出納按時銀行貸款本息工作

Ⅰ 銀行貸款按時歸還本息是指什麼

本息是指本金和利息。

本息計算方式：本金+本金×年利率×時間（如果將所扣利息稅的數目加進去，公式就是本金+本金×年利率×時間×(1-利息稅率)）。

現在常常採用等額本息的還款方法，即把按揭貸款的本金總額與利息總額相加，然後平均分攤到還款期限的每個月中，每個月的還款額是固定的，但每月還款額中的本金比重逐月遞增、利息比重逐月遞減。

(1)出納按時銀行貸款本息工作擴展閱讀：

等額本息還款法的優缺點及適用人群

1、優點：每月還相同的數額，作為貸款人，操作相對簡單。每月承擔相同的款項也方便安排收支。

2、缺點：由於利息不會隨本金數額歸還而減少，銀行資金佔用時間長，還款總利息較以下要介紹的等額本金還款法高。

3、適用人群

收入處於穩定狀態的家庭，買房自住，經濟條件不允許前期投入過大，可以選擇這種方式，如公務員、教師等收入和工作機會相對穩定的群體。

Ⅱ .分別按照對內、對外兩個方面說說出納有哪些工作必須按時完成

分別按照對內、對外兩個方面說說出納有哪些工作必須按時完成?（1）辦理現金收付和結算業務； （2）登記現金和銀行存款日記賬； （3）保管庫存現金和各種有價證券； （4）保管有關印章、空白收據和空白支票。這是工作必須要按時完成的。

Ⅲ 我遇到貸款時，銀行工作人員跟說我說只能採用等額本息的方式！這是違規的嗎

不對啊，我們銀行都有二種，機子里貸款的時候就可以選擇哦．他們銀行只讓你辦理等額本息的貸款，是因為我們算下來，等額與等本的差別在於還清貸款後，等額的貸款所收得的利息會比等本的多，他們也太厲害了吧！真是賺你們的血漢錢，你可以給房開商要求的，讓他們去和銀行商量，一般是可以辦的！

Ⅳ 出納的工作流程主要有什麼

出納的工作流程如下：
一、辦理銀行存款和現金領取。
二、負責支票、匯票、發票、收據管理。
三、做銀行帳和現金帳，並負責保管財務章。
四、負責報銷差旅費的工作。
1、員工出差分借支和不可借支，若需要借支就必須填寫借支單，然後交總經理審批簽名，交由財務審核，確認無誤後，由出納發款。
2、員工出差回來後，據實填寫支付證明單，並在單後面貼上收據或發票，先交由證明人簽名，然後給總經理簽名，進行實報實銷，再經會計審核後，由出納給予報銷。
五、員工工資的發放。
出納工作細則：
工作事項及審驗等程序
失誤防範及糾正程序
現金收付
1、現金收付的，要當面點清金額，並注意票面的真偽。
若收到假幣予以沒收，由責任人負責。
2、現金一經付清，應在原單據上加蓋「現金付訖章」。
多付或少付金額，由責任人負責。
3、把每日收到的現金送到銀行。
不得「坐支」。
4、每日做好日常的現金盤存工作，做到賬實相符
做好現金結報單，防止現金盈虧。下班後現金與等價物交還總經理處。
5、一般不辦理大面額現金的支付業務，支付用轉賬或匯兌手續。
特殊情況需審批。
6、員工外出借款無論金額多少，都須總經理簽字，批准並用借支單借款。
若無批准借款，引起糾紛，由責任人自負。
銀行賬處理
1、登記銀行日記賬時先分清賬戶，避免張冠李戴。開匯兌手續。
2、每日結出各賬戶存款余額，以便總經理及財務會計了解公司資金運作情況，以調度資金。
每日下班之前填制結報單。
3、保管好各種空白支票，不得隨意亂放。
4、公司賬務章平時由出納保管。
每日下班後賬務章交總經理處。
報銷審核
1、在支付證明單上經辦人是否簽字，證明人是否簽字。
若無，應補。
2、附在支付證明單後的原始票據是否有塗改。
若有，問明原因或不予報銷。
3、正規發票是否與收據混貼。
若有，應分開貼。
4、支付證明單上填寫的項目是否超過3項。
若超過，應重填。
5、大、小金額是否相符。
若不相符，應更正重填。
6、報銷內容是否屬合理的報銷。
若不屬，應拒絕報銷，有特殊原因，應經審批。
7、支付證明單上是否有總經理簽字。
若無，不予報銷。

Ⅳ 出納工作具體每天都做些什麼

一、現金收付 學習之前先來做一個小測試吧點擊測試我合不合適學會計

1.現金收付當面點清，並應在原始單據上加蓋「現金收訖」或「現金付訖」印章。

2.收到的現金存入銀行，現金不允許坐支——收支兩條線。

3.每日將收付款單據登記現金日記賬，做好每日現金盤點工作，做到賬賬相符、賬實相符。

4.大額現金支付業務，支付用轉賬或網銀辦理，特殊情況需審批。

5.員工借款無論金額多少，都須有單位審批許可權人簽字批准並填列「借款單」借款，且要登記入賬，不得白條抵庫。

二、銀行賬處理

1.銀行有多個賬戶要分別登記銀行日記賬。

2.每日結出各銀行賬戶存款日記賬余額，且每日填報「資金日報表」，以便總經理及財務負責人了解公司資金運作情況，以調度資金。

3.保管各種空白支票，不得隨意亂放。

4.月度終了，總賬、銀行日記賬余額與銀行對賬單余額進行核對，如不符，編制銀行余額調節表，調節相符。

三、支付、報銷審核

1.付款（或報銷）時，審核付款（或報銷）憑證手續或簽字是否齊全。

2.審核附在支付（或報銷）憑證後的原始單據是否有塗改，報銷金額是否正確、是否及時報銷，發票是否真實有效。

3.報銷內容是否屬合理規定的報銷。

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