Ⅰ 中介包裝客戶貸款違法嗎
包裝公司包裝個人去銀行貸款是否屬於詐騙是視具體情況而定：
1、如果該「包裝公司」向銀行申請貸款時提交 的資料是真實的，則不構成詐騙。
2、如果該「包裝公司」是通過偽造虛假材料的方法來對個人進行「包裝」，從而取得銀行貸款的，則構成貸款詐騙罪，要承擔刑事責任。
另外，如果個人明知或故意委託「包裝公司」通過偽造虛假材料的方法騙取貸款的，同樣也構成貸款詐騙罪
(1)幫客戶偽造資料騙取銀行貸款擴展閱讀：
一、貸款詐騙的意思是什麼
1、貸款詐騙罪，是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。
2、貸款詐騙罪屬於金融犯罪的一種。
二、貸款詐騙罪怎麼認定
司法實踐中，行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬於「以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款」：
1、貸款後攜帶貸款潛逃的;
2、未將貸款按用途使用而是揮霍致使貸款無法償還的;
3、使用貸款進行違法犯罪活動，致使貸款無法償還的;
4、改變貸款用途將貸款用於高風險的經濟活動，造成重大經濟損失，致使貸款無法償還的;
5、為謀取不正當利益，改變貸款用途，造成重大經濟損失致使貸款無法償還的;
6、提供虛假的擔保申請貸款，造成重大經濟損失致使貸款無法償還的，等等情形。
由於很多時候貸款詐騙的受害人都是銀行或者金融機構，而這個情況下遭受的損失往往也比較大，因此在依法追究刑事責任的時候，具體的處罰也是比較重的。
法律依據：《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
Ⅱ 銀行客戶經理串通客戶作假貸款資料觸犯什麼法律
騙貸罪：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
Ⅲ 提供虛假財務報表騙取銀行貸款，會計應啥承擔責任
一、提供虛假財務報表騙取銀行貸款，會計應啥承擔責任
提供虛假財務報表騙取銀行貸款，會計應啥承擔責任會計只承擔提供虛假財務報表的責任.騙取銀行貸款不是會計的責任.可以這樣理解:會計只是客觀地提供虛假財務報表.主觀上不是為了騙取銀行貸款.所以不能將騙取銀行貸款責任歸於會計人員.
提供虛假財務報表騙取銀行貸款，會計應啥承擔責任,會不會有刑事責任？如果會計故意提供虛假財務報表騙取銀行貸款，會計涉嫌貸款罪應承擔責任刑事責任，會被判刑。貸款罪，是指以非法佔有為目的，編造引進資金、專案等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明檔案、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。貸款罪屬於金融犯罪的一種。《中華人民共和國刑法》第一百九十三條【貸款罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：(一)編造引進資金、專案等虛假理由的；(二)使用虛假的經濟合同的；(三)使用虛假的證明檔案的；(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；(五)以其他方法貸款的。
提供虛假財務報表給銀行貸款有責任嗎如果公司不還錢，銀行會通過追究公司的法律責任，會計提供虛假財務報表本身就違反了會計法，你還是看看公司的還款能力。再做決定吧！
向銀行貸款300萬，提供虛假財務報表，會計承擔後果嚴重么？向銀行貸款300萬，提供虛假財務報表，會計承擔後果嚴重。銀行貸款會計編制虛假報表應負法律責任，涉嫌貸款，適用《刑法》第一百九十三條之規定。《刑法》第一百九十三條【貸款罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：(一)編造引進資金、專案等虛假理由的；(二)使用虛假的經濟合同的；(三)使用虛假的證明檔案的；(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；(五)以其他方法貸款的。
提供虛假財務報表承擔什麼法律責任這個還要看提供這個的目的是什麼的
給銀行提供虛假財務報表，要負刑事責任嗎？由誰承擔？向銀行提供虛假財務報表不承擔刑事責任，除非你利用虛假的報表，用於銀行貸款，你如果不是有意識的去利用虛假報表，即使沒有及時還款，也不構成，因此你不會負刑事責任的。不用擔心，一般的做個虛假報表，貸款歸還了，啥問題也沒有了。負刑事責任主要是造成了嚴重後果的事。
以虛假合同騙取銀行貸款，需要承擔什麼責任貸款罪（刑法第193條），是指以非法佔有為目的，編造引進資金、專案等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明檔案、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。貸款罪屬於金融犯罪的一種。
二、假報表貸款會計會承擔什麼責任
銀行貸款會計編制虛假報表應負法律責任，涉嫌貸款，適用《刑法》第一百九十三條之規定。
《刑法》第一百九十三條
【貸款罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；
(二)使用虛假的經濟合同的；
(三)使用虛假的證明文件的；
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
(五)以其他方法貸款的。
