上海違法貸款案件

『壹』 違規涉房貸款被提前收回上海房貸新政「動真格」，後續或加大打擊力度

近日，一份歸屬地為上海的《個人貸款提前收回告知函》（以下簡稱《告知函》）在網上流傳。

《告知函》顯示，該筆個人貸款合同簽訂於今年1月5日，貸款金額為500萬元。因貸款人未按約履行借款合同第四條關於「貸款用途」的相關約定，銀行宣布該貸款全部提前到期，貸款人須在3月31日前全額歸還貸款本息。若未在限定時間內歸還，將構成逾期並產生罰息，該行將採取訴訟、財產保全等措施。

「這筆被要求提前收回的貸款，大概率是抵押貸款，也就是經營貸，即把自己房子抵押給銀行，貸款用途是公司經營，但是挪用貸款（購房）被查出來了。」一位不願具名的上海銀行業人士告訴《每日經濟新聞》記者，這或是上海年初「嚴查信貸資金違規流入房地產」新規後的首個實質性處罰警示案例。

上海銀保監局官網截圖

一方面，對於已流入房市的資金提前收回；另一方面，對還未貸出的資金，銀行方面則進一步加大監管。

黃山向《每日經濟新聞》記者透露，目前對短時間內申請了經營貸又申請了個人按揭貸款的借款人，銀行正在加緊核查，並已經對一批違規貸款進行了「抽貸」處理。

對此，58安居客房產研究院分院院長張波分析認為，近日很多城市開始加碼整頓經營貸和消費貸違規流入樓市的行為，也有很多措施抑制新批貸款。從實際執行的情況來看，因違規被查處，並要求提前歸還貸款的情況可能會在最近增多。

信貸政策「打補丁」，後續或加強打擊力度

事實上，早在去年4月底，央行上海總部就嚴禁銀行以消費貸、經營貸款等形式違規向購房者提供資金。今年1月29日上海銀保監局印發《通知》要求，將個人住房按揭貸款的對象限定為已封頂樓盤，銀行也隨之加嚴了對涉房貸款的審批。

為什麼此時銀行會對信貸政策「打補丁」？

上述上海銀行業人士表示，去年小微貸款利率的大幅優惠，使得不少借款人利用經營貸（尤其是房屋抵押貸）進入房地產市場。年初房貸新政之下，銀行開始投入人力物力全面嚴查。但由於此類資金往往經過多個渠道多次流轉，所以銀行檢查起來難度不小。

張波則認為，對於這一現象，市場要認識到國家對於金融側的調控力度是明顯加強的。房地產交易各方都需要警鍾長鳴，此次強化查處力度並非是「微風習習」，從倒查時間就能充分體現出決心和力度。當下如果還想通過違規方式獲得購房資金的人，只會面臨更為嚴厲的處罰。

「在經營貸和消費貸違規流入樓市過程中，部分中介或金融機構起到了一定的助力作用。如部分機構提供違法服務，部分金融機構則存在審核不嚴等情況。」張波表示，後續監管部門和銀行對涉房貸款的打擊力度會不斷增強，同時也需要對前期違法違規機構給予更大的懲處。

『貳』 上海破獲一起網貸連環套詐騙案，這種貸款是否可以不還

這種貸款需要正常歸還，但不需要歸款24%以後的部分。

對於那些申請網貸的用戶來說，多用戶連基本的法律意識和金融概念都沒有，所以才會被這樣的網貸產品所欺騙。從某種程度上來說，任何網貸產品在宣傳產品的時候都不會講自己的利息有多高，只會講自己的產品有多麼好申請。但是，當用戶申請網貸產品之後，用戶的財務狀況會因為網貸產品而變得越來越糟。

一、這個事情是怎麼回事？

這是一個關於網貸產品詐騙的案件，案件發生在上海。在警方破獲這個重大案件之後，現在發現這個案件涉及的金額已經達到了6.3億元，更有上萬人受騙。與此同時，警方也提醒用戶不要去輕易申請這些沒有資質的網貸產品，因為這些產品也存在諸多套路。

