本級政府向財政部提交貸款申請書。
擬利用國際金融組織貸款的國務院有關部門和其他機構應當向財政部提交貸款申請書。凡債務由地方承擔的，還應當附送省級財政部門出具的還款承諾函。
貸款申請書包括以下主要內容：
（一）貸款的目的和必要性；
（二）貸款項目主要內容；
（三）貸款資金及配套資金來源；
（四）轉貸及債務償還安排。
第十五條財政部應當對貸款申請書進行審查，並根據本辦法第四條、第五條的規定以及貸款方的要求等決定是否將貸款申請列入國際金融組織貸款規劃。
第十六條省級財政部門對已列入國際金融組織貸款規劃的有關項目應當組織評審，並向財政部提交評審意見書。財政部根據評審意見書決定是否安排對外磋商談判。評審事項主要包括：
（一）省級政府的債務負擔和財政承受能力；
（二）貸款項目的財務效益、經濟效益和社會效益；
（三）項目單位的財務狀況和配套資金的落實情況；
（四）轉貸安排、還款責任和還款資金來源等。
第十七條按照不同的還款責任，外國政府貸款項目分為以下三類：
（一）省級財政部門或者國務院有關部門作為債務人並承擔還款責任的項目；
（二）項目單位作為債務人並承擔還款責任，省級財政部門或者國務院有關部門提供還款保證的項目；
（三）項目單位作為債務人並承擔還款責任，轉貸機構作為對外最終還款人的項目。在此類項目中，省級財政部門或者國務院有關部門既不作為債務人也不提供還款保證。
第十八條省級財政部門對擬利用外國政府貸款的項目應當組織評審。評審事項按照本辦法第十六條的規定確定。
第十九條省級財政部門應當就評審後符合要求的、擬利用外國政府貸款的項目向財政部提出申請，並提交以下材料：
（一）與債務人有關政府的債務負擔情況；
（二）省級財政部門利用外國政府貸款申請書。貸款申請書應當說明項目簡要情況、貸款項目的貸款來源、貸款金額、債務人、轉貸機構、轉貸類型和配套資金來源等情況；
（三）根據貸款方的要求需要提供的項目環境影響評估報告和英文可行性研究報告。
第二十條財政部對省級財政部門提交的外國政府貸款申請材料予以審核確認後，應當根據貸款方的發展援助政策要求以及資金承諾情況，統一對外提出備選項目。
第二十一條需要改變貸款國別和增加貸款金額的外國政府貸款項目，省級財政部門應當向財政部提出書面申請，並由財政部統籌考慮貸款方要求、項目實際需要及其他情況後確定。
第二十二條財政部負責就符合條件的貸款項目與國際金融組織或者外國政府等進行貸款磋商談判、組織簽署貸款法律文件並辦理生效事宜。其他部門應當協助財政部做好相關工作。
第二十三條財政部負責根據外國政府貸款項目類型委託或者通知轉貸機構及時辦理評估等相關轉貸手續。
第二十四條外國政府貸款的轉貸機構應當按有關規定與國外金融機構簽定貸款法律文件、與債務人簽署轉貸協議，確保對外還本付息和資金墊付。

4. 外國政府貸款的主要條件

外國政府貸款的條件有一定的優惠性，一般分四種情況。
第一種為軟貸款，也就是政府財政性貸款。一般無息或利率較低，還款期較長，並有較長的寬限期，如科威特政府貸款年利率1 ～5.5%，償還期18～20年，含寬限期3～5年；比利時政府貸款為無息貸款，償還期30年，含寬限期10年。這種貸款一般在項目選擇上側重於非盈利的開發性項目，如城市基礎設施等。第二種為混合性貸款，由政府財政性貸款和一般商業性貸款混合在一起，比一般商業性貸款優惠。如奧地利政府貸款年利率4.5%，償還期20年，含寬限期2年。第三種為一定比例的贈款和出口信貸混合組成。如澳大利亞。挪威，英國。西班牙等國政府貸款中，贈款佔25～45%。
第四種為政府軟貸款和出口信貸混合性貸款稱為「政府混合貸款」，這是最普遍實行的一種貸款。一般軟貸款佔30 ～ 50%。如法國。義大利，德國、瑞士等國貸款都採用這種形式。出口信貸的條件，凡是經濟合作與發展組織（OECD）的成員，必須採用該組織的所謂OECD條件，目前利率為 7.3596 ，償還期10年，寬限期視項目建設期而定。有的還要收取一定的承諾費。手續費和擔保費，貸款的支付一般以外幣形式，涉及使用貸款國的貨幣購買貸款國的設備時，直接以設備體現，借款者實際見不到貨幣。外國政府貸款機構，一般由幾個單位組成：確定貸款的機構，負責選擇確定項目。多為政府職能部門，也有由專職的對外援助機構承擔，有的國家需要幾個部門共同研究確定提供貸款的項目；負責貸款協議（金融協議）的執行機構，一般由銀行代表。

