辦小額貸款要做3次流水

① 小額貸款公司要我存錢在銀行卡上,然後再取出來,說是做流水帳,是不是騙人的

小額貸款公司要求你存錢在銀行卡上再取出來做流水賬的行為，很可能是騙人的。以下是對此行為的詳細分析：

一、銀行流水賬的真實意義

銀行流水賬是個人或企業在銀行賬戶上資金進出、停留的記錄和證明。它被用於評判貸款、賒賬的償還能力，以及個人或企業的財力狀況。真實的銀行流水賬反映了資金的真實流動情況。

二、小額貸款公司的要求是否合理

小額貸款公司要求客戶提供銀行流水賬作為貸款審批的依據是合理的，因為這有助於評估客戶的還款能力。然而，要求客戶先存錢再取出來以製造流水賬的行為則不合理，且可能涉及欺詐。

三、可能存在的風險

1. 資金安全風險：將資金存入銀行卡並取出，若過程中涉及轉賬或提供銀行卡信息，可能面臨資金被盜刷的風險。
2. 個人信息泄露風險：提供銀行卡信息或進行轉賬操作可能導致個人信息泄露，進而引發其他安全問題。
3. 欺詐風險：小額貸款公司可能以此為幌子，騙取客戶的資金或個人信息。

四、建議

面對小額貸款公司的此類要求，應保持警惕，不要輕易將資金存入指定的銀行卡或提供個人敏感信息。如有貸款需求，應選擇正規、信譽良好的金融機構，並仔細閱讀貸款合同和條款，確保自己的權益不受損害。

綜上所述，小額貸款公司要求存錢再取出來的行為存在欺詐嫌疑，應謹慎對待並避免陷入騙局。