金融貸款銷售具體工作

⑴ 怎麼樣做好金融貸款業務員

不是我沒有耐心和時間，也不是我不願意解答大家的疑問；其實銷售是一門看似簡單實則深奧的學問；銷售對於一個人的知識要求是全面的，能力要求也是全面的！很多人會認為外向的人適合做銷售，做銷售就是能說會道把死的說成活的，彎的說成直的！這種說法就是井底觀天，認為天就是井口這么大！青蛙天天叫夜夜叫只會讓人煩，甚至引來蛇造成滅頂之災；雄雞只需清晨一聲呼喚就能喚醒眾多人！銷售從業人員是個龐大的群體，真正的精英最多也不過1%！對於沒有做過銷售業務的人或銷售業務新人，對銷售的理解就像盲人摸象，認為大象就是自己摸到的這一部分

⑵ 怎麼樣才能做好金融銷售 怎麼樣做好金融貸款業務員

應該先去找小公司做金融理財產品，小公司考核沒那麼嚴，先加盟攢客戶，即使不能開單也沒關系，把客戶攢下來就行。

當我們把客戶攢下來後，再跳槽到大公司，利益驅動就給力啦。小公司平台小，客戶不放心，好，現在人情有了，又新換大公司，在本省或本城市排名前兩位，前三位的大公司，客戶信任度總會高一些吧，行了，利益驅動也夠了，於是就容易開單了。

當高質量客戶積累好了，你就可以做起投一百萬，三百萬，這種高價值的金融產品了哦，再加上銷售水平提高，客戶群也積累起來。所以說，先確定正確的戰略方向，戰術層面再發力，這件事才靠譜啊。

拓展資料：金融銷售存在的問題

第一，銷售水平有限，跟這些有錢人打交道不知所措，這是對一位銷售綜合能力的考驗。從銷售技巧到口才，從服務能力到局面判斷，需要訓練才能提高的能力，不是聽三個建議咱們就可以速成的哦。

第二，沒有客戶群，現在的客戶都是從頭開始積累，這個也需要花費大量的時間。

⑶ 人家說是做金融的，金融到底是什麼工作啊，做什麼的

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

⑷ 貸款公司業務員都需要做什麼工作

貸款公司業務員主要負責：

1、負責做好對借款人及擔保人貸款合規合法性、安全性和效益性貸前調查。根據調查結果，寫出可行性分析報告。

2、負責做好對借款人信貸資料，借款人及擔保人主體、業政策、信貸政策，信貸風險的貸時審查。

3、負責做好對借款人信貸數據查詢和上報工作，做好對款借人貸款卡有效性檢查。

4、負責保管好借款人借據、抵質押物及登記好各種信貸登記薄。

5、負責對逾期貸款及時發出催收通知書，做好貸款本息催收工作。

6、日常管理中，發現對貸款安全影響較大的重大事項時，要及時向上級匯報。

7、負責貸後，具體與借款人接觸， 了解有關客戶的信息，對貸款借款入及擔保人的情況進行監督檢查。

(4)金融貸款銷售具體工作擴展閱讀：

貸款公司人住房貸款：

1、個人住房商業性貸款

個人住房商業性貸款，是銀行信貸資金所發放的自營貸款，指具有完全民事行為能力的自然人，購買本市城鎮自住住房時，以其所購產權住房為抵押物，作為償還貸款的保證而向銀行申請的住房商業性貸款。

2、個人住房公積金貸款

個人住房公積金貸款，是政策性的住房公積金所發放的委託貸款，指繳存住房公積金的職工，在本市城鎮購買，建造、翻建、大修自住住房時，以其所擁有的產權住房為抵押物，作為償還貸款的保證而向銀行申請的住房公積金貸款。