『叄』 上海一團伙以「小貸」實施「套路貸」被警方抓獲是怎麼回事

3月21日，上海警方根據線索，搗毀一個以小額貸款為名的非法牟利犯罪團伙，抓獲以宋某、王某為首的18名犯罪嫌疑人，初步查實受害者20多人，涉案金額達1000餘萬元。

『肆』 上海破獲一起網貸連環套詐騙案，涉案人員將受到怎樣的懲罰

涉案的人員會被以詐騙罪定罪，會處以有期徒刑和判處罰金或者是沒收財產。

現在只要是動動手指，然後拍拍身份證信息，不需要任何的抵押物品，就可以輕松的把錢貸到手裡。但是往往這些越方便快捷的貸款軟體，其背後都不是十分的正規合法。對於網上的貸款軟體，我們要有自己的判別能力，去用一些正規大平台的貸款軟體。

一、發生了什麼？

在2021年的5月份，上海警方破獲了一起網貸的連環詐騙案，其中這些不法分子所做出來的貸款軟體聲稱不需要抵押，放款速度快，利息低等一系類誘人的條件。來讓一些急需錢的人誘導他們進行借款，但是在放款的過程中會用各種理由來剋扣到手的金額，比如服務費，抵押費等。等到還款的時候會在最後一天才通知還款日期，導致很多人都變成了逾期，而對於逾期的話他們會收取高額的展期費用，讓借款人變得無力償還。

『伍』 在上海涉嫌貸款詐騙20萬

如果是涉嫌犯罪的話，應該是警方立案偵查。根據你的敘述，本案屬於民商事糾紛，銀行屬於虛張聲勢。原則上你僅需要承擔民事還款責任。建議面談。

『陸』 關於甘昆涉嫌惡意貸款一案開庭時間在2020年8月25號下午三點在上海市浦東新區人民法院刑事審判庭

你好，很明顯是假的，首先貸款逾期未還是經濟糾紛，不可能是刑事案件。

『柒』 上海男子貸款392萬買房，爛尾後拒還貸遭銀行起訴，法院怎麼判的

浙江嘉興法院的一場判決讓房貸問題再次沖上熱搜。法院的判決書保護了購房者的權益，使得他不用背負開發商跑路後遺留的天價銀行貸款。這次的判決結果在全國尚屬首例，引發了網民的熱烈討論。

原來8年前這位購房者為了購買嘉興的一處房產，向銀行貸了392萬的款項。鬧心的是，在開放商跑路後，他買的房產成了一處爛尾房。這種情況男子該不該向銀行還款？這才有了法院的介入。

結語

如果樓盤徹底爛尾，無論如何也救不活，那麼就可以向法院起訴開發商，解除原先的合同，並要求返還購房款。然後和銀行方面溝通，如果簽訂的貸款合同沒有異議的話，這份合同就會轉移到開發商手中，購房者不需要承擔相應責任。

『捌』 「讓資金去它該去的地方！」銀保監會189張罰單嚴查違規涉房貸款

貸款違規流入樓市的現象屢禁不止，監管又出重拳。

8月16日，中國銀行保險監督管理委員會（下稱「銀保監會」）新披露12張罰單。據《國際金融報》記者統計，8月以來銀保監會共開出「罰單」189張，其中，涉房類貸款違規入市方面的罰單數量不容小覷。

「除了購房和換房兩種剛需情形，其餘一切以牟利為目的而進入樓市的個人貸款均屬違規。」住房金融方面的高級經濟師陳斌告知記者，貸款違規流入樓市主要有兩種情形，個人聯合銀行等金融機構「里應外合」違規獲取購房貸款，或是將已獲取的其他貸款如消費貸、經營貸等違規用於購房。

