小額貸款詐騙團伙

① 回顧江蘇90後黑老大：用「套路貸」發財，殘忍討債，後來怎樣

有一部外國電影叫《貓鼠游戲》，講述了一個騙子偽裝成飛行員、律師、醫生等職業的騙子，有時甚至可以騙到數百萬美元，這是一部根據真實故事改編的電影。

在講述這個故事的同時，它也告訴我們要小心欺騙。在當今社會，謀殺、搶劫等案件已經很少見了。也許是由於社會的進步，技術和網路的發展，或者是人們素質和修養的提高，暴力犯罪的減少。

作為一個成年人的壓力是巨大的，不僅要維持收支平衡，而且還要償還各種貸款。有的成年人經商失敗，無力償還就開始用高利貸、銀行貸款。

這個騙局很簡單。它的目標人群是那些急需用錢的成年人。當受害者無法償還時，他們會被拘留、毆打、威脅、恐嚇等，以摧毀受害者的精神。他們被低利率和長期特性所吸引，促使成年人在借貸後沒有壓力。但是在合同條款中有很多秘密是不常被發現的。

如果他們這么做了，他們也被騙了。而放高利貸則是方悅、徐謙欺騙的主要手段。江蘇一名女子借高利貸給他們，但由於合同不清楚，利率上升，她無法償還。他最終被毆打並拘留，導致身體多處骨折。

由於多名受害者報案，經警方調查，這兩個犯罪團伙遭到襲擊。在逮捕過程中，他們發現了管制刀具、信用卡和搖頭針等工具，逮捕了40多名成員，其中38人被判刑，其中大多數是90後。

② 小額貸款詐騙怎麼處理

法律分析：第一、及時到當地派出所報案。發生小額貸款詐騙遭到威脅時，應及時到派出所報案以及向律師求助，講清楚事情的經過，被騙過程。第二、提供證據。通常需要提供的信息和證據主要有報案人的身份證、匯款憑證、交易單據記錄、匯款銀行賬號以及犯罪分子的銀行賬號。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;(二)使用虛假的經濟合同的;(三)使用虛假的證明文件的;(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;(五)以其他方法詐騙貸款的。

③ 上海駿合小額貸款有限公司的業務員是詐騙團伙，在網上騙了很多客戶，有什麼方法能讓放罪人得法律制裁

被騙只有報案，因為對方根本不是什麼貸款公司，都是騙子假冒的貸款公司詐騙的！

【網路反詐騙聯盟團隊】特別提醒：

請警惕網路上發布的各種虛假貸款和辦理大額信用卡信息的騙局！網上各種小額貸款公司和擔保類公司發布的所有隻憑身份證就可以貸款或者辦理信 用卡的信息基本都是低級騙局，無論公司是否注冊備案，都不要相信，騙子先騙你簽訂傳真合同，並按捺手印，然後會一步步騙取你交納保險費、支付首月利息、繳納履約費、保證金、擔保費、放款費、公證費、徵信費、抵押金、開卡費等等，還會以你銀行流水不足、查驗你的還款能力或者是驗資為名，要求你將自己賬戶上所有的資金打至騙子的賬戶，甚至要求你到指定銀行辦理銀行卡並存入一定的現金，然後綁定騙子的手機號碼等低級詐騙手段，殊不知這種手段會騙光你賬戶上所有的錢，如果你不按騙子的要求交納費用，騙子會以你已經和他們簽了合同為名，威脅要把你拉入黑名單、並威脅起訴你違約、賠償巨額違約金等等，這實為低級的詐騙手段和典型詐騙！

請永遠記住，凡是對方以任何理由要求你先支付任何費用的，都是絕對的詐騙，無論在任何情況下，都不要先給其他人匯款、轉賬以及繳納任何費用，以免被騙！更不要相信騙子的任何威脅，由於對方涉嫌詐騙，所以，和騙子簽的合約沒有任何法律效力，更不存在違約之說，騙子威脅到法院起訴賠償違約金的低級詐騙手段更是純屬無稽之談，無需任何擔心。

所以，特此提醒廣大網友，小額貸款公司是不能跨區放貸的，辦理信用卡請到正規銀行，不要相信網上各種投資、融資擔保公司以及各類小額貸公司發布的此類貸款或者辦卡信息，特別是北京、上海、廣州、深圳等大城市的這類公司基本都是騙子公司！如果被騙，無論金額大小，都請選擇報警！如此猖狂詐騙，還請各地公安機關大力打擊和整頓！

