A. 如何做好案件防控工作
一、堅持合規文化教育,把道德風險防範作為案件防控工作的重中之重。
要以上級行各項經營理念、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恆地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白「能為、不能為」的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到「制度要求我怎樣做」，真正讓「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」入口、入腦、入心、入手，在全行形成「程序至上、合規為本、效益為重」的內控文化和「時時遵章、事事合規、自覺糾錯」的合規文化。
二、堅持「五重」管理，抓住案件防控工作的重點。
一是高度關注對重要環節的管理。將上級行各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親「迴避」制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線櫃員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮櫃台實時監控系統、遠程監控系統、等「監控體系」的功能，實現對重要時段、重要環節的「跨時空、全天候、零距離、無盲點」監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，並加大值班、報告等管理力度。四是高度關注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風險。五是高度關注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。
三、堅持制度落實，作為案件防控工作的重要手段
一是要認真抓好各項規章制度和管理要求的學習,提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立「崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規」的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處於完全的掌控之中。
B. 如何做好案件防控工作
做好情景預防，也即從物防、技防入手，進行有的放矢的建設，築牢防線；
從自身（單位、個人）發現檢查有無隱患、弱點，及時堵塞、彌補，不留可乘之機；
加強學習和教育，了解最新形勢，掌握社會動態，進一步完善各項措施。
C. 如何做好新形勢下銀行案件防控工
面對現實，不要說真理，自己的未來，自己把握
當我們追求的理想，當然，不能忽視的現實問題。能夠完美的現實和理想，
找到你喜歡的工作。當理想與現實的差異，你想三步。
1）面對現實，只要能得到溫飽，有一定的收入，你可以走出去，享受現實
材料2），你不喜歡的工作。不愛做的「足夠好」的工作，然後說什麼理想的追求。
3）逐步實現理想，你不喜歡的工作，但你不喜歡努力工作，賺到足夠的錢，解決了吃飯問題，然後做你熱愛的工作。
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可以兼得的理想與現實。但你必須有一個計劃，你必須付出，必須堅持不懈。
三百六十，最好的，所以不能說什麼壞事。有什麼好工作。許多成功的人做
真正開始小而硬，那麼成功。
作業，只要你喜歡，而且這個工作又特別適合你，最大化你的長處，
那麼這是一個很好的工作。我不找工作是不利於就業的做法。同時實現了固然好就業的職業生涯，
然而，在嚴峻的就業形勢下，這是很難實現的就業機會的同時。
在這種情況下，後的第一個就業的職業並不一定是好事，在這個過程中，你會發現自己積累了很多社會經驗，
積累了大量的專業技能，但現在公司正在越來越多地尋找經驗。所以先積累經驗，
它還有助於你以後找到更理想的工作。工作實踐中，儲蓄，也有經過自己的發展有一定的條件。
行應該說什麼不該做，只要能做到努力哪一行。
D. 信用社結合本職崗位,談談如何做好案件防控工作
