貸款客戶經理工作日誌

① 如何對客戶經理進行有效管理

實施集中電話訂貨和「一庫式」制配送後，如何對客戶經理進行有效管理這已經成為一個現實的問題擺在管理者面前。客戶經理的職能不能在停留在簡單地與客戶打交道上，隨著體制的轉變，現在客戶經理主要有營銷、服務、管理、分析和聯絡五大職能，在一定意義上，客戶經理既是商品推銷員，又是客戶服務員、市場管理員、營銷分析員和公司聯絡員。由於其工作的特殊性，客戶經理大部分工作是在辦公室以外進行的，從管理角度看企業很難進行直接的監督；從服務質量角度看，對其也很難量化測評；同時，客戶經理日復一日地在固定區域內與固定的零售戶接觸，機械性地做著重復工作，很容易產生厭倦情緒甚至喪失工作熱情。如果公司對客戶經理的管理失控，消極怠工、自由散漫的工作作風就會蔓延。這不僅會使零售終端服務、管理流於形式，而且可能嚴重影響企業形象。因此，企業對客戶經理的有效管理是營銷管理中的重中之重。那麼如何對客戶經理進行有效的管理呢？筆者認為應從以下幾個方面入手：
一、強化培訓練內功，提高客戶經理的綜合素質。
一方面加強崗前、在崗培訓，增強客戶經理服務客戶的能力。必須制定客戶經理崗位規范，進行達標考試。可以進行達標升級考試，實施等級客戶經理評定，拉開等級薪金差別，鼓勵客戶經理向高層次努力，提高煙草服務營銷水平。另一方面，企業中高層管理者應身體力行，適當地與客戶經理共同拜訪客戶，並給予其理論和實踐的指導，發現問題及時解決，使客戶經理的業務水平不斷提高，以適應不斷變化的工作需求，更好地做好本職工作。這樣做也可以增進主管人員對客戶經理各方面工作情況的了解。
二、加強痕跡管理，提高客戶經理的主觀能動性。
痕跡管理是指要求每個客戶經理戶經理每天要寫一篇工作日記，每周寫一篇工作總結，每月寫一篇市場分析報告。沒有實現無紙辦公的地方，採取抽閱評比工作日誌、工作報告的做法；已實現無紙辦公、實現網上寫工作日誌的公司，可以採取網上批閱的辦法，隨時隨地抽取客戶經理的工作日誌、工作報告進行批閱、點評。公司要通過多層次的批閱，分析工作日誌等工作報告，掌握市場總體狀況，了解客戶經理工作狀況，能夠及時調整營銷政策和營銷思路。採取痕跡化管理可以使所有客戶經理的工作都處於受控狀態，讓他們時時感受到工作的壓力，在一定程度上這種壓力可以轉變為對工作的主觀能動性。
三、強化終端監督加強客戶經理的責任心。
管理者要定期、不定期地走訪市場，對市場情況做客觀的記錄、評估，並公布結果。對終端市場檢查的結果，可以直接反映客戶經理的工作情況。如何評價客戶經理，最有發言權的恐怕只有我們的客戶，管理者不經常與客戶接觸，就不能得出對客戶經理客觀的評價。同時，企業對客戶經理所反映的問題一定要給予高度重視，摸清情況後盡力解決，這樣既可體現終端人員的價值，增強歸屬感、認同感，又可提高其工作積極性。同時鼓勵他們更深入全面地思考問題，培養自信心。
四、健全競爭激勵機制，提高客戶經理的上進心。
聽不少客戶經理反映，現在公司檢查工作扣款得多，很少有獎勵的。只罰不獎，這是目前普遍存在的問題，這個問題不解決，只能傷害客戶經理的進取心。所以建立賞罰分明的競爭激勵機制是迫在眉睫的問題。突出競爭意識，細分市場轄區資源進行賽馬制，有效利用公司的績效考核體系進行業績評比，實行等級薪金制度。目前有不少地方實行等級客戶經理考評，拉開薪金待遇，取得了很好的效果。兵法雲「用賞貴信，用刑貴正」，管理有度，獎罰有據，獎罰有據在於：公正，透明，服眾。只要做得的好就要獎勵，做的差就要懲罰；選擇優秀客戶經理做標桿，樹立典型，給予獎勵（獎勵不一定是錢，可以是一次培訓的機會）；業績與薪酬掛鉤，多勞多得；獎罰個體，激勵整體，通過管理點控制面。