3、個人住房組合貸款

凡符合個人住房商業性貸款條件的借款人同時繳存住房公積金，在辦理個人住房商業性貸款的同時還可向銀行申請個人住房公積金貸款，即借款人以所購本市城鎮自住住房作為抵押物可同時向銀行申請個人住房公積金貸款和個人住房商業性貸款（這種貸款方式簡稱個人住房組合貸款）。

⑸ 做金融貸款銷售行業怎麼樣好做嗎具體什麼樣的工作流程

這個行業做的好的，一個月能拿幾萬不成問題，但做的不好的，就很慘淡了，關鍵看你的銷售能力了，天下沒有容易的行業，但只要有心，世上無難事，呵呵，關鍵看你自己啦！！！具體工作流程差異很大，看你進什麼樣的公司啦！說到底就是通過各種方式找到潛在的客戶。

⑹ 金融銷售主要是做什麼

金融類的銷售工作分兩種，一類叫機構銷售，一類叫個人銷售。機構銷售對接的是金融機構或是大企業，對銷售人員的專業水平要求比較高，市場需求的人數一般較少。大部分的銷售人員都是個人銷售，銷售對象就是普通的個人，一般就是是透過網路、電話、設點等途徑推薦人家買金融產品，例如，理財產品、股票，期貨，外匯或是現貨等。
至於難不難，萬事開頭難！剛開始你還沒有人脈，專業水平還不夠時確實比較難，但一般幾個月後你掌握了銷售竅門如有效的推廣渠道，專業的銷售話術你的業績會明顯提升，同時通過與客戶建立良好的關系，經過客戶的轉介紹可以開發更多的客戶。因此開頭幾個月很關鍵，一旦站穩了腳跟，以後的路就好走了。本人金融銷售人員，希望可以幫得到你。

⑺ 做金融銷售怎麼樣

金融行業是每個國家的經濟命脈，與我們每個人的生活息息相關。不論哪個國家各階層各行業的所有人，都需要通過金融業來解決自身的很多問題，我國的金融市場屬於新興市場，所以很多金融行業的法律條款都不建全，但金融業在我國具有很好的發展前景，如果你是接受過比較好的金融專業教育的學生，將會有很多很好的發展機會。

但是就你說的金融銷售，這個不好說，關鍵看自己是否適合做銷售，因為做銷售就不可避免的要同各種各樣的人打交道，你得學會應付各種各樣的人，知道和什麼樣的人該怎麼去溝通，知道什麼樣的人他的需求是什麼，懂得如何去處理客戶的拒絕，再加上，金融銷售嘛，本身怎麼說呢，就是靠天吃飯的，市場行情好的時候，工資高，市場活行情不好，那你的業績一般情況下都上不去，銷售工作本來就是靠業績來考核的，業績不好你覺得能拿到錢嗎？我自己也是做金融銷售的，公司的同事都稱自己是金融民工，但是也有一些年輕的，名牌大學出來的同事從這里走上了基金經理或者研究員的崗位。

金融銷售還包括保險營銷員，基金營銷員，證券經紀人等等，關鍵看你選擇哪條路，往哪個方向走，如果路選錯了，方向錯了，那所有的努力都是白費勁，路選對了，方向也對了，這條路走起來就會很輕松。。。。。

⑻ 貸款中介的業務員的工作內容是什麼

貸款公司業務員主要負責：
1.負責做好對借款人及擔保人貸款合規合法性、安全性和效益性貸前調查。根據調查結果，寫出可行性分析報告。
2.負責做好對借款人信貸資料，借款人及擔保人主體、業政策、信貸政策，信貸風險的貸時審查。
3.負責做好對借款人信貸數據查詢和上報工作，做好對款借人貸款卡有效性檢查。
4.負責保管好借款人借據、抵質押物及登記好各種信貸登記薄。
5.負責對逾期貸款及時發出催收通知書，做好貸款本息催收工作。
6.日常管理中，發現對貸款安全影響較大的重大事項時，要及時向上級匯報。
7.負責貸後，具體與借款人接觸， 了解有關客戶的信息，對貸款借款入及擔保人的情況進行監督檢查．
8.負責對貸款的風險預警、展期、重組、清收、質量分類及客戶信用評級等事項進行初步審查，向信貸主任提出處理意見，並落實有關具體貸款管理措施。
一般不需要自己收，但也有公司規定，客戶不按時還款的扣業務員工資或者需自己追繳欠款。

