工會創業擔保貸款工作計劃

A. 2022年融資計劃書範文五篇

計劃應規定出在一定時間內所完成的目標、任務和應達到要求。要分析研究工作現狀，充分了解下一步工作是在什麼基礎上進行的，是依據什麼來制定這個計劃。下面我就和大家分享2022年融資計劃書 範文 五篇，來欣賞一下吧。

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融資策劃書範文3篇

創業計劃書融資說明

商業融資策劃書範文

創業融資計劃書三篇

創業准備計劃書融資

融資計劃書範文1

一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實「利益共享，風險共擔」機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業信用體系

第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將徵集的信息統一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業動態信用信息資料庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式 渠道 。

第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對於失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

融資計劃書範文2

合同編號：__

交易號：__

執行代碼:__

簽約地址:中國深圳

甲方(投資方):香港鑫海投資發展公司

乙方(項目方):四川黃成電動車製造有限公司

為發展 教育 、環保、醫療、交通能源、水庫港口高新技術等配套工程建設項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開具保函即b/g擔保票據，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內共同注冊成立中外合資企業，由甲方引進項目建設資金作為項目投資資金。為此，雙方協商達成如下合同條款。

一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，並保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關的資金。

二、乙方同意委託甲方作為乙方的全權代表(詳見附件三)安排款項。融資得到的資金保證用於開發中華黃氏高能電動車製造項目使用(詳見項目清單)的建設，不準用於__ 及犯罪行為有關的交易。

三、擔保品條件：

1、擔保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業部開出上銀行系統網的b/g保函(bankguarantee)。

2、資金總額：壹拾億美元。

3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動失效。

4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。

5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見附件二)。

6、過款率：銀行保函(b/g)面額的(100%)。

7、年息：零(不付息)。

8、操作費：百分之二(2%)按每批過款額之後由項目企業方返回甲方。

9、開證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。

10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。

11、保函性質：可轉讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經開證行總行確認的，可通過swift查詢和傳送的。

12、交易方式(見附件四)：銀行對銀行分批多證運作(banktobank通過swift進行)。

四、操作程序：

1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標，乙方提供開證銀行坐標及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。

2、本合同簽定後的16個銀行工作日內，乙方通過開證銀行開出上述內容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢並同時將副本復印件fa_給甲方備查。

3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經銀行對通過swift查詢無誤後(見附件六)，向開證銀行swift方式發出《銀行付款承諾函》。

4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經查詢無誤後即分批開出保函，每批保函數額不少於伍億美元為一證。同時將分批保函(b/g)正本的第一復印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。

5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經查詢無誤後依照協議過款率分一批過款，a、第七個銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。

6、每批保函總面額的資金到位後的七個工作日內，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶，直到延續到合同所簽訂的融資總額度為止。

融資計劃書範文3

簽約地點：

簽約時間：

甲方(資金方)：乙方(借款方)：

一、總則

二、融資及其相關條件

三、操作程序

四、法律依據

五、共同遵守條款：本合同一經簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。

六、違約責任

七、解決糾紛終止

雙方發生違約糾紛時，任何一方均有權提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關為中國國際經濟貿易仲裁委員會/中國國際商會仲裁院。

八、生效及終止

1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執壹份。

2、本合同簽訂後立即生效，雙方一致書面同意本合同全部內容，履行完畢即告終止。

3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

蓋章蓋章

代表簽字代表簽字

年月日

融資計劃書範文4

甲方：北京六行萬通擔保有限公司

乙方：

現有乙方自願為甲方提供 公司融資項目的相關資料，雙方經友好協商達成如下協議：

1. 乙方自願為甲方推薦上述項目，並保證在操作過程中不涉及違法

行為，否則甲方不承擔任何經濟、刑事、民事責任。

2. 融資總額及放款時間最終以資金方與用款方簽定的融資 協議書

正本為准，本項目無論成功與否，結束後本協議自動終止。

3. 根據《中華人民共和國 勞動合同 法》相關規定，操作成功甲方在

收到相應回報的同時，甲方承諾將本項目 %支付給乙方作為傭金，並同時劃撥到乙方指定帳戶;此項目資金若分批到位，在甲方分批收取項目合同中規定服務費後，分批支付乙方當次操作 %作為傭金。

4. 雙方應共同遵守本協議相關規定，並保證未經對方許可不得單方

向第三者透露本協議任何條款。

5. 如甲方違約，甲方將本項目總額度作為違約金無條件劃

入乙方指定帳戶。

6. 如因特殊原因此項目未能完成，甲方承諾在本協議簽署後半年內

如再次與本項目進行同等方式貸款合作，乙方有權收取上述規定傭金。

7. 如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履約的，雙方均不承擔違約責

任。

8.