五、嚴格管理，人性要求，提高客戶經理的歸屬感。
制定切實可行的制度，嚴管理，高要求。對於客戶經理的工作，依據公司的管理制度，有效利用規范化業務操作流程，明確崗位職責，具體工作內容，量化工作指標，對所下達的任務和目標要進行詳細的排期，要求客戶經理：要效率、要實效、要業績、要發展。俗話說，人上多操心，事上少發愁。美國哈佛大學教授賴文生說過：越是富於人情味的人，聚集在一起，就越能做出超人的事情；人性化決不是放鬆管理的借口。嚴格管理主要是制度設計上的科學化，執行制度上的堅決性，賞罰分明的客觀性。發現問題決不搪塞，處理員工決不姑息。現在的客戶經理大多數是一些血氣方剛的小夥子，有理想、有活力、愛玩、愛鬧，也愛動腦筋，如果我們的制度中缺乏人性化的東西，這也不行那也不行，勢必要禁錮了他們的思想，扼殺他們的創造力。比如：把人當作機器。只曉得布置任務，不考慮他們的工作感受，在冰冷無情的工作環境肯定效率低下。在比如，有些公司總是讓下屬加班。員工總有私人的事情要做，而且過度的加班加點只能造成疲憊和工作效率低。在分公司，要和員工基本上情同手足，尤其在外地員工多時，有時多關心員工的家事，反而比關心工作更能使他認真工作。
六、拋開教條，創新管理，永葆客戶經理的職業激情。
客戶經理做久了，容易「疲」，更容易「皮」，近而變得對每天所從事的工作產生麻木。客戶經理一旦失去職業的敏感性，就失去了創新的才智和開拓的活力。激情滿懷才會思維敏捷、才會開拓創新。因此激發客戶經理永葆職業激情，養成不斷學習的習慣，培養敏銳的市場洞察力，我們煙草行業才能形成永不滿足的進取精神。我們要培養客戶經理這樣一種意識，業務是公司的業務，也是自己的業務；允許犯錯誤，不允許不做事。出現錯誤沒關系，重要的在於每天都要做事情，哪怕每天只做好1件事。同樣的工作允許有多種做法，就是要讓客戶經理的創造力得到認可，但不允許偏離公煙草司的目標。創新管理，關鍵是要拋棄教條，做到這一點很難。因為有許多條條框框在束縛著管理層的手腳，不敢放權給基層網路管理者，基層網路管理者也不敢任由客戶經理變著花樣地去工作，這樣下去只能導致思想僵化，工作處處被動。首先高層和基層管理者思想要解放，劃出可以變通的框框，考驗客戶經理的創造力，不失為一條穩妥地辦法。
卷煙銷售網路建設到今天，最大的問題就是一放就亂，一收即死，探索一條積極穩妥地改革辦法，光靠高層管理者運籌帷幄，效果終歸不盡理想，只有開動客戶經理這些基層實踐者的創新腦筋，煙草網路才能搞活；第二，上下溝通的渠道要通暢。客戶經理有什麼想法能夠在最短時間內反饋到管理層，如果得到認可，不啻為一種最好的物質獎勵；第三，有些地方公司設立創新獎，對於員工在工作中所作出的一些有助於提高工作效率的做法給予獎勵，以鼓勵他們的動手解決問題的能力，以改變客戶經理機械作業的傳統現象；第四，管理層要經常在系統內挑選優秀員工開展聯誼活動，比如會餐、晚會、組團旅遊、參觀國內大煙廠等。保持客戶經理職業激情的方法不一而足，關鍵是管理層能否拋棄傳統觀念，真正把客戶經理隊伍建設重視起來，如何管理、如何激發、如何最大程度實現既定目標的途徑會多起來，筆者的贅言不一定高明，要是能起到拋磚引玉的作用也就如願了。