對於第二種情形，陳斌表示，盡管更多的是個人責任，但銀行仍對貸後資金用途、流向負有監管責任，若發現違規使用便應第一時間追回，否則也將面臨處罰。「如果個人將所獲貸款通過跨行轉賬等方式多次轉移資金，原貸款銀行將很難追蹤到資金用途，這也是銀行監管的局限所在。」

盡管調控政策一再加碼，但如「罰單」中利用上述政策漏洞鑽空子的違規操作仍時有發生。對此，今年7月27日，銀保監會召開全系統2021年年中工作座談會，提出要「加大監管處罰力度，切實解決金融領域違法違規成本過低問題」。

諸葛找房認為，涉房貸款監管力度加大，既是為了抑制房價過快上漲，促進房價回歸理性；也是為了有效防範房地產金融風險，「一方面由於房企高杠桿、高負債運行風險較大；另一方面居民負債率較高，存在一定的積蓄風險。」而加強房貸審核力度將有利於促進房地產行業平穩運行，進一步規范房地產市場秩序。

在陳斌看來，房地產經濟是不可持續的，政府現在正在降低經濟對房地產的依賴，逐漸將重心向實體經濟轉移，構建國內國際「雙循環」相互促進的新發展格局。「加強房地產金融管控，也是為了讓資金流向它該去的地方。」

『玖』 上海一金融騙局正在瘋狂圈錢目前情形如何

近日，上海警方接到一位嚴先生的報警電話，稱自己在家中被人綁架多日，當天趁這幫人睡著的時候跳樓逃了出來。經警方調查發現，這裡面隱藏著一個設計長達一年之久的貸款陷阱！

因為所謂的貸款只是幌子，核心目的竟是為了非法侵吞被害人的房產！

男子家中被綁架 跳樓逃生求救

前不久，上海警方接到報警電話，報警人嚴先生稱，自己在家被人綁架了好幾天，當天找機會跳樓逃了出來。

警方按照嚴先生提供的地址趕到現場，調查了解之後，警方發現，這並不是一起普通的綁架案，背後還隱藏著一個設計了長達一年之久的貸款陷阱。

派出所民警立刻趕到事發小區，見到了受害人嚴先生。受害人嚴先生說，這些人是他以前的債主，他們來找我，並且在上面睡覺。但自己已經好幾天沒睡覺了，他們用燈照著我，不讓我睡覺。

當這些准備工作做好後，犯罪嫌疑人便開始利用各種機會累加借款人的借款，當借款人到期無法還款時，犯罪嫌疑人往往都會提出，找所謂第三方平賬公司或者所謂有實力的人，把之前的債權打包轉移給第三方，這個過程被稱為平賬。

上海打掉上百個「套路貸」團伙

一年來，上海公安機關在全市范圍內組織開展嚴厲打擊以借貸為名非法牟利違法犯罪專項行動。截止目前，各級公安機關先後打掉100多個「套路貸」團伙，逮捕340餘人。

值得注意的是，在這些套路貸案件中發現在公證環節可能存在的漏洞，目前，上海各級公證處已經暫停民間借貸類公證事項。

『拾』 上海套路貸案中揭露了倒底套路是什麼

2017年8月28日，上海相關部門通報了上海四起涉「套路貸」犯罪案件的有關情況。分別判處17名被告人十六年至二年有期徒刑，並處三十四萬至四萬元不等的罰金及責令被告人退賠被害人經濟損失。其中，對為首者、起意者、策劃者及積極參與者，法院依法給予嚴厲打擊，在17名被告人中，有3名主犯被判處刑罰十年以上，最重的為有期徒刑十六年。

「套路貸」犯罪的發展蔓延，不僅直接侵害被害人的合法財產權益，而且其中摻雜的暴力、威脅、虛假訴訟等索款手段又容易誘發其他犯罪，甚至造成被害人輟學、自殺、賣房抵債等嚴重後果，帶來一系列社會問題。希望百姓需要做好自身的安全工作，避免陷入其中。