9.

甲方： 乙方：

日期： 日期： 雙方如有爭議，應友好協商，協商無果的以地 方法 院為仲裁機關。 本協議一式兩份，甲乙雙方各留一份，自簽署之日起生效。

融資計劃書範文5

合同編號：_______________

需方(甲方)：________________

供方(乙方)：________________

甲乙雙方就______年______月______日簽定的 買賣合同 及甲方與________________簽定的系統工程安裝工程合同，經協商一致，達成融資協議如下：

1.付款方式採用____________________方式，即由各縣(市、區)教育局下屬______學校作為承貸主體向銀行借款，用於甲方的辦公自動化或____________________建設，借款總額______元(人民幣大寫：______整 )。借款期限不超過__________年。由乙方負責為承貸主體在銀行的借款提供擔保。

2.甲方應向承貸主體分期還清辦公自動化或____________________建設用款。每期還款比例、時間依據承貸主體與農行保定市支行簽定的 借款合同 為准。

3.甲方應承擔借款利息、可能產生的罰息等責任。由於違約而造成另一方的一切損失，由違約方全額賠償。

4.甲方在未向承貸主體還清建設用款前，甲乙雙方應按還款比例持有一定的設備所有權，逾期不能還款，甲方應付剩餘設備金額_____%的違約金。在此期間，甲方有責任保證設備的完好無損。如有異常情況，應及時通知乙方，如發生丟失、損毀等應由甲方負責賠償應付金額。在甲方全部還清建設用款後，設備所有權即全部轉歸甲方所有。

5.本協議經甲、乙雙方法定代表人或法定代表人之委託代理人簽字，____________________確認，並加蓋各自單位的行政公章或經濟合同專用章後生效。

本協議一式__________份，甲乙雙方各執__________份。

甲方：______________________

法定代表人：________________

委託代理人：________________

簽定時間：__________________

乙方：______________________

法定代表人：________________

委託代理人：________________

簽定時間：__________________

確認方：____________________

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B. 創業基金怎麼申請

直接向政府民政部門申請即可。

以濟南市為例，對創辦小微企業或個體工商戶的創業者，符合條件的可申請享受一次性創業補貼；符合條件的小微企業還可申領一次性創業崗位開發補貼。2019年起，降低一次性創業補貼、創業崗位開發補貼申領門檻，取消社會保險費繳費時限要求。

創業擔保貸款最高額度由10萬元提高到20萬元，政府全額貼息，超出中央、省標准貸款部分產生的貼息資金由市級財政承擔。小微企業當年新招用符合創業擔保貸款申請條件的人員數量達到企業現有在職職工人數的25%（超過100人的企業達到15%）並與其簽訂1年以上勞動合同的，可申請不超過300萬元的創業擔保貸款，按規定給予政府貼息。

(2)工會創業擔保貸款工作計劃擴展閱讀：

創業基金的相關要求規定：

1、符合創業擔保貸款條件人員在十大千億產業領域自主創業的，貸款最高額度由20萬元提高到30萬元，政府全額貼息，超出中央、省標准貸款部分產生的貼息資金由市級財政承擔。

2、各區縣政府要切實承擔本地區穩定和擴大就業主體責任，建立由政府負責人、相關部門共同參與的工作機制。各有關部門（單位）要立足職能職責，制定實施細則或辦事流程，確保政策措施落實到位。

3、各級財政部門要切實加大就業創業工作資金保障力度，在用好就業補助資金、創業帶動就業扶持資金的同時，進一步加大資金投入，精簡工作流程，提高資金使用效率，確保本實施意見有關政策措施落到實處。