② 工作日誌怎麼寫有哪幾個步驟

工作日誌不用很復雜。一個清晰的文本文件是最好的，你可以把它加入到你的程序版本控制系統（version control system）中並能夠跟蹤其變化。

每天，寫下日期。談談你解決問題時的思路和方式。寫下你所面對的選擇、觀點、觀察、測試方法、結果和決定。如果你犯了錯誤，記下為什麼事情會如此，描述你的選擇。如果你碰到了bug或者問題，描述一下以及你如何解決的。

如同有寫日記習慣的人，工作日誌只是個人用來記錄有關工作的事，因此，它不會代替正式的項目文檔或者源代碼中的注釋。一天大約寫幾百行。

最後，不要修改。描述你做了什麼，以及詳細的結果。誠實的記錄下來，不管是好的、壞的還是令人討厭的。

個人工作日誌管理（記錄工作日誌的歷程）

工作日誌管理其實不難，最簡單的方式，就是你把它當成一個工作日記，平鋪直敘地寫當天都發生了些什麼事情，但是在結尾的時侯不要忘記總結一下，今天的教訓、經驗、收獲等等。

記工作日誌久了，我總結出下面一些「規律」：
——每天的日誌其實都是由一些發生在不同時間點的、看似獨立的事情組成的；
——這些事情有的是自己原來安排好的，有的是臨時發生的；
——某些事情和自己正在做的一個或者多個任務、項目相關；
——某些事情一定會涉及到其它人員，他們可能是自己的同事、朋友、客戶、供應商、競爭對手等等

後來，我一般按照下面的工作日誌的格式來組織內容：

Xxxx年xxx月xxx日

工作日誌1(某個事情)：發生時間、主要內容和小結、關聯的項目/任務、關聯的聯系人
工作日誌2(某個事情)：發生時間、主要內容和小結、關聯的項目/任務、關聯的聯系人
……

經過一段時間，我發現隨著工作日誌的增加，我要找某些內容的時侯還是有些不方便，所以，我聯合了幾個有共同想法的軟體開發人員嘗試著開發自己的工作日誌軟體，用來管理自己的相關事務，同時，讓它成為個人信息管理的一個平台。

我們把和個人相關的信息總結成為工作日誌、項目/任務、聯系人、工作單位四個對象。

工作日誌包括了發生的日期、時間、主要內容記錄，還包括了一些增值信息，您可以通過記錄「日程安排」的方式來完成您的工作日誌，這些工作日誌還可以是循環不斷發生的，您還可以設置是否需要提醒，記錄和某個事情相關的費用等等。

我們把項目（任務）、聯系人、工作單位獨立成另外的表格來管理，這樣，當您在記錄某個工作日誌的時侯，可以增加和這個工作日誌相關的項目（任務）、聯系人、工作單位，如果您要增加的相關記錄已經存在了，您不需要重新輸入，只需要選擇就可以了。

這樣做的另外一個好處是，當您在查詢某個項目（任務）、聯系人、工作單位時，您可以看到和這些對象都有哪些相關的工作日誌，我們的個人信息管理就更有條理了。

通過這樣的一個整理而形成的工作日誌系統成為適應范圍非常廣的一種工作日誌格式，不同行業、職務的人使用，它就可以「變成」不同的工作日誌軟體，比如班主任工作日誌、學生工作日誌、銷售工作日誌（客戶經理工作日誌、客戶工作日誌）、采購工作日誌、行政工作日誌、客戶服務工作日誌。

③ 銀行大堂經理工作日誌

其實領導都喜歡看些好的東西，所以要以好的為主，當然還要稍微插點建意或者是客戶不滿的，假一點不要緊，誰不喜歡聽好話，反正不要寫太多不好的，到時本來領導還認為不錯的，一看你的日誌情況百出，好心情也變不好心情了
滿意請採納。

④ 我是銀行的一名大堂經理，每天要寫工作日誌怎樣寫比較好呢

銀行大堂經理工作日誌主要要寫清楚一天以來的營銷業績、服務心得、發現的問題以及待解決的問題等。應客觀、准確的記錄一天的工作情況，忌胡編亂造。
銀行大堂經理崗位涉及的業務內容非常廣泛,因此這一職位要熟悉幾乎所有的銀行服務內容，對綜合素質的要求也較高。銀行大堂經理所扮演的角色更大的部分是一個中間服務，要向客戶簡單介紹所辦理業務的條件和所需證件，指示客戶在相應的櫃台進行辦理，指導客戶在相應的設備上進行操作。
職業所需的能力：營銷、引導、指導、溝通。
具備以上四種能力是作為大堂經理的基礎，通過自己本身的一個融會貫通，以及在工作中的實踐可以更好的提高自己。

⑤ 工行客戶經理崗具體是做什麼工作

工行客戶經理工作內容主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關系。

工行客戶經理作為內涵豐富的金融行業對外業務代表，通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。

客戶經理是銀行服務的關鍵人物，是銀行服務窗口中的窗口。對於維護客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度等方面具有重大作用。

