导航:首页 > 流水资料 > 虚构贷款资料

虚构贷款资料

发布时间:2021-08-09 03:27:25

A. 银行贷款资料作假有什么后果

如果被查到是提供虚假资料,除了被拒之外,还会影响个人征信。银行将依法采取包括资产保全措施在内的相关措施,并经严格审慎程序进行认定后,在中国人民银行个人信用信息基础数据库中记录。

B. 贷款提供虚假资料会被查出来吗有什么后果

提供虚假材料骗银行贷款是属于贷款诈骗罪,贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
在主观要件上,本罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。至于行为人非法占有贷款的动机是为了挥霍享受,还是为了转移隐匿,都不影响本罪的构成。反之,如果行为人不具有非法占有的目的,虽然其在申请贷款时使用了欺骗手段,也不能按犯罪处理,可由银行根据有关规定给予停止发放贷款、提前收回贷款或者加收贷款利息等办法处理。

C. 提供虚假材料骗银行贷款,要承担什么法律责任

涉嫌构成贷款诈骗罪,根据诈骗数额定罪处罚。

依据《中华人民共和国刑法》

第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

(3)虚构贷款资料扩展阅读

根据最高人民法院于2000年9月20日至22日在湖南省长沙市召开了全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会形成的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的精神,在司法实践中,对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是,在处理具体案件的时候,对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的,不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条规定,个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

参考资料来源:文县公安局网-《中华人民共和国刑法》

D. 银行贷款做假资料

做假资料的话,你除非找中介,你自己做的话,一般都能查的到的,只有那一些做贷款的中介他们有渠道因为他们内部有人。可以跟那些人打个招呼,然后把你的就是。坐另外一批,然后就是能走个过程,你自己走的话很容易被查到查到的话,那你就是在这个银行就有记录了,以后可能就是拒贷。你找中介的话,一大部分是大概就可以过,就像花钱要看你怎么想了?

E. 伪造虚假资料贷款,有哪四种情形才构成犯罪

伪造虚假资料贷款,四种情形包括:编造引进资金、项目等虚假理由的;使用虚假的经济合同的;使用虚假的证明文件的和使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的,构成犯罪。

依据《中华人民共和国刑法》规定如下:

第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

(5)虚构贷款资料扩展阅读

司法实践中,行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款:

(1)贷款后携带贷款潜逃的;

(2)未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;

(3)使用贷款进行违法犯罪活动,致使贷款无法偿还的;

(4)改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动,造成重大经济损失,致使贷款无法偿还的;

(5)为谋取不正当利益,改变贷款用途,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;

(6)提供虚假的担保申请贷款,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的,等等情形。

参考资料来源:最高人民检察院—《中华人民共和国刑法》

F. 贷款骗资料有什么后果

果是被骗须报警由警方破案后解除责任,否则,会承担不利的后果,银行为向借贷合同当事人追讨贷款的。 在借贷合同上签字,则须承担法律后果。虽然你们之间的行为存在欺骗,但贷款的银行与你们之间是合同当事人,建立了合同关系。

G. 贷款材料可以造假吗

请您提供真实材料,以便核验;审核是否能够通过,是结合您申请的业务品种、个人偿付能力、信用状况等因素进行综合评定的,需要经办网点审批后才能确定。建议您提供相关申请材料,联系当地招行网点的个贷部门进一步核实。

H. 提交虚假材料骗取贷款

如果你们的贷款能按时归还,则不会追究,如果贷款归还不了,让银行或检查部门发现为恶意骗取贷款。则需要负刑事责任。

阅读全文

与虚构贷款资料相关的资料

热点内容
太原交了一年的公积金可以贷款多少 浏览:588
小额贷款如何填资料容易过 浏览:323
上海银行贷款合同编号查询 浏览:420
银行卡流水多少能贷款买房 浏览:613
贷款合同过户时间 浏览:294
农村信用社手机银行申请贷款流程 浏览:603
贷款手机电话 浏览:35
上海抵押贷款的房子能卖吗 浏览:146
贷款月供银行流水 浏览:607
房地产一二级抵押贷款的区别 浏览:341
在不良贷款清收工作推进会上的讲话 浏览:483
家庭名义贷款买房可以贷30年吗 浏览:398
安徽助学贷款如何网上办理 浏览:703
2年的贷款利率84 浏览:844
银行贷款担保人签字流程 浏览:417
网上贷款为什么可以从卡里扣 浏览:266
个人贷款所需基本资料清单 浏览:396
中介公司带去银行签贷款合同 浏览:387
购房贷款打印流水是什么作用 浏览:92
农行银行无利息贷款 浏览:829