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④ 小額貸款被詐騙怎麼處理

法律分析：應該及時報警，並向警方盡可能地提供相關的資料和線索，以便警方能及時展開調查，並根據調查情況追究對方的法律責任：

1、如果詐騙金額較大的，對方構成詐騙罪，可以按《刑法》第二百六十六條的規定追究其刑事責任。

2、如果不構成犯罪的，也可以由公安機關處於拘留和罰款的行政處罰。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實施欺詐行為，使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，對方知道或者應當知道該欺詐行為的，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

⑤ 小額貸款詐騙罪的立案標準是多少

法律分析：小額貸款詐騙罪的立案標準是數額在二萬元以上。

法律依據：

《最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第五十條 [貸款詐騙案(刑法第一百九十三條)]以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。

《中華人民共和國刑法》第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

⑥ 我覺得深圳市中源小額貸款有限公司是詐騙公司，昨天被他們騙了3800元，他們還要我打款9000給他們

我今天也受騙了，說審核通過要付手續費，要先打給他們，打了錢給他們後又說我的銀行卡號填寫錯誤貸款下不來要更改合同先打百分之二十五的合同金額給他們，不然改不了，不改的話合同已經好了錢也下來了等於我要產生違約金了，搞笑我連錢都沒到卡里怎麼就生效了，還威脅我要上徵信。

⑦ 小額貸款詐騙該怎麼處理

小額貸款詐騙屬於貸款詐騙罪，如果是向金融機構借款，按貸款詐騙罪論處。根據犯罪情節和詐騙數額決定判刑標准。數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
【法律依據】
《刑法》第一百九十三條
有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

⑧ 面簽無抵押貸款騙局大揭秘

貸款要求借款人提供具有代為清償能力的第三方連帶責任保證人作為貸款擔保而向借款人發放的貸款。
建議你去試搜下《大至雨》可能有你想要的貸款信息的。
除具備以上基本條件外，還具備以下特定準入條件之一的借款人為信用貸款特定準入客戶：
（1）為工商銀行優質法人客戶的中高級管理人員及高級專業技術人員；
（2）個人擁有自有資產達200萬元（含）以上；
（3）為牡丹白金卡客戶；
（4）持有工商銀行個人理財金賬戶1年（含）以上且賬戶年度存款平均余額20萬元（含）以上；
（5）為工商銀行個人貸款客戶，貸款金額在50萬元（含）以上且連續2年以上沒有違約還款記錄（含貸款已結清客戶）。
以上是銀行貸款的一般流程，不同銀行的小額貸款規定可能會略有不同，所需要提交的資料可能也不盡相同，有些銀行為了規避貸款風險都會要求貸款者滿足一定的條件，如年齡條件、收入水平、以及還貸能力等等。

⑨ 小額貸款詐騙套路有哪些

小額貸款詐騙套路有很多，借款人一定要留意以下幾種情況：

1. 承諾低於市面上正規貸款公司的利息；

2. 利用手機綁定電話銀行騙取保證金。

3. 要求客戶匯錢至個人銀行帳戶；

4. 利息和手續費還可以討價還價的；

5. 告之交全手續費即可當天放款；

6. 網站留下的所謂獲獎證書，一律模糊處理，看不清實際內容；

7. 有些正規貸款公司的離職員工利用專業知識引導你如何做假資料以獲得更多的貸款額度，然後敲詐你的貸款成功中介費；

8. 承諾可以全國各城市放款，而實際上無法達成；

9. 在工商部門的網站上無法查得公司的相關信息；

10. 利用大學生創業心理迫切並且無社會經驗的特點騙取保證金或手續費；

11. 自稱與銀行合作放款，但與銀行溝通後實際無此合作客戶；

12. 提前收取保證金、考察費；

13. 貸款前收取手續費用及利息費用；

14. 擁有自己的虛擬電話銀行系統，但請一定要通過正規銀行查詢系統進行查詢；

15. 網站的圖片多半是盜用現有的知名貸款網站圖片；

16. 承諾一星期內只要花幾千元錢就可以把你的信用變成一張白紙一樣良好；

17. 網上宣傳，網站規模較小，一般為個人建立的二級網站，只有手機號碼，無正規 的聯系方式；

18. 建設與正規貸款極為相似的名字的網站和虛擬系統來張羅生意；

19. 留下的廣告手機號碼與當地城市不相符一定要留意多查詢一些相關信息；

20. 一般自稱放款速度更快，放款額度更高；

21. 提供很少的資料就輕松的告訴你，你的審核通過了，可以通過某某電話查詢帳款。