（一）突出重點，加大風險隱患排查力度。防範風險，重在防患於未然。農村信用社要組織一次全面系統、深入徹底的案件風險大檢查，逐個網點、逐個環節、逐人逐崗地排查和消除風險隱患。要密切關注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，逐一登記造冊，按照有關規定及時採取調離工作崗位、約見談話、限期退出等措施，並加強後續監控，切實杜絕風險或案件苗頭。要嚴格執行「九個禁止」要求，嚴禁員工直接或變相參與經商辦企業，嚴禁違規貸款用於親屬或有利害關系的人經商辦企業。
（二）加強管理，加大內部管控工作力度。防範案件，必須加強內部控制，提高管理水平。農村信用社要把加強和改進內部管理作為當前的一項主要工作，根據本地區、本單位業務規模、管理水平和員工素質，制定完善風險管理的辦法和措施。要把轉變管理思路、增強風險意識、依法合規經營作為行業管理的重要內容，把提高風險防範能力作為衡量履職水平的主要標准，做到從嚴管理、有效管理、科學管理。正確處理發展業務與加強管理的關系，建立業務發展與風險防範並重的管理機制，向管理要效益、要質量。要突出管理重點，嚴格對信用社主任、重要崗位人員、關鍵業務環節的管理，規范授權授信行為，加強各操作環節的銜接與制約，建立周密、有效的管理鏈條。要強化會計主管的監督管理職能，將會計主管的管理權一律上收到縣級聯社，由縣級聯社統一發放工資、福利待遇。同時，進一步落實會計主管的責任，嚴格對存款、貸款、聯行、現金、對賬等業務各個環節的授權管理和監督制約。加強公章管理，基層信用社行政公章全部上繳縣級聯社，嚴格業務印章的保存管理、使用范圍和使用流程。加強員工行為管理，將櫃員、客戶經理等人員行為守則、紀律要求等上牆上網，隨時學習提醒，並通過客戶須知、風險提示等形式，強化對員工行為的社會監督。要創新管理方式，加快對綜合櫃員系統的改造，通過技術手段加強櫃員操作行為的限制與監控，及時發現及查處違規行為。
（三）完善機制，加大制度建設執行力度。防範風險，制度先行。各級要對照近年來各類案件暴露出來的問題和不足，進一步加強制度建設，完善操作流程，盡快堵住制度漏洞，確保將每一項業務、每一個流程、每一個行為納入制度的嚴密規范之下。要把全面落實制度、提高執行力作為重點，逐級建立制度執行台賬，對制度的落實時間、實施范圍、執行效果進行登記備查。省聯社要加快研究建立市、縣高管人員履職評價體系，將制度執行情況納入監督考評范圍，與任職和薪酬相掛鉤。要把加強監督檢查作為提高制度執行力的保證，完善審計監督體系，創新監督檢查方式，強化監督檢查效果。各級都要建立高管人員帶隊的突擊檢查制度，對制度落實情況、重點風險部位進行不打招呼的檢查，現場下達處罰和整改意見，以切實反映經營管理的真實水平，有效堵塞風險漏洞。11月份，省聯社要組織幾次這樣的突擊行動，每個市縣也要採取相應的行動，逐步將突擊檢查經常化、制度化、規范化，提高檢查的有效性、針對性。對在各類檢查中發現的違規問題，不管有沒有形成案件、有沒有造成損失，都要嚴肅追究責任，真正發揮制度紀律的約束懲戒作用。
（四）落實責任，加大案件查處力度。查而不處，不如不查。對已發現的各類案件，省級管理部門要加大督導力度，辦事處、縣級聯社負責人要親自帶隊，組織精幹力量，全力以赴做好查處工作。對尚未查清的案件，要明確時限要求，查找一切線索，爭取盡快取得突破。要積極主動加強與地方政府和公安部門的協調配合，果斷採取一切有效手段，盡快緝拿逃犯，查清資金去向，追回挪用資金，將風險損失降到最低程度。對案件基本查清的，要抓緊提出處理意見，按程序做好責任人的處理工作，爭取盡快結案。案件查處和責任追究要嚴格按照「不管涉及到哪一級，案件必須查清；不管涉案人是誰，必須從嚴處理；不管是否發案，違規必須追究」等「三個必須」的要求來進行，切實達到「查處一案、教育一片」的效果。在案件查處中，要堅持內緊外松的原則，在對外防止案情泄露、促進業務正常發展的同時，逐級制定應急預案，採取有效措施，防止風險擴散失控.