(5)貸款客戶經理工作日誌擴展閱讀：

高級銀行客戶經理專業資格證書報名條件：

1、具有大專學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業五年（含）以上。

2.、具有大學本科學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業三年（含）以上。

3.、具有碩士及碩士以上學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者者，從業一年（含）以上。

4.、要求工作中無重大違紀違規行為的記錄。

5.、獲得助理級銀行客戶資格證書，可直接申報銀行客戶經理資格考試。

⑥ 工作日誌怎麼寫每天都要寫的那種

工作日誌內容及寫法：

1、工作計劃。即是當日工作任務編排。以要點方式記錄每日要完成的工作任務。一般按時間安排來寫，也可以按重要性次序來寫。

2、工作完成情況。每項工作任務完成情況都應做好記錄，包括已完成或進展情況。簡單任務完成後可以在任務後面打√，自己知道已完成即可。

3、小結。包括評價、心得、體會、經驗等。經驗來源於實踐，及時小結，自我提煉出工作模式，工作方法，或者人生哲理等等。可以是自己領悟出來的，也可以是從他人獲知的。

(6)貸款客戶經理工作日誌擴展閱讀：

方法

1、每天下班前後要完成，同時編排次日的工作計劃；

2、每件事畢，隨手記錄，同時查看下一任務，以提醒自己莫要遺漏；

3 、簡煉明了，看得明白即可，但不能過於簡單。

4、每一項任務的前面，用時間來固定，如9：00—10：00，拜訪某人；10：00—11：00，完成某項報表。

⑦ 如何對客戶經理進行有效管理

實施集中電話訂貨和「一庫式」制配送後，如何對客戶經理進行有效管理這已經成為一個現實的問題擺在管理者面前。客戶經理的職能不能在停留在簡單地與客戶打交道上，隨著體制的轉變，現在客戶經理主要有營銷、服務、管理、分析和聯絡五大職能，在一定意義上，客戶經理既是商品推銷員，又是客戶服務員、市場管理員、營銷分析員和公司聯絡員。由於其工作的特殊性，客戶經理大部分工作是在辦公室以外進行的，從管理角度看企業很難進行直接的監督；從服務質量角度看，對其也很難量化測評；同時，客戶經理日復一日地在固定區域內與固定的零售戶接觸，機械性地做著重復工作，很容易產生厭倦情緒甚至喪失工作熱情。如果公司對客戶經理的管理失控，消極怠工、自由散漫的工作作風就會蔓延。這不僅會使零售終端服務、管理流於形式，而且可能嚴重影響企業形象。因此，企業對客戶經理的有效管理是營銷管理中的重中之重。那麼如何對客戶經理進行有效的管理呢？筆者認為應從以下幾個方面入手：
一、強化培訓練內功，提高客戶經理的綜合素質。
一方面加強崗前、在崗培訓，增強客戶經理服務客戶的能力。必須制定客戶經理崗位規范，進行達標考試。可以進行達標升級考試，實施等級客戶經理評定，拉開等級薪金差別，鼓勵客戶經理向高層次努力，提高煙草服務營銷水平。另一方面，企業中高層管理者應身體力行，適當地與客戶經理共同拜訪客戶，並給予其理論和實踐的指導，發現問題及時解決，使客戶經理的業務水平不斷提高，以適應不斷變化的工作需求，更好地做好本職工作。這樣做也可以增進主管人員對客戶經理各方面工作情況的了解。
二、加強痕跡管理，提高客戶經理的主觀能動性。
痕跡管理是指要求每個客戶經理戶經理每天要寫一篇工作日記，每周寫一篇工作總結，每月寫一篇市場分析報告。沒有實現無紙辦公的地方，採取抽閱評比工作日誌、工作報告的做法；已實現無紙辦公、實現網上寫工作日誌的公司，可以採取網上批閱的辦法，隨時隨地抽取客戶經理的工作日誌、工作報告進行批閱、點評。公司要通過多層次的批閱，分析工作日誌等工作報告，掌握市場總體狀況，了解客戶經理工作狀況，能夠及時調整營銷政策和營銷思路。採取痕跡化管理可以使所有客戶經理的工作都處於受控狀態，讓他們時時感受到工作的壓力，在一定程度上這種壓力可以轉變為對工作的主觀能動性。
三、強化終端監督加強客戶經理的責任心。
