贷款客户经理客户资料

『壹』 银行客户经理怎样合规收集留存使用客户信息

（一）确定收集目标和内容

客户信息收集的内容往往是与要实现的目标紧密相连的。比如业务人员需要根据客户的某些特征去筛选客户，进行某个营销活动，那么客户的这些特征就是需要收集的内容。如果是需要针对一批客户推荐产品，那么除了将某些特征与产品特性进行匹配外，客户手机号就是必不可少的关键要素。

（二）寻找可能的有效数据源

确定了需要收集的内容，那么下一步就需要找到有效信息的数据源。在这方面，由于目前银行客户信息的分散化，业务很难将这部分数据源进行定位，因此，此时往往需要数据管理部门的相应支持。比如对于手机号，粗略的规则可以采用账户即时通签约的手机号；如果客户持有相应贷款，其还款时用于提醒的手机号可能更加准确；如果为了更加准确，可以考虑利用最近一次发给客户的短信是否已经正常发送来进行手机号的获取。【回答】

（三）确定收集方法

虽然目前传统上的信息收集方法已经遇到了瓶颈，但是这种方法通过一定的指引还是有可能会产生比较好的效果。比如传统上的外呼营销，通过对于客户的有效分析，了解到客户的偏好时间段或是习惯电话呼入的客户名单，在客户容易接受的时段针对部分客户进行外呼，同时结合相关的优惠或是高收益的理财产品，这些也会获得客户的认同感，要比原来的批量式外呼的效果好很多。此外，我们有必要借鉴电商的客户信息获取方式。一种典型的方式是以场景关联客户信息，比如电商中的地址、电话往往就比较准确，这都是因为客户购买商品时，这些信息都是不可缺少的。此外，通过对于客户行为的获取，也是一种有效方式。比如电商经常采用的点击流分析、RFM分析可以有效分析出客户的登陆习惯（比如登陆时间）、关注的产品、愿意支付的产品价格、可能会进行再次购买的时间等，这些都会对后续的客户服务或营销产生非常重要的指引作用。【回答】

『贰』 贷款客户经理岗位职责是什么

【岗位职责一】

1、负责贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并与客户关系维护；

2、负责接待客户的业务咨询及为客户办理各项贷款业务；

3、收集客户的其他必要文件和信息，为信贷决策提供必要的依据；

4、负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务工作；

5、按时完成部门下达的各项业务目标。

【岗位职责二】

1、执行信贷业务年度发展计划、市场营销策略和经费预算；

2、实施信贷业务年度发展计划，完成年度营销指标；

3、建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和实时动态数据分析；

4、负责存、贷款营销工作；

5、负责评级、授信、评审、合同签订、贷款发放支付及贷后管理工作.

『叁』 信贷客户经理如何与客户面谈提纲

调查前准备。
初次调查客户前，客户经理应当做好充分准备，拟订面谈提纲。
提纲内容应包括：客户总体情况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等；提纲的形式可以是：一份清单、一张问题表或者一份主题纲要，从而保证现场调查的条理清晰、全面详实。
特别是面对客户的多元化金融需求，需要客户经理在与客户的对接洽谈中充分了解客户需求的细节。是需要融资服务、理财服务，还是结算与汇兑服务，对融资服务的成本有什么限制，对理财产品的收益有什么期望，对各种服务的时间效率有什么要求等等，通过这些细致的信息收集，设计适当的产品组合来满足客户需求。

『肆』 我是一个银行客户经理，假如行内分给我一些客户资料。我该如何整理资料，联系客户如何利用这些资料。

直接打电话啊！ 客客气气的，问问人家又没需求，有就争取见面聊，没有需求别废话，过一段时间再联系问一下（大概1个月吧）。如果联系几次人家特别烦了就不要再联系了，如果态度还可以就一直保持联系。坚持下来你肯定能做的不错。

『伍』 我在小额贷款公司做客户经理；客户资源怎么积累啊 各位前辈指点下

您好，现在能提供小额贷款的平台很多，额度基本在500-30万之间，可通过银行、网贷等方式申请。小额贷款相比其它贷款虽然额度较低，但放款快、借还灵活，很受青睐。只要选择正规的大平台，资金和信息安全有保障，就可以放心使用。

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『陆』 如何做一名优秀的信贷客户经理

一是手勤。

首先，在开展客户信息采集这项长期性的基础工作时，信贷客户经理既要认真做好信息记录和客户资料的收集，又要及时消化处理，按照客户类型批量整理和分类存档，提前完成评级授信工作，为信贷决策提供重要参考信息。

其次要勤看报表，勤查资料。通过查看资料、调阅借据、做好笔记，彻底掌握贷款底子。再者，由于开展信贷工作经常接触客户，信贷客户经理要学会善于发现、总结、推广好的方法。

勤动笔，经常撰写调研报告、经验材料、工作思路及措施办法，结合实际提出一些合理化建议，帮助总行改进与提升管理。

二是脑勤。

一是要有娴熟的业务知识。定期充电，加强对金融基本知识、会计基本常识、信贷管理知识与基本技能的学习与掌握，提高自身的金融理论水平。二是要有敏锐的洞察力。

譬如调查商户贷款时，信贷客户经理要善于从商户的店铺库存、产品月销量、银行流水中发现其资金需求规律，这样才能准确判断合理贷款额度。平常在开展信贷调查时，要学会多听多思考，从中找出问题、漏洞，更好地规避信贷风险。

三是要有清晰的工作思路。

坚持“点、片、面、线”的管理模式，抓好亮“点”的商户贷款营销，抓好连“片”的信用村建设，抓好全“面”的金融扶贫，抓好一条“线”式的民营企业结算、贷款立体化、全方位、跟踪式服务。

『柒』 银行招聘微贷客户经理是干嘛的

1.银行贷款客户经理的工作是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。
2.微贷客户经理是指商业银行内直接接触微型企业客户向广大个体工商户、小业主等微小企业主推广金融产品和提供优质金融服务的专职市场营销人员银行贷款客户经理岗位职责：按照经营目标，积极拓展市场，寻找客户，完成本行规定的业绩目标；负责日常贷款事宜，去银行贷款客户经理需要对借款人的资质进行审核，同时银行经理也会去下户考察。
3.银行贷款客户经理的工作是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。银行贷款客户经理岗位职责：
1）按照经营目标，积极拓展市场，寻找客户，完成本行规定的业绩目标；
2）负责对受理的贷款业务进行申请受理、贷前调查工作，对受理、调查的贷款业务的合法性、合理性、真实性和完整性负责；
3）负责对审批后的信贷业务同客户签订借款合同和担保合同；
4）负责贷款的发放与收回并按期收回利息；
5）负责对客户进行贷后管理以及不良贷款、应收利息、信贷退出的落实和清收；
6）负责贷款风险分类的基础工作以及相关信贷报表的统计分析和上报； 7）按月收集和整理企业客户财务报表和相关资料；
8）负责与财务管理部之间贷款档案资料的传递交接工作；
9）完成领导交办的其他工作任务。
拓展资料：
微贷服务对象主要是中低收入阶层、贫困人口、以家庭为基础的自然人和微型企业，他们广泛存在于社会经济生活的各个层而，覆盖第一、二、三产业。例如分布于第一产业的林牧渔以及种植业，第二产业的小型采掘、微型制造、建筑业以及第三产业中的交通运输、商业、餐饮业、仓储业等服务行业。微贷服务对象涉及的行业多，范围广，导致微贷金融服务对象具复杂性。