（五）提高素質，加大隊伍建設管理力度。防範風險，根本在人。各級農村信用社要以提高隊伍能力素質和道德水準為目標，不斷完善選人用人機制，將選好人、用好人作為加強隊伍建設的首要任務。要進一步嚴格用人條件，新聘用人員一律採取省聯社集中報名、資格審查、張榜公示等措施，切實把好入口關。要加大員工教育培訓力度，重要崗位人員必須實行任職資格考試、資格准入、持證上崗制度，並要定期、不定期採取突擊閉卷考試等方式，督促加強法律法規、管理制度的學習，保證與崗位職責相匹配的職業道德和業務技能。要加強基層高管隊伍建設，明確信用社主任任職資格標准、聘用程序，完善競聘選拔、考察公示等管理辦法，擴大員工在推選高管人員中的知情權、決定權，切實將品質好、素質強、學歷高的年輕人員選拔到領導崗位。對職業道德和工作作風有問題、日常行為失范，群眾反映多、評議差的人員，堅決不能提拔重用。要進一步明確信用社主任的職責要求、工作重點和行為規范，加強履職情況、守法執紀情況和親屬迴避等制度落實情況的監督，加大輪崗交流力度。在同一崗位任職時間，基層信用社主任不得超過3年，會計主管不得超過1年。要下大力氣整頓員工隊伍，建立員工行為監控檔案，實行分類管理，堅決處理違規違法人員。要大張旗鼓地獎勵先進典型，在全系統樹立學習先進、爭當先進、爭創一流的良好風氣。特別要加強對高管人員的監督制約，重點加強「一把手」履職行為監督，要公正、廉潔、為公，嚴守紀律、忠於職守，要建立嚴格的請假制度，離開本轄區的一律請假。
E. 如何做好銀行案件風險防範工作
銀行有風險控制這種職位，都是有銀行和金融方面經驗的，還有個人的意識，現在作假的太多，信息也多，就看你的分辨能力和常識性。
F. 銀行案件防範心得體會
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鍾長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
G. 企業應該採取哪些措施防範貸款風險
企業應該採取措施防範貸款風險
1、加強准入管理。在授信環節，做到科學核定總量、明確區分種類、嚴格遵循許可權；在用信環節，做到深入調查、詳細審查、充分審議、嚴格審批，提出行之有效的限制條件和管理措施；在審查環節，探索建立獨立審查制度、審查合議制度、審查咨詢制度以及審查監理制度。對正常貸款，以加強維護和深度開發為主，持續提供優質高效的服務和信用便利；對關注貸款，密切關注不利因素的變動趨勢，確保擔保的有效性和充足性，抓住客戶資產變現、對外融資、改制重組、經營改善等時機相機退出；對可疑貸款，果斷、依法強制清收。
2、加強預警監控。風險預警是防範信貸風險的一項重要舉措。良好的預警機制，可以前移風險關口，達到早發現、早預警、早處置的效果。要實現「多渠道」預警，創新信貸風險監測預警手段，綜合運用信貸管理系統、專業統計報表以及各類媒體獲取風險信息和數據，構建風險監測預警信息系統，形成「多角度觀察、多方面分析、多渠道傳遞」的工作局面。要實現「零距離」預警，建立和完善科學的監測指標體系，提高監測的真實性、時效性、准確性。
3、加快信貸調整。市場經營條件下常盛不衰的企業不多，有前瞻性地加大信貸退出力度，才能有效防止信貸資產質量惡化。在客戶退出上，要切實實現「三個轉變」：一是由事實風險退出向潛在風險退出轉變。前移風險關口，動態跟蹤各類貸款遷徙變化趨勢，提高對發展趨勢的預見性。二是由被動性退出向主動性退出轉變。統籌規劃，盡早打算，通過催收、核銷、審批控制等手段，主動壓縮規模小、效益低、前景差、風險高的企業貸款余額。三是由戰術性退出向戰略性退出轉變。信貸結構調整不能操之過急，必須掌控好節奏和力度，防止在退出中形成不良。
4、加強貸後管理。貸後管理就是要不斷發現營銷機會和客戶風險預警信號，不斷提出解決問題的方案和對策並付諸行動。要建立貸後管理考核體系，把客戶檢查過程、信息分析過程、預警預報過程、客戶退出過程等納入信貸工作整體考核范疇，針對每個管理環節和要素制定考核標准和依據，促使貸後管理人員經常、自覺、深入地實施貸後管理，讓概念化的管理具體化。要建立差別化的風險監控制度，在密切監測風險變化的同時，做好對邊緣貸款的動態跟蹤和監測，制訂完善的風險監控方案，及時化解潛在風險。
5、培育合規文化。要注重培育客戶經理良好的職業操守，做到始終不越思想道德這條「防護線」，始終不碰規章制度這條「警戒線」，始終不違犯法律這條「高壓線」。要注重建立與合規文化相適應的激勵約束機制，明確傳遞一種信息，即：獎勵那些善於發現風險、揭示風險、規避風險的員工，懲罰那些違反貸款規則、製造貸款風險、不顧貸款風險的員工，切實在內部形成一種「不以效益為由簡化貸款程序，不以發展為由變通規章制度，不以同業競爭為由放寬准入條件」的良好氛圍。
H. 信貸風險的防控措施有哪些