C. 關於促進以創業帶動就業工作的指導意見的內容

關於促進以創業帶動就業工作的指導意見
為貫徹落實黨的十七大提出的「實施擴大就業的發展戰略，促進以創業帶動就業」的總體部署，全面實施《中華人民共和國就業促進法》的有關規定，現就促進以創業帶動就業工作提出以下指導意見：
一、統一思想認識，明確目標任務
（一）統一思想認識。創業是勞動者通過自主創辦生產服務項目、企業或從事個體經營實現市場就業的重要形式。勞動者通過創業，在實現自身就業的同時，吸納帶動更多勞動者就業，促進了社會就業的增加。當前及今後一個時期，我國就業形勢依然嚴峻，促進以創業帶動就業，有利於發揮創業的就業倍增效應，對緩解就業壓力具有重要的現實意義。以創業帶動就業工作是實施擴大就業發展戰略的重要內容，是新時期實施積極就業政策的重要任務。各地區、各有關部門要高度重視，通過政策支持和服務保障，優化創業環境，鼓勵和扶持更多勞動者成為創業者。
（二）明確指導思想。各地區、各有關部門要深入貫徹落實科學發展觀，按照構建社會主義和諧社會的總體要求，解放思想，改革創新，著眼於經濟社會發展全局，從創業意識、創業能力和創業環境著手，逐步形成以創業帶動就業的工作新格局。堅持政府促進、社會支持、市場導向、自主創業的基本原則，強化創業服務和創業培訓，改善創業環境，加快形成政策扶持、創業培訓、創業服務「三位一體」的工作機制，不斷激發勞動者的創業激情，增強創業意識，鼓勵更多的城鄉勞動者通過自主創業實現就業。
（三）突出工作重點。各地區、各有關部門要緊密結合地方的優勢產業、特色經濟，確定鼓勵創業的產業指導目錄，制定扶持政策，鼓勵支持個體私營等非公有制經濟和中小企業的發展，積極擴大創業領域。
二、完善扶持政策，改善創業環境
（四）放寬市場准入。加快清理和消除阻礙創業的各種行業性、地區性、經營性壁壘。法律、法規未禁止的行業和領域向各類創業主體開放，國家有限制條件和標準的行業和領域平等對待各類創業主體。在法律、法規規定許可的范圍內，對初創企業，可按照行業特點，合理設置資金、人員等准入條件，允許注冊資金分期到位。按照法律、法規規定條件、程序和合同約定的允許創業者將家庭住所、租借房、臨時商業用房等作為創業經營場所。擴大政府采購范圍，制定促進小企業發展的政府采購優惠政策。
（五）改善行政管理。全面實行收費公示制度和企業交費登記卡制度。進一步清理和規范涉及創業的行政審批事項，簡化立項、審批和辦證手續，公布各項行政審批、核准、備案事項和辦事指南，推行聯合審批、一站式服務、限時辦結和承諾服務等，開辟創業「綠色通道」。對創業者提出的行政復議申請，政府部門要及時受理，公平對待，限時答復。
（六）強化政策扶持。全面落實有利於勞動者創業的稅收優惠、小額擔保貸款、資金補貼、場地安排等扶持政策，促進中小企業和個體私營等非公有制經濟發展，扶持勞動者創業。從實際出發，建立健全促進以創業帶動就業的政策措施，細化操作辦法。多渠道籌集安排資金，支持以創業帶動就業工作的展開。要針對經營成本上升以及政策和市場環境變化的情況，兼顧行業穩定發展和結構調整升級，積極採取有效措施，扶持、保護創業企業的生存和發展，鼓勵創業企業擴大就業規模。對農民工返鄉創業的，勞務輸出地區要積極探索完善相關扶持政策。
（七）拓寬融資渠道。積極推動金融產品和金融服務創新，支持推動以創業帶動就業。積極探索抵押擔保方式創新，對於符合國家政策規定、有利於促進創業帶動就業的項目，鼓勵金融機構積極提供融資支持。全面落實小額擔保貸款政策，創新管理模式，提高貸款服務的質量和效率，並進一步加大對符合條件的勞動密集型小企業的支持力度。鼓勵和支持發展適合農村需求特點的多種所有制金融組織，創新農村貸款擔保模式，積極做好對農民工返鄉創業的金融服務。建立健全創業投資機制，鼓勵利用外資和國內社會資本投資創業企業，有條件的地區可設立各種形式的創業投資引導基金，引導和促進創業投資企業的設立與發展。
