梨树县农村信用合作联社违法发放贷款

㈠ 一座东北小县城5.8亿“惊天骗贷”案是怎么回事

一座东北小县城5.8亿“惊天骗贷”案是东北小县城梨树县的农村信用合作联社（以下简称“农联社”）牵涉的一桩巨额骗贷案，让这个东北小城的多家单位和众多个人卷入其中。这起案件中，梨树农联社损失异常惨重。该社共放贷121笔合计5.85亿元，案发时只收回了不到10%的贷款。

近日，随着多份裁判文书的公开，这起惊天大案的轮廓被逐渐还原，其背后的秘密也被公之于众。中国裁判文书网公开了韩某等人骗取贷款罪的二审刑事判决书。

判决书显示，2015年8月，由韩某实际控制的吉林省荣桦担保有限公司（以下简称“荣桦公司”）提供担保，荣桦公司副总范某莉具体负责，指派业务经理编造虚假贷款申请书、建筑工程承包合同、虚开自有资金证明等，编造借款人同12家房地产公司签订工程承包合同，以贷款用于购买原材料及支付工人开资为理由，利用多名自然人顶名贷款，向梨树农联社申请贷款。

值得注意的是，此时荣桦公司已欠梨树农信社保证金账户1461万元，外欠债务5500万元。

然而这些贷款办理得相当顺利。判决书显示，从2015年9月4日至2016年1月18日，荣桦公司骗取贷款115笔，金额为5.59亿元；2016年8月11日，骗取贷款6笔，金额为2650万元，这6笔贷款用于偿还此前部分骗贷资金。

综上所述，以上121笔贷款总金额高达5.85亿元，后只归还了4270万元，有高达5.42亿元贷款资金逾期至今未还。

2019年3月28日，荣桦公司法定代表人李某蝻主动到公安机关投案。韩某、范某莉被公安机关传唤到案。

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农联社放贷大开绿灯

判决书显示，上述121笔贷款中，其中为某集团22名员工提供反担保抵押物的单位长春某家具有限公司是韩某购买用于贷款的空壳公司，没有经营场地和具体业务，其同某地产签订的购房合同和交款收据是虚假的，提供的抵押物已抵押给吉林银行。韩某提供的其他反担保抵押物也系重复抵押。

裁判文书显示，梨树农联社三农部经理万某按联社理事长杜某伟的指令，部署下属6家信用社办理以上121笔贷款，这6家信用社主任在明知借款人不具备贷款条件，贷款档案有虚假的情况下，指派信贷员到荣桦公司同范某莉对接，配合荣桦公司办理了以上贷款。

一马平川，5.85亿元的贷款就这么放了出去。

裁判文书显示，梨树农联社如此“大开绿灯”，背后实则有一个隐藏更深的目的。而为了这个目的，梨树农联社铤而走险，最终“偷鸡不成蚀把米”，多名班子成员身陷囹圄。

㈡ “惊天骗贷”案背后隐藏的天大秘密是什么

“惊天骗贷”案背后隐藏的天大秘密是2015年，被告单位梨树农联社准备改制成为农商行，但在改制过程中遇到了难题：经银监局检查发现，梨树农联社存在涉及到吉林省兴旺集团贸易有限公司（以下简称霍家店兴旺集团）的贷款集中度过高问题，不符合改制要求，必须进行化解。

为了解决这一问题，杜某伟带领班子成员田某兵、李某鹏等相关人员与霍家店兴旺集团王某某、荣桦公司董事长韩某、法定代表人李某蝻商谈解决此事，最后达成一致意见。即以韩某控股的荣桦公司担保的方式，使用个人贷款的形式偿还霍家店兴旺集团以前的3.953亿元贷款。

要知道，曾在2015年8月，由韩某实际控制的吉林省荣桦担保有限公司提供担保，荣桦公司副总范某莉具体负责，指派业务经理编造虚假贷款申请书、建筑工程承包合同、虚开自有资金证明等，编造借款人同12家房地产公司签订工程承包合同，以贷款用于购买原材料及支付工人开资为理由，利用多名自然人顶名贷款，向梨树农联社申请贷款。

而此时的荣桦公司已欠梨树农信社保证金账户1461万元，外欠债务5500万元。

然而即便是这样这些贷款还是办理得相当顺利。判决书显示，从2015年9月4日至2016年1月18日，荣桦公司骗取贷款115笔，金额为5.59亿元；2016年8月 11日，骗取贷款6笔，金额为2650万元，这6笔贷款用于偿还此前部分骗贷资金。

综上所述，以上121笔贷款总金额高达5.85亿元，后只归还了4270万元，有高达5.42亿元贷款资金逾期至今未还。

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多名班子成员获刑改制之路未见下文

经查明，被告人田某兵参与违法发放贷款115笔共计5.59亿元。被告人杜某伟、李某鹏、孙某、王某敏、万某参与违法发放贷款121笔共计5.85亿元。案发后，前述被告人被公安机关传唤到案。

法院认定，梨树农联社违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，造成特别重大损失，已构成违法发放贷款罪，系单位犯罪。杜某伟、田某兵、李某鹏、孙某、万某、王某敏的行为均已构成违法发放贷款罪。

二审判决显示，法院判处杜某伟有期徒刑5年，田某兵有期徒刑2年，李某鹏、孙某有期徒刑1年半，万某、王某敏有期徒刑1年。被告单位梨树农联社被判处罚金20万元，其他被告人分别被判处3万元至10万元不等的罚金。

天眼查显示，梨树农联社至今仍未能改制成农商行，工商登记名称依然是梨树县农村信用合作联社，期间进行了两次法定代表人变更。而杜某伟，已在2018年4月12日卸任法定代表人。