1、加強准入管理：在授信環節，做到科學核定總量、明確區分種類、嚴格遵循許可權；在用信環節，做到深入調查、詳細審查、充分審議、嚴格審批，提出行之有效的限制條件和管理措施；在審查環節，探索建立獨立審查制度、審查合議制度、審查咨詢制度以及審查監理制度。對正常貸款，以加強維護和深度開發為主，持續提供優質高效的服務和信用便利；對關注貸款，密切關注不利因素的變動趨勢，確保擔保的有效性和充足性，抓住客戶資產變現、對外融資、改制重組、經營改善等時機相機退出；對可疑貸款，果斷、依法強制清收。
2、加強預警監控：風險預警是防範信貸風險的一項重要舉措。良好的預警機制，可以前移風險關口，達到早發現、早預警、早處置的效果。要實現「多渠道」預警，創新信貸風險監測預警手段，綜合運用信貸管理系統、專業統計報表以及各類媒體獲取風險信息和數據，構建風險監測預警信息系統，形成「多角度觀察、多方面分析、多渠道傳遞」的工作局面。要實現「零距離」預警，建立和完善科學的監測指標體系，提高監測的真實性、時效性、准確性。
3、加快信貸調整：市場經營條件下常盛不衰的企業不多，有前瞻性地加大信貸退出力度，才能有效防止信貸資產質量惡化。在客戶退出上，要切實實現「三個轉變」：一是由事實風險退出向潛在風險退出轉變。前移風險關口，動態跟蹤各類貸款遷徙變化趨勢，提高對發展趨勢的預見性。二是由被動性退出向主動性退出轉變。統籌規劃，盡早打算，經過催收、核銷、審批控制等手段，主動壓縮規模小、效益低、前景差、風險高的企業貸款余額。三是由戰術性退出向戰略性退出轉變。信貸結構調整不能操之過中國，必須掌控好節奏和力度，防止在退出中形成不良。
4、加強貸後管理：貸後管理就是要不斷發現營銷機會和客戶風險預警信號，不斷提出解決問題的方案和對策並付諸行動。要建立貸後管理考核體系，把客戶檢查過程、信息分析過程、預警預報過程、客戶退出過程等納入信貸工作整體考核范疇，針對每個管理環節和要素制定考核標准和依據，促使貸後管理人員經常、自覺、深入地實施貸後管理，讓概念化的管理具體化。要建立差別化的風險監控制度，在密切監測風險變化的同時，做好對邊緣貸款的動態跟蹤和監測，制訂完善的風險監控方案，及時化解潛在風險。
5、培育合規文化：要注重培育客戶經理良好的職業操守，做到始終不越思想道德這條「防護線」，始終不碰規章制度這條「警戒線」，始終不違犯法律這條「高壓線」。要注重建立與合規文化相適應的激勵約束機制，明確傳遞一種信息，即：獎勵那些善於發現風險、揭示風險、規避風險的員工，懲罰那些違反貸款規則、製造貸款風險、不顧貸款風險的員工，切實在內部形成一種「不以效益為由簡化貸款程序，不以發展為由變通規章制度，不以同業競爭為由放寬准入條件」的良好氛圍。
溫馨提示：以上信息僅供參考。
應答時間：2020-12-01，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html
I. 質押貸款業務的風險防範措施有哪些
1、防範虛假質押風險。
銀行查證質押票證時，有密押的應通過聯行核對；無密押的應派人到出證單位或其託管部門作書面的正規查詢。動產或權利憑證質押，銀行要親自與出質人一起到其託管部門辦理登記，將出質人手中的全部有效憑證質押在銀行保管。要切實核查質押動產在品種、數量、質量等方面是否與質押權證相符。同時要認真審查質押貸款當事人行為的合法性；接受共有財產質押，必須經所有共有人書面同意；對調查不清、認定不準所有權及使用權的財產或權利，不能盲目接受其質押。為防範質物司法風險，銀行必須嚴格審查各類質物適用的法律、法規，確保可依法處置質物；對難以確認真實、合法、合規性的質物或權利憑證，應拒絕質押。
2、防範質物的價值風險。
要求質物經過有行業資格且資信良好的評估公司或專業質量檢測、物價管理部門做價值認定，再確定一個有利於銀行的質押率；選擇價值相對穩定的動產或權利作為質物，謹慎地接受股票、權證等價值變化較大的質物。
3、防範質押操作風險。
銀行首先必須確認質物是否需要登記。其次，按規定辦理質物出質登記，並收齊質物的有效權利憑證，同時與質物出質登記、管理機構和出質人簽訂三方協議，約定保全銀行債權的承諾和監管措施。再者，銀行要將質押證件作為重要有價單證歸類保管，一般不應出借。如要出借，必須嚴格審查出質人借出是否合理，有無欺詐嫌疑；借出的質物，能背書的要註明「此權利憑證(財產)已質押在X銀行，X年X月X日前不得撤銷此質押」，或者以書面形式通知登記部門或託管方「X質押憑證已從銀行借出僅作X用途使用，不得撤銷原質權」，並取得其書面收據以作證明。