① 小額貸款公司要我存錢在銀行卡上,然後再取出來,說是做流水帳,是不是騙人的
這種方式是正常的，但是當天進錢，當天等值取出來，這種流水是無效流水，沒什麼用。卡在你手上，身份證自己保管，而且錢是自己存自己取，會有什麼問題。你妥善保管好這些證件就行。在自己的銀行卡，反復倒流水，對於你在貸款審批方面還是有好處的，只是需要你正確認識貸款政策和合理使用自己的資金資源。
② 揭秘套路貸的三步套路
1、套路貸是隱藏在「民間借貸糾紛」背後的犯罪，往往包含合同詐騙、非法拘禁、非法侵入他人住宅等犯罪事實。
2、三步套路。第一步：先誘使借款人借貸，隨後以行規為由，哄騙借款人簽下高於所借款項一倍甚至數倍的欠條。比如借10萬元，欠條寫的卻是20萬元。騙子的花言巧語很容易讓你上鉤。
3、第二步：「偽造」銀行流水。借款人簽下欠條之後，「小額貸款公司」會哄騙借款人前往銀行轉賬取款並拿走現金，留下銀行流水作為證據。比如「小額貸款公司」會與借款人一同到銀行轉賬，他們先將欠條上允諾的金額20萬元打入借款人卡中，接著讓借款人取出，然後拿走其中的10萬元，而借款人卻沒有拿到還款單。最後借款人實際到手的錢只有10萬元，但是銀行流水卻顯示有20萬元進賬。
4、第三步：「平賬」，也是在這一步，原本的賬務可能膨脹幾十倍。一旦借款人違約，「借貸公司」就會用「平賬」的方式解決。「平賬」即由另一家「小額貸款公司」償還第一家公司的錢，借款人再簽下更高額的欠款合同。其中還會重復第二步「偽造」銀行流水的過程。
③ 小額貸款公司要我存錢在銀行卡上,然後再取出來,說是做流水帳,是不是騙人的
小額貸款公司要求你存錢在銀行卡上再取出來做流水賬的行為，很可能是騙人的。以下是對此行為的詳細分析：
一、銀行流水賬的真實意義
銀行流水賬是個人或企業在銀行賬戶上資金進出、停留的記錄和證明。它被用於評判貸款、賒賬的償還能力，以及個人或企業的財力狀況。真實的銀行流水賬反映了資金的真實流動情況。
二、小額貸款公司的要求是否合理
小額貸款公司要求客戶提供銀行流水賬作為貸款審批的依據是合理的，因為這有助於評估客戶的還款能力。然而，要求客戶先存錢再取出來以製造流水賬的行為則不合理，且可能涉及欺詐。
三、可能存在的風險
四、建議
面對小額貸款公司的此類要求，應保持警惕，不要輕易將資金存入指定的銀行卡或提供個人敏感信息。如有貸款需求，應選擇正規、信譽良好的金融機構，並仔細閱讀貸款合同和條款，確保自己的權益不受損害。
綜上所述，小額貸款公司要求存錢再取出來的行為存在欺詐嫌疑，應謹慎對待並避免陷入騙局。
④ 我想辦小額貸款做假的工資流水和工作證明能下來么
在申請小額貸款時，確實有部分人希望通過製作假的工資流水和工作證明來增加獲得貸款的機會。然而，這種做法存在諸多風險。
首先，銀行和貸款機構通常會進行嚴格的審核，包括驗證工資流水的真實性。如果被發現使用虛假文件，不僅貸款申請會被拒，還可能面臨法律後果。
其次，即使能夠通過審核，貸款成功後，一旦銀行發現借款人提供的信息不實，可能會要求提前還款或採取其他法律措施。這不僅會導致借款人失去貸款，還可能影響個人信用記錄。
更重要的是，月收入必須至少達到月還款額的兩倍。這一要求旨在確保借款人具備償還貸款的能力。如果月收入達不到這個標准，即便通過了審核，貸款申請也可能被拒絕。
因此，建議在申請貸款時，提供真實准確的信息，以確保順利獲得貸款並按時還款。這樣不僅能避免法律風險，還能維護個人信用。