三、強化創業培訓，提高創業能力
（八）加大培訓力度。建立滿足城鄉各類勞動者創業的創業培訓體系，擴大創業培訓范圍，逐步將所有有創業願望和培訓需求的勞動者納入創業培訓。加強普通高校和職業學校的創業課程設置和師資配備，開展創業培訓和創業實訓。落實職業培訓補貼政策，對參加創業培訓的創業者，按有關政策規定，給予職業培訓補貼。對領取失業保險金人員參加創業培訓的，其按規定享受的職業培訓補貼由失業保險基金開支。
（九）提高培訓質量。從規范培訓標准、提高師資水平、完善培訓模式等方面入手，不斷提高創業培訓的質量。定期組織開展教師培訓進修、研討交流活動，加強師資力量的培養和配備，提高教育水平。採用案例剖析、知識講座、企業家現身說法等多種方式，增強創業培訓的針對性和實用性。根據不同群體的不同需求，開發推廣創業培訓技術，不斷提高創業成功率。
（十）建立孵化基地。地方各級人民政府要統籌安排勞動者創業所需的生產經營場地，搞好基礎設施及配套建設，優先保障創業場地。可在土地利用總體規劃確定的城鎮建設用地范圍內，或利用原有經批準的經濟技術開發區、工業園區、高新技術園區、大學科技園區、小企業孵化園等建設創業孵化基地，為進入基地的小企業提供有效的培訓指導服務和一定期限的政策扶持，增強創業企業的經營管理和市場競爭能力，提高創業穩定率。
四、健全服務體系，提供優質服務
（十一）健全服務組織。依託公共就業服務體系，健全創業指導服務組織，開發創業指導技術，完善創業服務功能，提高創業服務效率，承擔創業帶動就業工作的組織、服務和實施責任。充分發揮中小企業服務機構、高校畢業生就業指導機構和各類創業咨詢服務機構的作用，共同做好創業帶動就業工作。推動創業咨詢服務工作的開展，建立由企業家、創業成功人士、專家學者及政府工作人員共同組成的創業服務專家隊伍，逐步形成創業服務指導專兼職隊伍。
（十二）完善服務內容。根據城鄉創業者的需求，組織開展項目開發、方案設計、風險評估、開業指導、融資服務、跟蹤扶持等「一條龍」創業服務，建立創業信息、政策發布平台，搭建創業者交流互助的有效渠道。通過上門服務、集中服務、電話服務等形式，為創業者提供個性化與專業化的開業指導和咨詢服務。建立創業者信息管理系統，設立創業服務熱線，接受創業者的咨詢與投訴，提供及時有效的後續服務和跟蹤指導，注重對創業失敗者的指導和服務，幫助他們重樹信心，再創新業。
（十三）提供用工服務。為創業者、新創辦企業及其所吸納的員工提供公共就業服務。指導創業企業結合生產經營需要，落實職工教育經費，做好職工的崗前培訓和在職培訓。組織各類培訓機構按照用工需求開展定向、訂單培訓，為創業企業提供合適人才。對參加職業技能培訓的符合條件人員，按規定給予相應的職業培訓補貼和職業技能鑒定補貼。推進社會保障制度和戶籍制度改革，加強社會誠信體系建設和社會治安綜合治理，為創業者及其招聘的勞動者提供社會保障、人事管理、教育培訓、職稱評定等方面的政策便利，吸引人才去新創辦企業工作，擴大創業帶動就業的規模。
五、加強組織領導，推動工作開展
（十四）強化政府責任。地方各級人民政府要將促進創業作為一項重要任務，擺上就業工作的重要議事日程，落實扶持政策，改善創業環境，推廣經驗典型，積極推動創業帶動就業工作的全面開展。重點指導推動工作基礎較好，條件相對成熟的城市，根據本意見的要求，實施以創業帶動就業相關扶持政策，在組織領導、創業培訓、創業服務和社會參與等方面積極探索，率先完善創業帶動就業的政策體系，建立以創業帶動就業的創業型城市。
