貸款公司如何合規管理客戶資料

❶ 銀行客戶經理怎樣合規收集留存使用客戶信息

（一）確定收集目標和內容

客戶信息收集的內容往往是與要實現的目標緊密相連的。比如業務人員需要根據客戶的某些特徵去篩選客戶，進行某個營銷活動，那麼客戶的這些特徵就是需要收集的內容。如果是需要針對一批客戶推薦產品，那麼除了將某些特徵與產品特性進行匹配外，客戶手機號就是必不可少的關鍵要素。

（二）尋找可能的有效數據源

確定了需要收集的內容，那麼下一步就需要找到有效信息的數據源。在這方面，由於目前銀行客戶信息的分散化，業務很難將這部分數據源進行定位，因此，此時往往需要數據管理部門的相應支持。比如對於手機號，粗略的規則可以採用賬戶即時通簽約的手機號；如果客戶持有相應貸款，其還款時用於提醒的手機號可能更加准確；如果為了更加准確，可以考慮利用最近一次發給客戶的簡訊是否已經正常發送來進行手機號的獲取。【回答】

（三）確定收集方法

雖然目前傳統上的信息收集方法已經遇到了瓶頸，但是這種方法通過一定的指引還是有可能會產生比較好的效果。比如傳統上的外呼營銷，通過對於客戶的有效分析，了解到客戶的偏好時間段或是習慣電話呼入的客戶名單，在客戶容易接受的時段針對部分客戶進行外呼，同時結合相關的優惠或是高收益的理財產品，這些也會獲得客戶的認同感，要比原來的批量式外呼的效果好很多。此外，我們有必要借鑒電商的客戶信息獲取方式。一種典型的方式是以場景關聯客戶信息，比如電商中的地址、電話往往就比較准確，這都是因為客戶購買商品時，這些信息都是不可缺少的。此外，通過對於客戶行為的獲取，也是一種有效方式。比如電商經常採用的點擊流分析、RFM分析可以有效分析出客戶的登陸習慣（比如登陸時間）、關注的產品、願意支付的產品價格、可能會進行再次購買的時間等，這些都會對後續的客戶服務或營銷產生非常重要的指引作用。【回答】

❷ 我在小額貸款公司做客戶經理；客戶資源怎麼積累啊 各位前輩指點下

您好，現在能提供小額貸款的平台很多，額度基本在500-30萬之間，可通過銀行、網貸等方式申請。小額貸款相比其它貸款雖然額度較低，但放款快、借還靈活，很受青睞。只要選擇正規的大平台，資金和信息安全有保障，就可以放心使用。

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❸ 貸款客戶資料登記表

貸款信息登記表編號：_________ 房屋坐落 大概位置戶 型 建築面積 所在樓層防 盜 門 地 面 總 樓 層陽 台 暖 氣 煤 氣地 下 室 小 房 車 位中門/偏門 結 構 一梯幾戶建築年限 產權性質 產 權 證大概價格 聯 系 人 聯系方式貸款數額 貸款年限 月 收 入供養人數 年 齡 配偶年齡工作單位 配偶單位 公積金帳號 配偶公積金帳號原借款金額 原借款年限 已還金額 已還年限 原借款銀行 剩餘金額 法人名稱 地 址 法定代表人 經營品種 需要資料：（留取復印件） 借款人為自然人：借款人（產權人）夫妻雙方的身份證、戶口簿、結婚證 借款人為法人：營業執照；稅務登記證；近三個月完稅發票 備 注 銷售顧問： 年 月 日

❹ 作為一名公司類客戶經理,你如何做好公司類客戶貸後管理工作

明確專職信貸在線監測員，加大信貸在線監測力度，提前一個月將次月到期貸款以文字附表的形式通知各所，發出提示函，督促各單位採取相應措施。對能收回的，提前做好客戶的工作，准備資金還款；對暫時無力償還，符合展期或還舊借新條件的，提前准備資料，提前研究申報，防止形成逾期；對既不能還貸，又無法辦理展期和借新還舊手續的，按照「三個不放過」的要求，明確責任人，落實清收保全措施.

