銀行工作人員違法發放貸款達到何種情形

Ⅰ 如何認定違法發放貸款罪，違法發放貸款罪的量刑標准

違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的行為。
二、刑法規定
刑法修正案（六）第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為：「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金 ；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。」「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，向關系人發放貸款的，依照前款規定從重處罰。」
《刑法》第一百八十六條第3款規定：「單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」
《刑法》第一百八十六條第4款規定：「關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》（以下簡稱《商業銀行法》）和有關金融法規確定。」
三、立案標准
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
1、違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的；
2、違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
四、本罪的構成
本罪的構成要件特徵主要表現為四個方面：
1、侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機構的工作人員非法向關系人以外的其他人發放貸款的行為，不僅會給國家和金融機構造成重大的經濟損失，而且會破壞國家的貸款管理制度，擾亂國家的金融秩序。
2、客觀方面表現為行為人具有違反國家規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。

Ⅱ 違法發放貸款罪表現形式是什麼

一、違法發放貸款罪表現形式是什麼?
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的行為。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
二、司法解釋
最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》(2001.1.法〔2001〕8號)
關於違法發放貸款罪。銀行或者其他金融機構工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成50～100萬元以上損失的，可以認定為「造成重大損失」;造成300～500萬元以上損失的，可以認定為「造成特別重大損失」。
由於各地經濟發展不平衡，各省、自治區、直轄市高級人民法院可參照上述數額標准或幅度，根據本地的具體情況，確定在本地區掌握的具體標准。
1、本罪主體是特殊主體，只有銀行或金融機構工作人員才能成為本罪主體。構成本罪的前提是「違法」，但不存在關系人問題，只是在放貸中濫用職權或玩忽職守，因此出現重大損失的後果才構成犯罪。
單位犯本罪的，對單位和有關個人實行雙罰。
2、本罪是新設立的罪名，1979年《刑法》無此規定。本罪行為1979年《刑法》以「玩忽職守」定罪處罰，由於銀行體制變化和加強金融從業人員的制約需要，設立本罪更為科學。
三、特徵
1、本罪侵犯的客體是國家金融管理制度及貸款相關的規章、制度;
2、本罪在客觀方面的表現為：
行為人有違反貸款相關的規章、制度、紀律的行為;
有違法發放貸款造成國家重大損失的後果發生;
行為人違法發放貸款的人是關系人以外的其他人。
3、本罪的犯罪主體為特殊主體，即只能是在銀行或者其他金融機構工作的人員才能構成本罪主體外，單位也能構成本罪主體;
4、本罪在主觀上的表現為故意。行為人是在明知自己的行為是違反國家金融及貸款管理制度故意為之，並希望這種結果發生的行為。
在出現了急缺資金或者其他的情況後，企業以及個人也是可以向銀行以及其他的金融機構來申請辦理貸款的，在辦理貸款時也要當事人提交當事人的身份信息以及貸款需要的相關材料，如果貸款的工作人員違背國家的規定向他人發放貸款，也是屬於觸犯了違法發放貸款罪。
延伸閱讀：
違法發放貸款罪的認定是怎樣的
違法發放貸款罪構成單位犯罪嗎
違法發放貸款罪數額巨大是多少

Ⅲ 如何認定違法發放貸款罪

最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）（2010）

第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;

(二)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

《刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。

關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

拓展資料：

違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失。違法發放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。違法發放貸款罪的對象是貸款，即貸款人對借款人提供的並按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。貸款既可以是人民幣，也可以是外幣。發放的如果不是貸款，不能構成違法發放貸款罪。