（十五）完善工作機制。各地區要發揮促進就業工作協調機制的作用，建立人力資源社會保障、發展改革、中小企業管理、教育、建設、國土資源、財政、商務、銀行、稅務、工商等部門共同參與、分工負責、協調配合的工作小組，共同研究制定和實施促進以創業帶動就業的政策措施和工作計劃。把優化創業環境、完善落實創業政策以及提高創業培訓效果、創業服務質量、創業初始成功率、創業穩定率、創業帶動就業率等作為衡量促進以創業帶動就業的主要工作指標，列入當地就業工作考核的重要內容。充分發揮工商聯、工會、共青團、婦聯、殘聯以及其他社會組織的作用，共同做好創業帶動就業工作。
（十六）營造良好氛圍。加強創業教育，提高創業意識，建設創業文化，使更多的勞動者樂於創業、敢於創業；發揮社會各方面支持和推動創業工作的積極作用，營造全民創業的社會氛圍；加強輿論引導，弘揚創業精神，樹立一批創業典型，特別是面對失敗不屈不撓成功實現再創業的典型，營造崇尚創業、競相創業、褒獎成功、寬容失敗的和諧創業環境和良好輿論氛圍。對在創業帶動就業工作中取得顯著成績的單位和個人要給予表彰。
各地區、各有關部門要結合實際，研究制定貫徹本意見的具體辦法。
解讀《關於促進以創業帶動就業工作的指導意見》
———國務院辦公廳轉發《關於促進以創業帶動就業工作的指導意見》，全方位支持創業者創業。
根據《意見》，今後，國家將重點指導和促進高校畢業生、失業人員和返鄉農民工創業，軍隊復員轉業人員、留學回國人員等創業，允許創業者將家庭住所、租借房、臨時商業用房等作為創業經營場所。同時建立創業項目資源庫，形成有效採集和定期發布制度，接受創業者的咨詢和投訴。
重點指導促成五類人創業
《意見》明確指出，當前及今後一個時期，我國就業形勢依然嚴峻，各地區、各有關部門要制定鼓勵創業的產業指導目錄，鼓勵創業者進入國家和地方優先和重點發展的科技型、資源綜合利用型、勞動密集型、農副產品加工型、貿易促進型、社區服務型、建築勞務型和信息服務型等產業或行業。鼓勵和支持個體私營等非公有制經濟和中小企業發展，擴大創業領域。
重點指導和促進高校畢業生、失業人員和返鄉農民工創業。積極採取措施促進軍隊復員轉業人員、留學回國人員等創業。力爭用3到5年的時間，實現勞動者創業人數和通過創業帶動就業人數的大幅增加，基本形成促進以創業帶動就業的政策體系，使更多有創業意願和創業能力的勞動者成功創業。
住所可作為創業經營場所
政府還將放寬市場准入，清理和消除阻礙創業的各種行業性、地區性、經營性壁壘。法律、法規未禁止的行業與領域向各類創業主體開放，國家有限制條件和標準的行業和領域平等對待地各類創業主體，並允許注冊資金分期到位。按照法律、法規規定的條件、程序和合同約定允許創業者將家庭住所、租借房、臨時商業用房等作為創業經營場所。
各地區、各有關部門可根據實際情況，適當放寬高校畢業生、失業人員以及返鄉農民工創業的市場准入條件。
高校畢業生創業免行政性收費3年
為方便創業，政府還將全面實行收費公示制度和企業交費登記卡制度，禁止任何部門、單位和個人干預創業企業的正常經營，嚴格制止亂收費、亂攤派、亂罰款、亂檢查、亂培訓行為。依法保護創業者的合法私有財產，對嚴重侵犯創業者或其所創辦實體合法權益的違法行為，有關部門要依法查處。
登記失業人員、殘疾人、退役士兵，以及畢業2年以內的普通高校畢業生從事個體經營的，要按有關規定，自其在工商部門首次注冊登記之日起3年內，免收管理類、登記類和證照類等有關行政事業性收費。
意見還特別提到，進一步加大對符合條件的勞動密集型小企業的支持力度。鼓勵和支持發展適合農村需求特點的多種所有制金融組織，積極做好對農民工返鄉創業的金融服務。
創業項目資源庫將建定期發布制度
通過上門服務、集中服務、電話服務等多種形式，為創業者提供個性化、專業化的開業指導和咨詢服務。建立創業者信息管理服務系統，設立創業服務熱線，接受創業者的咨詢和投訴，提供及時有效的後續服務和跟蹤指導，注重對創 業失敗者的指導和服務，幫助他們重樹信心，再創新業。