三、為了貸款做假賬會計承擔什麼責任？
為了貸款做假賬：嚴格來說，會計會被追究。無論老闆承認與否，老闆都是會計第一責任人，即使老闆承認了，也就是在程度上減輕會計責任。但一般來說，銀行不會追究會計責任的，除非是銀行按貸款公司老闆。關鍵是這件案子大不大，如果鬧大了就比較難說。
四、為了貸款做假賬會計承擔什麼責任？
如果沒有造成銀行損失，一般不構成騙取貸計法》，將要收到相應的行政處罰。
假賬即虛假財務會計記錄。假，即不真實，不能反映實際狀況；從會計學原理來看，「賬」指一種符合特定會計技術要求的經濟主體真實經濟活動的書面記錄。假帳就是沒有真實反映企業的各項交易或事項，沒有如實地反映活動，及沒有按照會計准則處理業務的帳合會計准則和會計制度規定的會計處理，包括會計賬務處理和會計信息披露。
Ⅳ 包裝客戶做貸款違法嗎
法律分析：包裝公司包裝個人去銀行貸款是否屬於詐騙是視具體情況而定：
1、如果該「包裝公司」向銀行申請貸款時提交 的資料是真實的，則不構成詐騙。
2、如果該「包裝公司」是通過偽造虛假材料的方法來對個人進行「包裝」，從而取得銀行貸款的，則構成貸款詐騙罪，要承擔刑事責任。
另外，如果個人明知或故意委託「包裝公司」通過偽造虛假材料的方法騙取貸款的，同樣也構成貸款詐騙罪。
法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
Ⅳ 包裝貸款如何包裝
包裝貸款的過程涉及一系列操作，主要通過虛假包裝借款人的資質和財務狀況來騙取銀行貸款。
包裝貸款的具體步驟包括：首先，發布包裝貸款廣告，通過撥打電話、發送簡訊，或在社交媒體群組中發布廣告，吸引那些急需資金但不符合銀行貸款條件的客戶。接下來，這些不法中介會引導客戶辦理新的電話卡和銀行卡，並以各種理由如「方便做銀行流水、應對銀行回訪」等為借口扣留這些卡片，從而控制客戶的財務信息。
關鍵的一步是包裝高收入人群，即將客戶「錄取」為虛構的空殼公司的高層管理人員，並偽造高額工資記錄，以此形成看似真實的銀行流水。例如，有的客戶被包裝成月薪數萬元的部門經理，以此欺騙銀行審核人員。隨後，中介會陪同客戶前往銀行申請貸款，具體指導客戶填寫申請表格，並教授如何應對銀行的問詢，以確保申請過程順利進行。
然而，這種包裝貸款的行為是違法的，不僅損害了銀行的利益，也擾亂了金融市場秩序。它依賴於虛假信息和欺詐手段來獲取貸款，一旦銀行發現真相，借款人將面臨嚴重的法律後果，包括被追究刑事責任。因此，對於急需資金的個人或企業來說，應當通過合法合規的途徑申請貸款，如向正規金融機構咨詢並提交真實有效的申請資料。同時，社會各界也應加強對包裝貸款等非法金融活動的打擊力度，維護金融市場的健康穩定發展。
Ⅵ 中介幫我貸款,做假資料,我有責任嗎
當涉及到貸款中介偽造流水協助貸款時，個人是否需擔責並非絕對，關鍵取決於個人是否明知中介提供的資料為虛假。如果借款人明知流水是虛假但仍提交給銀行借款，這種情況可能觸犯貸款詐騙罪。根據《中華人民共和國刑法》第一百九十三條規定，後果嚴重，處罰如下：
1. 對於數額較大的詐騙行為，犯罪者將面臨五年以下有期徒刑或拘役，並可能被處以二萬至二十萬元的罰金；
2. 對於數額巨大或有其他嚴重情節的，刑期會提升至五年以上十年以下，罰金範圍為五萬至五十萬元；
3. 對於數額特別巨大或情節特別嚴重的案件，可能面臨十年以上有期徒刑，甚至無期徒刑，罰金或財產沒收。
因此，如果借款人明知中介作假而仍借款，將承擔相應的法律責任。為了避免這類法律風險，務必確保所有提交的貸款資料真實無誤，切勿參與任何非法操作。一旦發現中介偽造文件，應立即停止並尋求合法途徑解決貸款問題。
Ⅶ 貸款中介勾結銀行人員幫客戶做假資料違法嗎
貸款中介勾結銀行人員幫客戶做假資料是很明顯的騙貸行為，如果沒有及時還款造成損失的，中介和銀行人員都是要付相關的法律責任。
根據刑法第一百九十三條 有下列情形之一，
以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；
數額巨大或者有其他嚴重 情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期 徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保 的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。
《決定》》第十條規定的「其他嚴重情節」是指：
（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；
（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；
（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；
（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還 的；
（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。
個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上，屬於「數額較大」；個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大＂；個人進行貸 款詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。