出纳按时银行贷款本息工作

Ⅰ 银行贷款按时归还本息是指什么

本息是指本金和利息。

本息计算方式：本金+本金×年利率×时间（如果将所扣利息税的数目加进去，公式就是本金+本金×年利率×时间×(1-利息税率)）。

现在常常采用等额本息的还款方法，即把按揭贷款的本金总额与利息总额相加，然后平均分摊到还款期限的每个月中，每个月的还款额是固定的，但每月还款额中的本金比重逐月递增、利息比重逐月递减。

(1)出纳按时银行贷款本息工作扩展阅读：

等额本息还款法的优缺点及适用人群

1、优点：每月还相同的数额，作为贷款人，操作相对简单。每月承担相同的款项也方便安排收支。

2、缺点：由于利息不会随本金数额归还而减少，银行资金占用时间长，还款总利息较以下要介绍的等额本金还款法高。

3、适用人群

收入处于稳定状态的家庭，买房自住，经济条件不允许前期投入过大，可以选择这种方式，如公务员、教师等收入和工作机会相对稳定的群体。

Ⅱ .分别按照对内、对外两个方面说说出纳有哪些工作必须按时完成

分别按照对内、对外两个方面说说出纳有哪些工作必须按时完成?（1）办理现金收付和结算业务； （2）登记现金和银行存款日记账； （3）保管库存现金和各种有价证券； （4）保管有关印章、空白收据和空白支票。这是工作必须要按时完成的。

Ⅲ 我遇到贷款时，银行工作人员跟说我说只能采用等额本息的方式！这是违规的吗

不对啊，我们银行都有二种，机子里贷款的时候就可以选择哦．他们银行只让你办理等额本息的贷款，是因为我们算下来，等额与等本的差别在于还清贷款后，等额的贷款所收得的利息会比等本的多，他们也太厉害了吧！真是赚你们的血汉钱，你可以给房开商要求的，让他们去和银行商量，一般是可以办的！

Ⅳ 出纳的工作流程主要有什么

出纳的工作流程如下：
一、办理银行存款和现金领取。
二、负责支票、汇票、发票、收据管理。
三、做银行帐和现金帐，并负责保管财务章。
四、负责报销差旅费的工作。
1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。
2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。
五、员工工资的发放。
出纳工作细则：
工作事项及审验等程序
失误防范及纠正程序
现金收付
1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。
若收到假币予以没收，由责任人负责。
2、现金一经付清，应在原单据上加盖“现金付讫章”。
多付或少付金额，由责任人负责。
3、把每日收到的现金送到银行。
不得“坐支”。
4、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符
做好现金结报单，防止现金盈亏。下班后现金与等价物交还总经理处。
5、一般不办理大面额现金的支付业务，支付用转账或汇兑手续。
特殊情况需审批。
6、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。
若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。
银行账处理
1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。开汇兑手续。
2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。
每日下班之前填制结报单。
3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。
4、公司账务章平时由出纳保管。
每日下班后账务章交总经理处。
报销审核
1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。
若无，应补。
2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。
若有，问明原因或不予报销。
3、正规发票是否与收据混贴。
若有，应分开贴。
4、支付证明单上填写的项目是否超过3项。
若超过，应重填。
5、大、小金额是否相符。
若不相符，应更正重填。
6、报销内容是否属合理的报销。
若不属，应拒绝报销，有特殊原因，应经审批。
7、支付证明单上是否有总经理签字。
若无，不予报销。

Ⅳ 出纳工作具体每天都做些什么

一、现金收付 学习之前先来做一个小测试吧点击测试我合不合适学会计

1.现金收付当面点清，并应在原始单据上加盖“现金收讫”或“现金付讫”印章。

2.收到的现金存入银行，现金不允许坐支——收支两条线。

3.每日将收付款单据登记现金日记账，做好每日现金盘点工作，做到账账相符、账实相符。

4.大额现金支付业务，支付用转账或网银办理，特殊情况需审批。

5.员工借款无论金额多少，都须有单位审批权限人签字批准并填列“借款单”借款，且要登记入账，不得白条抵库。

二、银行账处理

1.银行有多个账户要分别登记银行日记账。

2.每日结出各银行账户存款日记账余额，且每日填报“资金日报表”，以便总经理及财务负责人了解公司资金运作情况，以调度资金。

3.保管各种空白支票，不得随意乱放。

4.月度终了，总账、银行日记账余额与银行对账单余额进行核对，如不符，编制银行余额调节表，调节相符。

三、支付、报销审核

1.付款（或报销）时，审核付款（或报销）凭证手续或签字是否齐全。

2.审核附在支付（或报销）凭证后的原始单据是否有涂改，报销金额是否正确、是否及时报销，发票是否真实有效。

3.报销内容是否属合理规定的报销。

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