D. 擔保中心是做什麼的

信用擔保中心職責

開展下崗失業人員小額擔保貸款工作，幫助符合政策扶持條件的下崗失業人員自謀職業、自主創業，解決開辦經費和生產經營活動中流動資金不足的困難，維護社會穩定。

一、制定和完善小額擔保貸款基金的管理措施，建立風險防範機制；

二、宣傳小額擔保貸款優惠政策，擴大政策的認知程度；

三、制定完成年度擔保貸款目標任務的工作計劃和措施；

四、擬定擔保中心章程和內部督促具體規章制度；

五、負責對下崗失業人員小額擔保貸款的申請、受理、評審、審批工作，依法開展擔保業務；

六、對擔保貸款進行跟蹤問效服務和加強風險管理，辦理展期手續，組織實施代償、追償、扣款業務；

七、落實小額擔保貸款微利項目中央財政貼息政策，做好貼息資金的申請、審核、撥付工作

E. 貸款業務員的工作計劃

導語：業務員是指在組織中擔負具體專項經濟業務，如生產、計劃、銷售、財會、統計、物價、廣告等具體業務的工作人員。同時指負責某項具體業務操作的人員。以下是我搜集貸款業務員的工作計劃，希望大家喜歡！

貸款業務員的工作計劃一

各位領導，同志們：

大家好!

時光轉瞬即逝，緊張、充實的20xx年已經過去，在這一年裡，我和同志們一起生活、學習和工作。彼此建立了深厚的友誼，同時在實踐中磨煉了工作能力，使我的業務能力和管理水平又有了很大的提高。當然這與上級領導的幫助和大家的支持是分不開的，在此我深表感謝!

任職以來，在上級聯社的正確領導下，我十分注重提高自己的理論素質、政策水平和思想修養。及時了解把握黨的路線方針和政策，認真執行上級聯社的各項規章制度，正確理解上級指示精神。1年來，我積極參加了上級黨委組織的各種活動，自覺遵守黨的政治紀律和金融法規，在工作和生活中，嚴於律已，努力做到率先垂範，圓滿地完成了聯社下達的各項任務。回顧一年來的工作，主要在以下幾方面作了努力：

一、在業務經營上，我全面貫徹落實了市、區聯社"提升效益，做大規模"的思想，在全社積極倡導、精心培育了"以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標"的經營理念。

20xx年3月，我從兩場社調入沙湖社，面對不良貸款比重大，存款急劇滑坡的局面，我深感肩頭的責任重大。我在分析形勢，吃透經營現狀的基礎上，和班子成員精誠團結、協調運作，及時組織召開了各種會議，充分調動了廣大員工的工作積極性。

一是明確提出了客戶營銷的指導原則，市場定位及目標，精心設計了客戶營銷的方法和步驟，研究了操作性較強的掛鉤考核辦法，及時響應上級聯社推出了客戶經理制，並定位了一名儲蓄外勤，變"客戶圍著銀行轉"為"銀行圍著客戶轉"，吸引了一大批優良客戶"落戶"信用社；

二是改革資金組織考核辦法，進一步完善存款業務激勵機制；把存款業務抓得好壞直接與職工利益掛起勾來，將存款任務分解到各網點、櫃組、員工，直接與其責任工資掛鉤，按月通報、分段計獎。

三是強化窗口服務，一方面積極開展優質文明競賽活動，為沙湖樹立形象，提高競爭力；另一方面從提高服務質量入手，推行承諾服務，促進資金組織工作超常規發展。

四是在存款業競爭中採取"以存定貸，以貸引存"和"鞏固老客戶，發展新客戶"的方針拓展業務，使我社的吸儲資金有了新的增長；同時貸款增量得到了優化，存量得到一定的活化。在財務管理中實行"量入為出，厲行節約"的原則，嚴格費用管理，加強費用報批審核，號召全體職工節約每一滴水、每一度電，當年實現了較好的綜合效益，並獲得了市聯社"20xx年度增效獎"。