Ⅳ 銀行違規放貸應承擔什麼責任

會承擔法律責任

Ⅳ 發放了違規貸款，銀行人員犯了什麼罪

違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的行為。
二、刑法規定
刑法修正案（六）第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為：「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金 ；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。」「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，向關系人發放貸款的，依照前款規定從重處罰。」
《刑法》第一百八十六條第3款規定：「單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」
《刑法》第一百八十六條第4款規定：「關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》（以下簡稱《商業銀行法》）和有關金融法規確定。」
三、立案標准
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
1、違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的；
2、違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
四、本罪的構成
本罪的構成要件特徵主要表現為四個方面：
1、侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機構的工作人員非法向關系人以外的其他人發放貸款的行為，不僅會給國家和金融機構造成重大的經濟損失，而且會破壞國家的貸款管理制度，擾亂國家的金融秩序。
2、客觀方面表現為行為人具有違反國家規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
3、主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構的工作人員，其他人不能構成本罪的主體。銀行或者其他金融機構也可構成本罪的主體。
4、主觀方面由過失構成，即對造成的重大損失的後果是過失的心態。但是行為人違反法律、法規則可能是故意的。
五、本罪的認定
1、注意區分罪與非罪的界限。本罪屬於結果犯。只有在行為人因違法發放貸款造成重大損失時，才能以犯罪論處。對行為人的貸款行為沒有造成損失或者造成損失不大的，不構成犯罪。
2、劃清一罪與數罪。行為人犯本罪時往往兼有以貸謀私，收受賄賂的情形。如果行為人因收受賄賂，數額較大的，同時也構成了受賄罪，應以受賄罪和違法發放貸款罪實行數罪並罰。
3、本罪與違法向關系人發放貸款罪的界限。二者都是金融信貸方面犯罪，犯罪主體相同，犯罪的表現形式也有相似之處。二者的主要區別在於：
（1）在放貸對象方面，違法向關系人發放貸款罪的對象是關系人；本罪的對象是非關系人。
（2）構成犯罪的損失金額不同。違法向關系人發放貸款罪造成較大損失即構成犯罪，而本罪要求造成重大損失才能構成犯罪。省聯社政策法規部 耿春翔 林朋

Ⅵ 什麼是違法發放貸款罪，應該怎麼認定違法發放

根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定，違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。」

認定

定罪尺度

罪與非罪的界限

區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：

1、行為人是否違反國家規定。如果行為人並未直接違反國家規定，而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款，該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。

2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大，則不能構成本罪。

3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。

本罪與玩忽職守罪的區別

玩忽職守罪是指國家工作人員違反職責規定，不履行或者不正確履行自己的職責義務，致使國家和人民利益遭受重大損失的行為。非法發放貸款罪與玩忽職守罪的區別主要是：

1、侵犯的客體不同。前者侵犯的是國家的金融管理秩序；後者侵犯的是一般國家機關的正常管理活動。

2、客觀方面表現不同。前者表現為玩忽職守或者濫用職權而非法發放貸款的行為，其造成的損失一般指經濟損失；後者則只表現為玩忽職守的行為，其造成的損失可能是經濟損失，也可能是人身傷亡，還可能是嚴重的政治影響等。

3、主體要件不同。前者的主體是中國經營貸款業務的金融機構及其工作人員；後者的主體是一般的國家工作人員，國家機關不能成為主體要件。

4、主觀方面不同。本罪在主觀上既可由過失也可由故意構成，而後者只能由過失構成。

本罪與貸款詐騙罪的區別

貸款詐騙罪是指以非法佔有為目的，採用虛構事實或者隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。本罪與貸款詐騙罪的主要區別在於：

1、侵害的客體不同，前者侵害的為國家的金融管理秩序，後者侵害的為金融機構的財產所有權，犯罪對象都是貸款；

2、客觀方面不同，前者屬於行為犯或者結果犯，後者只是結果犯；

3、主體不同，前者既可以是自然人也可以是單位，後者只能是自然人；

4、主觀方面不同，前者既可以是故意也可以是過失，無目的的要求，後者只能是故意，並以非法佔有為目的。

(6)銀行工作人員違法發放貸款達到何種情形擴展閱讀：

對違法發放貸款案（刑法第一百八十六條）立案追訴標准規定為：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

（一）違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的；

（二）違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

關於騙取貸款、違法發放貸款「數額巨大」的問題。最高人民檢察院公訴廳經商該院法律政策研究室認為，盡管此類犯罪新的立案追訴標准正在起草、修改中，但可根據案件具體情況，參考此標准中關於「數額巨大」的規定處理個案。

最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標准（二）》確定的數額標准。因此，騙取貸款、違法發放貸款，數額在一百萬元以上的，可以認定為「數額巨大」。

最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）（2010）

第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;

(二)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

Ⅶ 建設銀行一支行違規放貸被罰，銀行發放貸款有什麼規定

建設銀行一支行違規放貸被罰這件事情在網上引發了網友們的熱議，我們都知道銀行放貸款是有著非常明確的規定的。如果銀行工作人員以降低貸款條件或超越貸款人實際資金需求發放貸款的，那麼將會面臨嚴格的處罰，而且與借款人串通違規發放貸款的也需要面臨相應的處罰，這一次也是因為這個原因，所以才會對馬鞍山市分行罰款28萬的。

同時我們需要注意的是，在日常生活中要盡量的不去借錢，因為我們都知道借錢對於自己來說也是非常的不好的，對於他人來說也是會產生負擔，而且一定。不要違規接待，如果真的有資金需求的話，一定要去正規銀行裡面進行這塊，只要自己的徵信能過，那麼貸款也是最長的，簡單的也希望每個人都能夠記住這一件事，千萬不可以碰高利貸。