5. 國家發改委關於下達2011年外國政府貸款備選項目規劃第一、二批計劃的通知文件

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6. 什麼是外國政府貸款，申請外國政府貸款的條件有哪些

一、什麼是外國政府貸款?
外國政府貸款是指一國政府向另一國政府提供的，具有一定贈與性質的優惠貸款。它具有政府間開發援助或部分贈與的性質，在國際統計上又叫雙邊貸款，與多邊貸款共同組成官方信貸。其資金來源一般分兩部分：軟貸款和出口信貸。軟貸款部分多為政府財政預算內資金;出口信貸部分為信貸金融資金。
二、外國政府優惠貸款分為哪四種?
1、軟貸款也就是政府財政性貸款。一般無息或利率較低，還款期較長，並有較長的寬限期，如科威特政府貸款年利率1 ～5.5%，償還期18～20年，含寬限期3～5年;比利時政府貸款為無息貸款，償還期30年，含寬限期10年。這種貸款一般在項目選擇上側重於非盈利的開發性項目，如城市基礎設施等。
2、混合性貸款，由政府財政性貸款和一般商業性貸款混合在一起，比一般商業性貸款優惠。如奧地利政府貸款年利率4.5%，償還期20年，含寬限期2年。
3、一定比例的贈款和出口信貸混合組成。如澳大利亞。挪威，英國。西班牙等國政府貸款中，贈款佔25～45%。
4、政府軟貸款和出口信貸混合性貸款稱為「政府混合貸款」，這是最普遍實行的一種貸款。一般軟貸款佔30 ～ 50%。如法國、義大利，德國、瑞士等國貸款都採用這種形式。
三、申請外國政府貸款的使用條件有哪些?
1、貸款關注社會及經濟基礎設施項目
2、單個項目最低貸款額有最低限額，約1.2億人民幣
3、設備貸款金額不低於貸款總額度的50%;其中醫院和教育項目，設備貸款金額不低於貸款總額度的70%
4、國際咨詢公司將參與項目准備、招標和最終驗收工作
5、鼓勵項目單位採用在中國或項目所在地尚未廣泛運用的先進技術和項目管理方案

7. 外國政府貸款的介紹

外國政府貸款是指一國政府向另一國政府提供的，具有一定贈與性質的優惠貸款。它具有政府間開發援助或部分贈與的性質，在國際統計上又叫雙邊貸款，與多邊貸款共同組成官方信貸。其資金來源一般分兩部分：軟貸款和出口信貸。軟貸款部分多為政府財政預算內資金；出口信貸部分為信貸金融資金。雙邊政府貸款是政府之間的信貸關系，由兩國政府機構或政府代理機構出面談判，簽署貸款協議，確定具有契約性償還義務的外幣債務。

8. 外國政府貸款轉貸款融資的辦理流程

1. 客戶向當地發改委和財政部門同時提出項目申請。在向財政部門提出項目申請時，明確我行為轉貸行。
2. 在項目獲得發改委和財政部門批准後，我行根據財政部的通知對項目開展審查、評估通過。
3. 我行與客戶簽訂外匯轉貸款借款合同。
4. 與國外銀行或有關政府機構簽署借款協議，借入資金。
5. 項目執行。

9. 國外貸款項目招標的規定有哪些

1. 《招標投標法》第67條規定，使用國際組織或者外國政府貸款、援助資金的項目進行招標，貸款方、資金提供方對招標投標的具體條件和程序有不同規定的，可以適用其規定，但違背中華人民共和國的社會公共利益的除外。

2. 一般情況下，國外貸款項目的招標都應當遵循我國現行的招標法律規定，按照貸款方、資金提供方對招標投標的具體條件和程序以及各行業主管部門的規定執行。