二、在搞活內部機制上，加大改革力度，在建立能上能下的幹部聘任機制，能多能少的收入分配機制方面，進行了有益探索，出台了《沙湖信用社績效掛鉤實施辦法》，有效調動了全員的工作積極性。

今年5月，根據聯社安排，並推動人事制度改革，優化人力資源配置，按照德才兼備的用人原則，對信用社重要崗位推行公開選拔、競爭上崗，為真正實現能者上，庸者下，平者讓的原則，通過制訂方案、思想發動、考察考核的程序，理事會遵循"公開、公正、公平、擇優"宗旨，有十二名同志競聘到新的工作崗位。對於競聘成功的同志，我要求他們制定詳細的工作計劃，加強對他們的考核；幫助他們解決學習、工作、生活中遇到的各種難題；鼓舞他們的士氣，使他們迅速進入了角色。在他們的帶動下，形成了全社職工積極向上的好風氣，為信用社完成全年工作打下了良好的基礎。

三、在形象塑造上，提出了按照統一標准、經濟適用、美觀大方、體現特色的原則，集中有限財力對網點進行改造的建議，獲得了理事會的一致通過。

一年來，我社先後按照市聯社CIS要求對社本部、芙蓉分社進行了全面裝修改造，為橋頭分社購買新門面也即將拓址。其中社本部配合市政府進行了亮化工程改造，同時對營業設施進行了更新、開發、升級，增強了城市機構的服務功能，通過印刷傳單，為儲戶印贈儲蓄紀念袋和掛歷，懸掛標識燈箱，積極參與公益活動等形式，擦亮了信用社的牌子，有效的提高了信用社的知名度和美譽度。為了進一步提高服務質量，提升服務品位，我督導出台並組織實施了櫃台人員服務規范和處罰辦法，組織開展了崗位練兵和技術比武活動，提高了服務效率。

四、在基礎管理上，堅定不移地狠抓從嚴治社。

堅持靠制度管人管事。一是抓制度的建立健全，根據我社實際制定出了《臨櫃人員崗位考核辦法》、《會計基本制度》、《廉政建設制度》等一系列規章制度，從而使各項工作都有章可循，該怎麼做，不該怎麼做，職工心中一清二楚。二是抓制度的落實。制度再多再好，不抓落實，就形成虛設。我及時督促各線主管人員積極大膽地開展工作，每月進行了一次安全檢查、衛生檢查；每季進行了一次財會檢查、信貸檢查；不定期地組織人員進行稽核監察，使職工養成了嚴格按操作規程辦理業務的良好習慣，大大提高了我社的基礎管理水平。一年來，我社未發生一起違法、違規案件，差錯事故也大幅減少，年底各線考核均獲得較好的成績。

五、在隊伍建設中重點抓了班子建設。

上樑不正下樑歪，中梁不正倒下來，任職以來，我高度重視班子建設，加強團結，不斷強化措施，使班子建設沿著正確的軌道前進。一是充分發揮民主集中制原則，尋求思想上的統一，堅持做到多通氣、勤商量，對於信用社的重大決策、各項規章制度的實施都在理事會上進行討論研究，把工作決策建立在集體智慧的基礎上。另一方面在行動上瞄準一致的目標，各司其職，各負其職，不相互推諉責任，這種旺盛的工作熱情和精神風貌，直接感染了全體職工，我們一道開創工作的新局面。

六、工作中堅持"兩手抓，兩手都要硬"的方針，加強了黨風廉政建設和精神文明建設。

在此方面我帶頭廉潔自律，自覺接受群眾監督，嚴格執行了黨風廉政建設的有關規定，以身作則，牢記全心全意為人民服務的根本宗旨，比較好地堅持了艱苦奮斗、勤儉辦社的優良作風，任職期間我沒有發生任何違規、違法行為。同時，加強和改進了職工思想政治工作，加強了對班子成員和身邊工作人員的管理和監督。20xx年，沙湖信用社再次獲得了市級文明單位稱號。

回顧這一年來，在工作中收獲不小，但離上級的要求還有差距，也存在不足，特別是在科技知識的學習方面。在今後的.工作中，我將總結經驗、發揚成績、克服不足、再接再勵，和沙湖信用社全體干職工一道，共同打造信合事業的美好明天!