❺ 我是貸款公司管理者,採用電銷方式,員工每天打電話無數,意向客戶很少,簽單的就更不用說了,要怎麼解決呢

我覺得應該從兩個方面進行控制：
第一、實時獲取員工溝通的意向客戶。
第二、嚴格監控已有意向客戶的回訪。
以上2項依靠人工監控是很難做到的，所以我們建議用系統來進行輔助，使用系統來進行電話營銷的同時，記錄每次的錄音，對於有意向的客戶進行客戶資料的登記。後期採用系統提醒的方式員工進行客戶回訪。回訪之前查看跟蹤記錄和前期認真聽取之前的溝通錄音，有效的進行客戶回訪，後期也持續進行回訪直到訂單成交。一個成功的訂單通常需要幾次或10幾次的回訪才能達成的，所以回訪是關鍵。對於回訪過程的話術與技巧，管理人員應該也會對員工進行培訓與交流。

❻ 如何整理信貸檔案資料

先是按照業務種類首字母：不同種類的信貸業務進行不同檔案櫃匹配。
或者按時間順序：分配好業務種類之後按照時間順序進行排序（以年為一個時間點）
然後是姓名首字母：客戶姓名首字母排序。

❼ 小額貸款公司的經營原則是怎樣的

1：小額貸款公司要建立適合自身業務特點和規模的薪酬分配製度、正向激勵約束機制，培育與當地農村經濟發展相適應的企業文化。
2：小額貸款公司在堅持為農民、農業和農村經濟發展服務的原則下自主選擇貸款對象。小額貸款公司發放貸款，應堅持 小額、分散 的原則，鼓勵小額貸款公司面向農戶和微型企業提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面。同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%。在此標准內，可以參考小額貸款公司所在地經濟狀況和人均GDP水平，制定最高貸款額度限制。

3：小額貸款公司應建立適合自身業務發展的授信工作機制，合理確定不同借款人的授信額度。在授信額度以內，小額貸款公司可以採取一次授信、分次使用、循環放貸的方式發放貸款。

4：小額貸款公司應建立健全貸款管理制度，明確貸前調查、貸時審查和貸後檢查業務流程和操作規范，切實加強貸款管理。

5：小額貸款公司應按照國家有關規定，建立審慎、規范的資產分類制度和資本補充、約束機制，准確劃分資產質量，充分計提呆賬准備，確保資產損失准備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險，及時沖銷壞賬，真實反映經營成果。

6：小額貸款公司要建立發起人和股東承諾制度。發起人向批准機關出具承諾書。公司股東與小額貸款公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程，參與管理並承擔風險。

7：小額貸款公司應建立健全內部控制制度和內部審計機制，提高風險識別和防範能力，對內部控制執行情況進行檢查、評價，並對內部控制的薄弱環節進行糾正和完善，確保依法合規經營。

8：小額貸款公司執行國家統一的金融企業財務會計制度，應真實記錄、全面反映業務活動和財務狀況，編制財務會計報告，並提交權力機構審議。有條件的小額貸款公司，可引入外部審計制度。

9：小額貸款公司貸款利率上限不得超過司法部門規定，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。

10：縣（市、區）小額貸款公司的核准機關應在當地確定一家銀行作為小額貸款公司的開戶銀行，並委託該行監測小額貸款公司的日常現金流和貸款資金流向，發現異常情況，應及時向當地政府指定的小額貸款公司監管部門報告。

11：小額貸款公司應按規定向當地政府金融辦或政府指定的機構以及人民銀行分支機構報送會計報告、統計報表及其他資料，並對報告、資料的真實性、准確性、完整性負責。

12：小額貸款公司應建立信息披露制度，及時披露年度經營情況、重大事項等信息。按要求向公司股東、相關部門、向其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的財務報表和年度業務經營情況、融資情況、重大事項等信息。省政府金融辦有權要求小額貸款公司以適當方式，適時向社會披露其中部分內容或全部內容。

13：小額貸款公司不得吸收社會存款，不得進行任何形式的非法集資。

❽ 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

中華人民共和國反洗錢法；金融機構反洗錢規定；金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。
記得採納啊