银行职员贷款造假流水

㈠ 造假银行流水会受到什么处罚

法律分析：对于制作假公章来进行造假行为，伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权力。如果通过假的银行流水，成功拿到了贷款，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

法律依据：《中华人民共和国刑法》

第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二百八十条 伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二百八十条之一在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。有前款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第二百八十条之二盗用、冒用他人身份，顶替他人取得的高等学历教育入学资格、公务员录用资格、就业安置待遇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。组织、指使他人实施前款行为的，依照前款的规定从重处罚。国家工作人员有前两款行为，又构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。

㈡ 银行工作人员伪造银行流水犯法吗

邮政银行给我转的代款，他们工作人员叫我们拿了700元钱，什么都不管伪造假流水帐，把代款给转了，他们为了拉业绩！

㈢ 贷款做假流水违法吗

法律分析：贷款人提供虚假银行流水是犯法的，银行如果发现流水是作假的，肯定会拒绝贷款的申请，可能还会将申请人拉入黑名单，以后再想在该行办理贷款，非常有可能行不通的。既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。通常情况下，想靠假的银行流水贷款根本是条走不通的路。拿到的贷款也会被收回。有些人钻了金融机构的空子，凭借假银行流水拿到了贷款，但是贷款还有后期的贷后管理，一旦发现，轻则被收回贷款、缴纳违约金，重则会被银行以骗取贷款罪上诉到法院。

法律依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（一）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（二）限制分配红利和其他收入；（三）限制资产转让；（四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（六）停止批准增设分支机构。（七）银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

㈣ 银行发现银行流水做假怎么办

流水作假，那就不贷款了，而且流水作假，那就不贷款了，就这么简单

㈤ 伪造的工资银行流水能通过贷款审查吗

看做的质量了，我来做的话渣打也可以过，但是没有流水我一样也可以做出持证抵押，仅限上海
在所有接受假流水的银行中，平安，深发展和东亚银行较为好过

㈥ 关于伪造银行流水去贷款

肯定不可以的，一来就像是工资证明，你递交到银行银行都会到你的单位去核实真假，你递交的银行流水账银行同样会找办法去验明真假，方法简单的很，你很容易就会被发现的，一旦被人发现你伪造贷款资料，轻点的是银行取消和你的这笔业务，重点的就是你进入银行黑名单，以后休想在银行里再贷款，再重点还可以对你进行起诉，罪名就是欲对银行进行贷款资金诈骗。

当然说的严重了些，但是这样做对你的个人信誉是一种极大的破坏，经商最重信誉，你连和银行合作都能造假，那以后在商场还要怎么立足，没有人愿意相信你的。

其实也不是没有解决的办法，不是非造假不可的。银行要你的流水账只是想知道你的现金流动情况，分析你是否需要这笔资金，是能负担的最大的负债额度是多少，以及你的还款能力。你的朋友自己肯定有银行账户，将最常用、现金流量最大的那个账户的流水账打出来，再到单位的给你发放工资的部门，比如人力资源部或财务部，请他们给你开工资证明，证明你近几个月分别应拿多少工资，叫了多少保险啊、公积金，是否有罚款，以及最后实拿多少工资，这两样交到银行的客户经理手里，一样可以替代你想造假的那个东西。

参考一下吧。最后说一句，你以诚信的态度待人，人家也会以诚信的态度来对待你。

㈦ 帮人从银行贷款，其中的银行流水都是假的，从而获取好处费，这是违法吗去哪里投诉

这行为涉嫌骗取银行贷款罪。您可以向检察院举报他们。

㈧ 公司为了贷款，让做假的银行流水，违法吗

如果提供银行流水给客户经理做申请银行贷款，一旦被发现银行流水是造假的话，你的印象分大打折扣，如果是很谨慎的银行客户经理，他就不会直接给你做贷款，会退回你的申请，因为你在银行流水这方面欺骗他，说明你的银行实际的流水情况，不是特别理想，不足以支撑这笔贷款。为了风险，所以他不会对你进行下一步的动作，直接退回你的资料。

㈨ 入职需银行流水，如果造假查出来会坐牢吗

作为公司入职是一个非常严肃的过程，就是入职以后公司所需要你提供的一些信息，必须要有公证正确甚至不能够参照假的方式进行欺骗，如果有银行流水造假，这样的情况是非常严重，所以对于入职之后，若有银行流水造假的情况，则会受到相应处罚，接下来小编就带大家来聊一下。
作为入职是一个员工向公司获得聘用关系的一个过程，但在获得聘用关系之前，需要对该员工的银行流水作为检查也是一个凭证，但如果出现流水造假，那所面临的第1个问题，就是直接开除，不予以聘用，这个是肯定的，毕竟公司不会接纳一个欺骗公司或动用一些造假能力来获得相应的结果，这样的情况公司是不予以容忍的。

所以小编认为，作为刚入职的员工来讲，不管是什么样的信息，一定要以真实的态度来面临上报，如果是因为自己的一时小聪明而欺骗的公司，那将毁了你的前程，甚至影响你的信用一生，这样是非常划不来的。