最後，我熱情歡迎大家對我提出寶貴意見。

貸款業務員的工作計劃二

20XX年，對本單位和自己來說都是不平凡的一年，說其不平凡，有兩方面的緣由，其一是從大的、客觀的形勢看，×××對鹽池聯社下達了很嚴格的考核任務，因而，聯社給惠安堡信用社下達的考核任務，尤其是信貸考核指標也很嚴格；其二是從自身看，自己調崗任客戶經理，面臨新的問題和壓力。但無論如何，自己將在本社兩位主任的帶領和教導下、在同事的幫助下，虛心學習、積極進取、勇敢面對困難和壓力，以實際行動為本單位順利完成各項信貸考核指標盡自己最大的努力，也為自己以後的工作打下堅實的基礎。具體工作計劃如下，請領導審閱，不妥之處請批評指正。

一、積極學習，盡快進入工作角色

由於換崗為客戶經理，面對新的崗位，實事求是的講，自己的思想認識、業務知識、工作方法等方面還存在很大欠缺，這對於從事客戶經理崗位來說是很大的障礙，所以，為了很快適應這一新崗位，把工作干好、干出成績，要積極學習與信貸工作有關的各類業務知識、技能以及工作方法，學習途徑一是相關書籍和資料；二是遇事多向兩位主任請示、請教，勤匯報、多溝通，同時虛心向其他兩位客戶經理學習請教，也要經常和客戶溝通，了解情況。採取這些方式，快速提高自己的工作能力。

二、提高認識，積極營銷貸款和存款

一是根據從業這幾年的體會，自己覺得，作為一個客戶經理，不能只坐在營業室等業務、等客戶、等存款，還需要認識到一點，就是隨著建行和寧夏銀行的入駐鹽池，今後貸款也需要大力營銷，所以我們要打破以往的「坐等」思維，要積極樹立「走出去」意識，走出營業室，出去調查調查市場、調查客戶，及時了解市場資金需求的方向和客戶的金融服務需要，掌握第一手資料，在此基礎上營銷貸款，保證貸款規模穩中有增。

二是「走出去」對於存款營銷工作也有很大裨益，降下身段、提高服務和宣傳意識，到市場中去、到客戶當中去，尋找優質客戶，宣傳我社的金融政策及服務方式，讓客戶充分了解我社一些金融服務的實惠之處，吸引客戶入儲我社。

三是加大有貸客戶的資金「入社率」

通過積極和有貸客戶，尤其是有貸大客戶的溝通，盡全力使有貸客戶的周轉及運作資金存取在我社、周轉在我社、沉澱在我社，真正使這部分客戶為我社存款穩定及增長發揮積極作用。

三、勤調查重實際，保證新增貸款質量客觀的看

貸款業務收入是我社主要的收入來源，要增加收入必須要增加規模，但有一個必不可少的前提就是在增加規模的同時，必要要保證貸款的質量，尤其是新增貸款的質量，這是我社健康穩步發展的「生命線」所以，在以後的辦，

貸過程中，注重調查，嚴格甄選貸款客戶和擔保人，在條件允許的情況下，優先發放抵押貸款，同時自己將會對每一筆貸款做好貸前調查、貸中審查和貸後檢查，並且會把每筆貸款的「三查」做實做細，不流於形式和表面，確保每筆貸款在正常狀況下放的出、收的回、有效益。

四、盡己所能，積極收回不良貸款

在保證自己新發放貸款質量的同時，要盡全力、想辦法做好存量不良貸款的收回工作，以實際行動擯棄「新官不理舊賬」的錯誤意識，要把不良降控工作作為一項長期性工作去做，多向領導和有經驗的同事請教，尋求對策，加強與貸款當事人及擔保人的溝通，多從當事人的角度出發想問題、想對策，同時，藉助社會力量，運用社會輿論，多策並舉做好不良清收工作。