貸款中介公司，是指公司本身不從事放貸業務，但為借款人貸款提供服務，幫助借款人從正規貸款機構獲得貸款的公司。生活中，常見的從事貸款中介的公司有：典當行、房產中介、擔保公司、投資（咨詢）公司等。
貸款需要找中介公司的原因：
通常，有貸款需求都可以直接向銀行或者貸款公司申請，需要擔保時銀行甚至可以推薦擔保公司。但很多人在想貸款時，不知道該如何選擇銀行和貸款產品，而貸款中介公司可以推薦最適合借款人情況的機構及貸款產品。銀行貸款手續繁多，流程復雜，辦理時間長，由貸款中介代為辦理貸款手續，可以節約借款人的時間。還有一部分人找貸款中介，是因為自身貸款條件不足，需要擔保公司擔保等。也有一些「銀行黑名單」類客戶認為貸款中介公司在銀行「有關系」，可以辦成疑難貸款。
總之，在某些情況下，貸款中介確實能幫客戶辦成正規機構貸款。不過一定要警惕一些不法分子打著貸款中介的名義騙財。找貸款中介公司，一定要去對方公司當面辦理手續，並且在放貸前不要支付任何費用。

⑼ 如何做好貸款銷售

第一：首先明確要發展哪個市場，然後去了解這個市場是在你所在地區的哪個方位，這樣你才能系統的去宣傳去開發，才能更迅速的佔領這快市場。
第二：其次信貸工作者必須具有較強的專業知識和業務技能，在解決客戶疑問的同事還要能夠根據客戶的實際情況來推銷我們的貸款項目
第三：作為一個優秀的信貸工作人員不光需要良好的專業知識還要有豐富的相關知識，要求我們能夠「知己知彼」，讓我們和客戶的關系更近一步。
第四：信貸工作人員必須要有全面綜合的分析能力，使得信貸評估決策建立在科學，可靠，安全，有基礎的條件上，能夠讓貸款的風險降到最低限度。
最後信貸人員在語言文字的表面能力方面應具有較深的功底。否則，會直接影響信貸員的自身形象和服務質量。這就要求信貸員必須具備一系列的積極的，有效的嚴密的組織和協調，要會協調，善協調，要不卑不抗，大不失禮，小不拘節，充分顯示自我和郵政銀行的良好形象。
尋找客戶的方法：
通過自己的途徑尋找一些比較有效的電話號碼，進行電話陌生拜訪，電話營銷，通過電話介紹自己是做貸款放款的。電話拜訪時候要注意禮貌用語，不要在別人休息時候打擾。
利用手機進行群發信息，提前把自己從事的業務編輯好簡訊，群發給別人，廣撒網。
走到大街上去，到人多的地方，發放自己公司的宣傳單頁，上面記得留自己的電話號碼，把公司的號碼去掉，別人需要的話就可以直接聯系你。
通過到一些寫字樓、辦公樓、住宅小區等場所，進行掃樓式宣傳自己從事的業務。

發動周邊的朋友圈、同學等讓他們給你做轉介紹，成功的話就給朋友同學一些好處，請吃飯等都可以，方式自己定。

與其他小額貸款公司的同學進行合作，比如一個人在另外一間小額貸款公司貸到的錢不夠，通過同行業務員的介紹就可以到自己所在的公司進行再貸款，就返佣給介紹人。

通過自己的自媒體宣傳，如微博、微信、QQ空間、QQ等渠道進行業務的推廣。

另外就是服務好已經開發到的客戶，以後進行二次銷售等。