管理者要定期、不定期地走訪市場，對市場情況做客觀的記錄、評估，並公布結果。對終端市場檢查的結果，可以直接反映客戶經理的工作情況。如何評價客戶經理，最有發言權的恐怕只有我們的客戶，管理者不經常與客戶接觸，就不能得出對客戶經理客觀的評價。同時，企業對客戶經理所反映的問題一定要給予高度重視，摸清情況後盡力解決，這樣既可體現終端人員的價值，增強歸屬感、認同感，又可提高其工作積極性。同時鼓勵他們更深入全面地思考問題，培養自信心。
四、健全競爭激勵機制，提高客戶經理的上進心。
聽不少客戶經理反映，現在公司檢查工作扣款得多，很少有獎勵的。只罰不獎，這是目前普遍存在的問題，這個問題不解決，只能傷害客戶經理的進取心。所以建立賞罰分明的競爭激勵機制是迫在眉睫的問題。突出競爭意識，細分市場轄區資源進行賽馬制，有效利用公司的績效考核體系進行業績評比，實行等級薪金制度。目前有不少地方實行等級客戶經理考評，拉開薪金待遇，取得了很好的效果。兵法雲「用賞貴信，用刑貴正」，管理有度，獎罰有據，獎罰有據在於：公正，透明，服眾。只要做得的好就要獎勵，做的差就要懲罰；選擇優秀客戶經理做標桿，樹立典型，給予獎勵（獎勵不一定是錢，可以是一次培訓的機會）；業績與薪酬掛鉤，多勞多得；獎罰個體，激勵整體，通過管理點控制面。
五、嚴格管理，人性要求，提高客戶經理的歸屬感。
制定切實可行的制度，嚴管理，高要求。對於客戶經理的工作，依據公司的管理制度，有效利用規范化業務操作流程，明確崗位職責，具體工作內容，量化工作指標，對所下達的任務和目標要進行詳細的排期，要求客戶經理：要效率、要實效、要業績、要發展。俗話說，人上多操心，事上少發愁。美國哈佛大學教授賴文生說過：越是富於人情味的人，聚集在一起，就越能做出超人的事情；人性化決不是放鬆管理的借口。嚴格管理主要是制度設計上的科學化，執行制度上的堅決性，賞罰分明的客觀性。發現問題決不搪塞，處理員工決不姑息。現在的客戶經理大多數是一些血氣方剛的小夥子，有理想、有活力、愛玩、愛鬧，也愛動腦筋，如果我們的制度中缺乏人性化的東西，這也不行那也不行，勢必要禁錮了他們的思想，扼殺他們的創造力。比如：把人當作機器。只曉得布置任務，不考慮他們的工作感受，在冰冷無情的工作環境肯定效率低下。在比如，有些公司總是讓下屬加班。員工總有私人的事情要做，而且過度的加班加點只能造成疲憊和工作效率低。在分公司，要和員工基本上情同手足，尤其在外地員工多時，有時多關心員工的家事，反而比關心工作更能使他認真工作。
六、拋開教條，創新管理，永葆客戶經理的職業激情。
客戶經理做久了，容易「疲」，更容易「皮」，近而變得對每天所從事的工作產生麻木。客戶經理一旦失去職業的敏感性，就失去了創新的才智和開拓的活力。激情滿懷才會思維敏捷、才會開拓創新。因此激發客戶經理永葆職業激情，養成不斷學習的習慣，培養敏銳的市場洞察力，我們煙草行業才能形成永不滿足的進取精神。我們要培養客戶經理這樣一種意識，業務是公司的業務，也是自己的業務；允許犯錯誤，不允許不做事。出現錯誤沒關系，重要的在於每天都要做事情，哪怕每天只做好1件事。同樣的工作允許有多種做法，就是要讓客戶經理的創造力得到認可，但不允許偏離公煙草司的目標。創新管理，關鍵是要拋棄教條，做到這一點很難。因為有許多條條框框在束縛著管理層的手腳，不敢放權給基層網路管理者，基層網路管理者也不敢任由客戶經理變著花樣地去工作，這樣下去只能導致思想僵化，工作處處被動。首先高層和基層管理者思想要解放，劃出可以變通的框框，考驗客戶經理的創造力，不失為一條穩妥地辦法。
卷煙銷售網路建設到今天，最大的問題就是一放就亂，一收即死，探索一條積極穩妥地改革辦法，光靠高層管理者運籌帷幄，效果終歸不盡理想，只有開動客戶經理這些基層實踐者的創新腦筋，煙草網路才能搞活；第二，上下溝通的渠道要通暢。客戶經理有什麼想法能夠在最短時間內反饋到管理層，如果得到認可，不啻為一種最好的物質獎勵；第三，有些地方公司設立創新獎，對於員工在工作中所作出的一些有助於提高工作效率的做法給予獎勵，以鼓勵他們的動手解決問題的能力，以改變客戶經理機械作業的傳統現象；第四，管理層要經常在系統內挑選優秀員工開展聯誼活動，比如會餐、晚會、組團旅遊、參觀國內大煙廠等。保持客戶經理職業激情的方法不一而足，關鍵是管理層能否拋棄傳統觀念，真正把客戶經理隊伍建設重視起來，如何管理、如何激發、如何最大程度實現既定目標的途徑會多起來，筆者的贅言不一定高明，要是能起到拋磚引玉的作用也就如願了。（許傑）

⑧ 銀行對公客戶經理下一步工作目標及措施怎樣寫

工作目標：
理解並執行銀行的目標市場、風險控制和貸款政策；
通過提供金融產品方面的專業建議來開拓企業銀行業務，如：企業融資、存款、貿易融資、項目融資及投行業務等；
對潛在的企業客戶進行嚴格地盡職調查，同時提供滿足客戶需求的授信額度；
嚴格遵守銀行信貸政策，提供有質量的信貸建議；
准備高質量的信貸報告，以評估業務風險和表現；
積極監督企業客戶授信額度，和客戶保持密切聯絡，包括但不限於定期拜訪客戶；
積極交叉銷售銀行其他類型產品和服務；
保證數據質量，嚴格遵守對公業務部門其他監管要求。
工作措施:
一、建立健全管理體制。建立健全公司客戶經理管理體制，進一步規范客戶隊伍建設。一是簽訂客戶經理自律協議，嚴格遵守「禁令」，讓客戶經理手持「明白紙」，知道自己該干什麼、不該干什麼、不能幹什麼；二是部門總經理簽訂「黨風廉政建設暨防範案件工作責任書」，定期對客戶經理進行檢查督導，並向行長、分管行長匯報有關情況；三是嚴格要求客戶經理撰寫好工作日誌，定期召開公司客戶經理例會，及時討論工作進度及重要營銷事項，落實計劃，重點進行客戶分析，訓練營銷技巧和培養營銷意識，解決協調有關問題；四是每季召開一次案件防範分析會，查找工作中的漏洞和薄弱環節，提高內控、防案、工作任務的執行力。

二、完善業績考核和激勵約束機制。為規范公司客戶經理業務考核，明確劃分共擔指標、分擔指標、綜合管理等，設定科學的記分方法和考核依據，按月考核、按季兌現。在約束機制方面，從工作職責、考核與管理等方面對客戶經理考核。

三、加強公司客戶經理教育培訓。進一步提高公司客戶經理理論水平和業務素質。採用集中授課，統一培訓的方式，並對學習內容進行答卷式考試，和分組對抗答辯式的成果檢驗。讓每位客戶經理充分挖掘和展示了自己在業務知識、理論知識、工作經驗、表達水平等方面的能力，對每位客戶經理綜合素質的提高起到了很好的促進作用。

四、強化內控和案件防範工作。重視對公司客戶經理的案件防範和案例警示教育，積極開展案件防範知識學習競賽活動。主要措施：一是制定輪崗交流制度，定期對客戶經理進行輪崗交流；二是按照客戶經理管理辦法、操作風險控制、案件防範等方面制度、規定、辦法的要求，對公司客戶經理進行動態管理，認真細致地做好員工的動態分析排查，以確保公司客戶經理隊伍的純潔性；三是定期對客戶經理的工作進行檢查，確保公司客戶經理隊伍的健康穩定發展。

⑨ 信貸經理如何管理好團隊，提升業績

信貸經理要管理好團隊、提升業績，要掌握以下三個原則：
1、安全性原則，指銀行在經營信貸業務的過程中盡量建設和避免信貸資金遭受風險和損失。信貸
2、流動性原則，指商業銀行在經營現貸業務時能預定定期限收回貸款資金或者在不發生損失的情況下將信貸迅速轉化為現金的原則。
3、收益性原則，指通過合理的運用資金，提高信貸資金的使用效益，謀取利潤最大化，力求銀行自身的經濟效益和社會效益的統一。

⑩ 銀行客戶經理學習心得

去我的資料文檔有 文件名字： 學習心得